Последний раз писал про этот портфель 27 марта. За это время портфель вырос со 156 до 174 тысяч рублей. Много это или мало, каждый решает сам. Но если бы я его не пополнял каждую неделю на 1,1 тыс рублей, то и не было бы этих 174 тыс). Возможно они бы были потрачены ( на кофе, сигареты или ещё какую-нибудь гадость)) или инвестированы в основном портфеле. В общем...продолжаю пополнять портфель. Данному портфелю уже более 2х лет, в октябре будет 3 года.
Еженедельные пополнения составляют 1100 р ( раньше была ровно 1000 р). Причина таких изменений – инфляция. Решил проиндексировать пополнения.
За последний месяц портфель вырос на 2 тыс рублей + пополнения составили 4400 р. Дивиденды за месяц - 1727 р, купоны – 294 р. Если оставить портфель и не пополнять, а просто реинвестировать купоны и дивиденды, то рост всё равно будет. Дивиденды + купоны почти равны половине пополнений за месяц. 👍
💡Задача данного портфеля: показать что даже небольшие суммы ( 1000 - 1100 рублей в неделю) способны создать капитал, в идеале создать денежный поток, который будет выше средней пенсии в РФ.
На 2023 год средний размер страховой пенсии в РФ составил 20,8 тыс рублей. Основная цель - догнать и перегнать. Пока не очень получается). Пассивный доход за год равен 11,4 тыс рублей... Почти половина одной пенсии. А текущий уровень накоплений уже равен 8,3 средним пенсиям. В идеале нужно накопить около 2,5 млн рублей или 120 средних пенсий, тогда купонно-дивидендный поток будет примерно равен среднегодовой пенсии россиянина. Это если учитывать, что среднегодовая доходность от купонов и дивидендов будет в районе 10 процентов.
🍏С момента последнего отчёта есть небольшие изменения: Купил акции: НЛМК 10 шт, Северсталь 1 шт, Транснефть 1 шт. $NLMK $CHMF $TRNFP
Облигаций покупал много, так как их доля падает ниже 30 процентов. Ребалансирую покупкой. Начался дивидендный сезон, денежный поток должен вырасти. Уже пришли дивиденды от Лукойла, БСП. Дальше - больше.
🍏Доля Акций/облигации в данном портфеле сейчас –61/28. Остальное - фонды, которые частично заморожены. Планирую держать процент облигаций в районе 30 процентов, остальное - акции, фонды и золото.
Сегодня мы приступаем к изучению акций. В этом курсе мы рассмотрим:
1) Фундаментальные свойства акции
2) Виды акций
3) Доходность вложения в акции
4) Приобретение и выкуп акций
Акция — эмиссионная ценная бумага, закрепляющая права ее владельца (акционера) на получение части прибыли акционерного общества в виде дивидендов, на участие в управлении акционерным обществом и на часть имущества, остающегося после его ликвидации. То есть инвестор становится совладельцем компании и приобретает некоторую ответственность и права.
* Если компания ликвидируется, то сначала расплатятся со всеми ее кредиторами (включая владельцев облигаций), а потом с акционерами (если что-то останется).
Виды акций:
Размещенные акции — это акции, которые приобретены акционерами. В момент учреждения акционерного общества все акции должны быть размещены между учредителями, т.е. в этот период не может осуществляться открытая подписка на акции. При последующих эмиссиях размещенными считаются акции, которые реализованы акционерам.
Объявленные акции — это предельное число акций, которые могут быть выпущены компанией дополнительно к уже размещенным акциям. Количество объявленных акций фиксируется в уставе акционерного общества или принимается решением общего собрания акционеров квалифицированным большинством голосов (3/4 от числа присутствующих по количеству акций).
*Уставный капитал акционерного общества формируется по факту размещения акций и он равен сумме номинальных стоимостей размещенных акций (если в АО число размещенных акций = 1 000 акций, номинальная стоимость которых составляет 1 руб., то уставный капитал данного АО составляет 1 000 руб).
Нюансы:
1) Если кто-либо из акционеров свои акции оплатил не полностью, то ему оставляются акции пропорционально оплаченной части, а не оплаченные акции принимаются на баланс АО. (то есть если акционеру при создании АО необходимо выкупить 100 акций, а он выкупил только 90, то оставшиеся акции будут приняты на баланс акционерного общества)
2) АО имеет право держать свои акции на балансе не более 1 года.
3) Акции, находящиеся на балансе АО, называются казначейскими
На днях Лукойл порадовал инвесторов дивидендными выплатами по итогам 2023 года. На одну акцию было выплачено 498 рублей. Я получил чуть больше 12 000 рублей и купил дивидендных акций.
Моя главная задача – формирование капитала через дивидендные акции, ставки по вкладам в 16% и облигации, конечно же, это круто, но почему акции считаются рисковым активом? Потому что, они могут принести большую доходность на длинном промежутке времени, а с учетом той инфляции, которая нас ждет, во что инвестировать, вопрос отметается, по крайней мере у меня.
Мой портфель (ТОП-3 акции)
Сбербанк-п – 1 220 шт. (24,6%)
Лукойл – 30 шт. (14,67%)
ФосАгро – 30 шт. (11,72%)
Сумма: 1 597 499 рублей
Доходность портфеля – 30,11% годовых
Основная часть портфеля:
Чтобы не потеряться в мире дивидендов и быть в курсе последних событий о дивидендных выплатах компаний, подписывайтесь.
Что купил?
Сбербанк – 10 акций
Татнефть – 3 акции
Роснефть – 4 акции
Газпромнефть – 1 акция
Дивиденды. На что рассчитывать?
Уже в июле все четыре компании должны выплатить дивиденды. Сбербанк за 2023 год, нефтяники финальные за 4 квартал 2023 года. Три компании объявили дивиденды, Сбербанк – 33,3 руб на акцию, Татнефть – 25,17 руб, Газпромнефть – 19,49 руб. Осталось слово за желтым нефтяным геликом нашего рынка, прогноз – 29 руб на акцию, ждем заседания СД.
В общей сложности жду от четырех компаний 50 800 рублей.
График выплат дивидендов на ближайшие 12 месяцев
С учетом майских выплат, пассивный доход с дивидендов на ближайшие 12 месяцев превышает 130 000 рублей.
ТОП-5 компаний из моего портфеля, по выплаченным дивидендам за все время
Лукойл – 42 772 руб
Сбербанк-п – 21 250 руб
Татнефть-п – 16 357 руб
Роснефть – 15 741 руб
Газпром – 14 798 руб
Лукойл занимает почетное первое место по выплаченным дивидендам. Вложено в компанию 146 233 рубля. Окупаемость вложений составляет 29,2%.
Что дальше?
На данный момент возьму паузу в покупках Сбербанка, вернусь к ним после дивидендного гэпа. До июля дивидендов особо ни от кого не жду, в рамках своего еженедельного инвестирования буду регулярно пополнять брокерский счет и покупать дивидендные акции.
В июле ожидаю более 60 000 рублей дивидендами, все полученные дивиденды отправятся обратно в рынок. Буду запускать магию сложного процента.
Рассказывайте, дивидендные бояре, на что вы потратили выплаты от Лукойла?
Подписывайтесь на мой телеграм-канал, там я рассказываю про дивиденды, финансы и инвестиции.
Несмотря на капризы погоды, лето неумолимо приближается. Значит, занятия в спортивном зале или домашние тренировки получится заменить на активности под открытым небом. Собрали для вас товары, которые сделают уличные воркауты интереснее, увлекательнее и полезнее.
Мегамаркет дарит пикабушникам промокод килобайт. Он дает скидку 2 000 рублей на первую покупку от 4 000 рублей и действует до 31 мая. Полные правила здесь.
В компактную поясную сумку поместятся телефон, ключи, кошелек или другие нужные мелочи. Во время тренировки все это не гремит и не мешает, но всегда находится под рукой. Материал сумки прочный и влагонепроницаемый, вещи в ней защищены от повреждений, царапин или пота.
С фитнес-резинкой можно тренировать все группы мышц: руки, ноги, кор, ягодицы. А еще она облегчает подтягивания и помогает мягко растягиваться. В сети можно найти огромное количество роликов с упражнениями разной степени сложности. Нагрузка легко дозируется: новичкам подойдет резинка с сопротивлением до 23 кг, опытным атлетам — до 57 кг. При этом оборудование максимально компактно и поместится даже в небольшую сумку.
Для тех, кому надоели обычные тренировки. Слэклайн — это стропа шириной 50 мм, с помощью которой осваивают хождение по канату. Тренажер учит сохранять баланс, прокачивает координацию и концентрацию, а еще дает отличную нагрузку на спину, руки и ноги.
Настольный теннис — простой в освоении вид спорта, который отлично помогает размяться и тренирует скорость реакции. В комплект входят две ракетки, три мяча, сетка, накладка и чехол — все, что нужно, чтобы поиграть вечером во дворе с другом или устроить небольшие соревнования. Этот недорогой набор подойдет именно для развлечения и веселья, устанавливается почти на любой стол.
Еще один вид спорта, которым можно заниматься, даже не имея серьезной подготовки — бадминтон. С набором от Wish Steeltec вы сможете потренировать силу удара, побегать и просто хорошо провести время. Детали яркие, так что их трудно потерять даже на природе. Леска натянута прочно, ресурса ракеток должно хватить не на один сезон.
Фрисби воспринимается как простое пляжное развлечение. Тем не менее перекидывание друг другу тарелки задействует все группы мышц и развивает скорость реакции. Эта тарелка летит далеко и по понятной траектории — отличный снаряд для начала. Кстати, фрисби — это еще и ряд спортивных дисциплин со своими правилами и техническими сложностями, так что игра с друзьями может перерасти в серьезное увлечение.
Стильный мяч из износостойкой резины отлично подходит для уличных тренировок. Вы сможете поиграть компанией в баскетбол или стритбол или просто отработать броски. При производстве используется технология сбалансированного сцепления: это значит, что снаряд не сбежит от вас и будет двигаться по стабильной траектории.
Футбол — один из самых популярных в России видов спорта. Играя, можно отлично побегать, потренировать меткость и отработать взаимодействие в команде. Футбольный мяч Torres Striker выполнен из качественного полиуретана и резины и выдержит не один десяток матчей, не потеряв упругости. Отличная балансировка и оптимальный размер делают его подходящим как для взрослых, так и для подростков. Он достаточно тяжелый, почти как в профессиональном спорте, так что совсем малышам не понравится.
Пляжный или обычный волейбол? А может быть, пионербол, как в детском лагере? Мяч TORRES SIMPLE COLOR подойдет для любой из этих игр. Камера отлично держит давление, поэтому вам не придется постоянно подкачивать его, а качественные материалы (полиуретан и бутил) сохраняют все характеристики даже при интенсивном использовании.
Многоскоростной велосипед с рамой 19-го размера подойдет как мужчинам, так и женщинам. Это отличный вариант для новичков: модель доступная, удобная. Поможет понять, нравится ли вам велоспорт. Конструкция велосипеда позволяет ездить по дорогам разных типов, поэтому вы сможете перемещаться по городу или отправиться в поход. Есть складной механизм — велосипед с ним легко возить в машине, на электричке и просто хранить в кладовке.
Более продвинутая модель для тех, кто уже оценил прелесть движения на двух колесах. Геометрия велосипеда предполагает вертикальную посадку. Это обеспечивает более удобное положение тела, чем на других байках. В конструкции предусмотрены детали для комфорта и безопасности: пружинная вилка с ходом 100 мм, сервисная подводка тросов и дисковые гидравлические тормоза.
Если вы не фанат велоспорта, но хотите получить свою дозу физической нагрузки, перемещаясь по городу, выбирайте самокат. В модели PLANK Magic 200 есть регулировка руля по высоте, надежные тормоза и прочная увеличенная дека из алюминия. Когда вы катаетесь на самокате, работают мышцы ног, ягодиц, спины и живота, а заодно добираетесь, куда нужно. Если вы решите сделать паузу в тренировках, самокат легко складывается для хранения.
Любая активность на свежем воздухе требует хорошей обуви, специально сделанной для занятий спортом. Яркие кроссовки Hoka RINCON 3 с облегченным весом амортизируют, снижают нагрузку на суставы. Выраженный рельеф подошвы обеспечивает сцепление с поверхностью вне зависимости от того, где проходит тренировка: на специальной площадке, асфальте или грунте.
Легкие женские кроссовки из линейки Clifton подходят для занятий на твердых покрытиях. Дышащий сетчатый верх поддерживает вентиляцию стоп, чтобы можно было тренироваться даже в жару. Подошва из легкой пены EVA гасит силу ударов. Кроссовки беговые, подходят для тренировок на длинных дистанциях.
Во время занятий на свежем воздухе важно защитить голову от перегрева. С этим отлично справится легкая и светлая бейсболка — например, от GLHF. Она удобно сидит на голове, не сваливается и не отвлекает от занятий, благодаря сетке голова меньше потеет. Козырек жесткий и не мнется.
Не забудьте защитить кожу от солнца — чтобы не было мучительно больно на следующий день после тренировки под открытым небом. В этом поможет крем против пигментных пятен с сильной защитой от ультрафиолета SPF50. Водостойкая текстура легко наносится и быстро впитывается, действует два часа — потом крем нужно обновить.
Удобные и стильные солнцезащитные очки защищают глаза благодаря фильтру UV400, который поглощает до 99.99% ультрафиолета. Они выполнены из легких материалов и плотно прилегают к голове. Ударопрочные поликарбонатные линзы с антибликовым покрытием подходят для разных видов спорта.
Используйте промокод килобайт на Мегамаркете.Он дает скидку 2 000 рублей на первую покупку от 4 000 рублей и действует до 31 мая. Полные правила здесь.
Реклама ООО «МАРКЕТПЛЕЙС» (агрегатор) (ОГРН: 1167746803180, ИНН: 9701048328), юридический адрес: 105082, г. Москва, ул. Спартаковская площадь, д. 16/15, стр. 6
Одна из ключевых особенностей этого аппарата – угол наклона в 180 градусов, благодаря чему его можно буквально полностью наклонять к полу для уборки под низкой мебелью. Есть подсветка, а время автономной работы до 50 минут, мощность всасывания до 17 000 Па. Объем бака для чистой воды в 730 мл и объем бака для грязной воды в 450 мл.
Air2 Ultra имеет изящный и стильный дизайн, легкий вес и всего 8,55 мм толщиной и 230 г весом, что является рекордом в категории ультратонких прочных телефонов. 6,8-дюймовый гибкий AMOLED-дисплей обеспечивает пиковую яркость 2600 нит. Air2 Ultra работает на процессоре Dimensity 7050 5G, значительно улучшенном в области графической обработки по сравнению с предыдущим поколением. С 16 ГБ оперативной памяти LPDDR5 и 16 ГБ расширяемой памяти RAM и ROM до 512 ГБ UFS3.1, предоставляется достаточно места для всех ваших приключений. Поддерживается также быстрая зарядка 65W GaN, очень быстрая и безопасная.
Полноразмерные наушники с гибридным активным шумоподавлением. Легкая конструкция и амбушюры с эффектом памяти, выполненные из мягкой искусственной кожи.
Больше выгодных предложений ищите в разделе Пикабу Промокоды. Вы сами решаете судьбу скидок, голосуя за топовые варианты. Механика ничем не отличается от Пикабу: есть плюсы, минусы и комментарии. Выводите в Горячее классные предложения или добавляйте свои!
Реклама. Рекламодатель ООО "АЛИБАБА.КОМ (РУ)" ИНН 7703380158, https://aliexpress.ru/ erid 2SDnjesDQjb
Результаты за 2023 год известны, поэтому многие компании дали/дают рекомендации по дивидендам, но есть те компании, кто не будет делиться прибылью за 2023 год. В списке не будет компаний от которых никто не ждал дивидендов из-за огромных реальных убытков или потому что никогда не платили прежде.
📌 Неприятно удивили
В первую категорию попали те компании от которых многие ждали выплаты дивидендов.
— Газпром ⛽️. Компания впервые в 21 веке не заплатили дивиденды из-за плохого финансового положения. Решение правильное, хотя рублей 5 на акцию могли наскрести, да и основной мажоритарий в лице государства свои деньги получил в виде НДПИ в обход других акционеров.
— ЕМС 🩺. Обещали после переезда с Кипра выплатить дивиденды, но в итоге послали всех куда подальше, так ещё не стали комментировать такое решение. Доверие потеряно.
— Самолёт 🏠. У компании есть дивидендная политика по выплате минимум 5 млрд рублей в год в виде дивидендов, но уже второй год как забивают на нее, хотя деньги для компании это небольшие. Очень плохая практика.
📌 Ожидаемо не заплатили
От этих товарищей выплат почти никто не ждал, но в теории могло случиться чудо и с акционерами поделились бы хотя бы какими-то деньгами, но не судьба.
— Полиметалл 📀. Казахстанский фантик без российских активов, которые были проданы за копейки, но в теории могли напоследок выплатить что-то символическое, ведь у Fix Price получилось. Для меня история Полиметалла на ММВБ давно закончена.
— Делимобиль 🚗. Компания хоть и показала прибыль за прошлый год, но тут в приоритете развитие, поэтому тут дивидендов никто и не требовал.
— Русал 💿. Русал каким-то чудом сподобился на выплату копеек в конце 2022, хотя Дерипаска 🗣 редко радует кого-то кроме себя. Отчёт за 2023 ужасный, поэтому опрометчиво было тут чего-то ждать.
— Юнипро 🔌. Компания продолжает наращивать кубышку из года в год, но пока не будет решен вопрос с мажоритарием, дивидендов тут не будет.
— ЭЛ5 🔌. У компании был хороший 2023 год, но весь FCF у компании уходит на Capex и гашение долгов, поэтому денег на дивиденды нет, но менеджмент тут ничего и не обещал в ближайшие годы.
— Пик 🏠. В Пике происходит что-то непонятное: мажоритарий часть акций кому-то продал, с рынком не общаются, дивиденды не платят.
— ВТБ 🏦. Костин обещал, что дивидендов не будет, поэтому тут нет неожиданности, но забавно скорее то, что у компании были хорошие 2021 и 2023 года, но дивидендов все равно не было.
📌 Мое мнение по компаниям
Ни одна из вышеперечисленных компаний мне не нравится сейчас, но не только из-за отсутствия дивидендов, а из-за совокупности факторов, поэтому ничего в портфеле нет.
Вывод: у нас давно рынок, состоящий преимущественно из физиков, которые любят два типа компаний: либо дивидендные коровы, либо истории роста. Истории, которые не туда, не сюда не пользуются особым спросом.
Сегодня порадовала компания Газпромнефть, объявив дивиденд в 19,49₽ на акцию, что соответствует дивидендной доходности в 2,6% по текущим ценам.
Дата закрытия реестра на получение дивидендов — 8 июля 2024 года (купить до 5 июля).
Напомню, что дивидендная политика компании Газпром нефть такова, что они платят дивиденды два раза в год, и на лето, в отличии от большинства компаний, приходится довольно скромная выплата.
Зимой, в начале следующего года, делают более внушительную выплату за 9мес, и потом летом финальные годовые дивы (скажем так - их остатки).
Так вот, в январе 2024 уже заплатили дивиденды за 9 мес 2023 года в размере 82,94 руб. Общие дивиденды за за весь 2023 год могут составить 102,43 руб. на бумагу, что при текущих ценах дает нам доходность в 11,1%.
Моя средняя цена покупки по акциям Газпром нефть составляет 392,31руб, что соответствует дивидендной доходности за полный прошлый год 26,1% 🔥🔥🔥
Если вам интересна тема инвестиций и финансовой независимости, то вы можете подписаться на мой канал в Телеграмм. Там намного больше публикаций на данную тему, и можно прочитать практически обо всех семи годах инвестирования. К сожалению, на pikabu я начал выкладывать информацию только недавно.
В статье расскажем о ЦФА – крипто-аналогах облигаций и что в них можно упаковывать
ЦФА (цифировые финансовые активы) – полностью оцифрованный инструмент на базе блокчейна и смарт-контрактов (алгоритм). Выпуск и обращение ЦФА регулирует 259-ФЗ
В ЦФА можно упаковать всё, что угодно:
✔долг (аналог облигаций),
✔металлы,
✔квадратные метры (вплоть до квадратного миллиметра 😂),
✔вино❗
Ограничения
- инвестиции в рискованные ЦФА не больше 600 тысяч/год
- недоступны ЦФА без кредитного рейтинга и
Для квалифицированных инвесторов ограничений нет
Что с налогами?
ЦФА – имущественные права, согласно статье 128 Гражданского кодекса РФ. Значит действует освобождение от налога при нахождении в собственности более 3х лет. Но есть нюансы:
- нет практики на эту тему, в т.ч. судебной
- ЦФА внебиржевой актив, соответственно не подходит под брокерские и инвест.счета
- надо еще найти ЦФА с погашением >3 лет
Как продать?
Вторичный рынок в основном не развит, но крупные участники рынка (самый крупный – Альфа) популяризируют инструмент, делают аналог стакана в облигациях. Спред больше, ликвидности меньше. Но явный плюс – купить/продать можно 24/7
Эксперт РА оценивает рынок на 2024 год в 125 млрд. рублей и количество новых выпусков в 300 штук
При этом, если Альфа ожидаемо лидирует по объему выпусков, то по количеству лидер – Атомайз (Росбанк)
Причем, Атомайз судя по всему творческие ребята, и вошли на рынок буквально с творчества
Как заработать на картине – не очень понятно, равно как и не понятна доля 1 токена в картине
🔻Минусы
• криптоактивы должны быть вне времени и пространства. Но сейчас ЦФА Альфы можно купить только в Альфе. А приложиться к искусству – только открыв счет в Росбанке. Есть, куда расти
• (Пока еще) сложный клиентский путь, ограничения для неквалов
• низкая ликвидность, работа в рамках одной площадки
➕Плюсы
• Новый рынок с потенциально интересными продуктами
• Можно продавать дорогой актив частями: предмет искусства, торговый центр,
🐾Выводы
Пока 80% рынка ЦФА – копия облигаций, причем китайская: без достаточного уровня ликвидности и налоговых стимулов. Есть интересные аналоги – упаковка квадратного сантиметра недвижимости, коллекции вин, но это также можно упаковать и в ПИФ. Правда, на рынке примеров не видел.
ЦФА, пожалуй, интереснее доступностью выхода на него: это слабо регулируемый рынок. ПИФ должен проходить аудит, контроль ЦБ, и т.д. ЦФА может иметь кредитный рейтинг и как следствие – неограниченное количество инвесторов. Но может и не иметь, и продаваться только квал.инвесторам.
Возможно, придет время, и мы упакуем Кот.Финанс в ЦФА. Будем не халявщиками, а партнерами
Взять с собой побольше вкусняшек, запасное колесо и знак аварийной остановки. А что сделать еще — посмотрите в нашем чек-листе. Бонусом — маршруты для отдыха, которые можно проехать даже в плохую погоду.