7 писем для самозанятых
Добрый день, уважаемые коллеги.
Сегодня обсудим много информации про самозанятых. Например, можно ли получить имущественные вычеты, как сдавать в аренду недвижимость и как оформлять чеки.
Про имущественные налоговые вычеты
К сожалению, имущественные налоговые вычеты никакого отношения к самозанятым не имеют. Базы по НДФЛ определяются по ст. 210 НК РФ.
К доходам, получаемым самозанятыми гражданами, имущественные налоговые вычеты по НДФЛ, в частности, на покупку квартиры или любой другой недвижки, применять нельзя.
Кстати, если вы получаете какие-то другие доходы, то здесь вы спокойно применяете имущественные налоговые вычеты. И сейчас налоговики начали их рассчитывать в автоматическом режиме. Но если вы хотите посмотреть нормативную базу, то можете открыть Письмо Минфина России от 11.06.2019 № 03-04-05/42355.
Про аренду помещений
Может ли самозанятый сдавать помещения в аренду. Да, может, если это жилые помещения. Но есть несколько исключений.
Самозанятый не может сдавать это жилое помещение работодателю, с которым у него подписан трудовой договор. Например, у вас заключен трудовой договор с компанией «А», а вы как самозанятый обслуживаете компанию «B» и «C». Но вы не можете сдать работодателю компании «А» свое жилое помещение.
Самозанятый не может сдавать в аренду апартаменты. Потому что апартаменты, согласно Жилищному кодексу к жилым помещениям не относятся. И, соответственно, доход от сдачи апартаментов в аренду не подпадает под НПД. И вы вынуждены будете платить 13% НДФЛ. Об этом написано в Письме Минфина от 07.12.2020 №03-11-11/106478.
Самозанятый не может сдавать в аренду коммерческую недвижимость. Об этом написано в ст. 6 №422-ФЗ и в Письме Минфина от 05.03.2021 №03-11-11/15838.
Выведение нежилых помещений из-под налога на профессиональный доход Минфин объясняет тем, что предоставление возможности самозанятым сдавать в аренду нежилое недвижимость приведет к росту плательщиков НПД. И, соответственно, к потере доходов бюджетной системы Российской Федерации. Короче, они просто боятся потерять деньги.
Про юридические услуги
Самозанятый может оказывать услуги юридическим лицам. Юридические лица могут ставить на затраты деньги, которые они переводят самозанятым, чтобы уменьшить налог на прибыль. Для этого потребуется только онлайн-чек, сформированный в приложении «Мой налог» и акт оказанных услуг.
Все это соответствует ст. 158 и 161 ГК РФ, а также подтверждено Письмом ФНС России от 20.02.2019 №СД-4-3/2899@.
Про хендмейд
Нет никаких проблем, если самозанятый будет продавать что-то, что он изготовил своими руками. Но перепродавать товары он не может, посредником он работать не может. А если он печет тортики и продает их, то нет никаких проблем. На участке что-то вырастил и продал, тоже никаких проблем. Об этом написано в Письме Минфина России от 03.11.2020 №03-11-11/95715 и Письме ФНС России от 19.02.2020 №СД-4-3/2889@.
Единственное, будьте внимательны, когда что-то производите сами, потому что у нас ведь еще введена маркировка. Возможно, вам еще придется это дело маркировать. Потому что, например, молочную продукцию уже надо маркировать. И плюс, если вы продаете продовольствие, например, выпекаете тортики, вам нужно будет сделать какую-то бирочку, в соответствии со ст. 10 Закона РФ от 07.02.1992 №2300-1 «О защите прав потребителей». И на этой бирочке вы должны будете печатать информацию о потребительских свойствах вашего товара. То есть тортик сделан там, из таких-то ингредиентов, а также указывать цену и срок годности.
Про чеки
О том, как самозанятому правильно формировать чеки можно почитать в ч. 6 ст. 14 №422-ФЗ и в Письме ФНС России от 27.07.2020 №АБ-3-20/5461@.
Стать самозанятым, спокойно работать и платить 4 или 6% налогов, несложно. Можно через МФЦ, можно через налоговую, а можно через приложение вашего банка. На регистрацию уйдет минут 10-15, ничего сложного. Стать самозанятыми можно даже не выходя из дома.
Вывод
В общем, самозанятые – это хорошая тема для легализации. Почему я вас подталкиваю к легализации ваших личных доходов? Потому что налоговики обещают, что уже в 2022 году заработает автоматическая платформа по контролю всех ваших денежек на всех ваших карточках. Правильно платформа называется: «Об автоматическом обмене информацией между финансовыми учреждениями и налоговыми органами». То есть между банками и налоговыми органами.
Если налоговики обнаружат, что вы получаете деньги на свою карточку не только от близких родственников в виде подарков, но и откуда-то со стороны… то уж лучше стать самозанятым. Потому что в противном случае налоговики вам пришьют и НДС 20%, и НДФЛ 13%, и пени, и штраф 20%. Это будет сумасшедший дом. Поэтому уж лучше стать самозанятым.
Спасибо и удачи в делах.
Ссылка на документ:
Письмо Минфина России от 11.06.2019 № 03-04-05/42355
Письмо Минфина от 07.12.2020 №03-11-11/106478
Письмо Минфина от 05.03.2021 №03-11-11/15838
Письмо ФНС России от 20.02.2019 №СД-4-3/2899@
Письмо Минфина России от 03.11.2020 №03-11-11/95715
Письмо ФНС России от 19.02.2020 №СД-4-3/2889@
Пенсия по потере кормильца + самозанятость
Здравствуйте, дорогие пикабушники!
Я к вам с проблемой, корая мучает меня уже несколько дней. Очень надеюсь на помощь)
Дело в том, что я получаю пенсию по потере кормильца и социальную доплату к ней, так как обучаюсь очно в ВУЗе и мне нет 23 лет. Недавно, я задумалась об устройстве на работу, которая мне очень интересна. Работодатель просит оформиться по договору заказчик-самозанятый. Самозанятый вроде как не приравнивается к работающим людям, так как не обязан делать взносы на пенсионное страхование, а соответственно есть шанс сохранить социальную доплату к пенсии (сама пенсия точно сохраниться, независимо от того работаю я или нет). Однако я столкнулась с противоречивой информацией в интернете, кто-то пишет, что она точно сохраниться и все абсолютно законно, кто-то - наоборот.
Так вот, я очень надеюсь найти на просторах Пикабу людей, которые лично сталкивались с такой ситуацией и могут поделиться со мной своей историей. Лишались ли вы социальной доплаты после оформления как самозанятый или нет? Буду безумно благодарна всем откликнувшимся 🙏🏻
Пенсия по потере кормильца + оформление самозанятости
Здравствуйте, дорогие пикабушники!
Я к вам с проблемой, корая мучает меня уже несколько дней. Очень надеюсь на помощь)
Дело в том, что я получаю пенсию по потере кормильца и социальную доплату к ней, так как обучаюсь очно в ВУЗе и мне нет 23 лет. Недавно, я задумалась об устройстве на работу, которая мне очень интересна. Работодатель просит оформиться по договору заказчик-самозанятый. Самозанятый вроде как не приравнивается к работающим людям, так как не обязан делать взносы на пенсионное страхование, а соответственно есть шанс сохранить социальную доплату к пенсии (сама пенсия точно сохраниться, независимо от того работаю я или нет). Однако я столкнулась с противоречивой информацией в интернете (от юристов), кто-то пишет, что она точно сохраниться и все абсолютно законно, кто-то - наоборот.
Так вот, я очень надеюсь найти на просторах Пикабу людей, которые лично сталкивались с такой ситуацией и могут поделиться со мной своей историей. Лишались ли вы социальной доплаты после оформления как самозанятый или нет? Буду безумно благодарна всем откликнувшимся 🙏🏻
Ответ на видео. Самозанятый "мастер на все руки" - путь в никуда
Смотрю иногда этого блогера (мастер на вахте). Вроде правильные вещи говорил.
Но последний его ролик это полный бред.
Ощущение такое что он начал высасывать темы из пальца и лезть туда где он совсем не компетентен.
Сегодня буду его разматывать.
Человек несет полный бред. Почти все приведенные им тезисы не верны. Почти все пункты мимо.
1. Труд недооценен работодателем. (тайм код 0:22)
А разве не так ?
Я 10 лет отработал сварщиком на заводе и точно знаю что рабочего человека порой и за человека не считают. Часто скотское отношение.
И больших зарплат там почти нет. Может ли обычный рабочий заработать 100-200тр в месяц ? Точно нет. Самозанятый может. Я сам работаю мастером по замкам более 7 лет и знаю о чем говорю.
2. Если у человека есть голова и руки он сам себя обеспечит. (тайм код 0:52)
Как ни странно , но в теме самозанятых мастеров главное не навыки и умение работать, главное уметь выгодно продать свои услуги.
3. Мастеру нужна куча инструмента. Да еще и в кредит на пол ляма. (тайм код 1:34)
Кучей инструмента ты обрастаешь в течении нескольких лет , в процессе профессионального роста, автоматически.
Для старта эта куча совершенно не обязательна.
Лично я начинал со слесарного инструмента взятого из дома и перфоратора взятого у родственника.
Да и профессиональный инструмент можно заменить на бытовой , а если совсем нет денег то и на ручной.
Т.е. вместо шурика можно купить сетевую дрель, а если нет денег - крути отверткой.
4. Сколько можно заработать за день ? Ну пятак, в крайнем случае 10. (тайм код 3:30)
А что, мало ?
Это именно средний дневной заработок. Работодатель не будет платить и половину от этого.
А можно и 25-30 в день. А можно взять объект и за месяц , в одну каску, забрать от туда 350 чистыми.
И это далеко не Москва.
5. Вычесть расходы на амортизацию, на бензин, на поломки инструмента и расходники. (тайм код 3:38)
Ты серьезно ? Все что ты перечислил это копейки. Это около 5-15% от заработка.
При этом транспорт включается в цену услуги. Расходники покупаются за счет клиентов. Там, кстати много чего покупается за счет клиентов)
Поломки инструмента ? У нормального мастера инструмент окупается за месяц-два. Если он отработал год , то это уже отлично.
Инструмент типа шурика , болгарки и перфоратора просто выбрасывается и покупается новый.
За время работы инструмент окупает себя минимум 20 раз.
6. Что бы зарабатывать много нужно быть мега мастером. (тайм код 4:05)
Желательно, но не обязательно. Можно брать массой заявок, допами и прочими мутками (законными).
Что бы много зарабатывать нужно быть хорошим маркетологом.
7. Если вы крутой мастер , то это не значит что вы сами себя будете продвигать. (тайм код 4:30)
Согласен. Но это прописная истина. И в сотый раз доказывать что небо голубое нет никакого смысла.
8. Множество людей занимается ИЗГОТОВЛЕНИЕМ ножей, столов, тренажеров, кроватей и тд. (тайм код 4:35)
Множество, но никак не большинство.
Большинство занимается оказанием услуг а не изготовлением изделий.
Потому что цена входа в тему услуг ниже чем цена входа в производство. Пусть даже и штучное.
9. Больше 100 тр в месяц , при каждодневном труде мастерам уже не заработать. (тайм код 4:55)
Заработать можно и больше 400тр в месяц. Одному.
Но даже 100тр, для моего региона (город 650К население), это очень хорошо.
У нас средняя зп 25-40.
10. Работа самозанятым подходит только тем кто испытывает физическое отвращение к работе на начальника. (тайм код 5:03)
Эта сфера больше подходит тем кто испытывает физические отвращение к низкой зарплате и лошадиному труду и плохому отношению руководства.
11. Команда будет сильней чем одиночка. (тайм код 5:25)
Ну да. А твоя личная выгода от работы в команде в чем заключается ?
Ты винтик в этой команде. При том винтик не мотивированный и низко эффективный.
А самый жир достается хозяину команды.
12. Если вы давно на рынке услуг , то вы придете к мысли что нужно нанимать команду. (тайм код 5:38)
Согласен. Но это опять прописная истина.
13. Если вы решитесь работать на себя , то в следующем видео я расскажу без чего вам не обойтись в нашем современном мире (и дело не в инструментах) (тайм код 6:05)
РЕКЛАМА.
Это камень преткновения. Это самая важная вещь и об этом нужно было сказать в самом первом пункте.
Реклама - основные затраты мастера. Если кто то думает что объявление на авито даст вам хороший объем заявок, то вы глубоко ошибаетесь.
Реклама может стоить 20-30% от заработка а иногда и больше.
Это главный пункт расходов.
Создание рекламы и продвижение кампаний может стоить несколько сотен тысяч рублей.
Хороший мастер должен быть хорошим маркетологом.
Маркетолог на первом месте а мастер уже на втором.
Главное это создать (найти) себе работу, а уж как потом ее отработать это дело десятое.
Можно даже чужими руками. Что не редко практикуется в нашем мире.
Рассуждения мои. Ролик не мой.
Печать/сканирование/копирование самозанятому как вид деятельности
Доброго времени суток. Подскажите пожалуста самозанятый может заниматься печатью, сканированием и копированием? Или для предоставления данного вида услуг необходимо ООО или ИП?
Заново полностью начислили все налоги за год
Коллеги самозанятые (плательщики НПД), а вам налоговая не переначислила заново все уже уплаченные за год налоги? Налоговая в самом конце года решила, что я весь год не заплатил ни копейки. У меня какая-то дичь в ЛК Госуслуг и Моего Налога. Я перепроверил счета в сторону налоговой - всё отлично. ИП, кстати, тоже могут перепровериться.
Поиграем в бизнесменов?
Одна вакансия, два кандидата. Сможете выбрать лучшего? И так пять раз.
Жилфонд
DISCLAIMER: Пост написан анонимно потому, что я не хочу связывать обрывки информации о себе со своим основным аккаунтом. Соответственно данный пост без рейтинга, фактор накрутки плюсиков полностью исключён. Пост написан не с целью пожаловаться, со своей ситуацией я уже смирился, а с целью обезопасить таких доверчивых людей как я.
Пост является почти точной копией моего отзыва с одного крупного сайта отзывов.
Действие истории хоть и происходит в Новосибирске, но данное агентство работает во многих городах нашей страны, в том числе в Москве, Санкт-Петербурге и других городах-миллионниках (и не только милионниках), по этому данная информация будет полезна для жителей многих городов нашей необъятной родины. Не знаю как в других городах, но у нас это агентство одно из самых крупных, а офисов по городу чуть ли не больше чем "Пятёрочек".
И да, я сам дурак, учусь на своих ошибках, а не на чужих, не будьте как я.
Сразу дам небольшое пояснение, чтобы было понимание, насколько лояльно я относился к компании ранее. В описанной ниже истории речь идёт о втором объекте недвижимости, приобретаемым мной через данное агентство, а также в данный момент через данное агентство по эксклюзивному договору в продаже находится ещё один мой объект. Думаю, что для агентств недвижимости клиента который работает с компанией в третий раз за последние полтора года, вполне можно назвать постоянным клиентом. В планах было работать с Жилфондом и дальше, но увы, моё доверие и лояльность к компании оказались большой ошибкой и дремучим заблуждением...
Моя ситуация не критична и не фатальна, но очень показательна, ситуация срывает вуаль с мнимой надёжности Жилфонда и показывает его истинное лицо.
Подробности самой ситуации описаны в прикреплённой претензии и ответе на неё. А если кратко, то обратился в Жилфонд с целью подбора квартиры и дальнейшей её покупки, юрист Жилфонда при составлении договора (случайно или намеренно) допустил ошибку в договоре купли-продажи, в результате чего срок передачи мне объекта ощутимо сдвинулся относительно обозначенной даты в предварительном договоре. Была составлена претензия руководителю агентства Жилфонд, в ответе на эту претензию всё прозаично просто: “А договор-то у вас не с Жилфондом, а с самозанятым риэлтором, вот с него и спрашивайте”.
Но парадокс в том, что договор на оказание услуг с самозанятым риэлтором Жилфонда только про подбор варианта недвижимости и ни слова про юридическое сопровождение, и со своей стороны риэлтор условия договора полностью выполнил.
Никакие дополнительные договоры на юридическое сопровождение с юристами Жилфонда не заключаются, достаточно передать деньги и улыбнуться.
То есть формально после подбора квартиры все права и обязанности сторон по договору оказания услуг заканчиваются. Дальнейшее сопровождение сделки нигде и никак не зарегулировано, и не закреплено и выполняется только на страх и риск клиента.
Получается, что Жилфонд — компания-пустышка, за вывеской которой ничего нет, кроме группы самозанятых и ИП. И громкое имя, которое у всех на слуху и ассоциируется с надёжностью, на самом деле пустой звук. Руководство компании мастерски ограждает себя от ответственности своей организационной структурой и перекладывает всю ответственность на своих подчинённых, которые на самом деле и не подчинённые вовсе, а просто группа самозанятых людей, работающих под вывесками и за бейджами Жилфонда. И если позвонить по номеру Жилфонда, вас поприветствует первый попавшийся случайным образом риэлтор словами “Здравствуйте, агентство Жилфонд”, а не “Здравствуйте, самозанятый Иванов Иван Иваныч”. И даже QR-код, пропечатанный в договоре с самозанятым риэлтором ведёт почему-то на сайт Жилфонда. С таким подходом к работе и с таким отношением к клиентам впору переименовывать компанию в Жидфонд.
Компания совершенно не дорожит собственной репутацией и даже в такой мелкой и незначительной ситуации не способна нести ответственность. Несложно предположить, как поведёт себя Жилфонд при более масштабном казусе.
Из этой ситуации каждый может сделать для себя вывод:
1) Если вы клиент Жилфонда, то у вас имеется не нулевой шанс столкнуться с подобной или более масштабной ситуацией, сыграть в игру “Найди крайнего” по правилам Жилфонда, далее вливать деньги в дорогостоящих юристов (настоящих, а не бутофорных как в Жилфонде), долго и упорно судиться без стопроцентного шанса отстоять свои права, ведь типовые договоры на оказание услуг составлены очень хитро. А если риэлтор, с которым вы работали, вдруг уйдёт из компании, то вам ещё предстоит его найти, ведь это единственный человек, который формально несёт ответственность за вашу сделку. А теперь представьте, что будет если, например, через полгода после сделки, третьи лица признают через суд вашу сделку недействительной, где вы будете искать правду? То, что вам рассказывают, сказки дядюшки Римуса о том, что Жилфонд якобы несёт за что-то ответственность, это не более чем сказки, по договору и по факту всё получается совсем иначе.
2) Если вы риэлтор Жилфонда, вся ответственность лежит на вас, ведь договоры c клиентами на оказание услуг заключаются только с вами, и в случае малейшего шухера, даже если отвечать придётся не за свои действия, а за действия своих коллег, ваше руководство отправит клиента разбираться именно с вами. А в типовых договорах Жилфонда на оказание услуг чёрным по белому написано: “Исполнитель несёт финансовую ответственность и обязуется возместить ущерб, причинённый заказчику в случае ненадлежащего исполнения договора...”. И это не единственная “ловушка на самозанятого риэлтора” заложенная в этом договоре. Например, по пункту 8.1 вы будете лично нести ответственность перед клиентами по каждой сделке с вашим участием, даже после того, как уйдёте и перестанете работать с Жилфондом. А вам оно надо? Ведь под Дамокловым мечом работаете.
3) Если вы юрист Жилфонда, поздравляю, вы в касте избранных! Можете расслабиться, не переживайте если вдруг допускаете ошибки в своей работе, ведь у клиента с вами договора нет. В клиентских договорах можете писать, что хотите, можете даже написать текст своей любимой песни. А почему бы и нет? Ведь за все ваши шалости в ответе будет риэлтор, ведь только с ним у клиента заключён договор на оказание услуг. На сделки и задатки самостоятельно ездить тоже не обязательно, за мзду малую можете отправлять на сделки соседа дядю Васю, чтоб посидел немножко с умным видом — результат для вас всё равно не поменяется. А что там будет у клиента, да какая вам разница...
4) Если вы ещё не юрист Жилфонда, что же вы ждёте? Не работа, а мечта! Ведь чтобы стать юристом Жилфонда не обязательно даже иметь юридическое образование!
Подводя итоги: далее разбираться смысла не вижу, играть в игру “Найди крайнего” тоже не хочу, нервы и время дороже. Судиться тоже не вижу смысла, так как, во-первых, игра не стоит свеч, а во-вторых, наши отношения с Жилфондом закреплены очень витиеватым договором на оказание услуг, где нет ни слова про юридическое сопровождение, да и то договор не с Жилфондом, а с самозанятым риэлтором, обязанностью которого по договору является только подбор объекта недвижимости.
А вот составить письмо и разослать его в Роспотребнадзор, прокуратуру и на всякий случай в налоговую и трудовую инспекции, наверно, всё-таки нужно, они-то точно разберутся, откуда в хлебе дырочки. Благо уже есть подобный опыт с положительным результатом.
Если есть желающие присоединиться и составить коллективное письмо, прошу связаться со мной по почте v.chutkov@yandex.ru до 28.02.2022.
Пруфы:
Вот такие пирожки с котятами, будьте бдительны, многократно перепроверяйте информацию, не верьте никому на слово. И старайтесь без крайней нужды не связываться с агентствами недвижимости. Наверняка такая схема ухода от ответственности применяется не только в компании в вышеописанной истории.