Дэйв Рамзи: "Спасибо России за дешёвую нефть!" Цена на бензин в США упала на 13%, американцы благодарят нас за это
Цена на бензин в США упала уже на 13% по отношению к ценам месяц назад и составляет в среднем $2,174 за галлон Regular бензина (аналог нашего 92-го), или 46 рублей за литр, если пересчитывать на рубли по новому курсу (взят курс доллара на 12:00 МСК 20.03.2020: 77,70).
Если брать по старому курсу, то это вообще 36 рублей, но что нам от этой информации - прошлое (доллара по 63) уже не вернуть.
Здесь приведены средние цены на разные марки бензина, мы смотрим на Regular, и он снизился на 13% за месяц, с $2,459 за галлон до $2,174 за галлон. Источник
Буквально недавно я переводил кусок передачи The Dave Ramsey Show, где телеведущий Дэйв Рамзи (программа о персональных финансах, где ведущий отвечает на звонки рядовых американцев и старается помочь им решить какие-то финансовые вопросы - с долгами и кредитами, инвестициями, вопросами о недвижимости и пр.) в ответе на вопрос о падении рынков высказал мнение, что это падение на руку обычным американцам, потому что оно НЕИЗБЕЖНО повлечет за собой падение цен на топливо, а значит и уменьшение затрат для всех - для малого бизнеса, для крупного бизнеса, для обычного народа.
Вот этот отрывок:
Действительно, в подтверждение его слов уже менее чем через две недели виден эффект!
Штат Оклахома - минимальный прайс на бензин марки Regular - $1,804 за галлон или 37 рублей за литр 92-го!
Оклахома и Техас - традиционная территория нефтедобычи и нефтепереработки, территория с традиционно самыми низкими ценами - затраты на транспортировку не ложатся на потребителя.
Ну а как иначе?
Нефть дешевеет, если посмотреть на ту цену, что мы видим сейчас, то она торгуется на уровне 30 долларов, т.е. цена ниже на 50%. Логично ведь, что и цена на топливо снижается, не правда ли? :) Ну а дешёвое топливо - это всегда меньше затрат и больше возможностей для бизнеса.
30,36 долларов за баррель при цене 77,70 за доллар (взяты курсы на 12:00 МСК 20.03.2020) - это примерно 2360 рублей за баррель, или 14,85 рублей за литр!
В моменте нефть стоила и 13 рублей за литр...
Литр Кока-колы сейчас примерно 45 рублей, литр нефти - 14,85 рублей. Не перепутайте!
Инвестируйте в Кока-Колу, она дороже нефти в 3 раза :D
В России обещают, что цена на бензин на АЗС повышаться в этом году будет не выше чем на размер инфляции! О понижении речи идти не может.
Новак: рост цен на бензин в 2020 году будет на уровне не выше инфляцииhttps://tass.ru/ekonomika/7946861
По словам министра энергетики, разработанный правительством механизм помогает сохранять цены на текущем уровне независимо от того, идут ли цены на нефть вверх или вниз
Расскажите, а сколько стоит бензин в вашем регионе?
----
Тег Моё, Ютуб мой, расчёты мои.
Бедолаги
Прошел месяц с момента, когда мы увидели пик американского фондового рынка.
Пару месяцев назад мир был другим, но прилетел классический "чёрный лебедь", и сейчас вам может показаться, что развитие событий было очевидным и легко предсказуемым! И это, кстати, одна из характерных особенностей "чёрных лебедей", я писал об этом осенью.
ВАЖНЫЙ ДИСКЛЕЙМЕР: Этот пост - не призыв ни к чему! Ни в коем случае не бросайтесь предпринимать какие-либо действия, не прочитав много литературы и не посвятив время планированию! Я - обычный человек, интересующийся фондовым рынком и решивший копить на свою пенсию самостоятельно. Я не аффилирован ни с кем, я не инфоцыганю и не продаю услуг. Я не делаю прогнозов. Я пишу о том, о чем интересно читать моим 6600 подписчикам на Пикабу.
Давайте посмотрим, кто пострадал больше всего (дано падение за 1 год, по сравнению с мартом-2019):
1. Нефтегазовый сектор - добыча и обслуживание
Гигант отрасли - ExxonMobil, -54%
Наихудший результат - Apache Corporation, -87%
Нефть ударила не только по нам, но и по американцам.
Возможно вы не знали, но последние полгода США является первой по добыче страной в мире с добычей 13 млн барр/день, что больше чем добыча в Саудовской Аравии и России. Вот такой парадокс. Но думаю, многие это знают.
Apache - одна из компаний-сланцевиков, им сейчас очень плохо.
2. Бренды одежды для премиум и среднего класса.
Наихудший результат - Capri Holdings, -83%
Холдинг, владеющий брендами Michael Kors, Jimmy Choo и Versace - хуже всех. Люди резко прекратили шопиться. Одна из самых загадочных историй обвала для меня - ведь вряд ли люди, планировавшие себе купить что-то из брендов и располагающие деньгами для этого, расхотят это сделать, когда страхи в обществе закончатся.
PVH (Tommy Hilfiger, Calvin Klein) не отстает, -67%.
3. Страховые компании и банки второго эшелона.
Гигант отрасли - AIG, -50%
Наихудший результат - Lincoln National Corporation, -64%
Страховщики "улетели" в дыру одними из первых, прямо как в 2008 году. Я уже писал ранее о "павшем ангеле" фондового рынка AIG - и вот опять история повторяется, AIG прощупывает дно вместе с коллегами по сектору страховых услуг. Berkshire Hathaway Уоррена Баффета, крупнейший страховой холдинг мира, здесь держится молодцом.
4. REIT: торговые моллы, аренда торговых площадей.
Гигант отрасли и по совместительству Наихудший результат - Simon Property Group, -66%
Опять же - посещаемость торговых центров рухнула, вслед за ней - и акции конгломератов торговой недвижимости. Много долгов, нулевая посещаемость и огромные площади, которые нужно обслуживать независимо от посещаемости - вот он, адский коктейль.
5. Здравоохранение страдает меньше всех.
Наихудший результат - Abiomed, -56%. И страдает он не от эпидемии. Проблемы в компании, занимающейся производством искусственных сердечных клапанов из не самых качественных материалов, начались давно. Полный risk-off на рынках просто толкнул её еще немного ниже.
6. Промышленность.
Гигант отрасли и по совместительству Наихудший результат - Boeing, -66%
О страданиях в промышленности мы ещё обязательно услышим, а вот Boeing страдает уже давно. И тут как некстати сегодняшняя ситуация...
7. Бренды одежды эконом-класса, REIT и связанные с ритейлом сервисы.
Наихудший результат - Alliance Data Systems, -82%
Alliance Data Systems занимается программами лояльности известных брендов, и в этой индустрии всё плохо - резкое сокращение спроса на товары далеко не первой необходимости. Gap, L Brands (Victoria Secret) - всё здесь, скребет по дну в поисках дыры в ад. Macy's, Kohl's, Nordstrom - этим ещё хуже, огромные площади недвижимости - это огромные затраты!
8. ViacomCBS, падение практически не связано с событиями месяца, здесь скорее неудачное слияние медиа-гигантов.
9. Авиасообщение и туристическая индустрия.
Наихудший результат - MGM Resorts, -63%
Авиалинии все на дне, тут вспомним и про наш Аэрофлот, который наравне с этими пробивает дно каждый день.
MGM Resorts, Wynn Resorts, Las Vegas Sands - отельно-казиношные сети встали. Казино в Вегасе закрыты на месяц на карантин, впервые со дня траура по смерти Кеннеди.
На месяц, Карл! Недвигу нужно обслуживать...
10. Круизные лайнеры.
Наихудший результат - Norwegian Cruise Line, -82%
Не хотите купить тур на круизном лайнере... И встать на месячный карантин? :) шикарный отпуск, не правда ли? Индустрия просто остановилась. И похоже, что афтершоки будут еще долгими от истории с лайнером Diamond Princess.
11. Технологии страдают меньше всех.
Наихудший результат - Tripadvisor, -66% (наверное, не надо объяснять почему)
Перегретые техи, кричали они. Перекупленный Майкрософт - твердили другие. Судьба рассудила мир по-другому. Богатые техи становятся ещё богаче.12. Услуги по поставке бытового газа населению.
Наихудший результат - ONEOK, -68%.
Конечно, проблемы со сланцевым газом и здесь сказались. А в последний месяц - особенно.
P.S.: на наш рынок смотреть вообще страшно, проще просто забить и сказать: РУХНУЛО НАХРЕН ВСЁ. Сильно. Оно и неудивительно, наш индекс Московской биржи на 48% состоит из нефтегаза. Страдает всё - от акций до облигаций, мировой капитал выходит из наших бумаг.
Нефть - дешевле воды в бутылках (литр нефти сейчас стоит 13,50 рублей, вода в магазинах 1л бутылка - рублей 25-30).
Хронику веду для истории, в интересное время живём.
P.S.S.: можете не спрашивать, что с моим портфелем и планом. Портфель просаживается, появляется хорошее окно для покупок, долларов было заготовлено ещё с осени много, я говорю самому себе из прошлого "спасибо". План непоколебим. Главное - не потерять работу в этой заварушке, когда рынки так вкусны и прекращать отчисления в план - это упустить возможности.
-----
Угадайте, что из этого ваш покорный слуга, 40-летний пенсионер держит в своем пенсионном портфеле? :)
Картинка моя, тег Моё. Данные по диаграмме - finviz (кликайте чтоб видеть данные актуальные и кликабельные, там всё так падает, что уже устарело пока писал).
Мой блог о выходе на пенсию посредством накоплений с помощью фондового рынка
Цифра дня
На 46 миллиардов 377 миллионов долларов уменьшились депозиты физических лиц в банках России, если считать их в долларовом эквиваленте. Это произошло из-за девальвации рубля на 14% за 1,5 месяца.
Никогда такого не было, и вот опять!
Причин для девальвации было несколько, три основных:
1. Пандемия коронавируса, отразившаяся на глобальном спросе на сырьё, а мы - страна-экспортер сырья.
2. Обвал цен на нефть после разрыва сделки ОПЕК+
3. Выход нерезидентов из рублевых облигаций и акций и вывод активов из страны, что создало дополнительный спрос на доллары - полный risk-off в мире.
Исходные данные
Для расчета я взял публикуемую ЦБ РФ ежемесячно статистику о депозитах физических и юридических лиц.
Исходя из этой отчетности, на счетах физиков (это вклады, накопительные счета, баланс на дебетовых картах) к 01.02.2020 скопилось 30,3 трлн рублей в рублевом эквиваленте, из них:
- 6,2 трлн россияне хранят в ин. валюте;
- 24,1 трлн - в рублях.
Количество средств в наличном обращении у физлиц не поддаётся исчислению, ведь большая часть налички - в кассах тех же банков, и в кассах магазинов. Исходя из того, что всего наличных средств не так много как вы могли бы подумать (чуть более 10 трлн рублей), этими данными пришлось вообще пренебречь.
Курс доллара в первый рабочий день февраля: 63,72 рублей. Примерно на таком же уровне +/- пару процентов курс доллара сохранялся на протяжении года до этого.
Курс доллара по итогам самой жаркой недели после 2014-2015 гг.: 72,62 рублей. Девальвация рубля на 14%, и это ещё доллар неплохо так просел на новостях о перезапуске QE в пятницу вечером.
Итоговые цифры - вверху поста.
Доллар - пустая бумажка, зачем нам это сравнение с долларом!
Что ж, специально для тех, кто действительно так считает - вот вам расчёт в золоте!
Тройская унция золота по состоянию на начало февраля стоила 100670 рублей ($1580 * 63.72).
Тройская унция золота по состоянию на конец недели, 15 марта 2020, стоила 111000 рублей ($1528 * 72.62).
Депозиты россиян, несмотря на падение цены на золото на целых 9% за неделю и стоимость его намного ниже чем в начале февраля, "похудели" примерно на 22,3 млн тройских унций чистого золота. Это примерно 8 лет добычи крупнейшего золотодобытчика России - "Полюс Золота" (2,84 млн унций в 2019 г.)
Здесь стоит отметить, что золото себя показывает тоже не самым защитным инструментом в такие времена. Во времена паники - падает всё: и то что считается рисковыми инструментами (акции, высокодоходные рисковые облигации), и то что считается защитными инструментами (золото, надёжные облигации). Весь мир массово выходит в кэш (доллары, иены, евро, швейцарские франки) - единственный защитный инструмент в такие дни. Cash is King. Золото подешевело на 9% за неделю.
Это не ода доллару - это факт, который мы лицезрели в эту интересную неделю.
Это не прихоть - оценивать стоимость золота в долларах, а общепризнанные в нашем мире правила. Наш крупнейший производитель драгоценного металла "Полюс Золото" продает добытое и отлитое золото своему крупнейшему покупателю - Российской Федерации (именно так сейчас пополняется золотовалютный резерв), производя расчёт стоимости золота вот по этому графику, исходя из цены тройской унции в долларах США.
Мораль
Да, это не отразится на нашей жизни сегодня или через неделю. Но это начнёт отражаться на жизни каждого из нас уже очень скоро - сначала вырастут цены на импортные товары, потом на товары, в производстве которых задействовано сырье или оборудование, привозимое из-за рубежа. А потом вырастут цены на всё вокруг.
Это наша с вами общая беда.
Россияне, физические лица, вопреки расхожему мнению о всеобщей нищете, хранят рекордные 30,3 триллионов рублей в банках на счетах. 80% этих сбережений - в национальной валюте. С россиян в очередной раз состригли немного шерсти, всего-то 14%.
Прежде чем в очередной раз позлорадствовать над новостями о том, что очередной миллиардер: Илон Маск, Джеф Безос, Уоррен Баффет, Марк Цукерберг - "потеряли" несколько миллиардов за один день (они то как раз ничего не потеряли, их активы - это доля в крупнейших мировых бизнесах, которые нас с вами всех переживут и будут обслуживать наших внуков и детей, зарабатывая деньги всё это время; их "убыток" - бумажный, они не бросают свои бизнесы и не продают свои доли, потому что очередное русское СМИ написало красивый заголовок про потерю миллиарда за день), так вот: прежде чем позлорадствовать - подумайте о себе, своих близких. Задумайтесь о том, а сколько вы потеряли?.. Сколько вы потеряли в накоплениях в рублях? Сколько вы потеряли в ежемесячном своём доходе, если нет накоплений?
Не знаете, как посчитать? Вот вам Девальвационный демотивирующий калькулятор
Не бойтесь хранить хотя бы часть сбережений в валюте. Не бойтесь покупать акции хороших компаний. Не бойтесь пользоваться ИИС, компенсируя такие вот падения налоговыми вычетами - по сути деньгами, "разбрасываемыми с вертолёта".
Наши компании-экспортеры только выигрывают от девальвации: продают сырьё они за доллары, а затраты по его добыче, транспортировке и зарплатам сотрудникам они несут в рублях. Физлица с 24 триллионами на счетах остались наедине с очередным "небольшим" обесценением своих накоплений.
Важно понимать, что это не деньги олигархов каких-то - у них то как раз всё в порядке, их деньги распределены между хедж-фондами за рубежом, на них работают лучшие финансовые консультанты этого мира. Уж точно они не хранят сбережения в российских банках в рублях.
Что с моим пенсионным планом?
Благодаря тому, что я решил планировать свои накопления на пенсию по формуле 75% доллар / 25% рубль, мой счёт в рублёвом эквиваленте бьёт рекорды. Пенсионный план хорошо защищён от девальвации.
Но это не так важно, потому что всё планирование я тоже веду в долларах - гораздо более предсказуемо можно рассчитать в $, сколько денег понадобится на жизнь через 10 или 15 лет. И вот впервые на прошедшей неделе доходность ушла в минусы. И у меня это такой же бумажный результат. Пока я не продал ни одной бумаги, я ничего не потерял.
Самое плохое для меня - это рублёвый доход при планировании в долларах. Я был рад, что курс сохранялся хорошим весь 2019 год, теперь я расстроен, что ежемесячные пополнения обойдутся мне дороже.
В любом случае, я готов. Cash is King. На запасённые ещё с осени доллары теперь я могу купить примерно на 20% больше акций хороших компаний, чем еще буквально месяц назад. Надеюсь, эта пора продлится ещё хотя бы пару месяцев. Неважно, сколько активы стоят сейчас (точнее важно, чем дешевле, тем лучше), важно - сколько они будут стоить через 10 лет.
Наступает время возможностей.
Тег моё. Материал взят частично из моего Телеграма, частично из Ютуба.
На все случаи жизни...
"Мне нужны деньги на все случаи жизни!"