Вчера понадобилось оплатить услугу тоже по СБП (QR-код) - но оплата не прошла. Захожу в приложение банка - операции приостановлены. Требуют прислать подтверждение всех приходов за последние две недели. Ну, фигли делать, сработал антифрод, надо выполнять требования - предоставить информацию о 77 пополнениях с 20.08 по 04.09. Сделал выписку из Озона - составляю список пополнений - получается 60 штук, как не крути. Пытаю поддержку дальше, выясняется, что они посчитали все операции, вместе с начислениями процентов на накопительный счет, а также переводы с накопительного и обратно. В итоге остается 40 пополнений по СБП, которые нужно подтвердить.

Начинаю выяснять у поддержки, какие документы нужны.
Требуют выписку, в которой будет видно ФИО отправителя, номер счета, дата и сумма операции. У нас у большинства Альфа-банк. Шлю на пробу квитанцию о операции - она не подходит, т.к. на ней нет ФИО отправителя. Интересно, что квитанция из Т-Банка, например, им подходит - там есть имя и фамилия отправителя.

Из Альфы, значит, подходит только выписка об операциях по счету, где в шапке указано ФИО, адрес владельца счета, а дальше все операции за интересующую нас дату - все покупки, поступления зарплаты (как раз был аванс в одну из дат). Беру такую выписку, замазываю адрес, замазываю все операции, кроме перевода по СБП - не подходит, т.к. документ должен быть в неизмененном виде, без скрытия любой информации.

Часть коллег нифига не рады, что нужно предоставить такие выписки - представьте, что вы отправляете в чат какого-то банка оператору первой линии выписку, где есть ваши ФИО, адрес и строка, что вы недавно получили аванс 200 000 рублей. :) Или, например, что вы покупали в тот же день резиновую женщину в магазине "OOO STARIY IZVRASHENEZ".

Пишу в чат поддержки с вопросом, какие варианты есть, если кто-то из коллег откажется предоставить выписку? Оператор отвечает, что тогда только закрывать счёт. Было это уже вечером.

Утром разговаривал с юристом (он тоже в числе обедающих), он предложил вариант с предоставлением квитанций о переводе (без ФИО, но с номером счета) + справку о владельце счета. Захожу в чат, чтобы спросить о допустимости такого варианта - а чат недоступен. Только внизу висит кнопка "Закрыть счет".

Звоню в поддержку с мобильного телефона - автоответчик сообщает, что операции приостановлены и посылает в чат. Звоню с городского - попал на какую-то барышню, которая после 10 минут ожидания дрожащим голосом сообщила, что она понимает, насколько неприятна эта ситуация, но кроме как реально закрыть счет - ничего предложить не может. И на вторую линию тоже переключить не может. И эскалировать заявку не может. И вообще у нее лапки.

[вы находитесь здесь]

В общем, буду пробовать звонить еще раз позже, может быть, у них утренняя смена такая, с урезанными полномочиями.

UPD. Позвонил еще раз, попал на другую сотрудницу, составили заявку на разблокировку чата. Х.з., конечно, может быть в итоге и не разблокируют, если это не у сотрудницы поддержки рука дрогнула, а кто-то осознанное решение принял, что не нужны уже им никакие документы, а просто они боятся санкций ЦБ и хотят избавиться от потенциально проблемного клиента.

Вероятно, триггером антифрода послужила попытка оплаты, но требуют объяснить-то они не ее, а именно поступления по СБП. Что, вообще нельзя теперь деньги переводить? А как же, интересно, сейчас в школьных чатах деньги на цветы учителю или на новые шторы в класс собирают? Или если компанией в кабаке посидели, а платил кто-то один?