При поступлении информации в Банк где у Вас деньги, Банк, в рамках проверок по линии МВД или других структур, отправляет информацию о всех транзакциях по СБП переводам с карты на карту, счёта на счёт, на ИП...ну короче любых переводов денег в ЦБ, чтоб владельцев этих счетов внесли некий список.
Вроде бы всё пока что безобидно и логично.
Далее ЦБ РФ вносит всех владельцев счетов, на которые совершались переводы со счёта который на проверке у органов, в этот список.
Что же это за список....
Список, в который вносит ЦБ РФ, вообще по сути и определению служит для того, чтоб банки увидели своих клиентов и поняли, что их нужно проверить не попадают ли они под критерии и признаки мошенников, а так как постановлений нет ни прокуроров, ни органов об арестах их денег, потому что их пачками туда вносят, то надо действовать в рамках закона. Вот ЦБ РФ и создал этот список, чтоб каждый банк своего клиента проверил на предмет добросовестности. Как же его проверить? - спросите Вы. Ну как пример - зарплатный ли он клиент, покупает продукты, получает пенсию и пособия, есть ли кредиты или кредитные карты, оплата налогов, штрафов, ну вообще на все признаки адекватно живущего человека.....или как признаки неадеквата - тысячи карт банковских, исключительно переводы обезличенные на разные счета, никаких заработных плат и кредитов...Ну Вы поняли думаю...и если челоек в адеквате, то ен трогать его, а если нет, то уведомить его, запросить о подозрительных транзакциях документы, и сообщить в ЦБ РФ и получить от них инструкции - что же делать дальше?
А что же на практике сейчас происходит? - как думаете?
А на практике происходит следующее - Банки все без исключения всем подряд кто оказался в списке ЦБ РФ блокируют онлайн банкинг, блокируют карты, оставляя возможность оплат, снятия наличных и переводы исключительно через отделения по предъявлению паспорта. Но при этом Вы не можете пользоваться подписками, кэшбеками, оплачивать онлайн всякие подписки, а так же не можете подключить автоматическое списание с счёта, и ещё такая прелесть, что с Вас будут списывать за обслуживание банковской карты, Вы же не пользуетесь ей, а отключить это нельзя, как и приостановить обслуживание. А если Вам не повезло иметь счета в ТБанке, то Вы понимаете ,что деньги Вы не получите свои. Помимо прочего ТБанк идёт дальше всех остальных, он прекращает действие с счётом по указанию клиента, при этом это прекращение можно сделать либо через отделение, либо через онлайн банк, и на удивление они разрывают договор с Вами, при этом деньги подвисают неизвестно где, попросту их воруют, а если у Вас кредитка или кредит, то Вы теперь будете их гасить платя процент за перечисление в этот великолепный Банк, просто потому что по другому они деньги не принимают, только переводом на счёт. Вот и думайте про банки у которых нет офиса. Ну а про хамство их сотрудников и безграмотность я вообще молчу. Это был пункт про список с некоторым отступлением.
Дальше происходит следующее после того как Вас ограничили в современных плюшках - Вы обращаетесь в свои банки для того чтоб понять что происходит, и безграмотные операторы все как один вещают - что Вас заблокировали, хотя это выражение противозаконно, ведь никаких обвинений, следственных действий, как и участия в каких то процессах нет, значит они не имеют право блокировать Вас, но они это заявляют, а некоторые - из ОТП Банка, говорят и не стесняются, что Вас занесли в список мошенников, и что вы мошенник. Думаю, что после таких слов у людей начинается паника. Но на самом деле - это просто невежество и безнаказанность операторов, которым плевать на заблокированных клиентов, мы для них балласт просто. Так вот, не заблокировали, а ограничили дистанционное управление средствами и доступ дистанционный к счетам. В банк можно прийти и снять все деньги, как и оплачивать по мере возможности, то что нужно оплатить.
Далее Вам настоятельно рекомендуют обратится в ЦБ РФ. Вам не рассказывают как обратиться, не дают ссылок, ничего. Когда Вы находите сайт ЦБ РФ и находите нужный раздел, то начиная заполнять, понимаете. что для заполнения у Вас нет данных о счетах, а только номера кредиток, но ине всех, потому как часть виртуальная. И звоня по часу на горячую линию ЦБ РФ по этому вопросу - Вы узнаёте ,что оказывается Банки обязаны по Вашему требованию сами направлять это обращение в ЦБ РФ для исключения из списка, заполнив все данные о Вас, чего естественно Банки делать не хотят, они уже Вас списали как балласт, а Ваши средства, если не удалось их снять будут крутить за копейки, а то и вовсе бесплатно. И так наконец банк за Вас заполнил заявление и отправил его в ЦБ РФ, и Вы получив от банка по электронной почте данные о своих счетах отправили тоже заполнив форму на сайте ЦБ РФ. Через форму срок - 15 дней, через банк плюс 2 дня, тоесть 17 дней. и вроде полегчало, потому что Вы уверены, что ни в чём не виноваты и это ошибка.
По закону ЦБ РФ получая заявление клиента об исключении из списка, обязан посмотреть основания внесения в этот список, если это основание отсутствует, то запросить его у инициатора, то есть у Банка какого-то или правоохранительных органов, если в течении двух суток документы с обоснованиями не будут предоставлены, то ЦБ РФ должен удалить Вас из списка ,предоставить Вам ответ, и всё закончиться, а если предоставят обоснования, то сообщить Вам причину блокировки и всю информацию, и будет понятно что делать. И тут Вы успокаиваетесь ,потому что уверены, что честны и это ошибка, и надо всего лишь немного потерпеть, и всё будет в порядке, а не тут то было........
И вот приходит долгожданный ответ, обратите внимание, что они не отвечают конкретному лицу, а всё происходит автоматизированно просто цифрами, то есть это просто шаблонные ответы всем подряд, смотрите:
