История о том, как одна мадам (если это мадам) попыталась пробросить мне удочку через вакансию оператора чата за прайс 380р/час, зарегистрировав на меня ИП.
Предыстория
Ищу работу через Avito. Оператор поддержки, опыт есть в разных проектах и на голосовой линии, и на чатах. Резюме составил под подобные оферы, прописал весь лист опыта.
Разместил, отправил с два десятка откликов. Резюме таких тысячи сейчас, поэтому ни на что особенно не рассчитывал. Отказы, игнорирование, пустые вакансии-призраки. Собрался за город помогать родным убирать огород. Прилетает сообщение в тегелегу от какой-то Алисы Королёвой.
Алиса, которая рекрутер
Первый пропрос от Алисы
Второй проброс от Алисы
Первый контакт
После короткого вступления выкатывает мне офер на 380р/час за работу с чатами. Тут уже понятно стало, что это какой-то паршивый удильщик, пытающийся в стрижку мамонтов. Соглашаюсь на офер, она меня отправляет далее в целому руководителю отдела по сопровождению персонала.
Тут стоит добавить, что Алиса связалась со мной через добавление я меня в контакты телеграма. Понял я это потому, что мой номер, который был указан в резюме – резерв. На него же зарегистрирован резервный профиль. Хотя в резюме было чётко написано про профиль в телеграм, который основной и ещё и с премиумом. Последнее, как выяснится далее – уже давно не показатель того, что аккаунт хотя бы сколько-то принадлежит определенному человеку.
Александра Сергеевна просит меня заполнить простую форму через переписку в телеге. Песональных данных там никаких не было, – всё, что она просила меня – есть в резюме. Окей, повторил её резюме, отправил файлом для верности. И, внезапно, – подошел.
Руководитель отдела мамотоводства и стрижки шерсти
Цирк набирает обороты
Александра мне кидает бота для обучения. Там всё максимально просто: тыкаешь "Далее", а в конце проходишь угарный тест с правильным ответом на ответом на одном и том же варианте.
Я же в свою очередь начинаю смотреть про то, что это за конторка такая щедрая 0 нахожу свежие отзывы за август, менее недельной давности. Смотрю их сайт с жирными оферами, который так же создан в августе. Смотрю их ИНН и прочее – скорее всего данное мероприятие оформлено на бедолагу. который не смог противостоять своей жадности. Если окажется, что это реальный человек, который настолько без палева решил скам-контору опубликовать – улыбнусь.
Феерический сайт конторы
Я же собрал вещи и поехал за город, т.к. в моих планах всё же была уборка огорода. Специалистка не отвечала ночью, что достаточно норм – почти никто не сидит с рабочих акков в телеграм вне рабочего времени. Да и сама коммуникация через ТГ не представляется для меня что-то странное – много какие работодатели и их сотрудники используют данную среду для делового общения.
И тут внезапно у Александры случилось страшное – телеграм забанил на премиуме профиль за спам. Но сам акк каким-то чудом выжил, а вот переписка потёрлась. Хм, странно, с кем не бывает, идём устраиваться далее. Благо, что она заверила меня далее, что всё в силе.
Несомненно, очень профессиональный отзыв на VC
Развязка
Александра раздуплилась уже после того, как я выкопал весь огород картофеля. Написала мне о том, что я каким-то чудесным чудом прошел далее и присылается мне .doc с подробной инструкцией о том, как мне зарегистрировать "расширенную самозанятость". Ну а там классическое – регни ИП и перешли нам всё, что нужно для того, чтобы получать 380р/час с последующим бонусом в виде статьи за большую стирку.
Ни один работодатель не будет регать вас в подобную должность без полного прохождения обучения, знакомства с инфраструктурой. Дажей банальной проверки скорости печати не было. Все клоуны оправились в бан. ООО "Клоунизм" улыбнуло. Я убрал огород.
Инструкция от клоунов по регу "РАСШИРЕННОЙ САМОЗАНЯТОСТИ"
На эту мысль меня навел недавно просмотренный мною сериал "Чужие деньги". В этом сериале главный герой вжился в роль человека, похожего на него как две капли воды и по стечению обстоятельств стал придумывать схемы по отмыванию денег. Сериал я не досмотрел, сценарий к 5 серии стал банальным.
Так, вот а теперь схеме. Захотел я посмотреть зонты на озоне. Кликнул на сортировку по цене и удивился. Обычный дешёвый зонт за 220 тыс рублей🤔 странно. Кто его будет покупать?
Меня натолкнуло на мысль, что это какая-то схема по отмыванию денег.
Название магазина, так сказать невзрачное.
А также имеет несколько сотен позиций товаров безделушек, с неадекватным прайсом.
Вот, что по этому поводу говорят китайские нейросети, копировал как есть:
Да, ваше предположение о возможной схеме отмывания денег через завышенные цены на Ozon выглядит вполне обоснованно. Это известная схема, и вот как она работает и что можно сделать.
💰 Как работают такие схемы?
Основная цель — легализовать нелегальные («грязные») деньги, имитируя реальную продажу товаров.
1. 💸 Процесс отмывания: · Преступник размещает на маркетплейсе (как ваш пример с Ozon) товар с крайне завышенной ценой. Это может быть что угодно: зонт за 220 тыс. рублей, презервативы за 80 тыс. или даже обычная батарейка за сотни тысяч. · Сообщник или сам преступник (используя подконтрольные ему средства) «покупает» этот товар. Деньги от покупки через эквайринг поступают продавцу, но уже выглядят как легальная выручка от продажи товара. · Маркетплейс забирает свою небольшую комиссию (обычно 5-15%), а остальная сумма поступает продавцу. Таким образом, происходит «отмыв» большей части средств. · «Покупатель» может потом получить пустую коробку, бракованный товар или ничего не получить, жалуясь на работу почты, а продавец имитирует попытки решить проблему. 2. 🤔 Почему именно такие товары? · Низкая стоимость и вес: Дешевые безделушки (зонты, презервативы, кабели) легко купить оптом и недорого. Их маленький вес и размер минимизируют логистические затраты при необходимости реальной отправки. · Субъективная стоимость: Цена на такие товары плохо поддается проверке. Стоимость зонта или дизайнерской ручки — понятие расплывчатое, в отличие от, скажем, новой iPhone, у которой есть ориентир рыночной цены. Это позволяет выставлять аномально высокие цены под предлогом «ручная работа», «эксклюзивный дизайн», «коллекционная ценность». · Маскировка: Множество подобных listings помогают скрыть конкретные транзакции среди множества других предложений.
Помимо абсурдной цены, на схему указывают и другие детали, которые вы заметили:
· Ассортимент магазина: Если в магазине нет нормальных товаров по адекватным ценам, а сплошные «пустышки» с завышенной стоимостью (как те же презервативы за 80 тыс.) — это тревожный звонок. Такой магазин не создан для реальной торговли. · Отзывы и история: Часто у таких товаров либо нет отзывов, либо есть однотипные, шаблонные, положительные отзывы от «покупателей», которые купили дорогущую безделушку и «невероятно довольны» .
📌 Что можно сделать?
Вы не останетесь безучастным, и это правильная реакция. Вот ваши дальнейшие шаги:
1. Жалоба в Ozon: Это первое и главное действие. На странице товара и магазина должна быть кнопка «Пожаловаться» или что-то подобное. Опишите суть проблемы: «Завышение цены в сотни раз, товары не соответствуют стоимости, подозрение в мошеннической схеме». 2. Обращение в Росфинмониторинг: Это федеральный орган, который как раз занимается противодействием отмыванию доходов. Вы можете отправить им обращение через официальный сайт. Ваше наблюдение может стать для них полезным сигналом. 3. Не покупать и распространять информацию: Предупредите друзей и знакомых. Чем больше людей знает о таком методе, тем сложнее мошенникам работать.
⚠️ Мнение (важно!)
Ваша догадка очень правдоподобна. К сожалению, маркетплейсы, несмотря на свои системы модерации, не всегда успевают быстро выявлять и блокировать такие манипуляции. Ваша бдительность — это пример того, как пользователи могут помогать в борьбе с финансовыми преступлениями.
Скорее всего, это не единичный магазин, а часть сети таких же «продавцов». Сообщая о них, вы делаете интернет-среду чуть безопаснее.
Думал, что истории про 115-ФЗ — это где-то у обнальщиков. Но нет. Я обычный человек: ни офшоров, ни чемоданов с кэшем.
На днях получил перевод и тут началось:
Оплата в магазине не проходит.
Приложение пишет «Операция невозможна».
Звоню в банк, а мне: «Ваша карта приостановлена по 115-ФЗ. Пришлите документы».
Сначала не понял. А потом как понял.
Начинаю искать инфу. Оказывается, теперь банки умеют в умные алгоритмы, которые срабатывают на всё, что хоть чуть-чуть выбивается из твоих обычных расходов. Даже если ты фрилансер, трейдер или просто любишь перекидывать друзьям деньги.
Нашёл кучу похожих историй: — Фрилансеру из Москвы заблокировали карту после перевода от иностранного клиента. — Трейдеру NPBFX из Питера — после вывода на карту. — Девушке из Казани — за перевод в 15 тысяч брату.
По факту они получили свои деньги, но банк посчитал их подозрительными.
И самое интересное: раньше такие блокировки были редкостью, а теперь чуть ли не норма. Закон 115-ФЗ существует с 2001 года, но банки стали использовать его по полной только сейчас, после обновления антифрод-систем.
— Нам нужны документы, подтверждающие происхождение средств, — говорит он.
— Так это просто перевод от друга, какие документы? — спрашиваю.
— Договор займа, расписка, подтверждение источника средств отправителя, — отвечает он так, будто мы обсуждаем сделку на покупку квартиры.
Я понимаю, что договариваться бессмысленно. Пишу другу: «Брат, можешь скинуть расписку, что я тебе занял 70к тысячи рублей, а теперь ты мне просто отправляешь долг. Отправляю всё в банк. Жду. Ещё два дня тишины. Карта по-прежнему не алё.
В итоге, на восьмой день, приходит пуш-уведомление: «Операции по карте возобновлены». И ни слова извинений, никакого «мы ценим, что вы с нами».
Расследование крупнейшей операции по отмыванию денег в истории СНГ, известной как "Русский Ландромат". Узнайте, как из России через банки Молдовы и Латвии были выведены десятки миллиардов долларов в период с 2010 по 2014 год. В подкасте раскрывается хитроумная схема, основанная на фиктивных долгах и решениях молдавских судов, роли подставных компаний и уязвимостях в международной банковской системе, которые позволили этой операции функционировать годами. Мы также обсуждаем последствия этого скандала и то, почему подобные схемы могут оставаться угрозой и сегодня.
Национальное антикоррупционное бюро Украины имеет доказательства участия окружения президента республики Владимира Зеленского в схеме по отмыванию денег через криптовалюту. Об этом заявил в Telegram депутат Верховной РадыАлексей Гончаренко (внесен в перечень террористов и экстремистов Росфинмониторинга).
«Есть пять миллиардов евро в "крипте". Попытка купить французский банк для отмывания этих средств. Обыск немецких правоохранительных органов у человека, через которого пытались отмыть эти средства», — рассказал о содержании компромата нардеп.
По его словам, чтобы легализовать средства, окружение Зеленского обсуждало покупку банка во Франции, который планировалось зарегистрировать на Олега Шурму — родного брата экс-замглавы офиса президента Украины Ростислава Шурмы. Он добавил, что ему неизвестно, как закончилась попытка отмыть деньги.
Ранее стало известно, что НАБУ установило прослушку в квартире совладельца студии «Квартал 95» Тимура Миндича, попасть на запись которой мог и президент Украины. При этом неизвестно, были ли записаны обсуждения коррупционных схем политиком и бизнесменом.
Вы давно ходили в кино? С большим экраном, попкорном и объёмным звуком?
Да.. Сначала пандемия, затем вошедшие в привычку стриминговые сервисы серьёзно уменьшили доходы Голливудских студий по всему миру.
Но сегодня я хочу поговорить о доходах кинобизнеса не связанных с продажей билетов и продажей фильмов через интернет. Меня интересует как финансовые мошенники используют фабрику грёз для финансовых преступлений.
Справедливы ли многомиллионные бюджеты и сколько грязных денег крутится в киноиндустрии.
И начну я с…
FUCK!!!
Точно! Я начну рассказ с фильма, в котором это слово использовано ровно 569 раз. Причём это не помешало создателям получить пять номинации на Оскар. Уже догадались, что это за фильм?
— Let me give you some legal advice: Shut the fuck up!
Правильно, это “Волк с Уолл-Стрит”.
Конечно, вы помните этот фильм. Блистательный ДиКаприо в роли обоятельного мошенника, гениальный Скорсезе в режиссерском кресле. Основой сценария стала автобиография Джордана Белфорта — нью-йорского брокера и специалиста по отмыванию денег. Что могло пойти не так? Фильм удался. По всему миру он собрал 400 миллионов долларов, при том, что обошёлся своим создателям всего лишь в 100 миллионов.
Хотя, подождите…
Получается этот фильм стоил как половина “Титаника” Джеймса Кэмерона. Ладно, “Титаник” вышел в 1997 году и доллар тогда стоил дороже, чем сейчас. Но в том же 2013 на экраны вышел другой фильм с ДиКаприо. “Великий Гэтсби” обошёлся создателям всего на 5 000 000 дороже, но он наполнен сложными компьютерными эффектами и роскошными костюмами.
“Великий Гэтсби” с бюджетом 105'000'000 долларов...
Так на что пошли деньги в экранизации мемуаров финансового мошенника? Быть может наркотики в кадре были настоящими? Разумеется нет. Наркотики в кадре были фальшивыми, зато мошенники за кадром — самые настоящие.
... и “Волк с Уолл-Стрит” за 100'000'000
Давайте вернёмся в 2007, когда началась история этого фильма. В сценарий, значительную часть которого составляло описание финансовых преступлений, а остальное время занимали вечеринки с наркотиками, обнажёнными женщинами и алкоголем, никто не хотел вкладываться.
Почти никто.
В 2012 году 100 миллионов на съёмку нашла компания Red Granite Pictures. Эта продюсерская компания была знаменита своим роскошным офисом на бульваре Сансет. В нём хранились уникальные реликвии, например плакат с премьеры фильма Метрополис Франца Ланга стоимостью миллион долларов. К сожалению, собственные успехи компании совершенно не впечатляли. К тому моменту она выпустила всего один фильм — “Друзья с детьми”. Простая романтическая комедия собрала в прокате лишь 13 миллионов.
В работе был ещё один фильм — криминальная драма Out of the Furnace с бюджетом в 22 миллиона. Но этот фильм провалится в прокате и соберёт меньше 15 миллионов. Так как же такая неопытная компания смогла найти 100 миллионов на рискованную постановку о Волке с Уолл-Стрит?
Всё дело в личности основателей. Red Granite Pictures основали бизнесмен из Кентукки Джо МакФарленд и пасынок премьер-министра Малазии Риза Азиз. Вместе их свёл другой малайский бизнесмен — Джо Лоу.
Трус, Балбес, Бывалый, а нет, показалось... Азиз, МакФарленд, Лоу
Лоу стал ключевым персонажем всей этой истории. Он родился в богатой семье, занимавшейся разбогатевшей на добыче полезных искапаемых и торговле алкоголем. Лоу закончил престижную Harrow School в Лондоне, где завёл знакомства с представителями других влиятельных семей. Среди новых знакомых оказались члены королевской семьи Брунея и Кувейта, а ещё — тот самый Риз Азиз.
Своё образование Лоу продолжил по другую сторону Атлантики — он поступил в Пенсильванский университет. Став выпускником Лиги Плюща, Лоу занялся инвестиционной и посреднической деятельностью. Известно, что он участвовал в продаже небоскрёбов в Нью-Йорке и Куала-Лумпуре, сделках с Reebok и EMI.
После учёбы в США Лоу вернулся в Малазию и в 2009 году стал активно принимать участие в делах малайзийского суверенного фонда благосостояния. Официально он никогда не входил в совет директоров 1MDB, но позже американские следователи найдут свидетельства того, что Лоу принимал участие в ключевых сделках фонда. И в частности, финансировании продюсерской компании Red Granite Pictures.
Лоу был знаком с множеством знаменитостей из мира шоу бизнеса. Он преподнёс Ким Кардашян белый Ferrari в качестве свадебного подарка, потратил больше 8 миллионов долларов на драгоценности для звезды Victoria's Secret Миранды Керр и покупал картины Пикасо для Леонардо Ди Каприо. Лоу устраивал невероятные вечеринки, за которые получил прозвище “азиатский Гэтсби”. Правда всё это напоминает историю блестящего ценителя вин Руди Курниавана, о котором я рассказывал в статье об отмывании денег на предметах роскоши?
Лео и Лоу
В этом случае сказка тоже продолжалась совсем не долго. Уже в 2014 году появились первые доказательства того, что Лоу участвует в схемах хищения значительных сумм из 1MDB. В 2016 году полиция арестовала недвижимость азиатского магната, а знаменитости стали возвращать дорогие подарки. Вскоре обвинение в финансовом мошенничестве были предъявлены и Red Granite Pictures. Продюсерская компания предпочла признать претензии правительства США и согласилась, что её деятельность незаконно финансировалась из средств 1MDB. Это признание стоило компании 60 миллионов долларов штрафа. Это стало серьёзным ударом по репутации компании. С 2017 года она так и не выпустила ни одного нового фильма.
Впрочем на фильмах Лоу отмывал сравнительно небольшие суммы. Участие в Red Granite Pictures было способом обеспечить доступ к самым знаменитым актёрам и режиссёрам Голливуда. Основные потоки грязных денег проходили через сделки с недвижимостью.
Make Kuala Lumpur Great Again! Где-то я уже это слышал...
Сейчас эксперты заявляют, что Лоу причастен к исчезновению минимум 4 миллиардов долларов. Каждый год появляются всё новые и новые свидетельства финансовых преступлений “Азиатского Гэтсби”. Впрочем получить от него ответы вряд ли получится, уже много лет он скрывается где-то в Азии. Говорят, его видели в китайском Макао, но власти Поднебесной отвергают все обвинения в укрывательстве Лоу.
Но вернёмся к грязному кинопроизводству. Очень грязному.
Вы когда-нибудь слышали о фильме “Глубокая глотка”?
Глубже!
История с этим фильмом могла случится только в Нью-Йорке и только в сумасшедшие семидесятые. В те годы Большим Яблоком правили пять мафиозных кланов или семей.
Наверняка вы помните фильм “Крестный отец” с Марлоном Брандо и Аль Пачино. Так вот, прототипами для их героев послужили реальные кланы, только в кино им немного изменили фамилии. Так настоящих Карлеоне звали Бонанно, под именем Татталья скрывались Гамбино, а герои нашей истории на самом деле имели фамилию Коломбо, а не Кунео.
Карлеоне в кино...
... и Бонанно в реальной жизни
В 1972 году член клана Коломбо по имени Луи «Грубиян» Перейно вложил 22 с половиной тысячи долларов в съёмки очередного порнофильма. В те годы это был достаточно прибыльный и непыльный бизнес. Фильмы снимали на любительские кинокамеры и крутили в подпольных кинотеатрах. Американцы побогаче могли заказать копию на киноплёнке и устроить приватный просмотр.
“Глубокая глотка” могла бы остаться одним из десятков подобных порнофильмов, если бы не случилось невероятное. Семья Коломбо воспользовалась бюрократическими проволочками и затянула процедуру присвоения возрастных ограничений. Благодаря этому Перейно удалось показать фильм в обычных кинотеатрах.
Успех был ошеломляющим. К кассам выросли огромные очереди, а среди зрителей были замечены знаменитости — например актёр Джек Николсон и автор “Завтрака у Тиффани” Трумен Капоте. Рецензия на фильм появилась даже в консервативной The New York Times.
Не всем понравилось искреннее кино про любовь
Ажиотаж был невероятным, но по-настоящему потрясают сборы фильма. По заявлению режиссёра, “Глубокая глотка” заработала в прокате 600 миллионов долларов. И это не может не настораживать. В 1970-м в США жило около 203 миллионов человек. Билет на фильм стоил около 2,5 долларов. Получается, что “Глубокую глотку” посмотрел каждый житель страны — включая младенцев, молоденьких девушек, священников, мормонов и слепых. Притом, что фильм показывали от силы в половине штатов. Чем же объясняется такая невероятная сумма?
Семья Коломбо воспользовалась ажиотажем, чтобы легализовать свои преступные доходы. Они договаривались с владельцами кинотеатров и продавали сами себе огромное количество билетов. А потом возвращали себе большую часть вырученных средств как создатели самого прибыльного в истории фильма.
В 70-х в Нью-Йорке процветала и другая схема мошенничества с кинопроизводством. В подобной истории оказался замешан начинающий режиссёр и сценарист Дэн Гордон. В 1971 году он приступил к съёмкам фильма “Совместный ужин”. Бюджет в 100 000 долларов предоставила одна из мафиозных семей. Гордон нелегально снимал на улицах города, постоянно работал над правками сценария чтобы уложиться в сроки и бюджет, но это не вызывало энтузиазма у инвесторов. Наоборот, чем ближе был конец съёмок, тем хуже складывались отношения между режиссером и представителями Семьи. Гордон не мог понять в чём дело, пока не узнал страшную правду. По бухгалтерским документам в его фильм был вложен целый миллион долларов. Мафия надеялась, что молодой режиссер не справится, а фильм будет объявлен не снятым. Разумеется, все фальшивые инвестиции осели бы в карманах у преступных продюсеров.
Гордон не на шутку испугался и при первой же возможности сбежал из Нью-Йорка. Почти десять лет он служил офицером в составе вооружённых сил Израиля и только в начале 80-х вернулся в Америку. К счастью об истории с “Ужином” к тому моменту уже забыли. Гордон вернулся к созданию сценариев и вошёл в историю Голливуда как автор “Пассажира 57”, “Урагана” и “Рембо: последняя кровь”.
Старина Рембо смотрит на Гордона немного с неодобрением.
Дэн Гордон не согласился работать на мафию, но история кино знает имя режиссёра который гордился тем, что помогает компаниям уходить от налогов. Если вы фанат компьютерных игр Alone in the Dark, Postal или Far Cry, то наверняка уже поняли о ком идёт речь.
При съёмках ни один котик не пострадал
Итак, встречайте обладателя “Золотой малины 2009” в номинации Худший режиссёр года…
Уве Болл
Неудачные фильмы бывают у всех режиссеров, но только Уве Болл возвёл отсутствие кассовых сборов в абсолют. Судите сами.
В 2003 он снимает “Дом мёртвых” — при бюджете 12 миллионов, фильм с трудом собирает 13.
Через два года выходит “Один в темноте”, который стоит 20 миллионов, но собирает вдвое меньше.
Уве Болл — не великий, но ужасный
В 2007 появляется “Во имя короля: История осады подземелья”. Бюджет этого мрачного фентези вырастает до 60 миллионов, а в прокате он собирает всего лишь 13.
Получается, что бюджет растёт, а сборы остаются на прежнем уровне. Вы бы стали вкладывать собственные деньги в фильмы такого режиссёра? Да, стали бы, если бы работали в Германии и пытались уйти от высоких налогов.
А Фарамир бы собрал больше!
Секрет в желании правительства Германии создать свою киноиндустрию. Если немецкие компании вкладывали свой доход в производство новых фильмов, то эти деньги не облагаются налогами. Более того, в случае финансового провала получившегося фильма государство компенсирует часть потраченных средств.
Понимаете какая красивая схема получается? Вместо того, чтобы платить налоги, вы вкладываете деньги в творчество слабого режиссёра. Он возвращает значительную часть этих средств через ваши же компании в офшорах или тратит на нематериальные услуги других компаний. На оставшиеся снимает плохой фильм, который проваливается в прокате, а государство компенсирует ваши “неудачные инвестиции”. В плюсе все, кроме правительства.
Расхитительница налогов
Помните другую экранизацию игры — Tomb Raider c Анджелиной Джоли в роли Лары Крофт? Фильм Саймона Уэста нельзя сравнивать с творениями Уве Болла. При производственном бюджете 94 миллиона долларов в прокате фильм набрал почти 300 миллионов. Провалом его точно не назовёшь.
На самом деле, Уве Болл не уникальное явление в кинематографе. Голливудские студии тоже годами пользовались недостатками немецкого законодательства.
Но фильмами Болла его объединяют финансовые махинации. По некоторым данным реальное производство “Расхитительница гробниц” обошлось компании Paramount всего в 7 миллионов. Как такое возможно? Всё дело в налоговом законодательстве.
Сначала, чтобы воспользоваться льготами, американская компания продала ещё не снятый фильм за 94 миллиона немецкой компании Tele-München Gruppe. Немецкая компания тут же подписала встречное соглашение об аренде авторских прав американцами за 83 миллиона долларов. Смотрите, съёмки даже не начинались, а Paramount уже выиграла больше 10 миллионов.
Подобную сделку компания повторила с английскими партнёрами, правда чтобы она вступила в силу пришлось снять несколько сцен на территории Великобритании. Зато это позволило сэкономить ещё 12 миллионов долларов.
Оставшиеся 65 компания компенсировала засчёт предварительной продажи прав на прокат будущего фильма в странах, где игра про Лару пользовалась особым успехом. Так к проекту присоединились прокатчики из Японии, Испани, Франции, Италии и, разумеется, Германии и Англии.
Злые языки говорят, что такая... внешность... Лары — результат ошибки в 3D-модели. Почаще бы программисты так ошибались!
Вот и всё. Студии оставалось найти меньше 10 миллионов долларов на съёмки блокбастера по популярной игре со звездой первой величины в главной роли. Вот это действительно беспроигрышный вариант!
Разумеется, такой налоговый рай не мог просуществовать слишком долго. Вначале правительство Германии перекрыло льготы иностранным компаниям, а потом дело дошло и до немецких коллег Уве Болла.
Сам маэстро отвратительных экранизаций перестал снимать фильмы в 2016 году. Говорят, он пытался заниматься продюсированием чужих работ, но ему это быстро надоело. Сейчас Болл наслаждается заслуженным отдыхом и скромным состоянием в 10 миллионов долларов. Совсем неплохо для человека, который не снял ни одного прибыльного фильма!
Game Over?
Наивно было бы думать, что правительственные чиновники и специалисты AML не в курсе всех этих историй. Имена Уве Болла, Луи Перейно и Джо Лоу есть в каждой второй книге о противодействию финансовым махинациям.
Но это не значит, что мошенники сидят сложа руки. Они ищут всё новые и новые схемы легализации преступных денег. Если вы введёте в поиск запрос “bollywood money laundering” то найдёте несколько интересных, а порой и просто пугающих схем, которые используют в индийском кинематографе.
Но я бы хотел привлечь ваше внимание к другому вопросу. Как вы думаете, какое направление экономики в ближайшие годы может стать локомотивом индустрии отмывания денег? В какой отрасли концентрируются нереальные инвестиции, а человеческий фактор приобретает критически важное значение? Где ошибка одного человека может стоить сотни миллионов долларов?
Разумеется — это мир высоких технологий. Но на мой взгляд, в последние годы ситуация на рынке значительно поменялась. Недавний крах Тераноса, скандалы с Google и Meta делаю мошенничества в высокотехнологичных и информационных компании не самым простым делом. Слишком много внимания им уделяют контролирующие и налоговые органы.
Зато есть сектор IT, который ворочает бюджетами сравнимыми с голливудскими киностудиями, но при этом не испытывает давления проверяющих органов. Я говорю о разработке компьютерных игр.
Кошко-жена за 314 миллионов н-н-нада?!!
Судите сами — бюджет Cyberpunk 2077 составил 314 миллионов долларов. Это вполне сопоставимо с такими блокбастерами как “Мстители: война бесконечности” или “Пираты карибского моря: на краю света”. Игра провалилась на старте, обрушила акции CD Projekt и набрала всего 68 баллов на Metacritic. И что? Разразился скандал, расследование финансовой деятельности или массовые жалобы инвесторов? Нет. Просто у польских программистов что-то не получилось. Бывает. Похожие истории случились с GTA: The Trilogy — The Definitive Edition, Biomutant и Bloodlines 2.
Чешским мастерам хватило всего 41 миллиона, чтобы сотворить сенсацию. Правда экономить при создании Kingdom Come: Deliverance 2 пришлось буквально на всём.
Не кажется ли вам, что разработчиков игр в ближайшие годы ждёт целая волна громких финансовых разоблачений? Хотелось бы ошибаться, но почему-то ситуацив в game dev-е мне всё больше и больше напоминает чёрную историю Голливуда.
Что объединяет картины, вино и технологию блокчейн? Не знаете? Это прошлое, настоящее и будущее отмывания денег.
Украсть и вывести пару миллионов долларов на счет оффшорной компании, разумеется, не так уж и просто. Но гораздо сложнее вернуть эти деньги в свой карман.
Если компания с каймановых островов регулярно начнёт переводить деньги на мой счёт, то у налоговых органов сразу возникнет множество неприятных вопросов. Вряд ли я смогу убедить, что регулярно получаю сотни тысяч долларо за консультации, лекции или канал на YouTube.
Да и открыть сеть прачечных по заветам великого и ужасного Аль Капоне уже не получится. Эта схема всем слишком хорошо известна.
Сам термин money laundering — в буквальном переводе "отстирывание денег" — пошёл от сети прачечных, в которых Аль Капоне легализовывал свои нетрудовые доходы
Что же делать? Внимательно посмотреть на вещи, которые нас окружают.
Круговорот картин
Посмотрите, я купил эту акварель в 2014 на память о Венеции. Уличный художник продал её за 30 евро.
Непритязательная акварелька уличного художника
Недавно я вспомнил о нём и решил посмотреть, сколько его работы стоят сейчас. Оказалось, что в интернете такие работы Giovanni Bonazzon стоят от 500 до 800 долларов. То есть минимум в 10 раз дороже, чем 7 лет назад.
Почему, сказать практически невозможно. Произведения искусства — даже такие незамысловатые — это не валюта или ценные бумаги. У них нет фиксированной стоимости и биржевых индикаторов. Стоимость картины определяется соглашением продавца и покупателя, поэтому цену можно завысить законным путем. Например, выставив на аукцион.
И тут выбор велик. Я могу использовать для этого старый добрый ebay, разместить картину на художественных маркетплейсах таких как artsy.net или artfinder.com или воспользоваться услугами небольших художественных галерей.
А дальше — всё просто. Мой офшорный фонд в ходе аукциона поднимет цену на эту акварель ещё в десять раз. Прелесть этого способа в том, что мне даже не придётся подделывать документы на право владения. Речь то идёт о скромной работе уличного художника, а не о картине мастера эпохи Возрождения.
Минус такого способа в том, что через крупный аукцион Sotheby's или Christie's продать работу так не получится. Крупные игроки продают более известных художников.
Чтобы отмыть солидную сумму денег придётся действовать с большим размахом. Например, как это делал Метью Грин.
Метью Грин "на месте преступления"
Владелец галереи Mayfair Fine Art в 2018 году был пойман на организации фиктивной перепродажи картины Пабло Пикасо. Сделка должна была легализовать 6,7 миллионов фунтов, незаконно полученных инвестиционной компанией Beaufort Securities от спекуляций с ценными бумагами.
Пикассо «Персонажи» (1965)
И этот далеко не единственный случай. По данным Управления Организации Объединенных Наций рынок художественных произведений оценивается в 67 миллиардов долларов, а 3 из них приходятся на финансовые махинации и отмывание денег.
До недавних пор рынок произведений искусства практически не регулировался законодательно. Анонимность участников сделок, расчеты через офшорные компании, а иногда и вовсе наличными оставались нормой до 2020 года.
Фрипорты vs 5AMLD
Чтобы покончить с этим в 2018 году Евросоюз принял The Fifth Anti-Money Laundering Directive — сокращённо 5AMLD. Эта директива включила рынок предметов искусства в список регулируемых отраслей.
С января 2020 художественные галереи и аукционные дома отчитываются о сделках так же, как банки и финансовые организации. Контроль осуществляется за всеми операциями, сумма которых превышает 10'000 евро.
Поэтому сейчас шедевры живописи всё чаще растворяются во фрипортах. Так называются хранилища для транзитных грузов. Их содержимое не облагается налогами и пошлинами, а торговля внутри них существенно упрощается. С точки зрения законодательства, предметы в них находятся в пути, на практике этот «путь» может продолжаться десятилетиями.
Фрипорт в Женеве
Сеть фрипортов превратилась в элитные депозитарии. Крупнейшие из них расположены в Сингапуре, Люксембурге, Женеве, Монако и Делавере. По интерьерам они больше похожи на музеи, чем на складские помещения. На их территориях регулярно проходят закрытые выставки и даже аукционы. Так владельцы предметов искусства избегают уплаты налогов и не привлекают к себе внимание контролирующих органов.
Один из выставочных залов фрипорта в Сингапуре
Кстати, само название фрипорт появилось от нейтральных поселений, в которых пираты Карибского моря торговали друг с другом, делили и хранили добычу. Прошли века, но суть осталась прежней. Долгое время существование фрипортов не афишировалось. Большинство из нас впервые узнало об их существовании из фильма Довод.
При этом общая стоимость ценностей одного лишь женевского фрипорта оценивается в сто миллиардов долларов. В основном это картины, скульптуры, драгоценные металлы и...
Официальный сайт люксембургского фрипорта
… вино. Да, редкие вина сейчас стали предметом коллекционирования и ещё одним инструментом отмывания денег.
Сколько стоит бутылка вина
Почему мошенники всё чаще предпочитают вино картинам?
Во-первых даже владельцам самых редких бутылок вина на практике не приходится доказывать добросовестность их приобретения. Вы всегда можете заявить, что Петрюс урожая 1945 года 70 лет назад купил ваш троюродный прадедушка, привёз и спрятал у себя на чердаке, а потом просто забыл о ней. Вчера вы нашли эту бутылку, когда решили избавится от старого хлама. Никому в голову не придёт требовать чек или упоминание о ней в завещании. Никаких следов.
Текщая стоимость бутылки Петрюса урожая 1945 года
А во-вторых…
Вино намного проще подделать и продать на аукционе!
Познакомьтесь ещё с одним человеком. Этого обаятельного парня зовут Руди Курниаван.
Руди за работой
Золотой мальчик из богатой индонезийской семьи ворвался в 2003 ворвался в светскую тусовку Лос-Анджелеса и заставил говорить о себе, как о знатоке и ценителе элитных вин. Сначала Рудди скупал лучший калифорнийский Пино-Нуар, а потом переключился на легендарное бургундское вино, за что даже получил прозвище Доктор Конти. Такое вино могло стоить десятки, а иногда и сотни тысяч долларов. Сам Руди признавался, что каждый месяц тратил на пополнение коллекции около миллиона долларов.
Руди жил на широкую ногу, устраивал разгульные вечеринки, приглашал голливудских звёзд и поил гостей баснословно дорогими винами. За пару лет он заработал репутацию настоящего знатока и ценителя вин, а потом начал участвовать в аукционах не только как покупатель. Он начал продавать вино из своей коллекции. Причём с каждым разом выставлял на торги всё более редкие и дорогие вина.
Объем рос, и за 2006 год Руди сумел продать около 2’000 бутылок суммарной стоимостью 35 миллионов долларов.
Вот только почти все вино было подделкой.
Так рождались великие вина
Обычным клиентам Рудди продавал полные фальшивки — у себя на кухне смешивал дешёвые вина, разливал их по современным бутылкам и клеил копии этикеток. Простым, но богатым любителям вина этого вполне хватало.
Раритетные пробки
А экспертов аукционных домов Руди обманывал гораздо тоньше. Он разливал свои смеси в настоящие бутылки. Этого оказалось вполне достаточно — ведь эксперты не пробовали вино, а оценивали только его внешний вид, аутентичность бутылки и этикетки. Даже новые пробки их не смущали — при длительном хранении старые пробки рассыхаются, и тогда их заменяют на новые.
Слегка поддельный Петрюс
Если проводить аналогию с картиной — эксперты оценивают не манеру письма, краски или сам холст, а только раму. Вы можете вставить современный принт в раму 18 века и эксперты примут подделку за подлинник.
Неудивительно, что жертвами Руди стали миллиардер Билл Кох, финансовый директор Univision Communications Inc. Эндрю Хобсон и сооснователь IT-компании Quest Software Inc. Дэвид Дойл.
Повторить схему совсем не сложно. Наберите в поиске “empty petrus wine bottle” и вы найдёте десяток объявлений.
Полторы-две сотни долларов и шедевр готов
Цена такой бутылки колеблется от 150 до 400 долларов — в зависимости от состояния и года. Залейте в бутылку нечто похожее по цвету, тщательно закупорьте пробкой — и можете выставлять вино на аукцион. У экспертов не возникнет к нему вопросов и вы сможете купить у самого себя пустышку, легализовав крупную сумму денег.
Таким нехитрым способом 159 долларов за пустую бутылку превращаются в 5 или 6 тысяч фунтов.
Потратьте ещё 40 евро за этикетку другого года, и можете ещё раз продать всё ту же бутылку за 2 с лишним тысячи.
Мошенническая схема Курниавана была разоблачена. В ходе следствия выяснилось, что Руди родился в бедной семье, а в США приехал учится на бухгалтера, а после остался в стране как нелегальный эмигрант. В 2014 Рудди был осуждён на 10 лет, но в апреле 2021 досрочно вышел и был депортирован в Индонезию. Поэтому профессионалы винного рынка сейчас опасаются новой волны подделок элитных вин.
А дорогие рестораны придумали свой метод борьбы с такими мошенниками — теперь пустые бутылки вина принято разбивать в присутствии клиента.
Но сколько подделок используются для отмывания денег по всему миру, теперь даже сам Руди не знает.
Ведь главное в этой схеме — найти "своего" продавца и договориться с ним. В России этот номер не пройдёт, торговать вином без лицензии нельзя, но где-нибудь в Лондоне...
NFT: идеальное преступление
И всё же махинации с вином требуют определённого уровня знаний и подготовки. Придётся повозится с бутылками и этикетками, рисковать не пройти экспертизу, привлечь к себе ненужное внимание и получить обвинение в мошенничестве.
Куда проще воспользоваться современными технологиями. Например, создать цифровое произведение искусства и продать его самому себе не вставая из-за компьютера.Например, воспользоваться возможностями технологии NFT.
NFT расшифровывается как non-fungible token. По сути это криптографически защищённая запись в блок-чейн цепочке. Каждый такой токен уникален и не может быть заменён другим аналогичным токеном, поэтому можт служить предметом для коллекционирования. На самом деле продаётся не само произведение, право на его копирование или использование, а только запись о том что ссылка на файл с объектом принадлежит покупателю.
Сложно. Давайте разберём на примере.
Что вы сейчас видите на экране?
Нет, это не просто картинка, высмеивающая поражение Дональда Трампа на выборах 2021. Автор этого произведения — Майк Винкельман, более известный как Beeple — продал криптотокен с этой работой за 66 000 долларов. А в феврале 2021 года этот токен был перекуплен за 6,6 миллиона долларов. Ролик может увидеть любой пользователь сети, но только одному пользователю принадлежит запись с сылкой на объект.
Не можете поверить? Это только начало. 11 марта 2021 года коллаж из 5000 работ того же Винкельмана был продан на аукционе Christie’s в десять раз дороже — за 69 миллионов долларов.
Новости о невероятных ценах на цифровое искусство вызвали ажиотаж. Сотни тысяч пользователей кинулись творить свои объекты, надеясь продать их подороже. Вы тоже хотите присоединиться?
Всё очень просто. Для начала нужно завести цифровой кошелёк и купить пару сотых Ethereum. Система построена на этой платформы и для работы с NFT требуется её идентификатор.
Пример интерфейса для создания шедевра
Затем вам нужно перейти на сервис, позволяющий создавать NFT. Нажмите кнопку Create, и заполните простую форму. Загрузите файл с будущим шедевром. Придумайте описание, задайте стартувую цену и процент комиссионных — их вы будете получать с каждой перепродажи объекта.
Когда вы заполните все поля и нажмёте кнопку Create Item с вас спишется комиссия за добавление записи в блокчейн. Когда запись попадёт в распределённую базу данных, вашим арт-объектом можно будет торговать.
Всё просто и дешевле пустой бутылки от элитного вина.
Теперь остаётся ждать покупателя…
… или купить своё произведение, за один раз отмыв всю сумму.
Everydays: The First 5000 Days
Именно для этого и использовали цифровой шедевр Beeple. Как оказалось, “Everydays: The First 5000 Days” была куплена бизнес-партнёром художника. В выигрыше остался и аукционный дом — комиссия Christie’s составила 9 миллионов.
Как видите технологии меняются, но в основе всё та же перепродажа искусственно переоценённого объекта — картинки, бутылки или кусочка данных — самому себе. Просто создать и продать объект становиться всё проще и проще.
Наверняка в ближайшее время появится куча законов, пытающихся регламентировать криптовалюты и NFT, но и криминальные гении не будут сидеть, сложа руки. Что ж, поживём — увидим.
