Куда инвестировать? Добавлю ещё один способ
5. Собственный бизнес по франшизе (Я сейчас говорю не про управление, а как об инвестиции, то есть пассивном доходе. Инструкция чуть ниже.)
Плюсы
Самый высодоходный способ. Окупаемость от 12 до 24 месяцев.
Минусы
Самый рисковый способ. Вложения от 2млн до (вставьте сюда любую сумму)
Инструкция
Создаёте ООО.
Обращаетесь в любое крупное рекрутинговое агенство и подыскиваете генерального директора. Человека который собственно и будет управлять бизнесом. (Средняя зарплата ген. директора около 100 тыс. Это не так уж дорого.)
Советуетесь с ним какое направление выбрать(продуктовый магазин, ресторан, пекарня и т.д)
Получаете от франшизы бизнес план. И всё готово. Получайте прибыль.
Итоги инвестирования в октябре
Несмотря на то, что я сейчас нахожусь в отпуске, итоги месяца должны быть подведены, даже если они не самые лучшие 🤷♂
💼В октябре я не пополнял свой инвестиционный портфель, при этом накапливая на карте все поступления для реинвеста и месячного плана пополнений. Так получилось по ряду причин, но это не для нынешнего поста. За месяц портфель вырос на символические 📈+0,1% до 593 080 рублей, хотя в моменте пробил 600 000 рублей, но на том уровне не смог удержаться.
💰Прибыль портфеля за месяц составила 📈+0,5% и это один из худших результатов за последние 12 месяцев, несмотря на отсутствие убытка. Результат для меня не является существенно негативным, так как инвестируя на длительный период, я понимаю возможную величину риска. К тому же прибыль с начала этого года уже составила 43,5%, что выше основных бенчаркеров и доходности по депозитам.
Из поступлений в октябре стоит отметить дивиденды в общем эквиваленте 2100 рублей и купонные выплаты в размере 282 рубля. Также в Тиньке засветились подарочные акции Абрау-Дюрсо, но это не совсем доход от инвестиций.
📊В структуре портфеля преобладают акции с удельным весом 72,3%, далее идут фонды (рабочие и замороженные) с долей 13,4% и замыкают рейтинг облигации с долей 7,2%.
Мои топ-5 активов по доле в портфеле выглядят так:
- Префы Сбербанк - 13,6% от всего портфеля;
- Префы Татнефть - 8,3%;
- Префы Сургутнефтегаз - 6,7%;
- МосБиржа - 5,2%;
- Фосагро - 4,5%.
📈За месяц максимальный рост показали бумаги, доля которых ниже средней (кроме МосБиржи):
- МосБиржа +6,7%
- Полиметалл +6,5%
- Инарктика +4,8%
- Ростелеком +4%
- Юнипро +3,7%
🛒И куда же без покупок октября. Их было не много, но они привели портфель к большей диверсификации (хотя до целевой диверсификации еще очень далеко):
- Россети МР - 5 000 акций
- Алроса - 60 акций
- Кармани - 200 акций
- Сегежа - 200 акций
- Облигации Красноярского Края - 11 шт.
⚠Не является инвестиционной рекомендацией.
Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.
Мой отзыв о фонде Axevil Capital
Нахождение надежного венчурного фонда может быть непростой задачей. В современном мире существует множество фондов, и выбор подходящего может быть сложным. В интернете много мошенников, скамеров, лже-брокеров и аналитиков. Все сложнее отличить действительно реальный венчурный фонд от фейкового. Полностью отказываться от идеи пассивного дохода глупо, ведь изначально идея всех венчурных фондов заключается в том, чтобы собрать деньги от инвесторов (простых желающих приумножить свой капитал) и грамотно инвестировать их в стартапы или другие компании, которым необходим капитал для масштабирования бизнеса. Деньги инвесторов вернутся с инвестициями. Итог - схема "Win-Win".
Я уже давно задумался о данной возможности пассивного дохода. Это надежнее, чем биржи/опционы или другие методы инвестирования. Да, риск того, что инвестиции не окупятся, есть всегда, но как по мне, чтобы этого не произошло, нужно найти правильного посредника – венчурный фонд.
Об Axevil Capital я услышал от друзей, а именно, мне, как человеку, который интересуется инвестициями, скинули на ознакомление Telegram-канал "Венчурная прожарка", где аналитик Axevil Capital делятся последними трендами и разбирают перспективы компаний на рынке.
Telegram-канал "Венчурная прожарка"
Такой экспертный подход + реальные контакты автора не могли не заинтересовать. Всё-таки реальная личность вызывает больше доверия, чем какие-то noname фонды с "зализанными" сайтами и соцсетями. Далее я перешёл в бот.
Бот
Попытка не пытка, и я решил посмотреть компании/стартапы, с которыми работает Axevil. Кстати, сделать это супер удобно через приложение.
Одна из вещей, которая меня зацепила, так это то, что Axevil Capital инвестируют в компании, которые уже довольно развиты и готовятся к выходу на биржу. Конечно, нельзя гарантировать, что это сулит стабильный рост и возможности в мире новых идей, но и уйти в "минус" шансы меньше.
Axevil Capital
Именно так я и решил, и собрал себе первый "портфель". Опять-таки повторюсь, что приложение супер удобное.
Мой выбор пал на финансовые технологии, блокчейн, технологии для потребителей и программное обеспечение для бизнеса. В какой-то степени классика. Немаловажный факт: супер удобная поддержка пользователей прямо в приложении. Саппорт всегда на связи и быстро отвечает на вопросы.
Axevil Capital пишет, что находится в США. Признаться в начале меня это смутило, но лицензия легко проверяется. После пары кликов и проверок смог убедиться, что такая фирма действительно существует и лицензия настоящая. Кстати, для россиян никаких ограничений. Уж не знаю, как Axevil Capital обходят санкции, но проблем из-за моего "русского следа" не возникло.
На что ещё лично я обращаю внимание всегда и везде, не только в случае с поиском пассивного-венчурного дохода, но и в целом – это ссылки на LinkedIn и указание сотрудников. Найти и пробить можно всех сотрудников Axevil Capital.
В целом, Axevil Capital хорошо разбирается в мире венчурных инвестиций и стремится к отличным результатам. Они открывают новые возможности для инвесторов и предоставляют доступ к потенциально прибыльным инвестициям. Я уверен, что этот фонд отличный вариант для тех, кто хочет инвестировать в иностранные компании в наше сложное экономическое время. Могу их рекомендовать, так как мою проверку Axevil Capital прошли и я уже получил первые дивиденды. Всё логично, просто, быстро и удобно. Команда экспертов на связи. Аппрув.
Дивиденды, которые мы заслужили
До конца года осталось 2 месяца, но даже за это время мы с вами еще сможем получить хорошие дивиденды по акциям российских компаний. Важное условие получения дивидендов - владеть акциями компании на дату закрытия реестра акционеров. А вот покупать бумаги или нет решать только вам.
🟡АКБ Авангард
Банк может похвастаться стабильными выплатами с 2017 года, количество которых в год достигает 3 раз. Имеется тенденция к росту общего объема выплат.
Дата закрытия реестра - 23.11.2023г.
Размер дивиденда на одну акцию - 57 рублей.
Дивидендная доходность - 5%.
🟡Ростелеком
Если долго мучаться, то что-то обязательно получится. Не так давно решился вопрос по дивидендам компании, который тянулся с лета этого года. При этом потенциально на компанию можно смотреть как на одного из лидеров годовой дивидендной доходности, ведь если нынешнюю выплату сложить с потенциальной будущей выплатой от лета 2024 года, то суммарная дивидендная доходность может превысить 15%.
Дата закрытия реестра - 01.12.2023г.
Размер дивиденда на одну акцию - 5,45 рублей.
Дивидендная доходность - 7,1-7,6% в зависимости от типа акции.
🟡Селигдар
Компания платит дивиденды слабо и не постоянно, поэтому нынешнюю выплату можно считать бонусом для акционеров. Особенно странным выглядит такая рекомендация совета директоров компании на фоне убытка по итогам 1 полугодия 2023 года, но всё же.
Дата закрытия реестра - 03.12.2023г.
Размер дивиденда на одну акцию - 2 рубля.
Дивидендная доходность - 2,6%.
🟡Позитив
ИТ-компания не так давно вышла на рынок московской биржи, но за 2 года это уже пятое распределение прибыли, хоть и внеочередное. Компани только формирует дивидендную историю.
Дата закрытия реестра - 03.12.2023г.
Размер дивиденда на одну акцию - 15,8 рублей.
Дивидендная доходность - 0,7%.
🟡ВУШ Холдинг
Поздравляем компанию с почином - первые дивиденды не имеют высокой дивидендной доходности, но надо ведь с чего-то начинать. В общем дивидендная политика этого самокатчика привязана к чистой прибыли и показателю «чистый долг/EBITDA». Если он ниже 1,5, акционерам направляется 50% чистой прибыли, если в диапазоне 1,5–2,5 – 25% чистой прибыли, если выше 2,5 – дивиденды не выплачиваются.
Дата закрытия реестра - 04.12.2023г.
Размер дивиденда на одну акцию - 10,25 рублей.
Дивидендная доходность - 4,8%.
🟡Сафмар
После трехлетнего перерыва компания возвращается в дивидендное поле и в портфели инвесторов с дивидендной стратегией (но не ко всем). Компания представляет собой финансовый холдинг, который объединяет активы в негосударственном пенсионном обеспечении, лизинге, страховании и даже кредитовании.
Дата закрытия реестра - 14.12.2023г.
Размер дивиденда на одну акцию - 39,42 рублей.
Дивидендная доходность - 7,2%.
🟡Лукойл
Является ли компания разочарованием этого месяца в вопросе дивидендов или нет - вопрос риторический и философский, но сам факт солидных дивидендов остается неоспоримым.
Дата закрытия реестра - 17.12.2023г.
Размер дивиденда на одну акцию - 447 рублей.
Дивидендная доходность - 6,2%.
До конца года еще есть время для советов директоров ряда других компаний порадовать нас "правильными" решениями, так что продолжаю следить за этими решениями с целью получения дополнительного пассивного дохода от инвестирования в дивидендные акции.
Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.
Дивидендная стратегия инвестирования: что это и кому подходит?
Дивидендная стратегия инвестирования это процесс накопления активов в виде ценных бумаг, которые регулярно выплачивают часть своей прибыли акционерам. Главной целью покупки акций в данном случае является не рост курсовой стоимости, а стабильный доход от их владения. У такого метода существуют некоторые особенности, которые сегодня и обсудим.
Преимущества дивидендной стратегии инвестирования
Главным преимуществом является пассивный доход, который стабилен и увеличивается год от года. Для примера откроем историю дивидендных выплат Газпрома. На одну акцию в 2010 году было выплачено 3 рубля 85 копеек. В 2011 уже 8 рублей 97 копеек. В 2015 ещё 7,98. А в 2022 акционеры получили 51 рубль.
Несмотря на то, что выплаты могут год от года меняться, так как зависят от прибыли, полученной компанией за последние 12 месяцев, тем не менее в большинстве случаев они постоянно увеличиваются. Как минимум под действием инфляции. Акцию купили один раз, а доход от неё постоянный и ещё увеличивается.
Здесь ещё раз оговорюсь для тех, кто читает мой блог не регулярно или вообще оказался тут первый раз. Дивиденды выплачиваются не в виде процента от вложенной суммы, они составляют долю дохода, который бизнес заработал. Например, удалось заработать один миллион рублей, количество акций 1 миллион штук, было решено выплатить 50% чистой прибыли. Таким образом на одну ценную бумагу вы получите 50 копеек. Чем у вас больше акций, тем больше получите.
Вторым преимуществом является то, что вас вообще не беспокоят проблемы фондового рынка. Спекулянты, особенно агрессивные, использующие кредитные плечи, в марте 2022 года хватались за голову, терпели убытки и многие полностью потеряли свои деньги. Не меньше пострадали и трейдеры, которые на долгие месяцы оказались в просадке. Хоть и вышли из неё на данный момент, но нервишки потрепали себе знатно.
Долгосрочные инвесторы радовались! Они получили возможность приобрести активы по невероятно низким ценам и тем самым увеличить свой пассивный доход, иногда кратно! Простой пример - в марте 2022 люди могли купить акции Лукойла по 5 300 рублей. На 1 миллион получилось бы 188 штук. Уже в декабре 2022 были выплачены дивиденды и они составили 790 рублей на акцию, то есть 148 500. На секундочку, это минимальная пенсия по стране!
В июне 2023 акционеры получили ещё 438 рублей, в нашем примере это 82 344. В конце декабря, если совет директоров одобрит, придёт ещё 484 на одну акцию или 90 922 на наши 188 (из примера). В общей сложности вложив 1 000 000 рублей сторонник дивидендной стратегии инвестирования за полтора года получил бы 321 766 рублей. Цена бумаг тоже выросла, но нам это не особо интересно, если бы наоборот упала, то было бы даже лучше. Докупили бы ещё. Вот в этом и заключается позиция долгосрочного инвестора.
Ну и третье преимущество в том, что у вас всегда есть кэш для увеличения капитала. Многие считают, что пока они работают, нет смысла инвестировать. Вот когда решу уйти на покой, тогда вложусь в акции и начну получать дивиденды. Это большая ошибка, так как есть риск войти на пике. Вы могли купить акции сбера по 388 рублей и тогда дивиденды были бы не впечатляющими. Техника регулярного пополнения счета даёт огромное количество преимуществ и пользуются ей только долгосрочные акционеры.
Для примера - прибыль спекулянта только рост курсовой стоимости. Купил за 100, продал за 110. Если попал в просадку или случился затяжной кризис, то дохода ждать очень долго. Многие отчаиваются,закрывают сделку в убыток и тем самым терпят потери. Мышление при дивидендной стратегии немножко иное.
Человек купил актив, знает что получит плюс минус такую-то сумму. Рухнул рынок или всё растёт, ему плевать. Настало указанное число, на счёт пришли деньги. А уж реинвестировать их или нет, решать только ему. Но такая возможность имеется. В отличии от спекулянта, который пропустил дивиденды, потом всё подешевело и теперь сиди, жди у моря погоды.
Что нужно для дивидендной стратегии инвестирования?
Первым делом понятно вам нужен доступ к покупке ценных бумаг. За ними не надо никуда ехать, получать разрешения и иметь связи в администрации президента. Да, многие всё ещё так думают. Вам потребуется специальный банковский аккаунт, проще говоря брокерский счет. Открыть его не сложнее чем депозит, у большинства активных людей он уже есть. Полагаю у вас тоже.
После открытия и пополнения нам нужны дивидендные акции. Если спекулянты ищут идеи с бумагами, которые должны подорожать в самое ближайшее время, то у нас подход другой. Идём в яндекс или гугл, вбиваем "ближайшие дивиденды" или "дивидендный календарь". Находим список эмитентов, которые планируют выплаты в ближайшее время. Отсеиваем аварийные компании, которые зарабатывают непонятно на чём или вообще неизвестно будут ли зарабатывать в будущем. Я рекомендую выбирать только из голубых фишек. Это газпром, сбер, лукойл, вк и иже с ними.
Покупать разом целый портфель не желательно. Берём только то, что уже утвердило дивиденды. Далее рассчитываем достаточно нам такой прибыли в первый год или нет. Тут важный нюанс, многие смотрят на процент и удивляются, чего он такой низкий, на вкладе больше. Дело в том, что доходность указывается от сегодняшней стоимости бумаги. Допустим в прошлом году акция стоила 100 рублей и было выплачено 5 рублей на одну штуку. Это 5%. А в этом году акция стоит 200 рублей, выплата 7. В процентах это 3,5 но если вы купили годом ранее, то для вас это уже 7%.
Покупать желательно на падениях, в кризис и во время коррекции. В марте 22 я уговаривал знакомых, но меня не послушали. С конца августа по сегодняшний день была сильная коррекция, умные люди покупали по дешевке, но другие предрекали крах. Ох, сколько этих крахов уже было. Пока одни паниковали и закрывали сделки с убытком, кто-то сколотил целое состояние. И даже если акции всё ещё в минусе, дивиденды стабильно приходят каждый год.
Нужно сделать оговорку - компания может отказаться от выплаты дивидендов. Например, направить прибыль на развитие или заявить, что у бизнеса временные проблемы. Например, в 2022 многие так и сделали. Но чтобы вы в комментариях не писали, что всё это ложь, мошенничество и обман, просто откройте график любой крупной компании и посмотрите выплаты по годам. Прямо с 2000-х годов. Только потом подумайте, стоит писать такую ерунду или нет.
Опять же никого не убеждаю, повторюсь ещё раз,инвестиции это всегда риск, в мире нет ничего на 100% надежного, мир может измениться в считанные месяцы. Вы должны это понимать и осознавать. Однако активы можно поделить на группы, где некоторые очень опасны, другие консервативны. При дивидендной стратегии инвестирования акции это консервативный инструмент. Купив однажды, вы получаете дивиденды всю жизнь. Пока существует эта компания.
Например в США есть эмитенты, которые платят своим акционерам уже более 200 лет. Какой-то человек приобрёл ценные бумаги и теперь его пра правнуки живут на пассивный доход. Много ли таких умельцев, неизвестно, но точно не один, не десять и даже не сто. Наш российский фондовый рынок ещё очень молод, но именно поэтому дивиденды такие высокие, потенциал роста где-то за горизонтом.
Минусы данной стратегии
Всем ли подходит такой способ получения пассивного дохода. Конечно нет. Во-первых вам требуется солидная сумма для того, чтобы позволить себе жить на дивиденды. Например, ранее я публиковал расчеты из которых следует, что для получения 230 000 в год прямо сейчас (средняя пенсия в РФ), потребуется купить активы примерно на 2-2,5 миллиона рублей. У вас либо должны быть такие деньги, либо вы можете начать создавать капитал постепенно. Купить дивидендные акции, регулярно пополнять счёт, докупать, реинвестировать. Чтобы однажды доход стал существенным.
Во-вторых для максимального эффекта с телом "депозита" лучше попрощаться. Бумаги продавать будет глупо. Их стоимость нас не интересует, мы приобрели актив и ждём только дивиденды. Подешевела, нам пофиг, подорожала, ничего не продаём. Поясню на всякий случай - вывести свои деньги вы можете в любой момент, но придерживаясь дивидендной стратегии делать этого не рекомендуется. Неразумно, бессмысленно, приведет к недополученной прибыли.
Соответственно если у вас нет денег сейчас и вы не готовы регулярно пополнять счёт, то ничего не выйдет. Если вам постоянно будут нужны инвестированные деньги и вы будете продавать имеющиеся акции, то лучше и не начинать этим заниматься.
Для тех кто хочет начать, но не готов вложить много или боится, что средства понадобятся срочно, я рекомендую открыть счёт хотя бы тысяч на 30 и просто кидать туда мелочь. Рублей по 200 в день или по паре тысяч в месяц. Их не замечаешь, семейному бюджету такие расходы не угрожают, а капитал копится, увеличивается, растёт. Вот, собственно, и всё. До связи!
Сколько акций нужно купить чтобы жить на дивиденды?
Вопрос "сколько акций нужно купить чтобы жить на дивиденды" звучит настолько глупо, что даже отвечать на него не хочется. Но вот со мной случился любопытный эпизод - меня клиент об этом спросил, а я, понимая что мне нужно серьёзно что-то говорить в ответ, растерялся! Потому что оказывается тут не всё так просто и существует множество предрассудков, заблуждений, ошибок. Предлагаю по порядку ключевые моменты и разобрать.
Три кита инвестиционного планирования
В работу финансового консультанта входит разъяснение базовых понятий инвестирования. Потому что оказывается в 2023 году не все знают чем отличается акция от облигации, как выплачиваются дивиденды и кто имеет право приобретать ценные бумаги. Например, у меня ряд клиентов думали, что на это разрешение требуется. А то владельцами предприятий могут всякие неблагонадёжные граждане стать, кому это надо?!
Первый кит - цель инвестирования. Поиграть на бирже, попробовать, "меня друзья уговорили", "денег не хватает, вот решил на акциях подзаработать" и "увидел рекламу как тут можно с косаря начать" это не цели. Это вас случайно ветром занесло и очень скоро сквозняком отсюда выдует. У человека должно быть понимание того, для чего он здесь. Капитал в 10 000 000, дивиденды от 30 000 в месяц или создать источник пассивного дохода.
Может у вас что-то своё, некоторые прямо говорят, что их интересует спекуляция и азарт. Другие приходят чтобы сохранить сбережения. Были и те, кому нужно было получить много долларов по биржевому курсу. Определитесь, для чего вам нужен брокерский счет и нужен ли вообще. Примерно 20% людей, которые ко мне обращаются, в итоге понимают, что это их не интересует от слова совсем.
Второй кит - сроки до цели. Те, кто задаёт вопрос "Сколько акций нужно купить чтобы жить на дивиденды", не уточняют через какой промежуток времени нужно достигнуть эту цель. Если вы прям завтра хотите, то хоть триллион инвестируйте, всё равно придется подождать как минимум ближайшей выплаты дивидендов. Если через год, значит вы купите активы по сегодняшним ценам и мы можем произвести простой расчет. Об этом чуть ниже поговорим.
Чем дальше сроки цели, тем с меньшего капитала можно начать. Вполне возможно, что инвестированные сегодня 10 000 рублей, обеспечат вам доход выше пенсии, когда вы отправитесь на заслуженный отдых. Но это если вы как минимум будете реинвестировать дивиденды. Ещё и угадать с эмитентом нужно, а то ценные бумаги много у кого были, только не все они сегодня вообще существуют. Обанкротились тысячи акционерных обществ. Если покупать акции из третьего эшелона, то шансы на пассивный доход резко сокращаются.
Третий кит - важность цели. Упомянутые выше акции третьего эшелона могут и за день на 30% подорожать, спекулянты их за это и обожают. Только такие компании не обязаны подавать отчётность и по факту могут просто сообщать о прибыли, которую только что придумали. Грубо говоря. А потом дорожала, дорожала бумага и в дырку от бублика превратилась. С облигациями тоже засада, есть муниципальные, есть корпоративные, есть государственные. В России это ОФЗ. Чем выше риски, тем ниже доходность.
Если вы поиграться пришли, то вам нужны какие-то безумные идеи. Или вообще не стоит заморачиваться, покупайте с кредитными плечами, ставьте всё на одну компанию, веселитесь как душе угодно. А вот если цель важная, например пассивный доход на пенсии или образование детей через 20 лет, то тут во-первых важна широкая диверсификация по активам, во вторых только голубые фишки и обязательно наличие облигаций в портфеле. Не муниципальных, само собой.
Как рассчитать сколько акций нужно купить чтобы жить на дивиденды?
И так, если цели у вас как таковой нет, сроки либо неадекватно короткие, либо вы об этом даже не думаете, то и важность вашей цели уже значения не имеет. Вы спекулянт, который тут не на долго. В лучшем случае разочаруетесь и заберете свои деньги, в худшем заблудитесь в двух кнопках и купить ерунду с кредитными плечами, благополучно превратив свой счет в нулевой.
Во всех остальных случаях математика простая. В очередной раз хочу напомнить, что дивиденды выплачиваются не в процентах как по вкладу. Там вы положили 100 000 под 7%, значит через год приходите за своими 7 000. С ценными бумагами всё иначе.
Те кто говорит, что на бирже выигрывают за счёт проигравших, от финансовой грамотности далеки как Меркурий от Нептуна. Это в букмекерской конторе ваш выигрыш оплачивается чьим-то проигрышем, на фондовом рынке торгуются бизнесы. Это очень упрощённое объяснение, но полагаю сгодится и такое. Вы приобретаете часть компании. Капец какую маленькую, примерно одну десятимиллионную, но тем не менее.
Компания зарабатывает деньги, потом решает какую часть чистой прибыли выплатить акционерам, то есть владельцам акций и, собственно, делает это. Прибыль миллиард, выплатить решили 50%, количество акций миллион. Значит 500 000 000 делим на 1 000 000, вот столько каждый получит на одну принадлежащую ему акцию. Сколько это будет в процентах вообще непонятно и никто заранее знать об этом не может. Разве что предполагать остаётся.
Следовательно первый ответ на вопрос"Сколько акций нужно купить чтобы жить на дивиденды", звучит так - не знаю! Плюс минус много. Но мы можем примерно приблизительно посчитать и прямо сейчас сделаем это на примере какого-нибудь Сбербанка.
Так как будущие дивиденды мы знать не можем, то посмотрим на предыдущие. В 2023 году Сбер заплатил 25 рублей на одну акцию. Чтобы получить за год 360 000 (30к в месяц), нужно было владеть 14 400 акций. Открываем график цены и видим, что в 2022 году из-за известных событий одна ценная бумага сбера стоила от 80 до 100 рублей.
То есть на мощнейшем падении рынка вы могли за полтора миллиона рублей обеспечить себе доход в 360 000 ежегодно. И он будет только расти, так как дивиденды каждый год становятся больше. Бывают исключения по другим компаниям, но у сбера так.
Можно таким же способом рассчитать прогнозируемые дивиденды. Например по компании Новатэк. Официально их ещё не объявили, но ожидается, что за первое полугодие будет выплачено 34,5 рублей на акцию. Одна штука прямо сейчас стоит 1 720. Желая получить 360 000 в год, то есть 180 000 за полугодие, нам потребуется 5 200 акций. Заплатить за это придётся 8 944 000 рублей.
Ощущаете разницу? Она зависит и от прибыльности компании и от процента чистой прибыли, который будет направлен акционерам и от цены покупки ценной бумаги. В октябре 2022 Новатэк стоил 900 рублей и чтобы обеспечить себе пассивный доход в 360к ежегодно, нужно было не 9 миллионов, как сейчас, а всего 4 680 000.
Поэтому вопрос "Сколько акций нужно купить чтобы жить на дивиденды" очень корректный, но задают его как правило не понимая всего вышенаписанного. Следовательно попадают в логическую ошибку. Например, в одной из предыдущих публикаций я написал, что для пассивного дохода 100 000 в месяц прямо сейчас нужно инвестировать 24 000 000 рублей. Это очень грубый подсчет и мне тут же начали писать, что вообще-то можно и с 10 000 000 получить сотку.
Можно, но я не хочу давать ложных ожиданий новичкам. Если бы в марте 2022 года у вас было 24м, то в мае 2023 вы бы получили 6 000 000 дивидендов! Как вам окупаемость? И в мае 2024 получите минимум 6, но очевидно будет больше.
А вот если бы вы свои 24м инвестировали в акции сбера где-то в октябре 2021 года, то в мае 23 наблюдали бы всего лишь 1 775 000. А всё почему? Потому что купили бы бумаги по 338 рублей за штуку! Удивительная математика и америку я не открыл, но считаю очень важным объяснять это.
Только представьте, где-то в мире есть два человека, каждый из которых вложил в акции сбера 20 с лишним миллионов. Но один получил 6 миллионов дивидендов, а другой полтора. Точка входа важна и отсюда следует ещё один вывод - инвестирование это процесс. Намного правильнее соблюдать регулярное пополнение счета, просто постепенно закидывая на него по 100, 200, 500 рублей в день. Как только интересующий актив падает в цене, покупаем.
В феврале 2022 большинство людей хватались за голову глядя на крутое пике российского фондового рынка. Другие понимали какие возможности находятся прямо под их ногами, но не располагали финансами, чтобы приобрести невероятно выгодные активы по бросовым ценам. А кто-то вложился под 30% годовых только в виде дивидендов, а ведь сбер ещё и подорожал на 70%. В следующем году поступит ещё 30% на свои вложения. А в 2025 ещё 30%. В 2036 снова 30%. Ну, вы поняли.
Вместо итога
Хочется ещё раз донести одну простую мысль - инвестирование сопряжено с рисками. Как и всё остальное в нашей жизни. И банковские вклады превращались в фантики и недвижимость обесценивалась вплоть до 0. Каждый комментатор говорит о своих убеждениях и своём же опыте. Кто-то пишет, что нет ничего надежнее недвижки. А вот жители Воркуты готовы с вами поспорить. Они за 1 рубль отдают квартиру, потому что сдать и продать её нереально, а коммунальные платежи ежемесячно приходят. За бесплатно готовы отдать, но никто не берет.
Банковский вклад надежнее всего, говорят другие. Но свыше 1 400 000 нет страховки, вам со своими тридцатью тыщами норм, а что делать другим? Раскидывать по десяти разным банкам? Так он там в рублях же лежат, может скажете девальвации никогда не было в России?
В доллары предлагаете положить? Давайте. В обменнике спред видели? Без брокерского счета вы заплатите комиссию, на которую могли ладу гранту приобрести. На сдачу. Люди в прошлом году миллионы рублей на валюту меняли и если бы они делали это в обменнике, то без штанов остались бы.
Ценные бумаги не идеальны. Девальвация им по барабану, страховать нет необходимости, акция это имущество. Но есть другие риски. Мы в удивительное время живём, может завтра бизнеса никакого не будет и тогда котировки естественным образом рухнут. А может компании перестроятся и начнут платить такие дивиденды, от которых голова закружится.
Сбережения, накопления и капитал нужно диверсифицировать. Кто-то считает недвижимость лучшим вложением, но в кармане у него 100 000 рублей, на них даже собачью будку не купишь. Может вы и верно мыслите, только недоступен вам такой инструмент. Кто-то готов к рискам и плевать он хотел на диверсификацию. Другие пытаются сохранить деньги вкладывая во всё по чуть-чуть. Это личное дело каждого, но информацию, расписанную выше, лучше бы выучить и запомнить. Просто чтобы не путать ничего.
Спасибо за внимание! Обязательно поделитесь своим мнением в комментариях, обратная связь важна для автора. Не забудьте поддержать публикацию лайком.
Итоги инвестирования в сентябре
💰В падающем сентябре главным достижением моего открытого портфеля было его удержание на уровне предыдущего месяца. Да, был небольшой рост и я еще ближе приблизился к 600 тысячам, до которых я дойду в октябре. По итогам сентября портфель составил - 592 600 рублей.
💰Месяц был богат на покупки, сам от себя такого не ожидал:
- Юнипро - 4 000 акций;
- VK - 16 акций;
- Татнефть - 14 акций;
- Газпром - 10 акций;
- Соби-Лизинг - 2 облигации
💰Хотя я инвестирую по стратегии "купи и держи", но в этом месяце успешно продал на хаях акции РусГидро
💰Пассивный доход за месяц совсем небольшой, даже больше - он минимальный за последний квартал:
- дивиденды - 799 рублей
- дивиденды - 4,38 доллара
- купоны - 196 рублей
🔻Сентябрь 2023 года - первый месяц за последний год, который я закрыл с "отрицательной прибылью". С одной стороны убыток незначительный 📉-1,4%, особенно с просадкой индекса Московской биржи на 📉-3%, но с другой стороны, депозит бы принес прибыль без особых усилий, постоянного анализа рынка и финансовой отчетности эмитентов.
К счастью, коррекция 2023 года не повлияла на доходность инвестиций (как это было в 2022 году), да и октябрь обещает быть обильным на доходы и рост рынка.
Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.