135

Цифра дня

Цифра дня Деньги, Инвестиции, Обвал, Девальвация, Рубль, Доллары, Кризис, Коронавирус, Длиннопост

На 46 миллиардов 377 миллионов долларов уменьшились депозиты физических лиц в банках России, если считать их в долларовом эквиваленте. Это произошло из-за девальвации рубля на 14% за 1,5 месяца.


Никогда такого не было, и вот опять!


Причин для девальвации было несколько, три основных:

1. Пандемия коронавируса, отразившаяся на глобальном спросе на сырьё, а мы - страна-экспортер сырья.

2. Обвал цен на нефть после разрыва сделки ОПЕК+

3. Выход нерезидентов из рублевых облигаций и акций и вывод активов из страны, что создало дополнительный спрос на доллары - полный risk-off в мире.


Исходные данные

Цифра дня Деньги, Инвестиции, Обвал, Девальвация, Рубль, Доллары, Кризис, Коронавирус, Длиннопост

Для расчета я взял публикуемую ЦБ РФ ежемесячно статистику о депозитах физических и юридических лиц.

Исходя из этой отчетности, на счетах физиков (это вклады, накопительные счета, баланс на дебетовых картах) к 01.02.2020 скопилось 30,3 трлн рублей в рублевом эквиваленте, из них:

- 6,2 трлн россияне хранят в ин. валюте;

- 24,1 трлн - в рублях.


Количество средств в наличном обращении у физлиц не поддаётся исчислению, ведь большая часть налички - в кассах тех же банков, и в кассах магазинов. Исходя из того, что всего наличных средств не так много как вы могли бы подумать (чуть более 10 трлн рублей), этими данными пришлось вообще пренебречь.

Цифра дня Деньги, Инвестиции, Обвал, Девальвация, Рубль, Доллары, Кризис, Коронавирус, Длиннопост

Курс доллара в первый рабочий день февраля: 63,72 рублей. Примерно на таком же уровне +/- пару процентов курс доллара сохранялся на протяжении года до этого.

Курс доллара по итогам самой жаркой недели после  2014-2015 гг.: 72,62 рублей. Девальвация рубля на 14%, и это ещё доллар неплохо так просел на новостях о перезапуске QE в пятницу вечером.

Итоговые цифры - вверху поста.


Доллар - пустая бумажка, зачем нам это сравнение с долларом!

Цифра дня Деньги, Инвестиции, Обвал, Девальвация, Рубль, Доллары, Кризис, Коронавирус, Длиннопост

Что ж, специально для тех, кто действительно так считает - вот вам расчёт в золоте!


Тройская унция золота по состоянию на начало февраля стоила 100670 рублей ($1580 * 63.72).

Тройская унция золота по состоянию на конец недели, 15 марта 2020, стоила 111000 рублей ($1528 * 72.62).

Депозиты россиян, несмотря на падение цены на золото на целых 9% за неделю и стоимость его намного ниже чем в начале февраля, "похудели" примерно на 22,3 млн тройских унций чистого золота. Это примерно 8 лет добычи крупнейшего золотодобытчика России - "Полюс Золота" (2,84 млн унций в 2019 г.)


Здесь стоит отметить, что золото себя показывает тоже не самым защитным инструментом в такие времена. Во времена паники - падает всё: и то что считается рисковыми инструментами (акции, высокодоходные рисковые облигации), и то что считается защитными инструментами (золото, надёжные облигации). Весь мир массово выходит в кэш (доллары, иены, евро, швейцарские франки) - единственный защитный инструмент в такие дни. Cash is King. Золото подешевело на 9% за неделю.

Это не ода доллару - это факт, который мы лицезрели в эту интересную неделю.

Это не прихоть - оценивать стоимость золота в долларах, а общепризнанные в нашем мире правила. Наш крупнейший производитель драгоценного металла "Полюс Золото" продает добытое и отлитое золото своему крупнейшему покупателю - Российской Федерации (именно так сейчас пополняется золотовалютный резерв), производя расчёт стоимости золота вот по этому графику, исходя из цены тройской унции в долларах США.


Мораль


Да, это не отразится на нашей жизни сегодня или через неделю. Но это начнёт отражаться на жизни каждого из нас уже очень скоро - сначала вырастут цены на импортные товары, потом на товары, в производстве которых задействовано сырье или оборудование, привозимое из-за рубежа. А потом вырастут цены на всё вокруг.

Это наша с вами общая беда.

Россияне, физические лица, вопреки расхожему мнению о всеобщей нищете, хранят рекордные 30,3 триллионов рублей в банках на счетах. 80% этих сбережений - в национальной валюте. С россиян в очередной раз состригли немного шерсти, всего-то 14%.

Прежде чем в очередной раз позлорадствовать над новостями о том, что очередной миллиардер: Илон Маск, Джеф Безос, Уоррен Баффет, Марк Цукерберг - "потеряли" несколько миллиардов за один день (они то как раз ничего не потеряли, их активы - это доля в крупнейших мировых бизнесах, которые нас с вами всех переживут и будут обслуживать наших внуков и детей, зарабатывая деньги всё это время; их "убыток" - бумажный, они не бросают свои бизнесы и не продают свои доли, потому что очередное русское СМИ написало красивый заголовок про потерю миллиарда за день), так вот: прежде чем позлорадствовать - подумайте о себе, своих близких. Задумайтесь о том, а сколько вы потеряли?.. Сколько вы потеряли в накоплениях в рублях? Сколько вы потеряли в ежемесячном своём доходе, если нет накоплений?

Не знаете, как посчитать? Вот вам Девальвационный демотивирующий калькулятор


Не бойтесь хранить хотя бы часть сбережений в валюте. Не бойтесь покупать акции хороших компаний. Не бойтесь пользоваться ИИС, компенсируя такие вот падения налоговыми вычетами - по сути деньгами, "разбрасываемыми с вертолёта".

Наши компании-экспортеры только выигрывают от девальвации: продают сырьё они за доллары, а затраты по его добыче, транспортировке и зарплатам сотрудникам они несут в рублях. Физлица с 24 триллионами на счетах остались наедине с очередным "небольшим" обесценением своих накоплений.

Важно понимать, что это не деньги олигархов каких-то - у них то как раз всё в порядке, их деньги распределены между хедж-фондами за рубежом, на них работают лучшие финансовые консультанты этого мира. Уж точно они не хранят сбережения в российских банках в рублях.



Что с моим пенсионным планом?

Цифра дня Деньги, Инвестиции, Обвал, Девальвация, Рубль, Доллары, Кризис, Коронавирус, Длиннопост

Благодаря тому, что я решил планировать свои накопления на пенсию по формуле 75% доллар / 25% рубль, мой счёт в рублёвом эквиваленте бьёт рекорды. Пенсионный план хорошо защищён от девальвации.

Цифра дня Деньги, Инвестиции, Обвал, Девальвация, Рубль, Доллары, Кризис, Коронавирус, Длиннопост

Но это не так важно, потому что всё планирование я тоже веду в долларах - гораздо более предсказуемо можно рассчитать в $, сколько денег понадобится на жизнь через 10 или 15 лет. И вот впервые на прошедшей неделе доходность ушла в минусы. И у меня это такой же бумажный результат. Пока я не продал ни одной бумаги, я ничего не потерял.

Самое плохое для меня - это рублёвый доход при планировании в долларах. Я был рад, что курс сохранялся хорошим весь 2019 год, теперь я расстроен, что ежемесячные пополнения обойдутся мне дороже.

В любом случае, я готов. Cash is King. На запасённые ещё с осени доллары теперь я могу купить примерно на 20% больше акций хороших компаний, чем еще буквально месяц назад. Надеюсь, эта пора продлится ещё хотя бы пару месяцев. Неважно, сколько активы стоят сейчас (точнее важно, чем дешевле, тем лучше), важно - сколько они будут стоить через 10 лет.


Наступает время возможностей.


Тег моё. Материал взят частично из моего Телеграма, частично из Ютуба.

Дубликаты не найдены

+8

Кстати всегда забавляли люди, говорящие что-то в стиле "Доллар - бумажка ничем не обеспеченная, а вот золото!!!".

Ведь даже не вдаваясь в особенности покупки\продажи золота, сжирающие львиную долю вложений, золото обеспечено по сути тем же самым, что и любая валюта: оно просто считается населением земли ценностью. Так условились и договорились все финансовые системы и не более того.

раскрыть ветку 1
+1

А какие особенности купли-продажи золота?


Пошёл - купил инвестиционных монет. Потом - продал.

+11

хорошо, когда доходы в долларах)

раскрыть ветку 2
+3
Завидую ;)
раскрыть ветку 1
+8

В декабре закрыл срочный вклад в Сбере и всю наличность пустил на баксы. Жена визжала, что проценты потерял. :)

раскрыть ветку 10
+6

А теперь визжит, что мало долларов купил?)

раскрыть ветку 9
+5
У меня нет денег и нет проблем.
раскрыть ветку 18
+1

Если у тебя есть работа или бизнес с рублевым доходом - у тебя те же самые проблемы.

раскрыть ветку 16
0

Да нет, ты просто живешь в одной сплошной проблеме.

+1

А у вас скрины с доходностью после заголовка "Что с моим пенсионным планом?" - это откуда? какая то личная таблица, приложение или это от брокера? Вообще как вы ведете учет своих операций и своего портфеля? Эксель, гуглтаблица, данные брокера?

раскрыть ветку 2
0
Это личный кабинет брокера.
В личном кабинете мне не очень нравится отображение, плюс ко всему у меня два брокера. Так что веду сумму в гугл-таблице. Там и графики как хочешь строй, и googlefinance функция любые данные онлайн тянет
раскрыть ветку 1
+1

А пандемия, которую объявил ВОЗ, считается форс-мажором для закрытия и банкротства банков?

раскрыть ветку 9
0

Нет.

раскрыть ветку 8
0
Как там счёт поживает после сегодняшнего падения доу на 12%? Есть мнение, что это ещё не конец. Что будете делать, если доллар упадёт? В металлы вложения есть? Облигации? Акции и бакс слишком рискованно имхо.
раскрыть ветку 14
+1

Если доллар к рублю упадет, я счастлив буду.

Счёт поживает нормально, кеша много. Эмоциональных покупок нет, всё по плану. План немного скорректирован в сторону увеличения объема ежемесячных покупок на $500 (было 2000, стало 2500). Благодаря тому что я полгода назад поосторожничал, теперь имею очень выигрышную позицию

Кеша хватит на апрель-май-июнь-июль.

В июле погашается вэб-20 на 4000$

Соответственно, её тоже можно пустить в акции,если они все еще будут дешевы. Это август-сентябрь.

В октябре, если акции все еще будут дёшевы, можно посчитать, и высвободить ещё $11.000-12.000 из рус-28. Этого хватит на дохрена месяцев

В 2021 начинается лесенка из погашения рублевых облигаций.

Так что за меня можешь не переживать. Мой план хорош :)

Переживай лучше за родственников и близких со скромным доходом, если такие есть. За родных и близких пенсионеров. Возможно, в ближайшие пару лет им будет жить трудно...

Очень надеюсь, что это не так, потому что мне тоже не очень хочется жить в реалиях с долларом 100-120, инфляцией 15%+, полным падением покупательской способности и трудностями в плане поиска работодателя, готового индексировать з/п

0

Записывал в четверг. По сути, почти ничего не изменилось, рынок примерно на тех же уровнях. Мосбиржа ещё немного ниже чем в четверг. S&P там же

YouTube45:43
раскрыть ветку 12
0

@sngisback акции нлмк так и не продали (с момента покупки по 140-150) ?

раскрыть ветку 5
0
Продал излишки НЛМК и Северстали в январе. С учётом полученных на них дивидендов получилось в ноль - НЛМК немного в минус, Северсталь - в равнозначный плюс. Излишки - это примерно 30% позиции в них.
раскрыть ветку 4
0
Какие акции покупаете?
раскрыть ветку 26
+2
Проще написать какие не покупаю :)
у меня штук 30 компаний российских и штук 45 - иностранных. Всё топовые. Ставка на "богатые станут ещё богаче", на large cap
Apple, google, microsoft, amazon, johnson&johnson, coca-cola - вот это вот всё
раскрыть ветку 25
-1
ТС, а конкретно для тебя - что из продуктов и на сколько подорожало ? Желательно на фактах, а не на ворчании что все дорожает .
раскрыть ветку 3
+4

Я ж написал - от этого скачка мы увидим эффект через пару месяцев.

В прошлый раз для меня подорожало из продуктов:

Детские молочные смеси - они все нероссийские, и они прям очень хорошо демонстрируют эти процессы :)

Фрукты - те, что я ел 5 лет назад я могу себе позволить за гораздо более высокую цену, но по той же цене появились хирые мелкие яблочки, и апельсины размером почти с мандарин. Выглядит, будто не дорожает, но это потому что завозится худшего качества фрукты.

Вино - часто покупаю, мой ценник 500-800 рублей, всё чаще вина, к которым привык и люблю - уже не могу себе позволить

Колбаса - абсолютно вся растет сильнее доллара :D

Сыр - no comments

Остальное всё выглядит как растущее в пределах инфляции

НО

Инфляция тоже зависит от скачков валюты, и мы обязательно увидим скачок инфляции в 2020.

0
Как дела у тебя? Всё ещё счиатешь, что девальвация не влияет на твою жизнь и стоимость товаров вокруг?
Цены на металл
раскрыть ветку 1
0
Сколько тебе долларов понадобится через 10лет?
раскрыть ветку 5
0

430-450 тыс.

раскрыть ветку 3
0

Не знаю, сколько ему, но 1000 долларов будет вполне себе достаточной суммой для жизни в рф при своем жилье.

Шиковать не будешь, но на нормальную еду и некоторые развлечения хватит. Даже на турцию раз в год хватит.

0

Это. А почему золото тоже через доллары считается? Неужели нельзя золото пересчитать в рублях? Кто возьмётся?

раскрыть ветку 2
+3

Я пересчитал на рубли. Оно торгуется в долларах даже между русской компанией и русским правительством. Расчеты производятся в рублях на основе цены тройской унции в долларах. Между счетами ходят рубли. Но количество их в рассчетах между ними зависит от цены золота в долларах.

Это не я придумал, это так есть

раскрыть ветку 1
0

А еще мы все умрем. Да, не сразу, и да, не везде. Но через некоторое время - обязательно.

раскрыть ветку 7
+1

Истинно так

раскрыть ветку 6
-8
если считать их в долларовом эквиваленте.

А что в долларовом? Не знаю нахрена этот пересчет, но раз уж автор завел такой разговор, то давайте в биткоинах считать, в них вклады увеличились.

раскрыть ветку 6
+8

В посте специально есть пояснение, почему в долларовом.

Или ты до сих пор не понимаешь, как курс доллара сказывается на экономике рф, особенно для обычного человека?

ещё комментарии
+2

А что, между биткоином, долларом и золотом нет никакой разницы?

ещё комментарии
0
Как дела, всё ещё считаешь, что девальвация рубля не влияет на твою жизнь и стоимость товаров вокруг? Цены на металл
раскрыть ветку 1
-7

пенсионный план..? тогда ТРИ простых вопроса от тех кто к0пит:

1- будет-ли падать рубль к валютам? -- "ДА"

2- будет-ли падать доллар к золоту? -- "ДА"

3- значит золото станет падать? -- "НЕТ"... ¯\_(ツ)_/¯

.

есть золотишко, оно вечное

.

Иллюстрация к комментарию
раскрыть ветку 7
+3

Сколько персонально у тебя золота?

Что делать тем, кто купил золото в 2011 по 1900$ за унцию, как им поможет пункт 2, который является красивым утверждением, но к сожалению, противоречит истине?

раскрыть ветку 6
ещё комментарии
-1
"Я ж написал - от этого скачка мы увидим эффект через пару месяцев." - т.е. сейчас в данный момент ещё не подорожало ?
раскрыть ветку 3
+3

Оптовики уже подняли цены процентов на 12.

Месяц два и все это появится на полках.

+2
Резко - конечно же нет, как это возможно, 10 марта скачок, а 11-го все магазины страны переписали ценники? ;)
раскрыть ветку 1
-9

Процентная ставка вклада в долларах гораздо меньше чем в рублях. При этом не факт что к дате окончания вклада доллар будет по 73, а не по 60. Так что вполне логично держать вклады в рублях.

раскрыть ветку 40
+4

Ахахах. С таким подходом действительно можно подумать, что держать вклады в рублях хорошая идея. Но это не так.

Если не факт, что доллар будет по 73, то почему же он должен быть в меньшую сторону? Не факт, что он не будет по 80-90.

раскрыть ветку 31
+3

И у меня есть облигация ВЭБа с закрытием в июле этого года, с доходностью 5,9% годовых в долларах. И есть копилка в банке с доходностью 5,2% в рублях

+2

окей, я сделал всё, что смог.

У меня кстати облигация Минфина РФ есть с доходностью к погашению 4% годовых в долларах. А у многих есть вклад в Сбере с доходностью 4% годовых в рублях.

ещё комментарии
0
Держишь вклад в рублях? Обогнал доллар?
раскрыть ветку 1
ещё комментарии
Похожие посты
2455

Нужен совет юристов

305

Застраховался от коронавируса. Заболел. Выжил. Сколько заплатят? (Беларусь)

Застраховался от коронавируса. Заболел. Выжил. Сколько заплатят? (Беларусь) Страховка, Коронавирус, Деньги, Инвестиции, Доход, Республика Беларусь, Здоровье, Больничный лист, Длиннопост
Застраховался от коронавируса. Заболел. Выжил. Сколько заплатят? (Беларусь) Страховка, Коронавирус, Деньги, Инвестиции, Доход, Республика Беларусь, Здоровье, Больничный лист, Длиннопост
Застраховался от коронавируса. Заболел. Выжил. Сколько заплатят? (Беларусь) Страховка, Коронавирус, Деньги, Инвестиции, Доход, Республика Беларусь, Здоровье, Больничный лист, Длиннопост
Показать полностью 1
12872

Войдите в положение!

89

Как искать лучшие и худшие акции за определенный период?

Как искать лучшие и худшие акции за определенный период? Инвестиции, Деньги, Финансы, Фондовый рынок, Кризис, США, Длиннопост
Как искать лучшие и худшие акции за определенный период? Инвестиции, Деньги, Финансы, Фондовый рынок, Кризис, США, Длиннопост
Как искать лучшие и худшие акции за определенный период? Инвестиции, Деньги, Финансы, Фондовый рынок, Кризис, США, Длиннопост
Как искать лучшие и худшие акции за определенный период? Инвестиции, Деньги, Финансы, Фондовый рынок, Кризис, США, Длиннопост
Показать полностью 4
407

В этот день ровно год назад было дно. Вспоминаем, как это было

В этот день ровно год назад было дно. Вспоминаем, как это было Инвестиции, Кризис, Деньги, Нефть, Коронавирус, США, Финансы, Возможности, Длиннопост
В этот день ровно год назад было дно. Вспоминаем, как это было Инвестиции, Кризис, Деньги, Нефть, Коронавирус, США, Финансы, Возможности, Длиннопост
В этот день ровно год назад было дно. Вспоминаем, как это было Инвестиции, Кризис, Деньги, Нефть, Коронавирус, США, Финансы, Возможности, Длиннопост
В этот день ровно год назад было дно. Вспоминаем, как это было Инвестиции, Кризис, Деньги, Нефть, Коронавирус, США, Финансы, Возможности, Длиннопост
В этот день ровно год назад было дно. Вспоминаем, как это было Инвестиции, Кризис, Деньги, Нефть, Коронавирус, США, Финансы, Возможности, Длиннопост
В этот день ровно год назад было дно. Вспоминаем, как это было Инвестиции, Кризис, Деньги, Нефть, Коронавирус, США, Финансы, Возможности, Длиннопост
В этот день ровно год назад было дно. Вспоминаем, как это было Инвестиции, Кризис, Деньги, Нефть, Коронавирус, США, Финансы, Возможности, Длиннопост
В этот день ровно год назад было дно. Вспоминаем, как это было Инвестиции, Кризис, Деньги, Нефть, Коронавирус, США, Финансы, Возможности, Длиннопост
В этот день ровно год назад было дно. Вспоминаем, как это было Инвестиции, Кризис, Деньги, Нефть, Коронавирус, США, Финансы, Возможности, Длиннопост
В этот день ровно год назад было дно. Вспоминаем, как это было Инвестиции, Кризис, Деньги, Нефть, Коронавирус, США, Финансы, Возможности, Длиннопост
В этот день ровно год назад было дно. Вспоминаем, как это было Инвестиции, Кризис, Деньги, Нефть, Коронавирус, США, Финансы, Возможности, Длиннопост
В этот день ровно год назад было дно. Вспоминаем, как это было Инвестиции, Кризис, Деньги, Нефть, Коронавирус, США, Финансы, Возможности, Длиннопост
В этот день ровно год назад было дно. Вспоминаем, как это было Инвестиции, Кризис, Деньги, Нефть, Коронавирус, США, Финансы, Возможности, Длиннопост
В этот день ровно год назад было дно. Вспоминаем, как это было Инвестиции, Кризис, Деньги, Нефть, Коронавирус, США, Финансы, Возможности, Длиннопост
В этот день ровно год назад было дно. Вспоминаем, как это было Инвестиции, Кризис, Деньги, Нефть, Коронавирус, США, Финансы, Возможности, Длиннопост
В этот день ровно год назад было дно. Вспоминаем, как это было Инвестиции, Кризис, Деньги, Нефть, Коронавирус, США, Финансы, Возможности, Длиннопост
В этот день ровно год назад было дно. Вспоминаем, как это было Инвестиции, Кризис, Деньги, Нефть, Коронавирус, США, Финансы, Возможности, Длиннопост
В этот день ровно год назад было дно. Вспоминаем, как это было Инвестиции, Кризис, Деньги, Нефть, Коронавирус, США, Финансы, Возможности, Длиннопост
Я покупал российские акции 2, 6, 10, 11, 12, 13, 25 марта. И дальше тоже покупал.
Показать полностью 17
55

О смачных глюках при кризисе коронавируса

264

На "пенсию" в 43. Вторая (малая) промежуточная цель достигнута. Что дальше?

На "пенсию" в 43. Вторая (малая) промежуточная цель достигнута. Что дальше? Инвестиции, Деньги, Финансы, Финансовая грамотность, Сбережения, Накопления, Мотивация, Длиннопост
На "пенсию" в 43. Вторая (малая) промежуточная цель достигнута. Что дальше? Инвестиции, Деньги, Финансы, Финансовая грамотность, Сбережения, Накопления, Мотивация, Длиннопост
На "пенсию" в 43. Вторая (малая) промежуточная цель достигнута. Что дальше? Инвестиции, Деньги, Финансы, Финансовая грамотность, Сбережения, Накопления, Мотивация, Длиннопост
На "пенсию" в 43. Вторая (малая) промежуточная цель достигнута. Что дальше? Инвестиции, Деньги, Финансы, Финансовая грамотность, Сбережения, Накопления, Мотивация, Длиннопост
На "пенсию" в 43. Вторая (малая) промежуточная цель достигнута. Что дальше? Инвестиции, Деньги, Финансы, Финансовая грамотность, Сбережения, Накопления, Мотивация, Длиннопост
О своем портфеле, о своей долгосрочной пенсионной стратегии и о поисках истины — пишу здесь, на Пикабу (сюда попадает примерно треть наиболее подходящего по смыслу и настроению) и в Телеграм (оттуда и эта информация, первоисточник).
Показать полностью 5
60

Курортная недвижимость - так ли это выгодно, как нам рассказывают риелторы?

Курортная недвижимость - так ли это выгодно, как нам рассказывают риелторы? Инвестиции, Финансы, Деньги, Недвижимость, Аренда, Рантье, Ипотека, Длиннопост
Курортная недвижимость - так ли это выгодно, как нам рассказывают риелторы? Инвестиции, Финансы, Деньги, Недвижимость, Аренда, Рантье, Ипотека, Длиннопост
Показать полностью 2
116

Что можно было купить на одну банкноту в раннем СССР

Что можно было купить на одну банкноту в раннем СССР Монета, История, Банкноты, Деньги, Рубль, История России, Цены, Высокие цены, Продукты, Хобби, Коллекция, Коллекционирование, Раньше было лучше, Россия, СССР, Назад в СССР, Сделано в СССР, Революция, Длиннопост
Что можно было купить на одну банкноту в раннем СССР Монета, История, Банкноты, Деньги, Рубль, История России, Цены, Высокие цены, Продукты, Хобби, Коллекция, Коллекционирование, Раньше было лучше, Россия, СССР, Назад в СССР, Сделано в СССР, Революция, Длиннопост
Что можно было купить на одну банкноту в раннем СССР Монета, История, Банкноты, Деньги, Рубль, История России, Цены, Высокие цены, Продукты, Хобби, Коллекция, Коллекционирование, Раньше было лучше, Россия, СССР, Назад в СССР, Сделано в СССР, Революция, Длиннопост
Что можно было купить на одну банкноту в раннем СССР Монета, История, Банкноты, Деньги, Рубль, История России, Цены, Высокие цены, Продукты, Хобби, Коллекция, Коллекционирование, Раньше было лучше, Россия, СССР, Назад в СССР, Сделано в СССР, Революция, Длиннопост
Что можно было купить на одну банкноту в раннем СССР Монета, История, Банкноты, Деньги, Рубль, История России, Цены, Высокие цены, Продукты, Хобби, Коллекция, Коллекционирование, Раньше было лучше, Россия, СССР, Назад в СССР, Сделано в СССР, Революция, Длиннопост
Что можно было купить на одну банкноту в раннем СССР Монета, История, Банкноты, Деньги, Рубль, История России, Цены, Высокие цены, Продукты, Хобби, Коллекция, Коллекционирование, Раньше было лучше, Россия, СССР, Назад в СССР, Сделано в СССР, Революция, Длиннопост
Что можно было купить на одну банкноту в раннем СССР Монета, История, Банкноты, Деньги, Рубль, История России, Цены, Высокие цены, Продукты, Хобби, Коллекция, Коллекционирование, Раньше было лучше, Россия, СССР, Назад в СССР, Сделано в СССР, Революция, Длиннопост
Что можно было купить на одну банкноту в раннем СССР Монета, История, Банкноты, Деньги, Рубль, История России, Цены, Высокие цены, Продукты, Хобби, Коллекция, Коллекционирование, Раньше было лучше, Россия, СССР, Назад в СССР, Сделано в СССР, Революция, Длиннопост
Что можно было купить на одну банкноту в раннем СССР Монета, История, Банкноты, Деньги, Рубль, История России, Цены, Высокие цены, Продукты, Хобби, Коллекция, Коллекционирование, Раньше было лучше, Россия, СССР, Назад в СССР, Сделано в СССР, Революция, Длиннопост
Показать полностью 8
1391

Нажива на беде: третий министр наварился на борьбе с пандемией

Нажива на беде: третий министр наварился на борьбе с пандемией Коронавирус, Люди, Деньги, Политика, Алтай, Арест, Уголовное дело, Медицина
1122

Что можно было купить на одну банкноту при Николае II

Что можно было купить на одну банкноту при Николае II Монета, История, Банкноты, Деньги, Рубль, История России, Военная история, Цены, Высокие цены, Продукты, Хобби, Коллекционирование, Коллекция, Раньше было лучше, Историческое фото, Россия, Российская империя, Длиннопост
Что можно было купить на одну банкноту при Николае II Монета, История, Банкноты, Деньги, Рубль, История России, Военная история, Цены, Высокие цены, Продукты, Хобби, Коллекционирование, Коллекция, Раньше было лучше, Историческое фото, Россия, Российская империя, Длиннопост
Что можно было купить на одну банкноту при Николае II Монета, История, Банкноты, Деньги, Рубль, История России, Военная история, Цены, Высокие цены, Продукты, Хобби, Коллекционирование, Коллекция, Раньше было лучше, Историческое фото, Россия, Российская империя, Длиннопост