ОСАГО на грузовые автомобили: ТОП-27 компаний, в которых можно застраховать грузовик
Обязательное страхование гражданской ответственности владельцев транспортных средств категории «С» — это ОСАГО на грузовые автомобили. Оно обеспечивает финансовую защиту в случае ДТП, виновником которого стал владелец грузового автомобиля. Такое страхование является обязательным для всех собственников грузовых машин с разрешенной максимальной массой более 3,5 тонн.
Вместе с экспертами Kursfinder я рассмотрела около 50 предложений от топовых организаций, чтобы выбрать более 30 лучших компаний. Я покажу основные аспекты страхования грузовых автомобилей, такие как необходимость оформления диагностической карты, влияние грузоподъемности и стажа водителя на стоимость страховки. Также расскажу о возможности получения скидок и отличиях в процедуре страхования для физических и юридических лиц.
ТОП-10 лучших компаний для страховки грузового автомобиля в 2024 году
Тинькофф Страхование — страховка грузового автомобиля по ОСАГО.
СберСтрахование — низкая стоимость по рынку.
АльфаСтрахование — отличные бонусы для новых клиентов.
Ренессанс Страхование — самое быстрое оформление электронного полиса.
Абсолют Страхование — отличная служба поддержки.
ВСК — очень удобное мобильное приложение.
Совкомбанк Страхование — есть рассрочка на целый год.
Зетта Страхование — удобная форма оплаты.
Росгосстрах— много полезных сервисов.
Ингосстрах — хороший кешбэк при оплате картой Ингосстрах Бонус.
ОСАГО на грузовые автомобили подойдет тем, кто владеет автомобилем грузоподъемностью более 3,5 тонн. Это могут быть как физические, так и юридические лица. Оформление обязательно для всех владельцев грузовых автомобилей, так как это обеспечивает защиту их гражданской ответственности перед другими участниками дорожного движения.
Лучшие компании для страховки грузового автомобиля
На этом сайте вы можете застраховать грузовой автомобиль по ОСАГО. Это возможность оформить полис без визита в офис. Преимущества такой страховки включают быстрый расчет и оплату (всего лишь за две минуты), отсутствие оценки автомобиля, учет скидок за езду без аварий, согласование компенсации за два дня и многое другое. Рассчитать стоимость можно на калькуляторе. Вы заполняете данные автомобиля и водителей, рассчитываете стоимость сразу у нескольких партнеров, оплачиваете подходящий вариант картой и получаете полис на e-mail.
Стоимость: примерно от 2 746 до 4 942 рублей
Комиссия: нет
Документы: паспорт страхователя и паспорт собственника автомобиля, свидетельство о регистрации транспортного средства или ПТС, диагностическая карта, если автомобиль выпущен более трех лет назад
Бонусы: кешбэк до 10% с картой Pro или Premium, страхование без осмотра авто и похода в офис
Преимущества:
быстрый расчет за несколько минут;
выплаты за один день в любом регионе в Т-Страховании;
круглосуточная поддержка;
удобный калькулятор для расчетов;
скидка за безаварийную езду;
удобное использование;
надежность;
Т‑Страхование входит в одну экосистему с Т‑Банком, который включен Центробанком в число системно значимых;
первое место по отзывам клиентов в годовом рейтинге на портале banki.ru в 2021 и 2022 году;
удобное приложение.
Недостатки:
иногда не получается оформить полис через сайт банка;
цена может быть выше, чем у конкурентов.
Это возможность купить ОСАГО на грузовой автомобиль онлайн на сайте. Преимущества такого страхования включают развитую филиальную сеть, отсутствие скрытых комиссий и моментальную загрузку полиса в базу Российского союза автостраховщиков (РСА). Вы можете выбрать страховку без ограничений или с указанием конкретных водителей. Стоимость зависит от размера базовой ставки (ее устанавливает Центробанк) и коэффициентов. Срок страхования составляет один год. Полис начинает действовать на следующий день после оформления или с той даты, которую вы укажете. То есть, если покупаете его сегодня, самая ранняя дата — завтра. Подлинность электронного полиса можно проверить по реквизитам ОСАГО или автомобиля (регистрационному номеру или VIN, номеру кузова, номеру шасси).
Стоимость: рассчитывается индивидуально в зависимости от компаний
Комиссия: нет
Документы: паспорт гражданина РФ, водительское удостоверение, свидетельство о регистрации или ПТС
Бонусы: компенсация до 100% бонусами «СберСпасибо»
Преимущества:
низкая стоимость по рынку;
номер полиса сразу появится в базе Российского Союза Автостраховщиков;
гарантированная подлинность полиса;
скидка за безаварийное вождение;
быстрый расчет;
удобный выбор от разных компаний;
весь процесс онлайн;
отсутствие скрытых комиссий;
возможность узнать свой коэффициент «аварийности»;
возможность выбора наиболее подходящего срока страхования.
Недостатки:
отсутствие полноценного клиентоориентирования;
отказ в выдаче направления на ремонт из-за отсутствия договоров со СТОА.
Это одна из крупнейших страховых компаний страны, которая входит в группу «Альфа-Групп», включая Альфа-Банк. С помощью онлайн-калькулятора вы рассчитываете стоимость ОСАГО на грузовик, а затем оформляете его. Документ приходит в электронном виде на вашу почту. Базовые тарифы устанавливает Центробанк РФ, и они являются обязательными для применения всеми страховыми компаниями. Согласно условиям автострахования, за каждый год безубыточной езды водитель получает скидку КБМ в размере 5%. В случае причинения ущерба жизни или здоровью каждого потерпевшего максимальная страховая выплата — 500 000 рублей. Возмещение вреда, причиненного имуществу, — 400 000 рублей.
Стоимость: примерно от 2 807 до 7 609 рублей
Комиссия: нет
Документы: паспорт гражданина РФ, водительские права, ПТС, СТС автомобиля при оформлении
Бонусы: бесплатная помощь психологов и юристов на 1 год для новых граждан РФ (доступно для клиентов, которые получили первый паспорт после 24.02.2022)
Преимущества:
удобный электронный формат;
быстрое оформление без обращения в офис;
заявление о происшествии онлайн;
можно оформить страховку в любой момент;
точный и удобный онлайн-калькулятор;
Е-ОСАГО в формате PDF для надежности;
электронный страховой полис доступен исключительно клиенту для безопасности;
полезное видео о расчете полиса в конце сайта;
высокие оценки от клиентов.
Недостатки:
цены выше, чем указываются изначально;
встречается некомпетентность сотрудников техподдержки;
иногда сайт работает с перебоями.
Это возможность оформить ОСАГО на фуру онлайн. Для оформления необходимо предоставить основные документы (паспорт, права и документы на машину), выбрать подходящую программу и оплатить картой. Готовый полис будет отправлен на вашу электронную почту. Также оформленный документ будет загружен в ваш личный кабинет на сайте и приложение «Ренессанс.Авто». Чтобы показать страховку инспектору ГИБДД, понадобится только смартфон, так как электронный вариант имеет ту же силу, что и бумажный. Стоимость рассчитывается с учетом возраста автомобиля и водителя, стажа, цели использования авто, коэффициента бонус-малус и так далее.
Стоимость: примерно от 5 436 до 12 860 рублей
Комиссия: нет
Документы: паспорт владельца автомобиля либо доверенность, документы на автомобиль (ПТС или свидетельство о регистрации), водительские права, диагностическая карта (для автомобилей старше 3 лет)
Бонусы: нет
Преимущества:
быстрое оформление в течение нескольких минут;
выгодная стоимость полиса с учетом понижающих коэффициентов;
внесение изменений в документ онлайн;
круглосуточная поддержка клиента;
оперативные выплаты возмещения без задержек;
продление полиса доступно на сайте компании, в мобильном приложении или в одном из офисов;
удобный личный кабинет;
возможность расчета стоимости с помощью удобного онлайн-калькулятора;
отсутствие дополнительных сервисов и скрытых платежей;
возможность оформления расширенной страховки (ДСАГО).
Недостатки:
встречается расторжение договора в одностороннем порядке.
Чтобы оформить ОСАГО на газель, необходимо заполнить форму онлайн на сайте, это займет не больше пяти минут. Затем необходимо оплатить документ онлайн, и в течение часа он придет вам на электронную почту. Обязательно сохраните полис себе на смартфон, чтобы вы смогли загрузить его даже без интернета. Также он будет доступен в вашем личном кабинете на сайте «Абсолют Страхование». Стоимость каждого полиса ОСАГО рассчитывается индивидуально, но всегда остается в пределах тарифного коридора, установленного Банком России.
Стоимость: примерно от 2 933 до 8 771 рубля
Комиссия: нет
Документы: паспорт заявителя с пропиской либо сведения о регистрации компании (для юрлиц), ПТС или СТС, права допускаемых к управлению машиной водителей (если выбран полис без ограничений, водительские удостоверения не нужны), действующая диагностическая карта
Бонусы: нет
Преимущества:
многолетний опыт работы;
в топе-10 на сайте Banki.ru;
рейтинг ruA+;
оформление всего лишь за пять минут;
полис от аккредитованной страховой компании;
круглосуточная служба поддержки (всегда на связи по телефону, электронной почте и в мессенджерах);
выплата компенсации в срок в соответствии с законодательством РФ;
удобный личный кабинет;
полезные документы в конце сайта.
Недостатки:
встречается изменение данных в профиле страхователя при продлении полиса.
6. ВСК
Для оформления ОСАГО онлайн на грузовой автомобиль вам необходимо рассчитать его стоимость с помощью онлайн-калькулятора на сайте ВСК. Затем заполнить поля анкеты: указать данные о транспортном средстве, собственнике и водителях. После этого можно оплатить полис банковской картой. Электронный документ будет отправлен вам на электронную почту и размещен в личном кабинете на сайте ВСК. Вы можете его распечатать и хранить вместе с документами на автомобиль.
Стоимость: примерно от 7 307 до 17 768 рублей
Комиссия: нет
Документы: удостоверение личности страхователя и собственника ТС, свидетельство о регистрации транспортного средства (СТС) или паспорт транспортного средства (ПТС), если ТС не состоит на учете в ГИБДД, водительские удостоверения всех водителей, допущенных к управлению
Бонусы: различные промокоды, виртуальная скидочная карта
Преимущества:
покупка, продление и внесение изменений без визита в офис;
оформление ДТП на месте через удобное мобильное приложение;
денежное возмещение без посещения офиса;
полезные документы в конце сайта;
круглосуточная информационная поддержка;
уже через пять дней после ДТП организация может производить выплаты;
возможность обращения в любой офис в стране;
широкие возможности страхования;
удобный онлайн-калькулятор для быстрого расчета.
Недостатки:
иногда сайт работает некорректно.
Это возможность приобрести страховку грузового автомобиля (ОСАГО) онлайн или в офисе компании. Услуга доступна для физических и юридических лиц. Стоимость страхования зависит от региона регистрации, стажа вождения и страховой истории водителя. Оформить документ можно как в мобильном приложении, так и на сайте компании. Позвонить в «Совкомбанк Страхование» можно круглосуточно из любой точки России, чтобы вас проконсультировали по всем интересующим вопросам (в том числе и по стоимости).
Стоимость: рассчитывается индивидуально по специальной формуле, исходя из величины базового тарифа и дополнительных коэффициентов
Комиссия: нет
Документы: паспорт гражданина РФ, свидетельство о регистрации автомобиля или паспорт транспортного средства, водительское удостоверение (а также удостоверения всех, кто будет записан в полис)
Бонусы: нет
Преимущества:
есть рассрочка на 12 месяцев при оплате картой «Халва»;
оформление всего лишь за несколько минут;
удобное мобильное приложение;
моментальное получение полиса на электронную почту;
круглосуточная поддержка;
дистанционная пролонгация в мобильном приложении «Халва – Совкомбанк»;
полезная инструкция внизу страницы, если наступит страховой случай.
Недостатки:
долгий ответ поддержки;
иногда Совкомбанк не дает направление на ремонт;
нет калькулятор для расчетов.
ОСАГО в «Зетта Страховании» можно оформить не выходя из дома и на гибких условиях. Стоимость полиса рассчитывается исходя из индивидуальных показателей автовладельца, оплачиваемого периода действия и базовых тарифов. Преимущество электронной страховки заключается в отсутствии необходимости лично посещать офис компании, что позволяет сэкономить время и транспортные издержки. Уточнить информацию о полисе можно по телефону или у агента «Зетта Страхование». Специалисты подскажут самый точный вариант с учетом особенностей транспортного средства и характера вождения.
Стоимость: примерно от 8 990 до 15 990 рублей
Комиссия: нет
Документы: паспорт страхователя (с пропиской) и собственника транспортного средства, свидетельство о регистрации транспортного средства (СТС) или паспорт транспортного средства (ПТС), водительские удостоверения всех лиц, допущенных к управлению транспортным средством (если предполагается ограничение числа водителей)
Бонусы: скидки и специальные предложения для новых клиентов, а также дополнительные услуги, такие как бесплатный вызов эвакуатора и дорожного комиссара
Преимущества:
удобный калькулятор для онлайн-расчетов;
быстрое оформление страховки;
заключение договора с любого устройства;
круглосуточная работа колл-центра;
удобная форма оплаты;
требуется стандартный пакет документов и ничего лишнего;
надежные выплаты компенсаций по ОСАГО.
Недостатки:
встречается некорректная информация на сайте.
9. Росгосстрах
ОСАГО в «Росгосстрахе» позволяет автовладельцам застраховать свою гражданскую ответственность перед другими участниками дорожного движения. Оформление полиса возможно онлайн без посещения офиса компании, что экономит время и упрощает процесс покупки страховки. Для получения документа необходимо заполнить форму на сайте, указать технические характеристики автомобиля и личные данные, выбрать количество водителей (ограниченное или неограниченное) и оплатить страховку банковской картой. Готовый полис будет выслан на электронную почту.
Стоимость: от 5 918 до 12 718 рублей
Комиссия: нет
Документы: паспорт страхователя и собственника автомобиля, водительские удостоверения всех водителей, свидетельство о регистрации ТС (для зарегистрированного ТС), паспорт транспортного средства (при заключении договора до регистрации ТС)
Бонусы: скидка в зависимости от коэффициента «бонус-малус» (КБМ)
Преимущества:
оформление онлайн без очередей;
доступность;
после покупки полис сразу попадает в базу Российского союза автостраховщиков (РСА);
после ДТП заявить о страховом случае можно онлайн;
премия «Лучший страховой продукт ОСАГО»;
удобный калькулятор для расчетов;
доступно для юрлиц;
полезные сервисы внизу страницы.
Недостатки:
встречаются перебои на сайте;
сложности с внесением изменений в полис ОСАГО.
10. Ингосстрах
Электронный полис в «Ингосстрахе» можно оформить и продлить онлайн. После заключения официального договора с СК автовладелец получает доступ к круглосуточной поддержке специалистов. Стоимость полиса рассчитывается индивидуально для каждого клиента и зависит от базовых тарифов и дополнительных коэффициентов. Для расчета стоимости можно воспользоваться онлайн-калькулятором на сайте компании. Помимо оформления и продления полиса, вы также можете дополнительно защитить себя на дороге. Это может быть техническая помощь, страхование от несчастного случая или автозащита.
Стоимость: рассчитывается индивидуально
Комиссия: нет
Документы: паспорт, подтверждающий личность страхователя и владельца машины, копии водительских прав всех лиц, допущенных к управлению, свидетельство о государственной регистрации автомобиля, диагностическая карта для автомобилей, возраст которых превышает 3 года, старый полис (в случае продления)
Бонусы: кешбэк при оплате картой Ингосстрах Бонус
Преимущества:
не нужно ехать в офис и сидеть в очереди;
круглосуточная поддержка;
сообщить о ДТП и отслеживать статус урегулирования можно в приложении IngoMobile;
узнать стоимость можно за несколько минут;
не требуется осмотр автомобиля;
удобный онлайн-калькулятор для расчетов стоимости;
хорошее мобильное приложение;
полезные дополнительные опции при оформлении страховки (по желанию);
понятная видеоинструкция об оформлении полиса;
высокие оценки клиентов;
много офисов по всей стране.
Недостатки:
долгое ожидание выплат;
периодические системные ошибки на сайте.
Еще 17 дополнительных компаний для оформления ОСАГО
Югория. Компания предлагает услуги страхования грузового авто, которые включают урегулирование страховых случаев и выплату компенсаций. Клиенты могут оформить полис онлайн на официальном сайте компании или обратиться в один из офисов продаж. Пользователи отмечают быстрое оформление полисов, оперативность сотрудников в случае страховых случаев и удобство оплаты без задержек.
Гелиос. Компания предлагает услуги по оформлению страховки на грузовой автомобиль. Она работает на рынке с 1993 года и имеет представительства в 31 регионе России. Для приобретения страховки нужно указать государственный номер автомобиля или информацию о транспортном средстве (марку, модель, мощность, год выпуска), срок действия полиса, период страхования, адрес регистрации собственника и сведения о водителях.
РЕСО-Гарантия. Компания является одной из крупнейших страховых организаций в России и имеет высокие рейтинги надежности от агентств «Эксперт РА» и НКР. Она предлагает широкий спектр услуг, в том числе страховку на грузовые авто. Преимущества: реализация полисов онлайн без посещения офиса, предоставление бесплатного доступа к мобильному приложению компании и возможность подключения дополнительных услуг при покупке страхования.
СОГАЗ. Компания предлагает различные страховые продукты, в том числе ОСАГО. Вот некоторые преимущества данной организации: быстрое оформление полиса, круглосуточная поддержка клиентов, скидки и акции, профессиональная помощь и удобное оформление документов. Вы можете оформить электронную страховку прямо на сайте компании. Сотрудники помогут вам выбрать наиболее подходящий вариант страхования и ответят на все ваши вопросы.
Согласие. На сайте компании можно рассчитать полис онлайн и получить его на электронную почту. Для оформления понадобятся следующие документы: паспорт или копия паспорта собственника транспортного средства, регистрационные документы на транспортное средство, действующая диагностическая карта и заявление о заключении договора, которое заполнено вместе с менеджером СК «Согласие».
Банкирос. Страховку на грузовой автомобиль от компании можно оформить онлайн на сайте или в приложении. Для этого нужно заполнить заявку, указать категорию авто (например, «С» — грузовики до 3,5 тонн), данные водителей и срок действия полиса. После оплаты страховка будет отправлена на вашу электронную почту. Также на сайте можно посмотреть, где выгоднее застраховать свой автомобиль.
Объединенная Страховая Компания. Это крупная страховая компания, которая была основана в 1990 году. Она входит в состав страхового холдинга «АСКО». ОСК предлагает широкий спектр страховых продуктов, в том числе полис на авто, каско, страхование имущества и здоровья. Некоторые клиенты жалуются на длительное оформление страховых случаев и проблемы с выплатами, в то время как другие довольны качеством обслуживания и уровнем страховых выплат.
Энергогарант. Компания предлагает услуги обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств. Они обеспечивают защиту имущественных интересов автовладельцев при наступлении страхового случая, связанного с возмещением ущерба, причиненного третьим лицам в результате дорожно-транспортного происшествия. К основным преимуществам организации стоит отнести: низкие тарифы, быстрое оформление полиса, возможность оплаты онлайн и наличие офисов в разных регионах России.
InTouch. На сайте можно сравнить цены на страхование авто, сделать предварительный расчет с помощью удобного калькулятора и оформить полис. Данная компания с 2018 года присоединилась к Акционерному обществу «Группа Ренессанс Страхование», так что при переходе по ссылке на оформление страховки вы попадете в «Ренессанс».
МАКС. Страховая компания работает на рынке более 11 лет. Организация одной из первых на российском рынке начала продавать электронное ОСАГО. С 2002 года «МАКС» является членом Российского Союза Автостраховщиков. Чтобы получить страховку на автомобиль, необходимо обратиться в офис, предоставить все необходимые данные и получить полис. Из преимуществ стоит выделить круглосуточную техническую поддержку и возмещение расходов по эвакуации автомобиля с места ДТП.
АвтоМФЦ. Это страховая компания, которая предоставляет услуги страхования авто. Организация предлагает стандартные условия страхования и тарифы, установленные законодательством РФ. Оформление полиса происходит на официальном сайте компании или в ее офисах. Для расчета стоимости страховки учитываются такие факторы, как мощность автомобиля, возраст и стаж водителя, регион регистрации и другие.
PolisGO. Эта страховая компания предлагает услуги по оформлению полисов для всех типов транспортных средств (А, В, С, D, Е, маршрутные такси, автобусы). Она сотрудничает с такими крупными страховщиками, как Росгосстрах, Ресо-Гарантия, Ренессанс, ВСК, Согаз, Согласие, Liberty, Альфа-Страхование и Тинькофф Страхование. PolisGo также предоставляет возможность оформления полисов для иногородних и иностранцев. Доставка по городу осуществляется бесплатно при покупке зеленой карты.
Черехапа Страхование. Это онлайн-сервис, который помогает сравнить стоимость ОСАГО в разных страховых компаниях и выбрать наиболее выгодный вариант. Сайт сотрудничает с ведущими страховыми компаниями России, такими как Альфа-Страхование, ВСК, Ингосстрах и другими. Вы можете купить полис онлайн, для этого вам нужно заполнить заявку на сайте. Вам также потребуется указать данные об автомобиле и выбрать срок страхования (обычно от одного месяца до одного года).
ФинУслуги. Компания предлагает услуги по оформлению электронного полиса на авто. На их сайте вы можете рассчитать стоимость, если укажете данные об автомобиле и водителях. После заполнения формы система подберет доступные цены на страховку. Готовый полис придет на вашу электронную почту.
XPolis. Данная страховая компания предлагает услуги по оформлению полиса на автомобиль в Санкт-Петербурге. Клиенты могут получить консультации по автострахованию, подобрать оптимальные условия страхования и заказать доставку страховки. У компании нет ограничений по типу ТС, КБМ водителя, региону, периоду использования.
Мегарусс-Д. Страховая компания предлагает услуги по ОСАГО для автомобилей различных марок и моделей. Вы можете купить полис онлайн на сайте компании. Оформление электронной страховки происходит быстро и удобно, не требует посещения офиса и занимает всего 20 минут. Оплатить полис можно с помощью банковской карты для физических лиц или по счету для юридических лиц.
СтраховкаВед. Страховая компания предлагает услуги по оформлению страховки на авто для владельцев транспортных средств. Организация имеет лицензию на обязательное страхование гражданской ответственности автовладельцев и предоставляет возможность оформления полиса онлайн на официальном сайте. Компания также предлагает дополнительные услуги, такие как оформление страховки каско, страхование имущества и здоровья.
Заключение
Страховка является обязательной для владельцев грузовых автомобилей. Авто часто находятся в интенсивном движении, поэтому наличие полиса особенно важно. За отсутствие страховки предусмотрены штрафы для водителя и владельца транспортного средства.
Для оформления ОСАГО на грузовой автомобиль необходимо выбрать страховую компанию и подготовить документы. Стоимость страховки зависит от различных факторов, например, максимальной массы авто, стажа водителя и его истории аварийности.
После оформления полиса владелец грузового автомобиля может свободно пользоваться своим транспортным средством в течение всего срока действия страховки.