Белгородец стал жертвой мошенников-псевдоброкеров и за несколько месяцев он перевёл им 11 миллионов рублей. «Фонарь» рассказывает, как мужчину затянули в мошенническую схему, какими методами преступники убеждали переводить им всё больше денег и сможет ли обманутый белгородец когда-нибудь вернуть свои деньги.

Роковое знакомство

Игорь Романов (имя изменено по просьбе героя — прим. Ф.) — 63-летний работник завода из Белгорода, который искал возможность заработать, но обрёл лишь долг в 11 миллионов рублей. В декабре 2024 года он стал жертвой мошенников-псевдоброкеров.

Начиналось всё с того, что Игорь в интернете познакомился с «женщиной», которая упомянула, что занимается инвестициями. В этом ей помогает некий Михаил — якобы аналитик, друг её отца. Игорь заинтересовался темой, и тогда дама предложила и ему заняться прибыльным делом. На помощь тут же пришёл Михаил: он созвонился с белгородцем, зарегистрировал его на фальшивой бирже и стал учить торговле акциями.

— Михаил говорит мне: «Давай для начала попробуем поставить 10 тысяч рублей». Ну вот поставили мы на нефть — получилась небольшая прибыль. Потом он предложил: «Давай я твои деньги буду по хорошему курсу на доллары менять и на твой счёт забрасывать». Я согласился, отправлял ему деньги по реквизитам. Михаил сказал, что нужно иметь на счету минимум 100 тысяч долларов (больше 8 миллионов рублей по нынешнему курсу — прим. Ф.), чтобы пойти в хорошую торговлю и иметь выгодные сделки, — рассказывает Игорь.

Вскоре мужчина как-то легко согласился взять кредит на 3,5 миллиона под 26 процентов. Михаил ведь сказал, что «кредит — это лишь инструмент, и мы его за два–три месяца легко отобьём».

— В банке я объяснил сотрудникам, что беру деньги якобы на покупку машины, хотя сотрудники меня предупреждали о возможном мошенничестве. Не знаю, как так вышло: Михаил говорил со мной так убедительно, будто гипнотизёр какой-то, — вспоминает мужчина.

Эти деньги Игорь тоже перевёл на реквизиты счёта мошенников, но и этого им оказалось мало, ведь жертва уже была у них на крючке. Белгородец продал машину, и снова спокойно отдал деньги «в инвестиции». Ведь Михаил пообещал, что к новому году мужчина сможет купить себе новую машину. Остаток до 100 тысяч долларов на счёт «подкинул» сам Михаил, якобы одолжив денег у своих знакомых: «Вернёшь потом, когда будешь снимать», — успокоил он своего «бизнес-партнёра».

«Протокол защиты от мошенничества»

Дальше — больше. Мошенники полностью контролировали фейковый биржевой аккаунт, который сами и создали. В какой-то момент они заблокировали работу сервиса. Для разблокировки личного кабинета они потребовали у Игоря внести ещё 40 тысяч долларов, а это по нынешнему курсу больше 3 миллионов рублей.

Михаил звонил Игорю каждый день, они вместе «делали ставки», и везде выходила прибыль. Общение было доверительное, сумма на счёте Игоря росла. Когда она приблизилась к 200 тысячам долларов (16,2 миллиона рублей по нынешнему курсу — прим. Ф.), понадобилось оформить «протокол защиты от мошенничества». Он стоил 700 долларов (сейчас это 56 тысяч рублей — прим. Ф.). Игорь этого не сделал, и счёт снова заблокировали, а для разблокировки снова нужно было внести 40 тысяч долларов — пошёл новый круг.

— Михаил убеждал, что надо срочно вносить деньги. Мол, бросай всё, ищи деньги, закладывай квартиру. В итоге я одолжил деньги, внёс всю сумму и оплатил протокол защиты. Михаил говорил, что деньги всё ещё на счёте и никуда не денутся, — продолжает Игорь рассказ о своём обмане.

Чтобы развеять сомнения жертвы, Михаил раз в неделю позволял Игорю обналичивать по 150–200 долларов (около 15 тысяч рублей — прим. Ф.). Так мужчина ещё больше убеждался в реальности происходящего, и продолжал верить, что всё работает, как надо.

Правда вскрылась, когда Игорь решил снять со счёта миллион рублей на покупку машины, которую обещал ему консультант. Средства почему-то не выводились. Прождав сутки, Игорь набрал Михаилу, и тот снова завёл о том, что «счёт заблокировали, нужно внести 30 тысяч долларов». Тут Игорь понял, что его обманули и перестал выходить на связь с «аналитиком».

— Спустя год чувствую себя полегче, а тогда ситуация была шоковая. Не знал, как выпутываться из этого. Все мысли были об одном: «Как я в это угодил, почему это со мной произошло?» — с горечью делится мужчина.

Как преступники подсаживают жертв на удочку

Игорь обратился к адвокату, написал заявление в полицию. О деталях дела нам рассказал адвокат потерпевшего Владимир Сазонов.

— Владимир, расскажите, пожалуйста, как работает подобная мошенническая схема?

— Это классическая история с обманом через «инвестиции» на фейковой бирже. Потерпевшего втянули в схему лёгких заработков, пообещали прибыль на торговой платформе, якобы связанной с международными биржами. Создали у него в телефоне приложение, где будто бы происходили реальные торги: баланс менялся, появлялись графики, какие-то движения. Он видел цифры, видел «прибыль» и верил, что всё это происходит на самом деле.

Человек всю жизнь проработал на заводе простым работягой, честным, без особых знаний в сфере инвестиций. А тут ему его «кураторы» показывают, что он якобы за неделю на торговле акциями на интернет-бирже заработал 200 тысяч. Для него это были невиданные деньги, и он втянулся. Мошенники говорят потерпевшему, что его счёт на бирже открыт в иностранной валюте и для того, чтобы вывести его этот заработок в 200 тысяч рублей ему нужно перевести эти деньги на счёт некоего «обменника», с которого ему на счёт на бирже деньги вернут, но за вычетом процентов за обмен. На самом деле эти «обменники» — банковские счета «дропперов», с которых в дальнейшем деньги потерпевшего переводились на другие счета. Таким образом потерпевшему создавали впечатление того, что он очень легко и быстро заработает и увеличивает размеры своего счёта на бирже, а на самом деле он всё это время переводил свои деньги со своих счетов на счета мошенников.

Постепенно он начал вносить всё больше: взял кредиты, продал машину, занял у родителей, даже снял деньги со счёта матери. Уже готовился продавать квартиру, к счастью, не успел. Когда он пытался вывести «прибыль», ему говорили: «Банк заблокировал счёт, нужно внести ещё миллион, чтобы разблокировать». Это стандартная схема. Люди видят, что якобы заработали, и продолжают вносить деньги, чтобы не потерять уже вложенное.

— А как мошенники выходят на таких людей?

— Обычно через знакомство в интернете. Один человек рассказывает, что «зарабатывает на бирже» и может познакомить с брокером. Потом подключается куратор — «специалист» по инвестициям. Он ведёт жертву через мессенджеры, но исключительно голосовыми сообщениями, чтобы создавать впечатление реального собеседника, но не текстом. Потерпевший не обеспокоился тем, что он никогда не мог дозвониться куратору, а тот в свою очередь всегда чётко выходил с ним на связь всегда в определённое время. Звучание — тишина, без фоновых шумов. Такое бывает либо в тюрьмах, либо в специально оборудованных помещениях.

— И всё это продолжается месяцами?

— Да, этот человек «играл» на их фейковой платформе несколько месяцев. Когда он пришёл переводить очередную сумму в банке на неизвестный счёт якобы для разблокировки собственного счёта на бирже, сотрудники службы безопасности заподозрили неладное и пытались его остановить. Но он сам стал оправдываться, уверяя, что переводит деньги «за покупку машины». То есть фактически помогал мошенникам, даже не осознавая этого.

Как потом выяснилось, деньги улетели на счета в Дагестане. И это типично — большинство дропперов, через которых проходит обналичка, находятся именно в южных регионах и Закавказье (дроппер — участник мошеннической схемы, чья банковская карта или счёт используются для перевода, обналичивания или отмывания похищенных у жертв денег — прим. Ф.).

— То есть полиция знает, куда уходят деньги?

— Заявление в полицию мы подали ещё в декабре 2024 года. С тех пор дело побывало у пяти–шести следователей — никаких результатов нет. Постоянно передают поручения в регионы, но ответов нет. И это возмутительно. Понимаю, что отдел, занимающийся преступлениями в сфере IT и интернет-мошенничеств, перегружен. У них огромный поток дел, текучка кадров, но всё равно.

Восемь месяцев идёт следствие, и никакой внятной информации. Неизвестно, проведены ли какие-то следственные действия, установлены ли собственники карт, направлены ли поручения в регионы. Сумма ущерба — 11 миллионов рублей. И это, кстати, не рекорд: знаю случаи, где потерпевшие теряли и по 20 миллионов.

— Что-то можно сделать в таких случаях?

— Я бы хотел, чтобы СМИ и власти чаще говорили людям простые вещи: никогда и никому не сообщайте по телефону свои данные, не переводите деньги «на безопасные счета», не верьте в истории про «сына, попавшего в аварию» или «арест на счетах». Никто не имеет права запрашивать ваши данные по телефону.

Я ещё раз подчеркну: власть обязана информировать граждан о таких схемах. Прокуратура, надзорные органы — пусть каждый месяц публикуют статистику, напоминают пенсионерам: никому не говорите коды, не сообщайте данные карт, не верьте «инвесторам» и «брокерам» из мессенджеров. Порой достаточно одной публикации, чтобы кто-то не потерял свои деньги, а это — уже спасённая судьба.

Я считаю, что нужно ужесточать ответственность не только для организаторов, но и для тех, кто предоставляет свои банковские карты для обналичивания денег — так называемых дропперов. Это реальные люди, их можно установить. Если человек видит, что на его счёт поступают деньги от неизвестных лиц, и не сообщает об этом банку, — это уже основание для уголовной ответственности.

Сейчас наказание за такие действия ужесточили, но реальной практики привлечения пока немного. А ведь именно через этих посредников идёт вся схема.

— То есть вы считаете, что даже простые курьеры и посредники должны нести ответственность?

— Конечно. Им говорят: «Сходи, забери коробку, отдай её человеку». А в коробке — деньги, обманом выманенные у пенсионеров. Если человек на это соглашается, то становится соучастником. Тогда пусть «едет» вместе с настоящими мошенниками по статье «Мошенничество группой лиц по предварительному сговору». Верховный суд РФ разъяснил, что по делам о телефонном и интернет-мошенничестве курьера следует считать соучастником преступления по части третьей статьи 159-й Уголовного кодекса РФ только при условии, что он знал о том, что деньги либо иное, что он должен передать или перевезти, было получено преступным путём.

И как продвигается расследование?

Никак — расследование приостановили.

—

Сообщаю, что в отделе по расследованию преступлений против собственности, совершённых с использованием информационно-телекоммуникационных технологий СУ УМВД России по Белгороду расследуется уголовное дело, возбуждённое 24 декабря 2024 года по признакам преступления, предусмотренного частью четвёртой. статьи 159-й УК Российской Федерации. В настоящее время уголовное дело приостановлено по пункту первому части первой статьи 208-й УПК Российской Федерации в связи с тем, что лицо, подлежащее привлечению в качестве обвиняемого, не установлено, — ответили нашей редакции в пресс-службе областного УМВД на редакционный запрос.

Источник — fonar.tv

Рекомендации.