Минюст начал проверку криптобиржи, которая помогает россиянам обходить санкции, пишет WSJ

Криптовалютная биржа Binance, которая официально заявила о сворачивании деятельности в России после начала вооруженного конфликта на Украине, на деле продолжает обслуживать значительные объемы торгов в рублях. Как пишет издание Wall Street Journal (WSJ), через множество посредников российские клиенты до сих пор могут переводить средства из банков, находящихся под санкциями, на баланс Binance, а также совершать P2P-сделки по обмену рублей на цифровые токены, в которых часто участвуют банки из «черного списка» Запада. Об этом, по данным WSJ, свитедетельствуют сайты компании, скриншоты пользователей и сообщения в официальных чат-группах.

По данным WSJ, Министерство юстиции США начало расследование в отношении Binance «в связи с возможным нарушением американских санкций в отношении России». Об этом изданию сообщил неназванный источник, знакомый с ходом расследования. Представитель Минюста отказался от официальных комментариев. В криптобирже сообщили изданию, что компания «не имеет никаких отношений ни с какими банками, ни в России, ни в других странах в рамках своих сервисов P2P и не сотрудничает с партнерами в традиционной финансовой системе, которые находятся в каких-либо санкционных списках».

По данным Wall Street Journal, обвинения, связанные с Россией – не единственная проблема Binance. Американский Минюст также ведет расследование в отношении криптобиржи в связи с подозрениями в нарушении правил борьбы с отмыванием денег. Также ранее Binance и ее основателя обвиняли в целом ряде нарушений и несоблюдении нормативных требований Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) и Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) США.

Заполненный пробел

Как напоминает издание, США ввели многочисленный санкции против российского финансового сектора после 24 февраля 2022 год, вынудив западные банки разорвать связи с Россией. Многие россияне, даже если они сами не попали под санкции, не могут перевести рубли на банковские счета за рубежом или конвертировать деньги в другую валюту. Эту лакуну помогли заполнить криптобиржи.

Россияне могут обменивать рубли на цифровые валюты, в частности, на привязанные к доллару стейблкоины, такие как Tether (USDT). Затем их можно обменять на твердую валюту через посредников за рубежом или перевести на другие криптокошельки в качестве формы оплаты.

«Все пользуются криптовалютами — за исключением, пожалуй, моей бабушки», — заявила WSJ Татьяна Максименко, ранее работавшая на другой криптовалютной бирже, а теперь возглавляющая маркетинговое агентство IdolMe в Черногории. По ее словам, Binance — одна из самых популярных криптовалютных бирж в России.

По данным Банка России, на которые ссылается издание, основным способом конвертации рублей в криптовалюту для россиян стали P2P-сервисы. С октября 2022 года по март 2023 года россияне совершали таких сделок на сумму, эквивалентную примерно $428 млн в месяц.

Министерство финансов США назвало пиринговые криптовалютные операции потенциальным средством обхода американских санкций. Такие сделки не проходят через биржу, но часто осуществляются с помощью платформы, такой как Binance, которая взимает комиссию за их проведение. По словам Майкла Паркера, бывшего прокурора Министерства юстиции и бывшего сотрудника Управления по контролю за иностранными активами (OFAC) Минфина США, для того чтобы столкнуться с потенциальным санкционным риском со стороны Соединенных Штатов, не обязательно иметь официальные отношения с находящимися под санкциями банками из России.

По словам Паркера, который в настоящее время возглавляет практику по борьбе с отмыванием денег и санкциями в юридической фирме Ferrari & Associates, если компания предоставляет «выход», позволяющий пользователям получить доступ к валютам или услугам, недоступным в российских банках, находящихся под санкциями, это может быть расценено как оказание материальной помощи этим учреждениям.

Платежные рельсы

Данные по P2P-сервисам на сайте Binance свидетельствуют, что биржа предлагает российским клиентам совершать операции по меньшей мере с пятью российскими банками, находящихся под санкциями, включая Росбанк и «Тинькофф банк». В 2020 году Binance заявила, что «добавила поддержку» платежей через оба банка, а также десятки других способов оплаты. Так, в один из дней июля этого года несколько сотен трейдеров предлагали купить или продать рубли за USDT через Росбанк, а сумма потенциальных сделок составила почти $1 млн. Широко обсуждается использование Росбанка и «Тинькофф банка» для совершения P2P-сделок и в официальной группе Binance в Telegram, пишет WSJ.

Кроме того, в последние месяцы волонтеры в службе поддержки Binance сообщали пользователям в группе Telegram, что биржа больше не применяет ограничения на торговлю для российских клиентов, которые были введены в апреле 2022 года в соответствии с санкциями Европейского союза. Binance ранее, впрочем, заявляла, что такие волонтеры не являются ни сотрудниками, ни представителями компании.

По данным поставщика данных CCData, объемы торгов в России в 2023 году на основной бирже Binance снизились по сравнению с пиком в начале 2022 года, но в последние месяцы несколько возросли. Так, в июле на Binance было совершено сделок на сумму $8 млрд в рублях, в основном направленных на торговлю USDT.

Одним из способов получения средств на Binance для россиян является малоизвестная платежная компания Advanced Cash, также известная как Advcash, зарегистрированная в Белизе. Binance объявила о сотрудничестве с Advcash в 2019 году. Advcash предоставляла россиянам «платежные рельсы» для входа и выхода из криптовалют через традиционную финансовую систему, говорит юрист Артем Толкачев, который заявил, что консультировал эту компанию. По его словам, для получения рублей клиентов Advcash работала с местными агентами, которые держали счета в российских банках.

Пользователи Advcash могут использовать для переводов на платформу средства с рублевых счетов в таких банках, как Росбанк и государственный Сбербанк, который также находится под санкциями, как показывают скриншоты сайта, сделанные WSJ в мае. На сайте Advcash размещены ссылки на «независимых обменных провайдеров», которые, в свою очередь, могут осуществлять переводы из российских банков на Advcash. После этого пользователи могут перемещать средства между своими счетами Advcash и Binance.

Представитель Advcash сообщил, что компания не работает с российскими банками и не использует собственные рублевые процессинговые мощности с марта 2022 года. По его словам, он не несет ответственности за «внешнюю деятельность», осуществляемую на сторонних платформах.

Frank Media направил запросы в Росбанк, «Тинькофф банк», Сбербанк и компанию Advcash.

Источник: https://frankmedia.ru/137126

Несмотря на заявления главы МВД Мариса Кучинскиса о том, что полиция не будет ни на кого охотиться, как будет в реальности, не ясно. Лидака сомневается, что законодательство поменяется до 1 сентября.

Значит ли это, что в итоге какую-то семидесятилетнюю бабушку возьмут и отвезут к границе?

"Когда в моей комиссии мы такой вопрос задали начальнику Погранохраны, он так нам и сказал. Они просто по закону должны это делать",— отметил Лидака.

Однако представитель МВД Витолиньш подчеркнул, что у этих людей есть право получить любое другое разрешение на пребывание в Латвии, например, визу или временный ВНЖ.

В свою очередь, пересмотреть поправки к Закону об иммиграции призывают политики и общественные организации, например, общество "Русский голос для Латвии".

Председатель правления организации Мартин Левушкан считает, что к каждому из этих людей должен быть индивидуальный подход и необходимо выявить причины, по которым они не смогли выучить государственный язык и сдать экзамен. По словам Левушкана, сейчас государство готово обеспечить курсами латышского языка только 400 человек в год.

Читать далее: https://www.delfi.lt/ru/abroad/global/v-latvii-tysyachi-rossiyan-poluchat-pismo-s-prosboy-pokinut-stranu-94117891

Михаил Горшенев в 2013 году (Фото: Бобылев Сергей / ТАСС)

Около половины жителей России слышали о группе «Король и шут» и могут назвать хотя бы три композиции в ее исполнении, следует из опроса аналитического центра НАФИ (есть у РБК). Исследование приурочено ко дню памяти основателя группы Михаила Горшенева, который умер 10 лет назад 19 июля 2013 года.

57% респондентов сообщили, что слышали о «Короле и шуте», больше всего осведомленных среди молодежи от 25 до 34 лет (75%). Менее всего о группе наслышаны люди старше 55 лет (31%).

Осведомленность о коллективе чаще демонстрировали мужчины (61% против 54% среди женщин); жители Москвы и Санкт-Петербурга (63% против 55% среди жителей остальных городов); люди, имеющие высшее образование (64%) и высокий уровень дохода (62%).

65% тех, кому знакомо творчество группы, нравятся их песни.

Почти все из тех, кто знаком с группой, верно указали, что она исполняла песни в стиле панк-рок (92%) или что большинство ее песен основаны на страшных историях и сказках (74%). Однако каждый второй ошибался, утверждая, что в «КиШе» был только один вокалист.

Про Горшенева среди опрошенных знали в два раза меньше людей, чем про группу — 23%. Самой запоминающейся чертой музыканта респонденты назвали ирокез (64%).

В среднем по три песни «Короля и шута» смогли назвать 44% россиян (14% были знакомы с репертуаром коллектива очень хорошо).

В число самых известных треков вошли:

«Лесник» (это в ней есть слова «пойдем, приятель, в лес»);
«Кукла колдуна»;
«Прыгну со скалы»;
«Ели мясо мужики»;
«Проклятый старый дом».

Россияне из различных возрастных групп по-разному узнали о «Короле и шуте». Большинство познакомились с группой во время ее активного творчества (35% — в период с 2000 по 2012 год; 31% — до 2000-го). Сейчас этим людям 35-44 года, они чаще всего узнавали о группе от друзей (более 50%). Опрошенные старше 45 лет впервые слышали композиции «КиШа» на радио (37%).

Более молодые респонденты чаще узнавали о коллективе из социальных сетей (29%), от друзей (26%) и родителей (19%). Еще один источник информации — сериал «Король и Шут» (5%).

Треть россиян с той или иной периодичностью слушают песни «КиШа». 6% делают это регулярно, по 13% — часто или иногда. Самыми большими фанатами группы оказались мужчины от 25 до 44 лет из Центрального федерального округа с высшим образованием и высоким уровнем дохода.

«Король и Шут» была образована в Ленинграде в 1988 году. Пик популярности коллектива пришелся на начало 2000-х. Группа распалась в 2013-м в связи со смертью Горшенева, которому не исполнилось 40 лет. Он умер от токсической кардиомиопатии с развитием острой миокардиальной недостаточности на фоне употребления алкогольных напитков и морфина.


Лилия Пашкова

Источник: РБК