«Даже по тому, что мы устно слышим от потенциальных покупателей, объем спроса очень высокий. Он точно больше той суммы, которую наши продавцы могут принести. Опять-таки, эта наша субъективная оценка того, что наши могут принести на продажу», - сказал генеральный директор брокера «Инвестиционная палата» Алексей Седушкин.
Основные юрисдикции, проявляющие активность, - это США, Великобритания и ЕС.
Для того, чтобы поучаствовать в торгах по обмену активами, необходимо было подать заявку у своего брокера или управляющую компанию. Например, мне для продажи заблокированных фондов (заблокированных акций и облигаций в портфелях не было) пришлось подавать три заявления:
1) Брокеру КИТ Финанс, потому что именно туда 2 года назад Сбербанк передал фонды FinEx на хранение. Случилось чудо, и именно у этого брокера процесс подачи оказался наиболее понятным, четким, но из-за большого количества заявок сайт компании очень сильно барахлил, и 5-ти минутный процесс растянулся на 4 часа.
2) УК Первая, потому что именно туда пару недель назад Сбербанк передал свои фонды, в частности SBSP. Немного запутанно, но интуитивно понятно (так как была ссылка непосредственно на заявление) заявление было сформировано, подписано и отправлено в течение 10 минут.
3) УК РСХБ управление активами, потому что Сбербанк в целом устранился от всего этого процесса, распихав фонды по собственникам фондов. А там уже начался цирк с клоунами. Дозвониться на горячую линию невозможно, через час ожидания мобильный оператор сбрасывает звонок. Понять где найти то самое заявление невозможно даже после регистрации и подтверждения вашей учетной записи... Только на следующий день, после общения в чате с сотрудником, в личный кабинет пришло уведомление о подписании заявления.
Может быть именно из-за корявой работы управляющих компаний спрос превысил предложение от российских инвесторов?!
Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.
Недельные итоги торгов на Московской бирже. Делаем прогноз движения индекса Московской биржи, а также проводим разбор причин роста и падения отдельных акций.
Уже с конца марта рынки акций начали сыпаться, но в последнюю неделю скорость падения резко увеличилась на фоне возрастания напряженности на Ближнем Востоке, вследствие чего была пробита основная и самая сильная поддержка в американском индексеNasdaq, пробой которой с большой вероятностью может привести к обвалу мировых рынков акций. И вряд ли такой обвал сможет не заметить российский рынок акций, который уже довольно сильно перегрет.
График (D1) индекса Nasdaq
В этом году довольно высоко забрались мировые фондовые индексы. Особенно сильно с января 2024 года росли японский фондовый рынок (+23%), российский рынок (+12%), немецкий рынок (+10,5%), американский рынок (+10%) и другие. Но самое важное здесь то, что рынок США начал сильно расти еще с ноября прошлого года, когда остальные индексы еще были в диапазоне и почти не росли.
И вот за эти пять месяцев индекс Nasdaq вырос почти на 32%! И это был просто безостановочный рост. На нем не было практически ни одной существенной коррекции, а с ноября по январь так совсем никаких откатов. Разумеется, такой жор бесконечно продолжаться не может, да еще на фоне ставки ФРС в 5,5% уж совсем выглядит нелепо.
Поэтому как локальный растущий тренд в индексе в феврале был пробит, я снова начал шортить фьючерс на индекс Nasdaq. В последний раз ранее это делал осенью, ведь еще с середины лета ожидал коррекцию рынка от 15,184 пунктов, которая вскоре в итоге и произошла.
А в начале ноября при отскоке цены к уровню 15,184 уже набирал новую короткую позицию в ожидании отката от линии нисходящего тренда. Однако в этот раз цена его пробила, и индекс превысил главный уровень сопротивления. Это было крайне удивительно, потому что таких затяжных локальных периодов безоткатного роста в индексе не было уже много лет! Поэтому шорт пришлось закрыть чуть выше 15,184, ведь после слома нисходящей тенденции должна была начаться новая волна роста.
Она и началась, но оказалась просто невероятно мощной и безоткатной. Шортить там уже вообще было негде, везде безопасно было только покупать, но до тех пор, пока локальный аптренд не будет сломлен. И это произошло уже в феврале! И тогда я снова начал шортить рынок США, особенно в марте.
Очень интересно, что в феврале начали активно сбрасывать пакеты акций крупные держатели, например, Джефф Безос, о продажах которого тогда я несколько раз писал в своем инвестиционном канале, как и о надвигающейся коррекции фондового рынка. Он буквально каждую неделю продавал акции на миллиарды долларов! Ну, глупо не обращать внимание на такие сделки, миллиардеры просто так не сбрасывают огромные пакеты акций. Так что это придало мне больше уверенности в скором развороте вниз рынка.
И вот, к сегодняшнему дню индекс Nasdaq уже упал с максимумов почти на 8%, также с начала апреля падают и другие мировые индексы на сопоставимый размер или даже больше. Я же вчера закрыл практически все свои короткие позиции по Nasdaq, но это не означает, что коррекция закончилась. Вполне возможно, что в ближайшие дни индекс немного отскочит ближе к пробитой поддержке 17,822, где снова зайду в шорт. А затем уже начнется, действительно, большое падение.
По моим ожиданиям, индексу необходимо вернуться к уровню 15,184, который он так лихо пробил осенью. Это основная и необходимая коррекция к росту рынка за год. Да, кстати, с начала 2023 года индекс вырос на 72.5%! Это просто очень много. Это больше, чем ожидал, когда прогнозировал рост Nasdaq в начале 2023 года и покупал фьючерс на него.
Важное замечание! В 2022 году на этом канале я много раз повторял, что самый выгодный и правильный вариант инвестиций сейчас — это покупка валюты с последующим вложением в рынок США, что, собственно, тогда и сам сделал, когда вывел половину портфеля в доллары, пока курс был низкий, а затем уже в начале 2023 года вложил их в рынок США. Как видите, это оказалось намного выгоднее, чем инвестиции в российский рынок. А если точнее, то в рублях с 2023 года американский рынок принес бы инвестору прибыль в 167%, что в разы больше, чем принес российский рынок за это же время. Мы еще поговорим об этом позже подробнее.
И на всем этом пути роста индекса Nasdaq была лишь одна нормальная коррекция всего на 12%, что довольно мало. Так что вполне реалистично в этом году увидеть уже большую коррекцию по рынку США хотя бы на 18%, которая, скорее всего, утянет за собой и рынок акций РФ. Однако не исключено, что коррекция окажется больше, это лишь основной наиболее вероятный сценарий.
А для тех, кто хочет всегда быть в курсе ключевых рыночных трендов, у меня есть телеграм-канал, где я оперативно делюсь самыми важными прогнозами и новостями по финансовым рынкам и экономике. Присоединяйтесь!
Короче говоря, очень похоже, что начинается большая коррекция мировых финансовых рынков. Индекс ММВБ пока мало обращает внимания на падение индексов США, как, кстати, и на падение нефти, что вызывает еще больше вопросов. Будем следить за развитием событий.
Трейдинг на фьючах, хоть и приносит доход, но все же это очень рискованное дело, поэтому продолжаю опробовать спотовых grid ботов.
Месяц назад добавил еще 500 USDC и выставил сетку 3300-4100 на ETH, что оказалось слишком высокими значениями, поэтому интересного дохода не получилось.
Важно учитывать, что по одному из ботов доход =19(всего) – 10(за прошлый месяц) = 9$. Итого с 600 USDC получилось 28$, или 5% за месяц.
Сейчас исполняется основной возможный риск, что возможен с трейдингов на споте – цена ушла сильно вниз, боты набрали большую позицию и сейчас фактически показывают отрицательный P&L.
В чем опасность?
Что я просто остался в Эфирах, вместо долларов.
Т.к. докупаю Эфир на споте, то не вижу здесь проблем и могу спокойно закрыть ботов не фиксируя убытков, оставить часть в ETH, и часть в USDC.
Не большой опыт получен, теперь попробую нового бота с AVAX на 81$, а 0.14996 ETH планирую закинуть на стейкин.
Основные посты на тему финансов и "Свободы в целом" в моем телеграмм канале
P.S. «Ставьте лайки и подписывайтесь на канал, и конечно же оставляйте свое мнение в комментариях!»
С 26 апреля начинаются торги акциями МТС Банка. Мой брокер СБЕР уже предлагает мне поучаствовать в первичном размещении нового эмитента:
Давайте разберем компанию и оценим привлекательность инвестиций в МТС Банк и насколько прибыльно участие в российских IPO в целом.
Российские IPO
За последний год на российский рынок вышло 13 новых эмитентов. Как можете видеть по таблице, большинство из них приносят инвесторам прибыль (10 из 13 IPO оказались удачными для инвестирования под размещение). В целом, можно утверждать на основании данной статистики, что участие в российских IPO является прибыльным!
МТС Банк-что это за банк?
МТС Банк находится на 24 месте среди российских банков по размеру активов:
В отличии от Тинькофф Банка, МТС Банк не является полностью цифровым. У него есть 105 офисов во многих крупных городах России.
У МТС Банка 3.8 млн клиентов. Например, у ВТБ их 19.3 млн, а у СБЕРа 108 млн. Однако, поскольку банк является частью экосистемы МТС, крупнейшей в России (на 2 месте после Яндекса, насчитывает более 15 млн пользователей), то клиентской базе МТС Банка есть за счет чего расширяться.
На чем зарабатывает МТС Банк?
Основное направление или основной доход МТС Банка-это розничное кредитование (для сравнения, главные статьи дохода СБЕРа-это коммерческое кредитование и ипотека). МТС Банк зарабатывает на выдачи потребительских кредитов прямо в торговых точках, салонах МТС (на смартфоны и другую электронику), без необходимости визита в сам банк. Причем, МТС Банк показывает темп роста розничного кредитования выше, чем у конкурентов- кредитный портфель банка рос по 39% в год с 2020 года!
Финансовые показатели МТС Банка
Чистая прибыль всей группы МТС за прошлый год выросла на 67.5% и именно МТС Банк внес существенный вклад в рост этих доходов. Выручка самого банка за 2023 год выросла на 36%, а чистая прибыль увеличилась в 3.8 раза!
В целом, финансовый сектор в нашей стране, не смотря на все санкции и ограничения, чувствует себя хорошо и многие банки показывают уверенный рост, а некоторые даже рекордный (СБЕР, к примеру). Поэтому, по МТС Банку уже есть позитивные прогнозы на ближайшее будущее, которые отражены в стратегии развития компании и средства, привлеченные в ходе IPO (ожидается привлечение около 10-12 млрд. р), будут способствовать реализации планов банка.
Стратегия развития
У МТС Банка есть стратегия развития, согласно которой в среднесрочной перспективе планируется удвоение клиентской базы. Для выполнения этой задачи банк будет использовать экосистему МТС, что менее затратно и более эффективно дорогих реклaмных компаний, которые используют конкуренты.
Дивиденды
У МТС Банка есть дивидендная политика, согласно которой на выплаты будет направляться 25-50% от чистой прибыли. При определении размера вознаграждения инвесторам руководство Банка будет смотреть на потребность компании в капитале для развития, поэтому, ближайшие дивиденды (в 2025 году по итогам 2024) могут быть не высокими. Но, в дальнейшим, выплата может вырасти.
Заключение
IPO МТС Банка выглядит одним из самых интересных за последнее время. Единственная проблема-я ожидаю небольшую аллокацию при размещении из-за возможного высокого спроса на бумагу. Т.е. процент выполнения заявки будет, скорее всего, низким. Пример-IPO Астры, инвесторы получили всего по 4% акций от заявленного количества в ходе IPO.
Считаю, перспективы у компании есть. Скорее всего, IPO будет успешным, бумаги покажут рост, но в ближайшее время высоких дивидендов ждать не стоит. Прибыль будет идти на развитие компании, а не на выплаты, а для меня щедрые дивиденды-определяющий фактор. Поэтому, пока буду наблюдать за МТС Банком, участвовать в IPO не буду.
В 2019 году стоимость одной акции составляла 1300 рублей, а прибыль компании достигла 245 миллиардов рублей. В 2023 году цена акции также составляет 1300 рублей, однако прибыль компании увеличилась до 463 миллиардов рублей.
Несмотря на то, что на Новатэк были наложены санкции, это не помешало ей стать единственной растущей нефтегазовой компанией в России. Из-за санкций были передвинуты сроки сдачи проекта Арктик СПГ-2, а также произошел пожар на одном из заводов. Кроме того, у компании возникли проблемы с недостатком газовозов.
Прибыль Новатэка зависит от курса доллара и цен на газ, которые в прошлом году были нестабильными. Эти факторы затрудняют развитие компании в соответствии с ее планами.
Я ожидаю рост производства и запуск новых проектов, что требует времени. Мой прогноз основан на долгосрочной перспективе, минимум полгода-год.
Несмотря на существующие проблемы, такие как санкции и перенос сроков запуска проектов, я считаю, что главное – это рост добычи. Компания продолжает развиваться, хоть и не так быстро, как хотелось бы некоторым.
МТС Банк — российский коммерческий банк, основанный в 1993 году.
Является абсолютным лидером на российском рынке по объемам POS кредитования с долей рынка более 17% по итогам 2023 г. Также Банк обладает сильными позициями в других сегментах розничного кредитования: №6 в сегменте кредитных карт и №9 в сегменте кредитов наличными.
Тикер: $MBNK
Раздел: Акции будут включены в первый уровень листинга Московской биржи.
Период сбора заявок: Сбор заявок на участие завершится 25 апреля
Первый день торгов акциями: 26 апреля.
Минимальное участие: 10 000₽
Объем размещения: 10-12 млрд рублей.
Ценовой диапазон: составит 2350–2500 руб. за акцию. Это соответствует рыночной капитализации МТС Банка в размере приблизительно от 70,6 млрд руб. до 75,1 млрд руб. без учета средств, привлекаемых в рамках IPO.
Все привлеченные средства будут направлены на реализацию стратегии роста и расширение высокодоходного розничного бизнеса МТС-Банка. Размещение будет осуществляться исключительно за счет выпуска дополнительных акций (cash-in).
В январе 2024 года рейтинговое агентство АКРА подтвердило МТС Банку кредитный рейтинг на уровне А (RU) по национальной шкале, прогноз — стабильный. Также в январе 2024 года рейтинговое агентство «НКР» подтвердило банку кредитный рейтинг A.ru по национальной шкале, прогноз — стабильный.
«Банк будет стремиться к сбалансированной и прозрачной аллокации акций между институциональными и розничными инвесторами», — сообщила кредитная организация.
Как сообщила пресс-служба компании, по итогам 2023 года капитал банка увеличился на 19%, до 76,3 млрд рублей. При этом чистая прибыль выросла в 3,8 раза, до рекордных 12,5 млрд рублей.
Среднегодовой темп роста кредитного портфеля банка в 2020–2023 гг. составил 39%, более чем вдвое опережал рынок в целом, отмечают в кредитной организации. Операционные доходы выросли на 45%.
Последнее IPO в банковском секторе прошло в декабре 2023 года, когда свои акции на площадке разместил Совкомбанк. Он собрал ₽11,5 млрд.
——————————
⚡️ Подписывайся на канал, чтобы получать ещё больше новостей, идей и полезного контента ⚡️
«Чат на чат» — новое развлекательное шоу RUTUBE. В нем два известных гостя соревнуются, у кого смешнее друзья. Звезды создают групповые чаты с близкими людьми и в каждом раунде присылают им забавные челленджи и задания. Команда, которая окажется креативнее, побеждает.
Очередные сезонные тенденции на Пятницу 19 Апреля 2024 по основным мажорам финансовых рынков.
Весь перечень анализируемых активов указан ниже в общем количестве 60 инструментов. Здесь Вы найдете активы рынка Форекс, популярные активы Московской биржи, популярные активы Чикагской биржи СМЕ и мажор криптовалютного сегмента - Биткоин.
Первый блок информации с зонами лимитных покупок и продаж:
Второй блок информации с направленным вектором движения и вероятностями (внимательно обращаем внимание на цену открытия каждого актива. Обязательно смотрим теорию в видео, где цену открытия взять на сайте investing)
Основные правила использования сезонностей можно посмотреть в теоретическом видео на YouTube.
А теперь примеры построения блоков лимитных позиций и уточнение по сезонности с вероятностями отработки каждого актива по основным мажорам.
EURUSD
По Евро сегодня сезон покупок и вероятность 73% к закрытию дня удерживать актив выше цены открытия 1,0642.
Зона покупок 1,0603-1,0476 с целью 1,0476. Покупки рискованны на фоне сильного доллара США.
Зона продаж 1,0687-1,0772 с целью 1,0642. Но с 73% вероятностью закрыть день выше 1,0642 - до данной цели возможно не дотянем, поэтому придется собирать продажи в красной зоне и крыть пораньше, тралом или на новом сломе 1-2-3 вверх.
XAUUSD
По Золоту сегодня сезон продаж и вероятность 53% к закрытию дня удерживать актив ниже цены открытия рынка 2379,86.
Зона продаж 2388,46-2413,66 с целью 2413,66. Частично новые продажи можем, но только с тем условием, что цена будет находится выше 2417,81 (максимума сегодняшнего дня) и цель на верхнюю границу красного блока 2413,66 не ниже пока фон доллара США сильный. Если фон меняется ближе к вечеру, то отбой. Продажи пока рискованны на фоне большинства сведенных сделок сектора драгметаллов.
Зона покупок 2365,77-2341,65 с целью 2353,73. Покупки также пока еще рискованны на фоне сильного доллара США, но в большем приоритете, чем продажи.
NASDAQ
По индексу сегодня сезон покупок и вероятность 60% к закрытию дня удерживать актив выше цены открытия 17221,63.
Зона покупок 17153,51-17001,38 с целью 17153,51. Покупки пока еще рискованны на фоне сильного доллара США. Но актив также можем поднять до открытия Пятницы или выше.
Зона продаж 17272,02-17500,88 с целью 17500,88. Продажи рискованны на фоне сведенных покупок сектора фонд рынка США.
А теперь новостная лента и разбор отдельных показателей на сегодняшний день, чего ожидать на основных торговых сессиях.
НОВОСТИ сегодня:
Фон доллара США сильный
09:00 МСК - ожидания частичного укрепления GBP
22:30 - отчеты CFTC
Сегодняшний день не особо пестрит яркими событиями и больше будет спекулятивного характера.
Всем желаю профитов и отличного настроения на весь день.