Продолжение поста «Можно ли взыскать с банка деньги, которые присвоил себе его работник?»
В общем, история такая.
Одна организация продавала, ну скажем, малину.
Крупный надежный поставщик малины, на рынке ягод очень давно, хорошие обороты, чист по всем базам и т.д.
И вот как-то приходит в организацию претензия: заключили с вами договор, перевели вам 2 миллиона предоплаты за малину, а малину нам так никто и не поставил. И документы прилагают. Копия этого договора и копия платежки о переводе денежных средств.
Начинаем разбираться. Нет такого контрагента. И два миллиона не проходят по счетам. Параллельно начинают лететь претензии от других организаций, с которыми мы никогда не работали, но которые утверждают, что заключили договор и перевели нам деньги…
В итоге выясняется, что деньги переводятся на счёт в банке, которого никогда у организации-малинки не было. Запрашиваем в налоговой сведения, а счёт есть. И официально числится за организацией.
Начинаются разборки, письма в банк, где открыт счёт, заявление в полицию от директора, суды с контрагентами, которые перечисляли деньги на этот пресловутый счёт.
Полиция забирает у банка документы, которые представлялись для открытия счета. И там мы видим паспорт директора организации-малинки. Всё совпадает вплоть до кода подразделения. Не совпадает только фейс. Ну ещё и город рождения написан неправильно (мошенники не знали, что в то время, когда родился директор, этот город назвался по-другому).
Фиг с ним с паспортом. Ещё там находятся якобы учредительные документы организации, которые так топорно сляпаны, что если бы сотрудник банка обратил на это внимание, то я бы сейчас не писала этот пост.
Плюс документы противоречили выписке из ЕГРЮЛ, которые мошенники добросовестно скачали с официально сайта и предоставили в банк.
Организация-малинка начинает судиться с банком. Просит признать договор банковского счета незаконченным. Судебные дела с контрагентами/неконтрагентами отваливаются, кроме суда с самой первой организацией, которая перевела 2 миллиона за малину. С ними было сложно.
Суд с банком организация выигрывает. Апелляция оставляет решение в силе, при этом прописав в своем акте, что ситуация возникла исключительно по вине работников банка. И подробно расписывает, что сотрудник банка должен был сделать, и чего в итоге не сделал.
Банк дальше решение не обжалует.
С покупателем малины мы долго судились (бесперспективно для покупателя), ругались, пререкались, в конце концов, он отказывается от иска к нам и идет в суд с иском к банку.
Просит взыскать 2 миллиона убытков, которые возникли по вине банка: банк не проверил документы- мошенники открыли счёт- на этот счёт были переведены 2 миллиона.
Суд у банка покупатель малины выигрывает. Причем там банк оспаривал акт вплоть до ВС РФ, но безрезультатно.
Вот написала и вспомнила, как интересно было работать по этому делу. Аж заскучала