Сбербанк отчитался, показав рекордную прибыль. Что с дивидендами?
Зеленый банк снова продемонстрировал великолепные цифры, доходы растут, чистая прибыль бьет рекорды прошлого года. Волна скептиков ставила крест на Сбере в условиях высокой ставки, а Герман Оскарович говорил, что его банк заработает прибыль больше, чем в 2023 году, пока идет все именно к этому. Пройдемся по отчету за 5 месяца 2024, посмотрим, что с дивидендами, погнали.
Формирую капитал из дивидендных акций РФ, показываю все свои сделки, делюсь своим опытом инвестирования, более подробно обо всем в моем телеграм-канале, подписывайтесь.
Мой портфель и доля Сбербанка в нем:
Сбербанк-п – 339 168 руб (21,89%)
Сбербанк – 51 096 руб (3,3%)
Отчет Сбербанка
Май 2024
Чистый процентный доход: 208,9 млрд руб (+11,5% г/г)
Чистый комиссионный доход: 64,4 млрд руб (+14,9% г/г)
Чистая прибыль – 133,4 млрд руб (+12,9% г/г)
За 5 месяцев 2024 года
Чистый процентный доход: 1 037 млрд руб (+17,6% г/г)
Чистый комиссионный доход: 289,8 млрд руб (+9,7% г/г)
Чистая прибыль – 628,4 млрд руб (+6,7% г/г)
Рентабельность капитала (ROE) – 22,5%
Что с дивидендами?
Дивидендная политика компании «Сбербанка» предполагает выплату 50 % чистой прибыли по МСФО.
За 2023 год банк объявил дивиденды в размере 33,3 руб на одну акцию, дивидендная доходность составляет около 10,4%.
Считаем дивиденд за 2024 год
По дивидендной политике на выплаты направляется 50% от чистой прибыли по МСФО. Сбербанк за 5 месяцев заработал 628,4 млрд руб, на дивиденды направится половина – 314,2 млрд руб. Количество акций в обращении 22,4227 млрд акций. Компания за 5 месяцев заработала на дивиденд в размере 14,01 руб, дивидендная доходность к текущей цене 4,37%.
Ждем отчет за 6 месяцев
Дивиденды за последние 5 лет
2020 – 18,7 руб (8,23%)
2021 – 18,7 руб (5,84%)
2022 – 0 руб (0,0%)
2023 – 25 руб (10,49%)
2024 – 33,3 руб (10,4%)
Личная доходность и окупаемость вложений
На момент отчета в моем портфеле 1 220 акций компании. Средняя цена покупки – 186,5 руб за акцию.
Вложено в компанию – 227 572 руб.
Дивидендов получено – 18 505 руб (2023), 35 054 руб (2024).
Окупаемость – 23,6%.
Что имеем в итоге?
Сбербанк полностью адаптировался к работе в условиях жесткой денежно-кредитной политики. У Сбера растет буквально все, и портфели кредитования и средства, положенные гражданами на вклад. Желаю успехов зеленому банку, слежу за отчетами.
Что по Сбербанку, дивидендные бояре, держим?
Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.
Король марок
Билл Гросс, «Король облигаций», только что стал «Королем марок» после того, как продал заветное произведение из своей коллекции за рекордную сумму в 4,4 миллиона долларов.
тг канал: https://t.me/TradPhronesis
Прогнозисты
В октябре 2003 года The Economist объявил о «конце нефтяного века».
В то время нефть торговалась около 25 долларов за баррель. Цена на нефть в течение следующих пяти лет выросла в 5 раз и достигла рекордных 145 долларов за баррель.
Когда Facebook провел IPO в 2012 году, Barron's считал, что бизнес-модель продаж интернет-рекламы FB нежизнеспособна. И Barron's опубликовал следующую обложку – см. ниже, когда в сентябре 2012 года Facebook торговался по цене около 21 доллара за акцию:
Но продажа онлайн-рекламы превратилась в один из самых прибыльных видов бизнеса, который когда-либо видел мир. В течение следующего десятилетия акции Facebook выросли с $15 до $350+.
Вы никогда не сможете предсказать экономику. Вы не можете предсказать фондовый рынок. — Питер Линч
***
Никто не может заглянуть на пять или десять лет вперед и сказать, какая отрасль является наиболее перспективной или какие акции лучше всего владеть. — Т. Роу Прайс
***
Никто не знает, что собирается делать фондовый рынок и даже что он должен делать. Следовательно, самый ценный актив в любом бизнесе — знания — обязательно отсутствует. — Эдвин Лефевр
***
Мы обманываем себя, когда полагаем, что прошлые модели доходности фондового рынка определяют границы, в которых мы можем прогнозировать будущее. — Джон Богл
тг канал: https://t.me/TradPhronesis
Разворот рынка акций? Секретная формация
Фундаментально, я не вижу причин для роста, если не брать во внимание Иранский сценарий, где большая часть рынка представлена розничными инвесторами, которые спасаются от инфляции. А из-за доступных способов защиты от инфляции не считая недвижимость, остаётся покупка отечественных акций.
Тем не менее, есть одна «техническая формация» на графике индекса МосБиржи, которая указывает на разворот рынка – это «открытие и закрытие гэпа одним днём». При этом, должны быть вот такие странные дневные свечи, где рынок открывается гэпом вниз, обновляя локальные минимумы и далее идёт выкуп и закрытие дневного гэпа.
По моему опыту, в большинстве случаев, данная формация отрабатывает с большей вероятностью. Правда в такие моменты очень много негатива и тяжело психологически брать и выкупать акции.
Поэтому, как я упоминал вчера, сегодня ожидаю данных по инфляции в России, на которые теперь необходимо обращать внимание. Я буду ждать закрытия недели, чтобы принять обоснованное решение. В идеале, индекс МосБиржи должен закрепиться выше 200-дневной скользящей средней (ЕМА) или даже преодолеть отметку в 3280 пунктов.
🗣Дайте реакций, если интересно. Буду чаще что-то такое писать)👍🔥❤️
Больше об инвестициях и трейдинге вы найдете в моём телеграм-канале.
С уважением, Дмитрий!
SMLT
Если мы посмотрим на модель, то зеленые точки (P/S = 1.5) и красные точки (P/E = 15) находятся примерно на 95% выше чем цена сейчас.
Cправедливая цена равна 6300 рублей за акцию.
Если делать прогнозы по последнему полугодию, то ситуация улучшается и апсайд составляет уже около 140%.
Больше идей тут: https://t.me/rumarketideas
Мудрые слова о глупости прогнозирования
Вы никогда не сможете предсказать экономику. Вы не можете предсказать фондовый рынок. — Питер Линч
***
Никто не может заглянуть на пять или десять лет вперед и сказать, какая отрасль является наиболее перспективной или какие акции лучше всего владеть. — Т. Роу Прайс
***
Никто не знает, что собирается делать фондовый рынок и даже что он должен делать. Следовательно, самый ценный актив в любом бизнесе — знания — обязательно отсутствует. — Эдвин Лефевр
***
Мы обманываем себя, когда полагаем, что прошлые модели доходности фондового рынка определяют границы, в которых мы можем прогнозировать будущее. — Джон Богл
***
Попытки угадать краткосрочные колебания отдельных акций, фондового рынка или экономики вряд ли дадут стабильно хорошие результаты. Краткосрочные события слишком непредсказуемы. — Лу Симпсон
***
Медвежьи рынки будут возникать примерно два раза в 10 лет, а рецессии — примерно два раза в 10 или 12 лет, но никто не смог их надежно предсказать. Поэтому лучше всего покупать, когда акции находятся в глубоком упадке, а это означает, что другие люди продают. — Джон Темплтон
***
Я скептически отношусь к прогнозированию фондового рынка кем-либо, особенно банкирами. — Бен Грэм
***
Влияние на цены акций настолько многочисленно и настолько сложно, что ни один человек никогда не был в состоянии предсказать тенденцию цен на акции с постоянным успехом. — Джон Темплтон
***
Прогнозы обычно говорят нам больше о прогнозисте, чем о будущем. — Уоррен Баффет
***
Наши ожидания относительно будущего не являются объективными и не отражают всю доступную информацию. — Питер Бернштейн
***
Говоря о будущих перспективах, часто бывает трудно провести четкое различие между тем, что человек считает наиболее желательным в общественных интересах, и тем, что он считает наиболее вероятным в реальных обстоятельствах. К сожалению, наиболее желательный ход событий не всегда является наиболее вероятным! — Джон Мейнард Кейнс
***
Я, конечно, не собираюсь предсказывать, что будет делать бизнес или фондовый рынок в ближайшие год или два, поскольку не имею ни малейшего представления. — Уоррен Баффет
***
На мой взгляд, прогнозирование будущей стоимости частного рынка похоже на прогнозирование будущих уровней индекса Доу-Джонса: это вообще не имеет никакого смысла. — Сет Кларман
***
Даже самые серьезные попытки сделать прогнозы могут оказаться настолько далекими от цели, что оказаться скорее опасными, чем бесполезными. — Питер Бернштейн
***
Есть экономические факты и есть экономические прогнозы, а экономические прогнозы — это полная трата. — Питер Линч
***
Экономические события редко разворачиваются так, как их прогнозируют участники фондового рынка. — Бен Грэм
***
Тот факт, что люди будут полны жадности, страха или глупости, предсказуем. Последовательность не предсказуема. — Уоррен Баффет
***
Никто не может с уверенностью предсказать, каким будет следующая тысяча пунктов. Колебания рынка, хотя и не являются комфортными, но являются нормальными. — Питер Линч
***
За все мои 60 лет работы на фондовом рынке я не нашел никого, чье мнение о том, что будет делать фондовый рынок на следующей неделе или в следующем месяце, стоило бы прислушаться. — Джон Темплтон
***
Экстраполяция обычно верна, но бесполезна, а прогнозы отклонения от тенденций потенциально выгодны, но редко бывают верными. Пока что макроэкономическое прогнозирование не представляет собой путь к более высоким инвестициям. — Говард Маркс
***
Если бы мы действительно знали, что принесет будущее, это все, что нам нужно было бы знать; но поскольку люди фондового рынка могут только гадать о будущем и поскольку у них есть досадная привычка гадать неправильно, кажется, лучше не придавать слишком большого значения прогнозам. — Бен Грэм
***
Никто, даже самый опытный трейдер, экономист или бизнесмен, не может с уверенностью предсказать ход фондового рынка. — Бернард Барух
***
Никто на самом деле ничего не знает о том, что произойдет в отдаленном будущем, но аналитики и инвесторы все равно имеют твердые взгляды на этот вопрос. — Бен Грэм
тг канал: https://t.me/TradPhronesis
Поиграем в бизнесменов?
Одна вакансия, два кандидата. Сможете выбрать лучшего? И так пять раз.