Новая старая конспирология
Когда словил комбо
Когда словил комбо
В современном мире, где деловые отношения становятся все более сложными и многогранными, проблема мошенничества и обмана становится все более актуальной. К сожалению, не всегда можно доверять контрагентам на слово, и порой необходимо быть начеку, чтобы не стать жертвой мошенников. В этой статье мы рассмотрим 10 признаков, которые помогут вам распознать обман и избежать неприятных последствий в деловых отношениях.
1. Поведение делового партнера
Это самый первый и важный, но не всегда очевидный метод. Не всегда можно правильно истолковать поведение партнера, если вы загружены операционкой и мало времени на анализ. Такие предложения контрагента должны заставить Вас насторожиться, например:
· предложение заключить еще одну сделку на слишком выгодных нерыночных условиях;
· настойчивые просьбы о скорейшем подписании контракта с оплатой в его пользу;
· агрессивная самореклама; неожиданное расширение профиля деятельности.
Все это может свидетельствовать о том, что компания действительно нуждается в деньгах, спешит их получить, а затем уходит с рынка. Если партнер предлагает вам сотрудничество в ущерб вам, это повод задуматься о возможных рисках в будущем.
2. Плохие финансовые показатели
Партнер по договору может заверить, что у него достаточно ресурсов для завершения сделки, в то время как на самом деле он находится на грани банкротства. Поэтому всегда необходимо изучать его последние финансовые результаты, в том числе:
· прибыль или убыток;
· показатели по сравнению с конкурентами из той же отрасли;
· соответствие официальных отчетов о доходах фактическому объему бизнеса;
· общая сумма расходов;
· соотношение заемного капитала, дебиторской задолженности и выручки.
Если компания не предоставила вам отчетность, вы можете ознакомиться с ней в специальной сервисе Федеральной налоговой службы России.
3. Отсутствие делопроизводства
Выполнение взаимных обязательств исключительно "на словах" опасная стратегия. Пока все идет хорошо, вы будете чувствовать, что вам не нужны никакие документы. Но как только у подрядчика возникнут проблемы, даже по независящим от него причинам, отсутствие договорных и бухгалтерских документов неизбежно отразится на вас.
Пока Вы сотрудничаете необходимо:
· все соглашения контракты и дополнительные соглашения к ним фиксируйте в письменной форме. Это должны быть не официальные шаблоны из Интернета, а документы, отражающие фактические детали взаимоотношений с коммерческой и юридической точек зрения;
· своевременно оформлять документы, подтверждающие выполнение договорных обязательств: акты, счета и прочее.
4. Уклонение от уплаты налогов
Для искусственного снижения налоговой нагрузки используются самые разные методы: от разделения компаний и создания фирм-однодневок до работы через посредников и составления ложных отчетов. Казалось бы, какое вы имеете отношение к тому, что партнер не выполняет налоговое обязательство? Здесь есть два риска:
1. Федеральная налоговая служба РФ может привлечь к ответственности не только недобросовестного налогоплательщика, но и его контрагента, если обнаружит искажение информации о фактах предпринимательской деятельности. Таким образом, если среди ваших партнеров будут обнаружены фиктивные фирмы, Вас также будут проверять. Если вы не докажете, что действовали разумно и осмотрительно при выборе и сотрудничестве с контрагентом, величина расходов по контрактам с таким юридическим лицом может считаться необоснованной, т.е. они не будут учитываться при расчете налогооблагаемой базы и не зачислятся вам.
2. Предприятие, пренебрегающее уплатой налогов, рано или поздно окажется в сложной ситуации: налоговый инспектор взыщет задолженность через ФССП России или инициирует банкротство должника. В результате партнер по договору не может соблюдать заключенные с вами соглашения.
Существует несколько способов проверки исполнения налогового обязательства контрагента:
1. Запросите у него подтверждающие документы.
2. Воспользуйтесь открытыми услугами Федеральной налоговой службы России: "Прозрачный бизнес"; "Задолженности"; "Бухгалтерская (финансовая) отчетность"; "Налоговый калькулятор".
5. Отзывы и статистика
В связи с развитием Интернета сегодня трудно скрыть негативное мнение о компании, которая неоднократно нарушала свои обязательства перед потребителями, поставщиками и партнерами. Кроме того, существует множество онлайн-ресурсов для оценки контрагентов, где, помимо прочего, фиксируются негативные факты о бизнесе:
· сервисы проверки юрлиц бесплатные (в первую очередь от ФНС России, например "Прозрачный бизнес")
· и платные (например, сервис "Экспресс проверка контрагентов" от ГАРАНТ);
· реестр недобросовестных поставщиков по госконтрактам;
· различные рейтинги и отзовики;
· открытые корпоративные базы данных по индивидуальным критериям.
Мы рекомендуем вам самостоятельно определять ресурсы в зависимости от сферы деятельности вашего партнера и регулярно контролировать их.
Существует еще один способ проверки, более "точный" метод: найдите на веб-сайте контрагента список партнеров контрагента и периодически выборочно связывайтесь с ними, чтобы узнать мнение об удовлетворенности сотрудничеством.
6. Структурные изменения
Проверка может включать в себя такие события, как частая смена юридического адреса или руководителя компании и, в худшем случае, смена юридического лица в целом. Последнее редко случается "просто так" и обычно связано с желанием владельцев скрыть активы, избежать уплаты налогов и сохранить прибыльность компании, находящейся на грани банкротства.
Конечно, есть и объективные мотивы: реорганизация может преследовать вполне обоснованные коммерческие цели. Но в данном случае ваш контрагент может логически объяснить такие обстоятельства. Если он молчит, стоит внимательно изучить новую компанию партнера. Это может оказаться компания-однодневка с фиктивным директором, сотрудничать с которой рискованно по многим причинам.
Кроме того, важно, чтобы при каждом изменении подписавшего документы контрагента его полномочия пересматривались: они должны быть подтверждены доверенностью или учредительными документами.
Также рекомендуется быть в курсе событий: участие генерального директора компании-партнера в управлении другими организациями. Если он действует в качестве суррогата во многих юридических лицах, это может указывать на сомнительные схемы; включение директора в реестр дисквалифицированных лиц на сайте Федеральной налоговой службы России. В этом случае он не сможет занимать руководящую должность в течение периода дисквалификации.
7. Платежи третьим лицам
Закон разрешает оплату договорных обязательств третьим лицам, если ваш партнер по договору отдал такое распоряжение. Однако этот метод почти всегда указывает на то, что компания испытывает трудности. Например, их собственные счета заблокированы или с них взимается плата за погашение долга. Соответственно, при получении такой просьбы стоит разобраться, в чем причины и не грозит ли это скорым банкротством бизнесу вашего партнера.
То же самое относится и к запросам на перевод платежей на личный счет генерального директора или другого физического лица.
8. Никакой реальной деятельности.
Виртуальные бизнес-форматы снизили важность "физических" проявлений деловой активности компании. Тем не менее, это остается важной особенностью для многих отраслей. Поэтому, работая с вашим контрагентом, спросите, есть ли у него офис, склады, автопарк, торговые и производственные площадки и другие "действующие" бизнес-единицы (что актуально, учитывая его профиль).
Отсутствие активов это не только косвенный признак краткосрочного существования партнера, но и риск в случае возникновения долгов, поскольку взыскать их будет намного сложнее.
Еще один момент, на который следует обратить внимание, это наличие персонала у контрагента. Если в компании есть сотрудники, работающие по трудовым договорам, это хороший знак. Но их внезапное увольнение тревожный сигнал.
9. Нет необходимых разрешений
В зависимости от деятельности это может быть отсутствие необходимых лицензий, сертификатов, членство в специализированной СРО, гос. заключения или разрешения и т.д. Даже если против контрагента нет прямых санкций, он все равно находится в опасности. Регулирующие органы могут приостановить или полностью ликвидировать деятельность компании, которая не получила необходимых разрешений.
Следует также обратить внимание на усиление контроля над контрагентом со стороны государственных инспекций. Все может закончиться одинаково приостановкой деятельности организации на длительный срок, в результате чего она не сможет выполнить свои обязательства. Планы проверок можно найти на сайтах контролирующих органов, а также в Едином реестре прокуратуры.
10. Существуют юридические споры в судах
На сегодняшний день все правовые акты по экономическим спорам хранятся в картотеке арбитражных дел. Чтобы найти интересующую вас судебную процедуру с партнером, просто введите ИНН или ОГРН в строке поиска.
Но результаты поиска должны быть правильно интерпретированы: ваш партнер может успешно подать в суд на третьих лиц в качестве истца, это не значит, что он ненадежен. Но если с него взыскивают долг в качестве ответчика или государственный орган предъявляет к нему претензии, это повод изучить материалы дела и проконтролировать ситуацию.
Само взыскание долга уже может указывать на то, что компания не всегда выполняет свои обязательства (хотя все зависит от деталей спора). Если суд вынесет решение в пользу истца, который затем привлечет судебных приставов, ваш контрагент может вскоре стать неплатежеспособным из-за ареста части его активов. Наличие открытого исполнительного производства в отношении вашего партнера можно проверить на сайте ФССП России.
В этом случае мы рекомендуем вам позаботиться о своевременном взыскании задолженности. Особенно важно тщательно проверить, была ли начата процедура банкротства в отношении контрагента, чтобы своевременно внести его требования в реестр. Это можно сделать через онлайн-портал ЕФРСБ.
В заключение, стоит отметить, что мошенничество в деловых отношениях это серьезная проблема, которая может привести к значительным финансовым потерям и репутационным рискам. Однако, зная основные признаки обмана, вы сможете защитить себя и свой бизнес от недобросовестных контрагентов. Будьте внимательны, следуйте нашим рекомендациям и не забывайте, что безопасность в деловых отношениях это ключевой фактор успеха.
Опекуну положено денежное вознаграждение. Фото: Алексей БУЛАТОВ
На Чукотке стартовал важный социальный проект, который поможет пенсионерам избавиться от одиночества и получить поддержку. Теперь им могут найти приемную семью, сообщает «Комсомольская правда – Дальний Восток» со ссылкой на пресс-службу региона.
Процесс так называемого «усыновления» очень простой. Пожилой человек и опекун должны заключить договор. За это житель Чукотки, который берет на себя обязанность заботиться о новом члене семьи, каждый месяц будет получать вознаграждение в сумме 34 686 тысяч рублей. Это прожиточный минимум для пенсионеров, установленный в области.
Однако для заключения договора необходимо соблюсти несколько условий: отсутствие родственных связей между одинокими бабушками и дедушками и их приемной семьей, опекун должен быть младше пенсионного возраста, а также ему надо жить вместе с пожилым человеком.
«Инициатива важная, пожилые люди должны жить в комфортных условиях. Людей, которые готовы за ними ухаживать, мы поддержим. Поставил задачу контролировать, как эта форма социальной поддержки у нас в округе работает. При необходимости будем вносить изменения», – сообщил Губернатор Чукотского АО Владислав Кузнецов.
Информацию о том, как стать участниками проекта, можно получить в отделах социальной поддержки населения по месту жительства.
Удивительно, что вы впервые сталкиваетесь с подобным. Уже больше года Ozon, занимается регламентированным беспределом.
Мой опыт по времени идентичен вашему и уже год мы пакуем товары максимально безопасно, но и это не всегда помогает.
Более того каждый месяц выходят все новые и новые «фишки» и правила, контролировать которые и что-то предпринимать становится все сложнее.
Имхо, коллективный иск ничего не решит, все-таки это канал получения заказов. Мы для себя избрали путь - закладывать риски в стоимость товара. Вот такой коллективный путь действительно может что-то изменить. Тем более по времени он сопоставим с судебными тяжбами.
Всем привет. Ситуация такая: в Беларуси находится автомобиль; договор купли-продажи этого автомобиля заключается в Москве между россиянином и беларусом; право собственности переходит в момент подписания договора (а не акта приема-передачи). В договоре напишем, что при споре применяется законодательство РФ.
Вопрос- по законам какого государства произошла сделка купли-продажи? Вопрос возник потому, что в РФ сделка продажи авто между двумя физлицами - не требует нотариального удостоверения, а в РБ - требует нотариального удостоверения.
В международном праве не силен, поэтому не понимаю - право применяется по месту заключения договора? или по месту нахождения предмета договора (имущества)? Заранее спасибо за соображения -)
Проект закона родительской ответственности за ребенка до 18 лет.
Из-за того, что на родителя в современном обществе возложены обязанности по воспитанию и образованию ребенка, а так же контроль за развитием. Удовлетворение физиологических нужд.
За родителем закрепляется следующая ответственность, за последствия такого воспитания и как следствие поведения его ребенка в обществе с другими людьми и самим собой:
Родитель до наступления совершеннолетнего возраста ребенка, несет полную моральную, материальную ответственность за своего ребенка и является его законным представителем и правопреемником.
Родитель и не совершеннолетний ребенок – признаются единым целым как с точки зрения материально-хозяйственно стороны, так и с дисциплинарно-правовой.
Из чего следует, что родитель является лицом ответственным как за достижения ребенка (имеет право на благодарности и поощрения), так и за ущерб нанесенный ребенком (в соответствии с законодательством).
Исходя из положения полной ответственности родителя за своего ребенка, и законодательство РФ, в котором ребенок не признается самостоятельной юридической единицей до своего совершеннолетия, то ответственность переноситься на родителя такого ребенка.
Пример: В соответствии с законодательством страны, нельзя избежать ответственности перед законом. (статья). Значит такая ответственность ложиться на родителя ребенка.
Таким образом, родитель имеет ответственность, как за воспитание и образование ребенка (которое должно соответствовать нормам установленной морали и законов в стране), но и за контроль сформированности у ребенка понятий и навыков, для проживание в обществе (микро- и макро-коллективов).
Исходя из чего – возлагаемая на родителя ответственность, коррелируется с текущем законодательством как в зоне ответственности по родительским обязанностям к ребенку, так и в зоне ответственности за ребенка, при поведении (действиях) ребенка вне отношений с родителем, с третьими лицами, объектами, животными и пр. объектами реального мира.
Таким образом, со стороны общества и юридического статуса - ребенок представляет собой не отдельный объект права, а слияние воедино двух юридических статусов «несовершеннолетний ребенок» + «родитель». Что представляет собой в парадигме исполнения закона – одно юридическое лицо. Родитель – ответственный и представитель, несовершеннолетний ребенок не имеет юридического статуса ответственности.
Во исполнения законодательства страну – такое состояние ребенка, не может существовать ни в юридическом, ни в фактическом смысле. Потому что, любое действие имеет свою оценку, а следовательно последствия. Последствия могут приносить пользу или вред обществу. Такие польза или вред, могут и должны быть оценены с правовой точки зрения и привести к последствиям. Иначе, мы имеем ничтожность законодательства страны, признаки «белого пятна».
Наличие «белого пятна» приведет и приводит к спекуляциям и появлению зоны «нулевой ответственности» - что ведет к ….
- Разработать постулаты закона о родительской ответственности.
- Внести пункты ответственности, в том числе уголовной, условные сроки и реальные общественные работы.
Исходя из всего выше перечисленного, мы можем заключить. Что:
В правовом (законодательном) поле Российской Федерации не должно быть «слепых зон» и исключений, ситуаций «вне закона» или не поддающиеся правовой оценке в комплексе и глубине случившегося события.
Родить несет полную ответственность за своего ребенка. Моральную. Материальную.
С точки зрения реального применения закона – материальную составляющую ответственности, необходимо расширить до наличия функций исправления родителя – как главного фактора, влияющего на воспитание и образование собственного ребенка.
П.1. Компенсация денежными средствами или Принудительные общественные работы.
П.1.1. Лишение гражданства или права временного проживания.
П.2. Условный срок исправления от 6 мес., контроль, в случае нарушения п.3.
П.3. Принудительные работы. В случае нарушения или несоблюдения.
П.4. Лишение родительских прав на срок, отселение ребенка в место временного проживания
П.5. Лишение родительских прав без права восстановления.
П.6. Уголовная ответственность родителя (ввиду тяжести совершенного преступления).
Условия: при каждом повторе, назначает следующее по списку наказание.
Цель моего поста: найти юриста, который бы все это перевел на нужный язык для размещения на сайте голосования народных инициатив. Трактовки и формулировки давайте обсудим в комментах. Реально уже предел ведь.