Коллеги, Президент в Пятницу на встрече с руководством МИД РФ обозначил мирный план подчёркивая для всех «Мир стремительно меняется, как прежде уже не будет». Обозначив, что Украинские войска должны быть полностью выведены с наших новых регионов.
После чего на выходных прошёл «Мировой саммит мира по Украине». Мировой конечно громко сказано учитывая состав, но сейчас не об этом. На полях саммита США и Киев отвергли предложение. А в коммюнике (официальное сообщение о ходе международных переговоров) от РФ потребовали вернуть Киеву Запорожскую АЭС, вернуть наше внутреннее Азовское море и отдать наши новые регионы.
Похоже оппоненты к диалогу пока не готовы, как следствие возможны варианты новых эмоциональных распродаж на рынке на фоне эмоционально заряженных новостей. Поэтому дам небольшой план, который позволяет автору всегда спокойно покупать и зарабатывать на панических распродажах. Вроде санкций на МосБиржу $MOEX на прошлой неделе.
Для примера представим себе торговый день когда приходят новости, что страны НАТО вот точно завтра отправляют военный контингент на Украину. Из одной половины утюгов пророчат Ядерный Армагеддон, а из другой половины "достоверных" источников пишут что-то вроде: "Не знаю что происходит, но мне кажется началось".
На этом сентименте рынка цены на все акции дружно отправляются в южном направлении. Условные Сбер $SBER , Полюс $PLZL и даже префы Сургута $SNGSP падают на 15-20% за несколько минут. Представили?
Теперь краткий план, что делать в таких ситуациях, когда до Ядерного Армагеддона остались считанные часы.
• 1. Список. К этому дню должен быть готов список активов который вам подходит. К примеру активы (1) бизнес которых растёт, (2) имеет прозрачную див политику (3) платит дивиденды. 7-10 компаний достаточно.
Он должен быть готов именно заранее, а не в моменте вы его решите делать. За-ра-не-е. Если сейчас такого нет, то лучшее время его сделать — сейчас. Потом поправите.
• 2. День "Д". Мы мысленно сейчас тут. Т.е. прошла новость, что завтра точно Ядерный Армагеддон.
—Открываете свой список и смотрите кто сильней других падает. Важный момент. Вы смотрите кто сильней других падает именно из списка[!]. А не вообще по рынку. Из списка коллеги. — На половину суммы покупаете половину активов. Те, что сильней других упали. — На оставшуюся половину суммы ставите лимитную заявку ["купить не дороже"] дешевле на 3-5-7-10% по вкусу. — Закрываете терминал и занимаетесь своими делами. Вечером терминал не открываете. А ложитесь спокойно спать.
• 3. Утром следующего дня читаете новости, что Ядерный Армагеддон отменяется. Радуетесь успешным покупкам (тут спекулянты могут продать). Профит. Вы великолепны.
Пару ответов на вопросы которые точно будут, отвечу на них заранее:
«Автор, ты что дурак?! А если всё-таки Ядерный Армагеддон» — тогда коллеги, упавшие в цене активы будут меньшей вашей проблемой. Тут уже потребуется другая инструкция (рис 1).
«Ха-ха. А если завтра активы падают дальше?!» — Тогда вы взяли активы которые вы и так хотели взять, просто со скидкой и лесенкой (помните про лимитную заявку). Я так Сбер покупал в первое время начала СВО. Всё ок.
«*******, только о деньгах думаешь!» — Да уж лучше так, чем накручивать нервы себе и своим близким. Скроля 100500 раз ленту новостей в ожидании новых подробностей и обсуждая как всё плохо.
Выбор в любом случае каждый делает свой. У меня такой. И результат мне нравится )
---
Я частный инвестор, автор телеграмм канала «Ричард Хэппи», Бесплатного курса по облигациям и стратегии автоследования «Рынок РФ» (есть в Тинькофф и БКС). Написанное не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Разбираем главные новости финансовых рынков и экономики за прошедшую неделю.
Помимо биржевых обзоров , прогнозов и полезных образовательных материалов, еженедельно из нескольких сотен новостей я отбираю самые важные и интересные новости за последнюю неделю по экономике и финансам и составляю из них дайджест с моими краткими пояснениями:
— Дефицит бюджета РФ за месяц снизился на ₽0,5 трлн. По итогам первых 5 месяцев года он составил ₽983 млрд, что на ₽2 трлн меньше, чем за тот же период 2023-го. — однако в следующие месяцы дефицит, скорее, может вырасти.
— ЦБ сообщил, что прибыль брокерских компаний за I квартал 2024 года выросла до рекордных значений (₽29 млрд), в 2,2 раза по сравнению с тем же периодом 2023 года. ЦБ отмечает, что растут как комиссионные доходы, так и процентные доходы за счет высоких ставок в экономике. Клиенты активно используют маржинальную торговлю, то есть берут у брокера в долг акции или деньги по текущим ставкам. — значит, инвесторы набрали много акций с плечами? Опасная ситуация так-то.
— ВТБ проведет обратный сплит обыкновенных акций, в рамках которого их номинал вырастет в 5000 раз. Так, одна акция будет иметь номинал ₽50 вместо нынешней 1 копейки. В банке объяснили это решение удобством расчетов по акциям. Акционеры ВТБ также утвердили решение не выплачивать дивиденды за 2023 год. — похоже, в ВТБ почему-то думают, что их акции не растут из-за непривлекательно низкой цены.
— Акционеры Polymetal одобрили смену названия на SolidcoreResources и решение не выплачивать дивиденды за 2023 год. Компания не планирует выплачивать дивиденды до окончания строительства Иртышского ГМК: оно запланировано на 2028 год. — Polymetal было лучше.
— США объявили новые санкции против РФ. Под ограничения попали Мосбиржа, НКЦ, НРД и «Арктик СПГ». Всего в SDN-лист были добавлены более 30 физлиц и более 200 юрлиц. Кроме того, США с 12 сентября запретили предоставление услуг в сфере программного обеспечения и IT любому лицу на территории РФ. —к сожалению, США решили давить на торговлю через банки, ведь такие санкции труднее обойти.
— Московская биржа объявила о прекращении торгов долларом, евро, а ЦБ также остановил торги и гонконгским долларом с 13 июня. Площадка уточнила, что на фондовом и денежном рынках остановит торги инструментами с расчетами в долларах и евро. Сделки с долларом и евро продолжат совершаться на внебиржевом рынке. Для определения официальных курсов доллара и евро ЦБ будет использовать банковскую отчетность и сведения цифровых платформ внебиржевых торгов. ЦБ будет устанавливать курс валют по результатам заключенных сделок на внебиржевом рынке на 15:30 мск рабочего дня. —интересно, появится ли все-таки в России множественный курс доллара?
— ЦБ сообщил, что введение санкций повлияет только на круг данных для расчета курса рубля, сам же он останется «единым и рыночным». Ожидается, что биржевой курс юаня к рублю будет задавать траекторию для других валютных пар и станет ориентиром для участников рынка. — да курс рубля еще с 2022 года трудно назвать рыночным после всех введенных ограничений.
— ЦБ временно отменил утренние торги на валютном рынке и рынке драгоценных металлов, а также на срочном рынке Мосбиржи. Торги не будут проводиться до 09:50 мск с 14 июня и до отмены этого решения. — а ведь ещё недавно обсуждалась идея круглосуточных торгов.
— Значительная часть банков Киргизии 13 июня приостановила операции через российские системы денежных переводов, но позже часть банков возобновила работу. — ничего не понятно, но очень интересно.
— Apple вышла на 1 место в мире по капитализации, обогнав Microsoft впервые с января. В последние 3 дня акции росли после презентации планов компании по ИИ. — видел презентацию, очень понравилась.
— Минимальные цены на крепкий алкоголь в РФ вырастут с 1 июля. Цена водки составит ₽299, коньяка — ₽556, бренди — ₽403 за поллитра. — самая страшная новость недели.
— ВТБ с 17 июня повысит ставки по ипотечным кредитам на 0,5 п.п. Минимальная ставка составит 18% годовых при условии страхования, подтверждения дохода и занятости, первом взносе от 30% и крупном размере кредита. — ВТБ поднял, а ЦБ пока так и нет.
Кстати, для тех, кто хочет всегда быть в курсе ключевых рыночных трендов, у меня есть телеграм-канал, где я оперативно делюсь самыми важными прогнозами и новостями по финансовым рынкам и экономике. Присоединяйтесь!
Спасибо, что дочитали. Если понравилась статья, поставьте, пожалуйста, лайк! Всем удачи и профита!
Ребята, мой любимый фонд ФСИ открыл прием заявок на новый грант. Называется Старт-2. Участвовать в нём могут компании-победители 1-го этапа программы #старт – от «Старт-Взлёт» и «Старт-1» до «Старт-ИИ» и «Старт-ЦТ»!
Параметры поддержки:
💰 грант – до 8 млн ₽
📥 софинансирование – не менее 15%
⏳ срок работ – 12, 18 или 24 месяца
Не пропустите. Мы подались с нашим проектом clickfraud.ru на такой конкурс в категории ИИ (обнаружение ботов по движению мышкой), но претендуем на грант 6 млн. (нам больше не надо), хотя максимум 8 млн.
Странно, что ИТ - стартапы ищут венчурные инвестиции, отдавая долю, а не кидаются всем телом за грантом, без размытия участников... Нифига не проще привлечь венчурные деньги, по сравнению с грантом. Хотя справедливости ради отмечу, что венчурные инвестиции по размеру денег больше, это факт.
Индивидуальных (бытовых) майнеров пока трогать не планируют, но, когда несколько майнеров объединяются в группу, чтобы добывать криптовалюту совместно (майнинговый пул) – уже расценивается как оказание услуг в отношении третьих лиц или посредническая деятельность.
Вот такие майнинговые пулы хотят сделать субъектами исполнения того самого 115-ФЗ.
Все это будет частью антиотмывочной системы в рамках регулирования криптовалюты в стране. Напомню, что по замыслу законодателей, операторы обмена криптовалют будут осуществлять функции по 115-ФЗ аналогично банковским: идентификация сторон сделки, мониторинг транзакций на предмет подозрительности, отказ в сомнительных транзакциях и т.д.
Больше интересного и полезного контента о криптовалютах и арбитраже в ТГ канале - КриптоМарс
Соглашения о безопасности которое было подписано 50 лет назад (8 июня 1974) между Саудовской Аравией и США, истекло, и продлевать его саудиты отказались. Благодаря этому соглашению в обиход вошло выражение «нефтедоллары».
- А что в документе?
Этот документ обязывал саудитов продавать нефть только за доллары. А теперь такого ограничения больше нет. Сам по себе отказ от продления не значит, что «Скоро этой вашей Америке кирдык», это лишь отражает общие настроения и отношения к США вообще и к ограничениям связанных с торговлей долларами в частности.
- А зачем нужны были Нефтедоллары?
Нефтедолларовая система появилась после отказа США от золотого стандарта в 1971. Что вызвало падения курса до 10-20% по отношению к валютам других развитых стран. В США появилась двузначная инфляция. Нефтедоллары были одним из способов взять ситуацию под контроль. Так как нефть Саудитов торговалась только в долларах и доллары были нужны всем контрагентам.
- И что теперь?
Теперь страны БРИКС смогут активный использовать свои валюты для международных расчетов. А спрос на доллары [скорей всего] продолжит стагнировать со всеми вытекающими.
Для РФ вообще и для наших нефтедобытчиков в частности это жирный такой плюс. 🫡
---
Я частный инвестор, автор телеграмм канала «Ричард Хэппи», Бесплатного курса по облигациям и стратегии автоследования «Рынок РФ» (есть в Тинькофф и БКС). Написанное не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Давненько не писал про мой эксперимент «Капитал с кэшбэка и скидок». Между тем портфель распух уже почти до круглой отметки в четверть миллиона рублей. Когда говорят «Сэкономил, значит заработал» — это вот оно и есть! Наглядно.
Напомню, как я начал этот эксперимент.
Еще до того, как завести финансовый блог, я придумал способ, как визуализировать пользу от экономии. Завел отдельный счет, на который перекидывал суммы скидок и кэшбэков. Тогда ещё думал: когда-нибудь этот счет будет приносить дополнительный доход. И вот сложный процент делает свое.
Прошло несколько лет. И в августе 2023 года, я отправил эти деньги на фондовый рынок, где создал портфель облигаций. И теперь сэкономленные некогда средства приносят дополнительный, уже инвестиционный доход в виде купонов.
Каждый месяц продолжаю пополнять портфель суммой, скопившейся от скидок и кешбэков.
Немного цифр:
248 857 руб. — сейчас составляет портфель.
222 338 руб. — общая сумма пополнений.
26 325 руб. — инвестиционный доход портфеля.
Каждый месяц портфель генерит доход в виде купонов размером в несколько тысяч рублей. Правда, доход каждый месяц разный, потому что зависит от графика выплаты купонов. Эти выплаты реинвестирую в новые выпуски.
Как видно по графику, пост портфеля заметно ускорился. Это произошло после того, как еще более внимательно стал относиться к кэшбэкам и завел много разных банковских карт и стал получать еще больше скидок.
Таблица ежемесячных пополнений и дохода.
Видно, что увеличился и инвестиционных доход, потому что перевел портфель на фондовый рынок. По облигациям сейчас высокие ставки. А я последние месяцы инвестирую в основном во флоатеры.
Продолжаем эксперимент.
❓️ Как относитесь к кешбэкам?
—
Подписывайтесь на мой канал про финансы в Телеграм и в Вконтакте, где я делюсь советами и личным опытом.
Деньги, эта сильная материализованная энергия, играют важную роль в жизни каждого из нас. Но как же раскрыть секрет богатства и привлечь к себе финансовую изобилие?
Денежная психология утверждает, что деньги – это нечто большее, чем просто бумажные купюры. Они имеют энергетическую составляющую и могут изменить нашу жизнь, если мы умеем правильно обращаться с ними. Вот шесть установок для движения денег, которые помогут вам раскрыть секрет богатства:
Установка 1: Мысли как богатый человек
Не жалуйтесь на отсутствие денег, а сконцентрируйтесь на правильном распределении расходов и учете финансов. Позитивный настрой и уверенность в своих финансовых действиях привлекут к вам изобилие.
Установка 2: Думай, что ты богат.
Стремитесь к богатству мысленно и эмоционально. Ваши мысли материальны, и если вы нацелены на достижение финансового успеха без страха, деньги начнут появляться в вашей жизни.
Установка 3: Ставь перед собой конкретные цели.
Определите свои цели и стремления, и планируйте свои расходы так, чтобы они соответствовали вашим желаниям и амбициям.
Установка 4: Правильно распределяй деньги.
Умение правильно управлять своим бюджетом – ключ к финансовой стабильности. Направляйте часть своих средств на инвестиции и преумножение капитала.
Установка 5: Не держи деньги под подушкой.
Не давайте деньгам залеживаться – они должны работать и приносить доход. Инвестиции и правильное использование капитала помогут вам увеличить свое богатство.
Установка 6: Получай удовольствие от траты денег
Не сожалейте о расходах, которые приносят вам радость. Финансы возвращаются только тогда, когда их использование приносит вам удовлетворение. Пусть это даже маленькие удовольствия.
Развивайте свое мышление.
Не бойтесь действовать и стремиться к самосовершенствованию
Помните, что ошибки – это нормальная часть жизни, и важно иметь запасной план и готовность к переменам. Работайте на этими шестью задачами движения денег, вы сможете раскрыть секрет богатства и привлечь к себе финансовое изобилие.
И как обычно подборка анекдотов.
_________
- Как Вы добились богатства?
- Понимаете, самое главное - не деньги, не социальные блага, не обустроенность в жизни, самое главное - отдавать всего себя работе, предприятию, пусть даже сейчас это не приносит тебе денег, работать до последнего! Только во благо общего дела!
- И когда Вы приняли эту мысль, она привела Вас к успеху?
- Нет, я внушил эту мысль своим работникам.
_________
Джон Рокфеллер мечтал заработать $100 тыс. и дожить до 100 лет... а заработал $318 млрд. и умер в 97.
Не все мечты сбываются…
_________
Все думают, что я богатый, а я просто ношу в кошельке носки.
Все самые важные и интересные финансовые новости в России и мире за неделю: Райф перестал начислять проценты, Apple объявили о пришествии на планету Яблочного Интеллекта, OpenAI хотят поиграть в коммерцию с генералами, а TON находится в шаге (в тапе?) от мирового доминирования.
ДОЛЛАР ВСЁ
В честь Дня России, 12 июня США выпустили новый толстый пакет санкций. Хэдлайнером этого пакета стали Мосбиржа и НКЦ – их включение в санкционный список означает, что никаких вам больше биржевых торгов долларами и евро на российской бирже.
В соцсетях все немного паникнули по этому поводу, но в целом – никаких значимых потрясений это нам не принесло, ЦБ уже давно готовился к такому сценарию. Банки будут продолжать торговать баксами между собой на внебиржевом рынке, Центробанк будет ежедневно публиковать официальный курс на базе усредненных данных по этим сделкам, обычные люди точно так же смогут обменивать валюту в банках (правда, с более неприятными спредами), а в «прямом эфире» за ориентирами текущего курса можно будет следить по рынку расчетных валютных фьючерсов (они так и продолжат торговаться на бирже).
Короче, больше было шуму, чем каких-то титанических изменений. Сам курс доллара к рублю от всего этого особо не шелохнулся. Зато теперь юань официально объявлен главной иностранной валютой в России.
Разве что, Норвик Банк успел немного хайпануть в заголовках новостей, установив в нерабочий день 12 июня «самый нажористый» курс обмена бакса по 200
Еще пишут, что Euroclear под шумок приостановил все разблокировки активов для тех, кто уже успел получить официальную лицензию на эту самую разблокировку. Типа, «ситуация поменялась, запускайте теперь заново весь процесс!»
Успеть поменять Яндекс до 21 июня
На всякий случай напоминаю, что 21 июня истекает срок приема заявок на обмен тех акций Яндекса, которые приобретались на российских биржах. Если у вас такие есть – не забудьте заявиться!
Райффайзенбанк прекратит начислять проценты по накопительным счетам
Сабж. Уже и не знают, что бы сделать, чтобы россияне к ним деньги нести перестали! Ничего не помогает...
Илону Маску, возможно, вернут $56 млрд (и коня?)
Не так давно суд Делавэра отобрал у Илона Маска бонусный пакет опционов Теслы на $56 млрд, так как он был «несправедливым». Маск попросил акционеров Теслы еще раз переголосовать и вернуть ему бонус обратно – и акционеры это действительно сделали (хоть и не были обязаны)!
Правда, злобного судью всё равно придется заново убеждать в справедливости происходящего (в суде). Именно поэтому вторым пунктом голосования для акционеров Теслы было «господа, хватит это терпеть, срочно сваливаем всей компанией из Делавэра в Техас, где суды нам больше нравятся».
Параллельно Wall Street Journal выпустил статью про отношения Илона Маска с женщинами-коллегинями – дескать, пытается самолично решить проблему падающей рождаемости через строгание бэби-Масков со всеми подряд. А одной женщине он якобы обещал «коня за секс». Если это какой-то эвфемизм для новой сексуальной практики – надеюсь, что в Твиттере нам объяснят, как это работает...
Шивон Зиллис родила от Маска двух детей с помощью искусственного оплодотворения (всё по обоюдному желанию, вроде бы). Они познакомились, когда она была в совете директоров OpenAI, а сейчас она работает топом в Neuralink.
Человечество обречено, пришло время уступить дорогу Яблочному Интеллекту
Apple провели ежегодную презентацию WWDC, и там рассказали, что они изобрели AI. Нет, серьезно, одно из главных новшеств – это Apple Intelligence! Нейминг уровня «Бог», тут не поспоришь. AI запихнут в обновленную Сири, при этом считаться всё будет в основном прямо внутри телефона. А если мощности телефона не хватит – это будет каким-то хитрым образом перенаправляться в зашифрованном виде на private cloud compute.
Еще одной важной новостью стало то, что в рамках этого своего AI Apple встроит ChatGPT в свои устройства – от айфона до айпада и мака. Причем, Блумберг пишет, что за это встраивание денег платить в адрес OpenAI им не придется: дескать, скажи спасибо, Сэм Альтман, что дали тебе доступ к нашему чудесному яблобренду и яблопользователям – поработал за пиар, можно сказать!
Больше всего от всех этих объявлений о принудительной интеграции ЧатЖПТ в айфоны подгорело у Илона Маска – тот написал, что как только это произойдет, он заставит всех сотрудников сдавать свои айфоны на входе для запирания в специальную электроклетку. Чтобы, значится, Эппл не слил все его гениальные придумки через сторонний ChatGPT напрямую Сэму Альтману.
Наглядное мем-пояснение, чего боится Илон Маск
Перед OpenAI стоит дилемма двух стульев
Тем временем, журналисты пишут, что внутри самой OpenAI Сэм Альтман якобы начинает рекламную кампанию по превращению фирмы из некоммерческой организации в какую-то странную химеру под названием «коммерческая общественно-полезная корпорация». Типа, «мы за зарабатывание бабок, но чтобы при этом все нас считали белыми и пушистыми!».
Ну а пока OpenAI остается прежней НКО, ее Совет директоров продолжают усиливать крепкими парнями. Последнее добавление туда – это настоящий бывший американский генерал и бывший глава Агентства национальной безопасности по имени Пол Накасоне. Теперь-то уж точно можно быть спокойным, что если этот клятый AGI всё-таки изладят в недрах OpenAI – то он будет неутомимо трудиться на благо всех свободных стран мира, а не только одних Штатов! 🤔
В общем, вкратце ситуацию можно описать вот так
Конкурсы ИИ-красоты полны подвохов
Платформа Fanvue World AI Creator Awards проводит конкурс «Мисс ИИ». Главное условие – претендентки должны быть полность AI-generated и иметь некоторое количество фолловеров в соцсетях. Уже объявлены топ 10 претенденток:
Слева направо: Румыния, Франция, Марокко, Турция
В составе жюри, кстати, тоже будет два искусственных интеллекта и два кожаных судьи. Всё по-честному!
Если от предыдущей новости вам немного не по себе, то знайте: мясные криэйторы тоже не лыком шиты, всегда готовы нанести ответный удар. На прошлой неделе одного чувака со скандалом лишили бронзовой медали на конкурсе лучших AI generated-фотографий. Дело в том, что его призовое фото со всратым фламингой оказалось настоящей фотографией...
Я бы назвал эту работу «Фламинго, который лизнул лимон»
Короче, ждем новость «титул Мисс ИИ отзывают, потому что его случайно завоевала реальная девушка Наташа из Твери».
TON почти дотапался до мирового господства
Пишут, что на прошлой неделе количество активных кошельков в сети TON за сутки превысило аналогичный показатель для сети Ethereum: более полумиллиона человек (кошельков?) совершают хотя бы одну транзакцию в день.
На мой взгляд, разгадка тут понятна: это просто все эти миллионы тапальщиков хомяка заводят себе TON-кошельки, чтобы было куда гигабаксы хомякоинов (они уже на подходе) выводить!
Мы с женой тут на выходные ездили отдыхать в горную деревушку на Кипре – так вот, за завтраком какой-то чувак объяснял по телефону на русском своему деду, как правильно тапать хомяка по реферальной ссылке
Иноагент Кашин, тем временем, закончил соединять все ниточки на настенных булавках, и сделал вывод: тапать хомяка весь мир заставляет лучшая подруга дочери президента РФ, такие дела.
Хорошая новость недели
Кипрский тиктокер Фидиас Панайоту набрал почти 20% голосов на выборах и вошел в Европейский парламент представителем от Кипра. Вот это я понимаю – хайпанул коллега-блогер!
У меня только один вопрос – почему 24-летний тиктокер выглядит примерно на 10 лет старше 37-летнего меня? 🤔
Бонусный пост: Разбираемся с тем, что является самым страшным риском для инвесторов в облигации, и сколько лет продлилась самая длинная просадка стоимости самых надежных облигаций (дольше, чем вы предполагаете).