Сегодня завершил интересный кейс:

У клиента гражданина РФ был в свое время открыт счет в одном из европейских банков.
Помимо хранения денег, он покупал через этот банк ценные бумаги.

В 2022 году, поскольку у клиента не было никаких европейских документов, ему ограничили операции по ценным бумагам (продать он их не мог, все выплаты приходили на сегрегированный счет).

С данным вопросом клиент обратился ко мне летом этого года.

Одно из решений было бы получение европейского ВНЖ.

После предоставления новых документов в банк, ограничения должны были бы снять, поскольку сами бумаги «не санкционные».

Но планов получать европейские документы у клиента не было.

Поэтому было найдено другое решение:

Бумаги выводятся на брокера в дружественной юрисдикции, который готов их принять и продать. Клиент получает деньги у брокера в любой валюте, и дальше волен ими свободно распоряжаться.

Мой клиент принял решение конвертироваться в рубли и перевел деньги в РФ.

Процедура была не быстрая, и заняла примерно 3 месяца.

Было: сегрегированные бумаги у европейского банка, Стало: деньги на счету в РФ.

Если у вас похожая ситуация, напишите мне. Буду рад проконсультировать

Больше полезной информации: https://t.me/maxinvest_pro/175

ЦБ повысил ключевую ставку, Лукойл, Полюс и Северсталь рекомендовали дивиденды, Северсталь, ММК и Х5 представили отчеты, аукцион ОФЗ не состоялся: об этом и многом другом читайте в обзоре главных событий за неделю.

Ключевая ставка
🔹ЦБ повысил ключевую ставку на 200 базисных пункта до 21% годовых. Как это повлияет на фондовый рынок, вклады и кредиты, акции написал тут. Возможно даже дальнейшее повышение ключевой ставки, а прогнозы по ключевой ставке на будущие годы меняются каждое заседание.

Акции и дивиденды
🔹Индекс Мосбиржи начал снижение и остановился на отметке 2660 пунктов (-3,2% за неделю). Здесь думаю и так все понятно.

🔹Сразу несколько компаний рекомендовали дивиденды, это: Инарктика, Северсталь, Куйбышевазот, ВУШ, Полюс, Лукойл, Хендерсон. Северсталь выплатит дивиденды за 3 квартал (доходность 4,3%), а Лукойл за 9 месяцев (доходность 7,6%).

IPO
🔹Компания «Ламбумиз» (производитель упаковки для молочных продуктов) объявила диапазон IPO: от 425₽ до 460₽ за акцию. Сбор заявок уже идет и завершится 29 октября. Ожидается, что торги на Мосбирже начнутся 30 октября.

Облигации, новые размещения
🔹Индекс гособлигаций RGBITR по итогам недели снизился до с 553,85 до 546,68 пунктов. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность до 17,9%; короткие - до 20,7%.

🔹Прошел сбор заявок на участие в размещении облигаций (в скобках указан финальный купон по результатам размещения):
КАМАЗ (КС+1,75%), Совкомбанк (КС+2%), Акрон (КС+1,75%), ВТБ Лизинг (купон 21,5%), Россети 001Р-14R (КС+1,2%).

🔹На очереди следующие размещения: ГТЛК, Аренза про, Симпл групп, Кокс (на всякий случай: это производитель металлургического кокса, который применяется в доменных печах в качестве топлива и восстановителя железной руды).

🔹В настоящее время могут быть интересны:
- облигации с доходностью выше 25%;
- облигации с погашением до 2 лет и доходностью выше 24%;
- вклады с доходностью до 21,5% годовых.

Что еще?

🔹Северсталь в 3 квартале 2024 г нарастила EBITDA на 6% по сравнению со 2 кварталом, до 64,85 млрд рублей. По сравнению с аналогичным периодом прошлого года показатель упал на 9%.
Рентабельность по EBITDA составила 30%. Выручка в прошлом квартале составила 219,14 млрд руб. против 220,4 во втором квартале. Годовой прирост показателя составил 14%.

🔹ММК опубликовал финансовые результаты по МСФО за 3 квартал 2024 г.: выручка 185 млрд р. (-17,7% квартал к кварталу (кв/кв)), EBITDА 37 млрд руб. (-26,8% кв/кв), чистая прибыль 17,5 млрд р. (-34,1% кв/кв), FCF 2 млрд руб. (-89,7% кв/кв), чистый долг/EBITDA: -0,52х (-0,42х кварталом ранее).

🔹X5 опубликовала финансовые результаты по МСФО за 3 квартал 2024 г.: выручка 978,6 млрд р. (+22,9% г/г), EBITDA 71,3 млрд р. (+16% г/г), чистая прибыль: 35,3 млрд р. (+19,3% г/г). Кстати, Мосбиржа объявила о делистинге с 25 ноября 2024 г. депозитарных расписок X5 Retail Group N.V. X5 в начале июля была преобразована в ПАО «Корпоративный центр ИКС 5» (ИКС 5). Начало торгов акциями Х5 на Мосбирже назначено на 9 января 2025 г.

🔹Министерство финансов России 23 октября признало несостоявшимся аукцион по продаже ОФЗ-ПК серии 29025 в связи с отсутствием заявок по приемлемым уровням цен.

🔹Тарифы на услуги "Транснефти" на прокачку нефти с 1 января 2025 года предлагается повысить на 5,8%.

🔹Стоимость чистых активов фонда Ликвидность достигла 300 млрд.р. Ранее рассматривал все фонды денежного рынка.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про финансы и инвестиции.

Сегодня мы приступаем к изучению акций. В этом курсе мы рассмотрим:

1) Фундаментальные свойства акции

2) Виды акций

3) Доходность вложения в акции

4) Приобретение и выкуп акций

Акция — эмиссионная ценная бумага, закрепляющая права ее владельца (акционера) на получение части прибыли акционерного общества в виде дивидендов, на участие в управлении акционерным обществом и на часть имущества, остающегося после его ликвидации. То есть инвестор становится совладельцем компании и приобретает некоторую ответственность и права.

* Если компания ликвидируется, то сначала расплатятся со всеми ее кредиторами (включая владельцев облигаций), а потом с акционерами (если что-то останется).

Виды акций:

Размещенные акции — это акции, которые приобретены акционерами. В момент учреждения акционерного общества все акции должны быть размещены между учредителями, т.е. в этот период не может осуществляться открытая подписка на акции. При последующих эмиссиях размещенными считаются акции, которые реализованы акционерам.

Объявленные акции — это предельное число акций, которые могут быть выпущены компанией дополнительно к уже размещенным акциям. Количество объявленных акций фиксируется в уставе акционерного общества или принимается решением общего собрания акционеров квалифицированным большинством голосов (3/4 от числа присутствующих по количеству акций).

*Уставный капитал акционерного общества формируется по факту размещения акций и он равен сумме номинальных стоимостей размещенных акций (если в АО число размещенных акций = 1 000 акций, номинальная стоимость которых составляет 1 руб., то уставный капитал данного АО составляет 1 000 руб).

Нюансы:

1) Если кто-либо из акционеров свои акции оплатил не полностью, то ему оставляются акции пропорционально оплаченной части, а не оплаченные акции принимаются на баланс АО. (то есть если акционеру при создании АО необходимо выкупить 100 акций, а он выкупил только 90, то оставшиеся акции будут приняты на баланс акционерного общества)

2) АО имеет право держать свои акции на балансе не более 1 года.

3) Акции, находящиеся на балансе АО, называются казначейскими

*Мой тг-канал в шапке профиля*