Дэйв Рамзи: "Спасибо России за дешёвую нефть!" Цена на бензин в США упала на 13%, американцы благодарят нас за это
Цена на бензин в США упала уже на 13% по отношению к ценам месяц назад и составляет в среднем $2,174 за галлон Regular бензина (аналог нашего 92-го), или 46 рублей за литр, если пересчитывать на рубли по новому курсу (взят курс доллара на 12:00 МСК 20.03.2020: 77,70).
Если брать по старому курсу, то это вообще 36 рублей, но что нам от этой информации - прошлое (доллара по 63) уже не вернуть.
Здесь приведены средние цены на разные марки бензина, мы смотрим на Regular, и он снизился на 13% за месяц, с $2,459 за галлон до $2,174 за галлон. Источник
Буквально недавно я переводил кусок передачи The Dave Ramsey Show, где телеведущий Дэйв Рамзи (программа о персональных финансах, где ведущий отвечает на звонки рядовых американцев и старается помочь им решить какие-то финансовые вопросы - с долгами и кредитами, инвестициями, вопросами о недвижимости и пр.) в ответе на вопрос о падении рынков высказал мнение, что это падение на руку обычным американцам, потому что оно НЕИЗБЕЖНО повлечет за собой падение цен на топливо, а значит и уменьшение затрат для всех - для малого бизнеса, для крупного бизнеса, для обычного народа.
Вот этот отрывок:
Действительно, в подтверждение его слов уже менее чем через две недели виден эффект!
Штат Оклахома - минимальный прайс на бензин марки Regular - $1,804 за галлон или 37 рублей за литр 92-го!
Оклахома и Техас - традиционная территория нефтедобычи и нефтепереработки, территория с традиционно самыми низкими ценами - затраты на транспортировку не ложатся на потребителя.
Ну а как иначе?
Нефть дешевеет, если посмотреть на ту цену, что мы видим сейчас, то она торгуется на уровне 30 долларов, т.е. цена ниже на 50%. Логично ведь, что и цена на топливо снижается, не правда ли? :) Ну а дешёвое топливо - это всегда меньше затрат и больше возможностей для бизнеса.
30,36 долларов за баррель при цене 77,70 за доллар (взяты курсы на 12:00 МСК 20.03.2020) - это примерно 2360 рублей за баррель, или 14,85 рублей за литр!
В моменте нефть стоила и 13 рублей за литр...
Литр Кока-колы сейчас примерно 45 рублей, литр нефти - 14,85 рублей. Не перепутайте!
Инвестируйте в Кока-Колу, она дороже нефти в 3 раза :D
В России обещают, что цена на бензин на АЗС повышаться в этом году будет не выше чем на размер инфляции! О понижении речи идти не может.
Новак: рост цен на бензин в 2020 году будет на уровне не выше инфляцииhttps://tass.ru/ekonomika/7946861
По словам министра энергетики, разработанный правительством механизм помогает сохранять цены на текущем уровне независимо от того, идут ли цены на нефть вверх или вниз
Расскажите, а сколько стоит бензин в вашем регионе?
----
Тег Моё, Ютуб мой, расчёты мои.
Бедолаги
Прошел месяц с момента, когда мы увидели пик американского фондового рынка.
Пару месяцев назад мир был другим, но прилетел классический "чёрный лебедь", и сейчас вам может показаться, что развитие событий было очевидным и легко предсказуемым! И это, кстати, одна из характерных особенностей "чёрных лебедей", я писал об этом осенью.
ВАЖНЫЙ ДИСКЛЕЙМЕР: Этот пост - не призыв ни к чему! Ни в коем случае не бросайтесь предпринимать какие-либо действия, не прочитав много литературы и не посвятив время планированию! Я - обычный человек, интересующийся фондовым рынком и решивший копить на свою пенсию самостоятельно. Я не аффилирован ни с кем, я не инфоцыганю и не продаю услуг. Я не делаю прогнозов. Я пишу о том, о чем интересно читать моим 6600 подписчикам на Пикабу.
Давайте посмотрим, кто пострадал больше всего (дано падение за 1 год, по сравнению с мартом-2019):
1. Нефтегазовый сектор - добыча и обслуживание
Гигант отрасли - ExxonMobil, -54%
Наихудший результат - Apache Corporation, -87%
Нефть ударила не только по нам, но и по американцам.
Возможно вы не знали, но последние полгода США является первой по добыче страной в мире с добычей 13 млн барр/день, что больше чем добыча в Саудовской Аравии и России. Вот такой парадокс. Но думаю, многие это знают.
Apache - одна из компаний-сланцевиков, им сейчас очень плохо.
2. Бренды одежды для премиум и среднего класса.
Наихудший результат - Capri Holdings, -83%
Холдинг, владеющий брендами Michael Kors, Jimmy Choo и Versace - хуже всех. Люди резко прекратили шопиться. Одна из самых загадочных историй обвала для меня - ведь вряд ли люди, планировавшие себе купить что-то из брендов и располагающие деньгами для этого, расхотят это сделать, когда страхи в обществе закончатся.
PVH (Tommy Hilfiger, Calvin Klein) не отстает, -67%.
3. Страховые компании и банки второго эшелона.
Гигант отрасли - AIG, -50%
Наихудший результат - Lincoln National Corporation, -64%
Страховщики "улетели" в дыру одними из первых, прямо как в 2008 году. Я уже писал ранее о "павшем ангеле" фондового рынка AIG - и вот опять история повторяется, AIG прощупывает дно вместе с коллегами по сектору страховых услуг. Berkshire Hathaway Уоррена Баффета, крупнейший страховой холдинг мира, здесь держится молодцом.
4. REIT: торговые моллы, аренда торговых площадей.
Гигант отрасли и по совместительству Наихудший результат - Simon Property Group, -66%
Опять же - посещаемость торговых центров рухнула, вслед за ней - и акции конгломератов торговой недвижимости. Много долгов, нулевая посещаемость и огромные площади, которые нужно обслуживать независимо от посещаемости - вот он, адский коктейль.
5. Здравоохранение страдает меньше всех.
Наихудший результат - Abiomed, -56%. И страдает он не от эпидемии. Проблемы в компании, занимающейся производством искусственных сердечных клапанов из не самых качественных материалов, начались давно. Полный risk-off на рынках просто толкнул её еще немного ниже.
6. Промышленность.
Гигант отрасли и по совместительству Наихудший результат - Boeing, -66%
О страданиях в промышленности мы ещё обязательно услышим, а вот Boeing страдает уже давно. И тут как некстати сегодняшняя ситуация...
7. Бренды одежды эконом-класса, REIT и связанные с ритейлом сервисы.
Наихудший результат - Alliance Data Systems, -82%
Alliance Data Systems занимается программами лояльности известных брендов, и в этой индустрии всё плохо - резкое сокращение спроса на товары далеко не первой необходимости. Gap, L Brands (Victoria Secret) - всё здесь, скребет по дну в поисках дыры в ад. Macy's, Kohl's, Nordstrom - этим ещё хуже, огромные площади недвижимости - это огромные затраты!
8. ViacomCBS, падение практически не связано с событиями месяца, здесь скорее неудачное слияние медиа-гигантов.
9. Авиасообщение и туристическая индустрия.
Наихудший результат - MGM Resorts, -63%
Авиалинии все на дне, тут вспомним и про наш Аэрофлот, который наравне с этими пробивает дно каждый день.
MGM Resorts, Wynn Resorts, Las Vegas Sands - отельно-казиношные сети встали. Казино в Вегасе закрыты на месяц на карантин, впервые со дня траура по смерти Кеннеди.
На месяц, Карл! Недвигу нужно обслуживать...
10. Круизные лайнеры.
Наихудший результат - Norwegian Cruise Line, -82%
Не хотите купить тур на круизном лайнере... И встать на месячный карантин? :) шикарный отпуск, не правда ли? Индустрия просто остановилась. И похоже, что афтершоки будут еще долгими от истории с лайнером Diamond Princess.
11. Технологии страдают меньше всех.
Наихудший результат - Tripadvisor, -66% (наверное, не надо объяснять почему)
Перегретые техи, кричали они. Перекупленный Майкрософт - твердили другие. Судьба рассудила мир по-другому. Богатые техи становятся ещё богаче.12. Услуги по поставке бытового газа населению.
Наихудший результат - ONEOK, -68%.
Конечно, проблемы со сланцевым газом и здесь сказались. А в последний месяц - особенно.
P.S.: на наш рынок смотреть вообще страшно, проще просто забить и сказать: РУХНУЛО НАХРЕН ВСЁ. Сильно. Оно и неудивительно, наш индекс Московской биржи на 48% состоит из нефтегаза. Страдает всё - от акций до облигаций, мировой капитал выходит из наших бумаг.
Нефть - дешевле воды в бутылках (литр нефти сейчас стоит 13,50 рублей, вода в магазинах 1л бутылка - рублей 25-30).
Хронику веду для истории, в интересное время живём.
P.S.S.: можете не спрашивать, что с моим портфелем и планом. Портфель просаживается, появляется хорошее окно для покупок, долларов было заготовлено ещё с осени много, я говорю самому себе из прошлого "спасибо". План непоколебим. Главное - не потерять работу в этой заварушке, когда рынки так вкусны и прекращать отчисления в план - это упустить возможности.
-----
Угадайте, что из этого ваш покорный слуга, 40-летний пенсионер держит в своем пенсионном портфеле? :)
Картинка моя, тег Моё. Данные по диаграмме - finviz (кликайте чтоб видеть данные актуальные и кликабельные, там всё так падает, что уже устарело пока писал).
Мой блог о выходе на пенсию посредством накоплений с помощью фондового рынка
Цифра дня
На 46 миллиардов 377 миллионов долларов уменьшились депозиты физических лиц в банках России, если считать их в долларовом эквиваленте. Это произошло из-за девальвации рубля на 14% за 1,5 месяца.
Никогда такого не было, и вот опять!
Причин для девальвации было несколько, три основных:
1. Пандемия коронавируса, отразившаяся на глобальном спросе на сырьё, а мы - страна-экспортер сырья.
2. Обвал цен на нефть после разрыва сделки ОПЕК+
3. Выход нерезидентов из рублевых облигаций и акций и вывод активов из страны, что создало дополнительный спрос на доллары - полный risk-off в мире.
Исходные данные
Для расчета я взял публикуемую ЦБ РФ ежемесячно статистику о депозитах физических и юридических лиц.
Исходя из этой отчетности, на счетах физиков (это вклады, накопительные счета, баланс на дебетовых картах) к 01.02.2020 скопилось 30,3 трлн рублей в рублевом эквиваленте, из них:
- 6,2 трлн россияне хранят в ин. валюте;
- 24,1 трлн - в рублях.
Количество средств в наличном обращении у физлиц не поддаётся исчислению, ведь большая часть налички - в кассах тех же банков, и в кассах магазинов. Исходя из того, что всего наличных средств не так много как вы могли бы подумать (чуть более 10 трлн рублей), этими данными пришлось вообще пренебречь.
Курс доллара в первый рабочий день февраля: 63,72 рублей. Примерно на таком же уровне +/- пару процентов курс доллара сохранялся на протяжении года до этого.
Курс доллара по итогам самой жаркой недели после 2014-2015 гг.: 72,62 рублей. Девальвация рубля на 14%, и это ещё доллар неплохо так просел на новостях о перезапуске QE в пятницу вечером.
Итоговые цифры - вверху поста.
Доллар - пустая бумажка, зачем нам это сравнение с долларом!
Что ж, специально для тех, кто действительно так считает - вот вам расчёт в золоте!
Тройская унция золота по состоянию на начало февраля стоила 100670 рублей ($1580 * 63.72).
Тройская унция золота по состоянию на конец недели, 15 марта 2020, стоила 111000 рублей ($1528 * 72.62).
Депозиты россиян, несмотря на падение цены на золото на целых 9% за неделю и стоимость его намного ниже чем в начале февраля, "похудели" примерно на 22,3 млн тройских унций чистого золота. Это примерно 8 лет добычи крупнейшего золотодобытчика России - "Полюс Золота" (2,84 млн унций в 2019 г.)
Здесь стоит отметить, что золото себя показывает тоже не самым защитным инструментом в такие времена. Во времена паники - падает всё: и то что считается рисковыми инструментами (акции, высокодоходные рисковые облигации), и то что считается защитными инструментами (золото, надёжные облигации). Весь мир массово выходит в кэш (доллары, иены, евро, швейцарские франки) - единственный защитный инструмент в такие дни. Cash is King. Золото подешевело на 9% за неделю.
Это не ода доллару - это факт, который мы лицезрели в эту интересную неделю.
Это не прихоть - оценивать стоимость золота в долларах, а общепризнанные в нашем мире правила. Наш крупнейший производитель драгоценного металла "Полюс Золото" продает добытое и отлитое золото своему крупнейшему покупателю - Российской Федерации (именно так сейчас пополняется золотовалютный резерв), производя расчёт стоимости золота вот по этому графику, исходя из цены тройской унции в долларах США.
Мораль
Да, это не отразится на нашей жизни сегодня или через неделю. Но это начнёт отражаться на жизни каждого из нас уже очень скоро - сначала вырастут цены на импортные товары, потом на товары, в производстве которых задействовано сырье или оборудование, привозимое из-за рубежа. А потом вырастут цены на всё вокруг.
Это наша с вами общая беда.
Россияне, физические лица, вопреки расхожему мнению о всеобщей нищете, хранят рекордные 30,3 триллионов рублей в банках на счетах. 80% этих сбережений - в национальной валюте. С россиян в очередной раз состригли немного шерсти, всего-то 14%.
Прежде чем в очередной раз позлорадствовать над новостями о том, что очередной миллиардер: Илон Маск, Джеф Безос, Уоррен Баффет, Марк Цукерберг - "потеряли" несколько миллиардов за один день (они то как раз ничего не потеряли, их активы - это доля в крупнейших мировых бизнесах, которые нас с вами всех переживут и будут обслуживать наших внуков и детей, зарабатывая деньги всё это время; их "убыток" - бумажный, они не бросают свои бизнесы и не продают свои доли, потому что очередное русское СМИ написало красивый заголовок про потерю миллиарда за день), так вот: прежде чем позлорадствовать - подумайте о себе, своих близких. Задумайтесь о том, а сколько вы потеряли?.. Сколько вы потеряли в накоплениях в рублях? Сколько вы потеряли в ежемесячном своём доходе, если нет накоплений?
Не знаете, как посчитать? Вот вам Девальвационный демотивирующий калькулятор
Не бойтесь хранить хотя бы часть сбережений в валюте. Не бойтесь покупать акции хороших компаний. Не бойтесь пользоваться ИИС, компенсируя такие вот падения налоговыми вычетами - по сути деньгами, "разбрасываемыми с вертолёта".
Наши компании-экспортеры только выигрывают от девальвации: продают сырьё они за доллары, а затраты по его добыче, транспортировке и зарплатам сотрудникам они несут в рублях. Физлица с 24 триллионами на счетах остались наедине с очередным "небольшим" обесценением своих накоплений.
Важно понимать, что это не деньги олигархов каких-то - у них то как раз всё в порядке, их деньги распределены между хедж-фондами за рубежом, на них работают лучшие финансовые консультанты этого мира. Уж точно они не хранят сбережения в российских банках в рублях.
Что с моим пенсионным планом?
Благодаря тому, что я решил планировать свои накопления на пенсию по формуле 75% доллар / 25% рубль, мой счёт в рублёвом эквиваленте бьёт рекорды. Пенсионный план хорошо защищён от девальвации.
Но это не так важно, потому что всё планирование я тоже веду в долларах - гораздо более предсказуемо можно рассчитать в $, сколько денег понадобится на жизнь через 10 или 15 лет. И вот впервые на прошедшей неделе доходность ушла в минусы. И у меня это такой же бумажный результат. Пока я не продал ни одной бумаги, я ничего не потерял.
Самое плохое для меня - это рублёвый доход при планировании в долларах. Я был рад, что курс сохранялся хорошим весь 2019 год, теперь я расстроен, что ежемесячные пополнения обойдутся мне дороже.
В любом случае, я готов. Cash is King. На запасённые ещё с осени доллары теперь я могу купить примерно на 20% больше акций хороших компаний, чем еще буквально месяц назад. Надеюсь, эта пора продлится ещё хотя бы пару месяцев. Неважно, сколько активы стоят сейчас (точнее важно, чем дешевле, тем лучше), важно - сколько они будут стоить через 10 лет.
Наступает время возможностей.
Тег моё. Материал взят частично из моего Телеграма, частично из Ютуба.
Как подготовить машину к долгой поездке
Взять с собой побольше вкусняшек, запасное колесо и знак аварийной остановки. А что сделать еще — посмотрите в нашем чек-листе. Бонусом — маршруты для отдыха, которые можно проехать даже в плохую погоду.
На все случаи жизни...
"Мне нужны деньги на все случаи жизни!"