Сорт российской нефти ESPO Blend (сорт поставляется по трубопроводу ВСТО, не танкерами) торгуется дороже ценового потолка, установленного странами ЕС, G7 и Австралией. Сделки заключаются на уровне $79 за баррель при действии ограничения в $60 за баррель, то есть цена на 32% выше.
https://www.kommersant.ru/doc/5706497?from=lenta
Резюме: потолок объявлен, но не работает. Информация о том, что Китаю и Индии нефть продается по ценам значительно ниже потолка не находит подтверждения в признаваемых мной источниках. Цены по вот этому сообщению
https://www.rbc.ru/newspaper/2022/11/29/6384c8119a79474edb3b...
не учитывают цену страховки и стоимость фрахта. Да и была эта новость в дату локального минимума - когда биржевая цена падала ниже 59.
Скачка цен "вверх" также не произошло. В связи с этим напрашивается вывод о том, что потолок отыгран рынком задолго до его введения, все участники процесса подготовились, разработали каналы и обходы. В общем - ничего не произошло.
Что пишут и говорят по теме:
1. Введение потолка цен на российскую нефть не окажет на Индию никакого влияния.// Либо нефть продаётся и так ниже потолка (косвенная улика?), либо есть механизмы, позволяющие потолок не соблюдать. Например - российские танкеры с индийской страховкой. Об этом тоже не пишут, но это не значит, что такая ситуация невозможна. Скорее всего, именно так и сделано, только молча.
https://tass.ru/ekonomika/16505691
2. Венгрия рада исключению из ценового потолка на российскую нефть.// И Япония рада... И Болгария...
https://tass.ru/mezhdunarodnaya-panorama/16423785
https://ria.ru/20221205/vengriya-1836461551.html
https://rg.ru/2022/12/03/bloomberg-nashel-uiazvimye-mesta-v-...
3. В КНР заявили о необходимости обеспечить стабильные поставки из-за потолка цен на нефть РФ.// Правда, не уточнили механизм.
https://www.gazeta.ru/business/news/2022/12/05/19194091.shtm...
На самом деле, ничего конкретного. И объём заявлений, скажем так, весьма скромный. Не соответствует масштабности события. Либо значение события несколько преувеличено. Смотрим. Единственный критерий истины - биржевые цены. Остальное - шум.
Другие новости дня:
1. Немецкая RWE потребовала от "Газпрома" возместить ущерб за перебои с поставками газа.// Наверно, Газпрому надо потребовать компенсации за национализированные Германией активы... Встречным иском.
https://ria.ru/20221205/rwe-1836461282.html
https://www.kommersant.ru/doc/5706514
2. Расходы бюджета ФОМС (фонда обязательного медицинского страхования) к 2023 г. по сравнению с 2022 г. в текущих ценах возрастут на 14%.// Возрастут, а не снизятся.
https://www.vshouz.ru/journal/2022-god/analiz-raskhodov-byud...
https://ria.ru/20221205/zakon-1836444848.html
3. Три азербайджанских банка подключились к российскому аналогу SWIFT - СПФС.// Процесс расширения платёжных систем требует времени. На этом пути есть как потери (МИР), так и успехи (СПФС).
https://ria.ru/20221205/bank-1836419284.html
4. Экспорт электроэнергии в Китай по итогам 11 месяцев вырос на 23 процента.// Хорошая новость. В Сибири профицит электроэнергии. Там даже майнинговые фермы на электростанциях открывают, для целей утилизации излишков. А тут - прямая продажа.
https://ria.ru/20221205/eksport-1836405640.html
5. В 2023 году криптовалюта появится в России в качестве легального продукта. Криптовалюту нельзя будет использовать как платежное средство внутри страны, но ее можно будет добывать, продавать на бирже за фиатные деньги, и использовать для оплаты поставок по параллельному импорту. Пока - это только законопроект. Но очень полезный. По сути - это канал продажи российской электроэнергии, правда, несколько своеобразный.
https://www.kommersant.ru/doc/5706368?from=lenta
6. Нефтегазовые дополнительные доходы бюджета в ноябре оказались ниже прогноза на 90,2 миллиарда рублей.// Хотели дополнительно (сверх плана) получить 282 миллиарда, а получили 192... Это, конечно, ужасно.
https://ria.ru/20221205/neftegaz-1836366041.html
https://www.kommersant.ru/doc/5706299?from=lenta
7. Просроченные долги по потребительским кредитам достигли 631,1 миллиарда рублей.// Это антирекорд. Это плохая новость. Либо у домохозяйств недостаточно денег на своевременное погашение кредитов, либо домохозяйства предпочитают откладывать погашение, расходуя средства на что-то более полезное.
https://ria.ru/20221204/dolgi-1836170409.html
https://www.kommersant.ru/doc/5705890
8. Максимальная ставка по вкладам в системно значимых российских банках увеличилась до 7,3%.// Интересная новость. Следует присмотреться к динамике ставок. Под новый год могут быть неплохие предложения.
https://www.kommersant.ru/doc/5706536?from=lenta
9. Официальное число малоимущих в России продолжает снижаться — по данным Росстата, в третьем квартале ниже определенных правительством «границ бедности» находились 15,3 млн человек, или 10,5% населения.// Новость вроде бы и хорошая... Но количество бедных россиян слишком велико, чтобы эта новость радовала.
https://www.kommersant.ru/doc/5706060
10. Прожиточный минимум в целом по России на душу населения устанавливается на уровне 14 375 руб., для пенсионеров — 12 363 руб., для детей — 13 944 руб., для трудоспособного населения — 15 669 руб.// Борьба с бедностью "сверху". Следующим шагом обещают установление МРОТ выше прожиточного минимума. С 1 января 2023 года. Посмотрим. Главный эффект установления МРОТ на более высоком уровне - это рост зарплат по тарифным сеткам, которые практически везде рассчитываются от МРОТ.
https://www.kommersant.ru/doc/5706447?from=lenta
11. Совет по железнодорожному транспорту стран СНГ разрешил к применению для ремонта инновационных вагонов китайские и узбекистанские конические подшипники.// Что не можем (пока) заместить - купим у тех, кто готов торговать. Получается подороже. Заметно. Но Китай и Узбекистан готовы закрыть ВЕСЬ объем заявок.
https://www.kommersant.ru/doc/5706067
12. Bloomberg анонсировал девятый пакет санкций. Помимо беспилотников, в пакет войдут ограничения против технологий, которые Россия использует в военных целях, а также новые санкции в сфере услуг и инвестиций, против российских СМИ и финансового сектора. Также расширят персональные санкции.// Говорят, что это потребовала Польша и прибалтийские страны, в качестве "платы" за согласование потолка в 60 долларов (хотели 30). Пока пакетик выглядит странно, конкретики нет, комментировать нечего.
https://www.forbes.ru/finansy/482052-bloomberg-uznal-o-plana...
Товарная и валютная биржа: спокойная ситуация. Золото чуть падает, серебро падает сильнее, но и росло оно в моменте быстрее. Нефть и рубль стабильны. Мировые валюты и фондовые индексы стабильны. Биткойн около 17000. Падает. Индекс ММВБ - 2208. Вяло растёт. До входа в "коридор нормальности" 2250-2750 осталось 48 пунктов.
Резюме: ничего из-под потолка не выстрелило. Можно говорить что "пока не выстрелило", но лично я не припомню, чтобы яркое фундаментальное событие такого масштаба (а заявлен беспрецедентный масштаб) настолько блёкло отразилось на рыночных котировках.
Советы не-инвесторам.
Не являются инвестиционной рекомендацией. Не действительны для сумм более 500 000 рублей. Не направлены на рост сбережений, а лишь позволяют их сохранить.
Главное! Не ходите на фондовый рынок и в криптовалюты, если не являетесь квалифицированными инвесторами. Потеряете деньги.
Инструкцию по созданию "финансовой подушки" (сбору кубышки).
1. Размер кубышки - сумма, достаточная для нормальной жизни семьи на 4 месяца. Можно и побольше.
2. Состав кубышки: 50% - рубли на срочном депозите под проценты, 25% - наличные рубли в купюрах 50 - 100 - 500 - 1000 рублей + монеты, 25% - наличная валюта (лучше - доллар США).
3. Порядок наполнения кубышки:
- смотрим, что у нас есть;
- смотрим, чего не хватает (например - валюты) - идём и покупаем это, но НЕ из того, что уже есть в кубышке, а из новых поступлений.
- НИКОГДА не продаём валюты, ранее положенные в кубышку, для изменения пропорции валют/рублей/вкладов. Пусть лежат, как есть. Если вдруг у Вас оказалось в кубышке 40% валюты, 40% рублей на депозите и 20% рублей наличными, это не повод продать валюту за рубли. Надо увеличить размер кубышки так, чтобы приблизиться к рекомендованной структуре.
4. Порядок расходования кубышки. Если Вы потеряли работу, или иные причины заставляют Вас тратить кубышку, начинаем расходование в следующем порядке:
- Наличные рубли;
- Рубли с депозита;
- Наличная валюта.
5. Зачем нужны мелкие наличные рубли? Ответ: на случай сбоя в работе систем оплаты по картам. Всё возможно, хакеры не дремлют. Всегда надо иметь возможность купить хлеба и колбасы без привязки к высоким технологиям.
Статья для чтения на ночь:
Динамика цен на новостройки на крупнейших региональных рынках России.// Очень интересно. Статистика полностью опровергает панические заявления об обвале рынка недвижимости.
https://www.kommersant.ru/doc/5695759