Итак, предыстория. В Татарстане чуть больше года идёт расследование по фактам мошенничества при строительстве домов в ИЖС. Как многие знают, при ипотеке на строительство частного малоэтажного дома по сути нет никаких страховок в виде эскроу счета. Только доверие к застройщику, основанное в том числе, что банк, выдавая ипотеку, проверит как заёмщика, так и застройщика, обычно аккредитуя последних у себя в банке.
По правильному, застройщик должен строить за свои средства, в конце стройки подписывают акт с заёмщиком, на основании этого акта банк перечисляет деньги застройщику или заёмщику для передачи застройщику. Ну или привязать это к этапам строительства - фундамент, коробка, крыша, отделка с коммуникациями, разбив платежи.

Но люди ж доверчивые. Чем и пользуются мошенники.
Следователь Задорожная вот уже год расследует уголовное дело стройфирмы «АльфаСтройКапитал». Обвиняемых двое — директор Марат Вафин и его сестра, по совместительству заместитель, Лилия Фатыхова. Оба находятся в следственном изоляторе.
В деле 39 обманутых ижээсников, часть из которых взяли ипотеку с господдержкой.
Суть обмана - чаще всего деньги перечислялись застройщику сразу же, застройщик иногда делал вид, что чтот-то строит и исчезал на начальном этапе. В 14 случаях деньги по кредиту перечислялись вообще третьим лицам, а не застройщику. При этом в банке была сообщница (проходит по другому аналогичному делу обвиняемой), в банке же приходили и лже-застройщики и решали вопрос с моментальным выводом средств с ипотеке себе или третьим лицам, передавая реквизиты сообщница, минуя потерпевших.

20.01.25 года, следователь, при расследовании уголовного дела, направила в Сбербанк представление об устранении причин, способствовавшим совершению преступления.
Всего в представлении было пять пунктов. Тезисно: следователь посчитала, что сотрудники Сбера самостоятельно направляли заемные средства на счета третьих лиц, на встречах кредиторов и представителей банка были третьи лица — менеджеры «АльфаСтройКапитала». Но главное, о чем просила Задорожная, — заморозить ипотечную ставку потерпевших по уголовному делу. «Не увеличивать ежемесячный платеж потерпевшим, чьи дома не достроены и, соответственно, не поставлены на кадастровый учет, предоставив таким образом возможность потерпевшим достроить свои дома», — предписала следователь, отмечая, что в рамках господдержки при строительстве ИЖС клиент обязан представить банку дом в течение одного года. Если здание не будет возведено, то кредит будет считаться нецелевым и ставка по нему станет рыночной. (Например платеж по ипотеке поднялся с 42 до 84 тысяч рублей в месяц).

В марте Сбер обратился с иском в суд: истец просил признать представление Задорожной незаконным и взыскать с нее 15 тыс. рублей за оплату госпошлины.
Суд по итогу отказал в удовлетворении исковых требований Сбербанку.
Вопрос по исполнению предписания следователя остался открытым.

Подробнее в источнике: https://m.business-gazeta.ru/article/675159

Помогите вернуть право на жилье и будущее для наших детей!

Нам обещали дома «под ключ», уверяли, что компания несёт ответственность за своих подрядчиков, контролирует строительство на каждом этапе, а в случае, если подрядчик нас не устроит, его можно будет заменить. Обещали гарантию на дом, показывали презентации, в которых было указано, что «Дом Маркет» строит дома за 8 месяцев. Показывали свои построенные объекты, видео отзывы людей, где люди благодарят «Дом маркет» за строительство домов. Однако, как выяснилось позже, всё это оказалось иллюзией.

На первом этапе нам пообещали помощь в получении ипотеки и предоставление аккредитованного подрядчика, который ответственно подойдёт к строительству. И действительно умелые юристы компании ООО «Дом Маркет» и ООО «Союз Застройщиков» подготовили «необходимые» документы для одобрения ипотеки, сопровождали нас в банках, и у нас сложилось благоприятное впечатление о данных компаниях, что они действительно добросовестно и порядочно построят наши домовладения. Но только сейчас мы понимаем, что все указанные действия были совершены с целью «усыпь нашу бдительность» и завладеть нашим доверием.

Кроме того, компания обещала, что каждый этап строительства будет контролироваться ответственным лицом: этими ответственными лицами были менеджеры компании ООО «Дом Маркет» и ООО «Союз Застройщиков», которые посредством мессенджеров вели с нами переписки и консультировали по всем этапам строительства, связывали с подрядчиками, направляли документы и осуществляли с нами денежные расчеты!!!! Все указанные сведения мы можем подтвердить путем предоставления достоверных сведений из наших мессенджеров!!!! «Дом Маркет» ловко снимает с себя ответственность за действия подрядчиков — с клиентами не заключаются никакие договоры. Юрист компании лишь подготавливает договор подряда и договор на юридические услуги.

Удивительно, что компания не предоставляет заказчику право на выбор подрядчика — его просто ставят перед фактом. Все взаимодействия с подрядчиком, включая передачу денежных средств, документов и чеков, происходят через офис компании «Дом Маркет» и их менеджеров. В платёжных документах от подрядчиков указан юридический адрес компании ООО «Дом Маркет». Все этапы строительства и все вопросы решались через менеджеров данной организации и её директора — Сорокина Алексея. С самим подрядчиком связь была минимальной.

Итак, весной 2024 года компания ООО «Дом Маркет» безоговорочно предоставила нам несколько «якобы аккредитованных подрядчиков», в том числе Индивидуального предпринимателя Козлова Максима Владимировича, ООО «Областной Центр Обслуживания МКД» в лице Левченкова Николая, с которыми наши семьи заключили договоры подряда иначали строить дома. Строительство затянулось, вплоть до зимы2024, при условии что все денежные средства были переданы подрядчикам своевременно. Так же, мы были введены в заблуждение менеджерами компании ООО «Дом Маркет» в части участия именно аккредитованного подрядчика для строительства при одобрении договоров ипотечного кредитования! Однако в каждом договоре ипотечного кредитования указано, что «строительство собственными силами», в результате чего срок отчётности перед банком для сохранения ставки был искусственно занижен, поскольку если бы в договоре ипотечного кредитования был указан аккредитованный подрядчик, то срок постановки на регистрационный учет домовладений составлял 24 месяца!!!! А наших случаях при «строительстве собственными силами» - данный срок составляет 12 месяцев!!! И компания ООО «Дом Маркет» знала об этом, однако утаило от нас указанную информацию!!! И всячески затягивало время по предоставлению сведений о строительстве наших домовладений!!! Суммы переданные подрядчикам исчисляются миллионами. Строительство было остановлено уже с сентября 2024 года! В период с сентября по декабрь 2024 года подрядчики, путем обещаний и уговоров сообщали нам недостоверные сведения, говорили что строительство будет якобы возобновлено, и им мешают погодные условия, «руководители за границей» и иные отговорки. В феврале 2024 года директор компании ООО «Дом Маркет» Сорокин Алексей при личной встрече пообещал, что заменит нашего подрядчика на иного по имени Николай, передал его контактные данные. В телефонном режиме Николай обещал, что «скоро, вот-вот» приступит, когда до нас дойдет очередь. Впоследствии Николай перестал выходить на связь!!!!При этом менеджеры компании вплоть до весны 2025 года вели с нами диалоги, сообщая что строительство будет возобновлено и окончено, при этом понимания что у всех семей срок по «постановке домов на регистрационный учет по ипотечным договорам» истекает весной!!!

Весной 2025 года мы узнали, что подрядчик, который был у нас указан в договорах подряда ИП Козлов М.В. покончил с собой, а Левченков Николай сначала «тяжело заболел» и потом покинул территорию РФ. Компания «Дом Маркет» после данной ситуации с ИП Козловым М.В. и Левченковым Николаем сразу же сняли с себя ответственность, сообщив нам что не имеютотношения ни к подрядчику, ни к нашим деньгам. Аналогичную информацию сообщила компания ООО «Союз Застройщиков» в лице директора Кондрашова Александра Викторовича, который сообщил в том числе о смерти ИП Козлова М.В. и необходимости обращения в компанию ООО «Дом маркет», где по его словам «решают все вопросы»!!!!! После наших обращений в компанию ООО «Дом Маркет» всем поступили предложения о необходимости явиться в офис на ул. Пушкинскую дом 46 в г. Ростове-на-Дону для «обсуждения радостной новости и решения наших вопросов по строительству». При посещении офиса с нами вел диалог Сорокин Алексей и его юрист, которые предложили денежные средства в сумме от 100 000 до 500 000 рублей и подписание «Благотворительного соглашения». В соответствии с условиями которого мы полностью не имеем никаких материальных, моральных и иных претензий к компании ООО «Дом Маркет», не имеем право на обращение в государственные органы, а  так же публикации на интернет площадках от своего имени и от имени родственников, запрет на комментарии и отзывы в социальных сетях, при условии возможности использования наших данных и сведений об оказанной благотворительной помощи в социальных сетях!!!! Никто из нас не воспользовался предложением компании ООО «Дом Маркет» и лично Сорокина Алексея, поскольку мы полагаем, что компания ООО «Дом Маркет», лично Сорокин Алексей и его подрядчики совершили в отношении нас незаконные действия и обогатились за нас счет! Ведь если компания не имеет отношение к подрядчикам, не имеет отношение к строительству наших домов, то они не будут предлагать деньги! Фактически за 100 000 и 500 000 рублей компания ООО «Дом Маркет» хотела купить нашего молчание!!!!

Сейчас нас — восемь семей. Среди нас есть семьи с маленькими детьми, ветеран СВО с инвалидностью. Все мы пострадали от действий компании ООО «Дом Маркет» в лице Сорокина Алексей, ИП Козлова Максима Владимировича, компании ООО «Союз Застройщиков» в лице Кондрашова Александра и Левченкова Николая!!!!!! Так же нам достоверно известно, что есть пострадавшие семьи, которые вынуждено подписали «Благотворительные соглашения» и получили лично от Сорокина Алексея денежные средства и сейчас они молчат и строят сами, своими силами!

Наши убытки исчисляются миллионами. Семьи не могут завершить строительство самостоятельно, а сроки сдачи объектов в банк подходят к концу. Просрочка грозит увеличением процентной ставки по ипотеке от 8% до 20%. Нами направлены заявления в правоохранительные органы, в следственный комитет, а так же в надзорные органы прокуратуры!!!! Дело не движется!!! Мы боимся, что виновные останутся безнаказанными, а мы потеряем последнюю надежду на справедливость.