Треугольник в Арбитраже Криптовалюты (P2P): Как не попасть в него, что делать и пути решения?
Сегодня хочу разобрать тему «треугол», как она функционирует, а также на что обращать внимание.
В работе каждого П2П-трейдера часто попадаются мошенники, которые задействуют свою коварную схему “Треугол”.
Суть обмана:
В схеме участвуют три стороны: мошенник, добросовестный П2П-трейдер и жертва мошенника.
Мошенник предварительно ищет себе жертву, чтобы путем обмана заставить его оплатить за якобы какую-либо услугу или товар. Допустим, продажа на авито в три раза дешевле рыночной цены подаренный Айфон 15. Деньги нужны срочно, поэтому и цена такая. Жертва на крючке и готов прямо сейчас отправить ему деньги.
Тем временем, одновременно, мошенник открывает сделку на покупку крипты с добросовестным контрагентом на П2П, ровно на ту сумму, сколько стоит его “воздушный айфон” на авито и отправляет его реквизиты жертве.
Жертва отправляет деньги за свой айфон, добросовестный трейдер отпускает крипту мошеннику. Все, сделка завершена!
Мошенник с криптой, жертва без денег, вы — потенциальный преступник и риском потери не только денежных средств но и свободы.
Что может грозить за это добросовестному трейдеру?
Жертва, поняв, что потеряла деньги и никакой айфон не получит, пойдет в местный отдел МВД, напишет заявление о мошенничестве с указанием реквизитов карты, куда были отправлены деньги, а так же предоставит переписку и фотографии объявления.
В рамках этого незаконного действия, возбуждается до следственная проверка и держателя карты вызывают на допрос. В дальнейшем возможно 2 сценария.
2.1. Как было: правоохранительные органы перегружены работой и стараются отказать в возбуждении дел по мелким и незначительным преступлениям, переведя дело в гражданский суд. В следствии чего, выносится отказной материал.
Однако, в последнее время, в правоприменительной практике, наблюдаются серьезные изменения.
2.2. Как стало: происходит реальное возбуждение уголовных дел, по ст. ст. 159, 172, 187 УК РФ. К трейдеру приходит беда….
В случае разбирательства в суде гражданской инстанции, в суд приглашаются жертва и добросовестный трейдер, который получил “украденные средства” от жертвы на свою банковскую карту. В 95% случаях суд остается на стороне жертвы и трейдеру P2P приходится возвращать все средства за незаконное обогащение, в силу невозможности предоставить подтверждающие документы по сделке.
Что может сделать добросовестный П2П-трейдер?
Заявить точно такой же иск в суд, чтобы взыскать отправленную криптовалюту с мошенника.
Для этого нам потребуется привлечь биржу, на которой проходила сделка, для предоставления данных аккаунта мошенника. Биржа обязана предоставить данные по требованию: МВД, ФСБ, Следственного комитета, прокуратуры, суда.
До окончания разбирательства все средства на аккаунте мошенника замораживаются.
Проблема в том, что часто контрагенты используют аккаунты дропов, что еще сильнее запутывают дело и затягивает время разбирательства. Если на замороженном аккаунте отсутствуют средства, то взыскать незаконно приобретенную криптовалюту практически невозможно.
Найти адвоката, занимающегося практикой по экономическим составам преступления и понимающего сферу криптовалют, к которому можно обратиться.
В любом случае вам не нужно скрывать, что занимаетесь покупкой/продажей криптовалюты. В России данная деятельность не запрещена. Максимально подробно объясните всю ситуацию следствию, сделайте все выписки, скриншоты из банка и аккаунта биржи, где проводили сделку. Просветите должностных лиц также о самой схеме треугола, чтобы разговаривать с ними на одном языке.
Вот такой порочный круг получается.
Самый эффективный способ не стать жертвой треугола — это соблюдение элементарных правил при торговле:
Смотрите на количество сделок и отзывы контрагента. Если у него 2-5 сделок за все время, то это должно вызвать у вас подозрение;
При получении денег на свою карту проверяйте ФИО от кого пришли деньги и сверяйте их с теми, что указано в окне сделки, они должны совпадать. Но трейдеры часто прибегают к использованию реквизитов номинальных держателей карт, изначально об этом предупредив. Будьте аккуратнее с этим.
В платеже просите оставлять комментарий «Возврат долга. Претензий не имею»
При возможности проводите процедуру KYC своего контрагента.
В зоне особого риска люди пенсионного возраста, обращайте на это пристальное внимание!
Собирайте как можно больше подтверждающих документов.
Рассказал вам всю ситуацию по поводу мошенничества “Треугол”. Будьте аккуратны и успешных вам сделок!
Больше интересного и полезного контента о криптовалютах и арбитраже в ТГ канале - КриптоМарс