Крипто - мошенники в Telegram
Всем желаю доброго времени суток! Пост предназначен для предостережения! Моя история длилась меньше месяца, но запомнится она на всю жизнь. Не за счет негатива и убытка, который я понес, а из за того опыта, который я получил. Которым и хочу поделиться с другими. Дабы они не понесли таких же потерь.
В крпито-индустрию я пришел не от нужды и жажды больших денег, а, скорее, по любопытству. Первые шаги начинались с "кликкеров", "тапалок" и прочих забавных игр на телефоне и пк. Нажимаем пальчиком несколько тысяч раз в день и в вероятном будущем, те монеты, которые вы накопили, будут иметь определенную стоимость на тех или иных торговых платформах. По правде говоря, я и сейчас время от времени занимаюсь подобными операциями. Ведь, надеяться - это нормально.
Постепенно набираясь знаний из интернет ресурсов, различных групп и каналов, я углублялся в сфера криптоиндустрии. Следующим шагом был выход на торговые платформы. Binance, Bybit, Okx и так далее. Спотовая торговля, фьючерсы. Никому не известно куда пойдет цена той или иной монеты, но определенный алгоритм ее движения спрогнозировать можно, разумеется не без риска.
Торговые боты. Этим инструментом я увлекся основательно. Тестировал разные виды, разных производителей. Иногда получалось иногда нет. Начинал, как правило большинство новичков со 100$. Пополнял после падений снова и снова. Пятьдесят центов прибыли в день, доллар или два прибыли в день, конечно же радовали глаз. Периодические сливы -10$ и выше, лишь укрепляли веру и в голове звучала фраза - "Это ведь только начало, ты учишься, это нормально". Были и две серьезные ликвидации на общую сумму 300 долларов. И это действительно было нормально! Однако у большинства из нас есть непомерные амбиции и жажда выгоды. Переломным моментом и является тот факт, когда эти качества берут верх над здравым рассудком и холодным расчетом. Итак, подойдем ближе к сути сего поста.
В один прекрасный день, я, откладывая деньги каждый месяц с зарплаты (она среднестатистическая, ниже 90 тыс. рублей), купил монетку TON следуя своей стратегии и нацелен был на ее рост в ближайшем будущем. Переводя с биржи Bybit на биржу Okx я халатно отнесся к этому процессу. Переводя средства TON в одноименной сети, необходимо добавлять в дополнительное поле "memo" код, который был написан у принимающей стороны. Обратив внимание на сноску рядом с данным полем "необязательно", я ничего не вводя туда перевел средства. Как результат они зависли в блокчейне. Спустя несколько дней я написал письма в поддержку обеих бирж. Мне ответили, что процесс возврата займет продолжительный период времени. В итоге, этот процесс занял у меня несколько недель. Помимо этого я написал в телеграмм группу биржи okx. Мне охотно ответило несколько человек и снабдили парой тройкой советов, как их быстрее оттуда вызволить. Среди них оказался молодой человек ( достоверно, ни пола ,ни возраста я до сих пор не знаю, так как за все время общения голосом мы с ним не общались, а фото, вероятнее всего, не настоящее ), который посоветовал мне завести на счет равную сумму и проделать ту же самую процедуру, но уже с заполнением всех полей. Это, по его словам, подтвердило бы чистоту сделки и средства вернулись бы на мой счет гораздо быстрее. Помимо этого советовали писать в поддержку блокчейн сканеров ( в которых отслеживаются все перемещения монет и все транзакции. 1 - Так я и познакомился с Артёмом К ( ник в телеграмме, на аватарке мультяшная муха или что то вроде того ).
Перешли общаться в личные сообщения в том же телеграмме. Начали с обоюдных общих вопросов о той или иной компетентности в области криптовалютной торговли. Диалоги были не частые, максимум 4-5 предложений в день. По профессии он был наследственным совладельцем фрукто-овощной компании, имел приличный доход и, решивший выбрать инструмент для инвестиций - криптоактивы. Спустя неделю он мне рассказал, что общается с неким "ментором", гуру финансового рынка, который дает ему рекомендации и покупке, продаже и инвестированию. За эти рекомендации он берет свой процент от сделок, который Артем К перечисляет ему каждый месяц. После знакомства с ним очень серьезно преуспел и умножил капитал. Ненавязчиво предложил познакомить с ним и меня. Я же вспомнив свой баланс на бирже, на тот момент, в размере трехсот долларов в разных активах, смутился. Разумеется закралась мысль, какового это будет общаться с человеком, управляющим, (со слов Артема К), исчисляемыми сотнями тысяч долларов, активами со мной. С портфелем в 300 долларов. И зачем я ему такой нужен? Но вторая мысль иного характера проникла в мою голову. "За спрос в глаз не бьют!" Почему бы не послушать. Распознать мошенников можно сразу. К примеру после слов: "Переведите активы под наше оправление и наслаждайтесь своей прибылью..." Однако дальнейших ход событий и характер общения имел абсолютно противоположное направление. Артем К, сказал, что поручится за меня лично, потому, как я хороший человек. он это понял из общения со мной. Подумав, я согласился.
2 - В определенный день мне поступает звонок от некого Марка. "Добрый день, я помощник Александра. Мне передали, что вы хотели бы с нами сотрудничать?" (Перед глазами замаячили не сказать, что бы золотые горы, но несколько ободряющих искр я заметил). Отвечаю: "Да, все верно!". Марк мне задал несколько наводящих общих вопросов о моей осведомленности в области рынков, активов и инвестиций. Я на них ответил. Он поблагодарил и сказал, что передаст информацию "главному", Александру. Я поблагодарил взаимно и стал ожидать звонка.
Приходит сообщение от Александра. "Я перезвоню вам завтра, сегодня очень занят!" Отвечаю: "Хорошо, как вам будет удобно!" ( Забегая наперед, скажу, что общение было на всем протяжении общения, до самой последней секунды подкупающе-вежливым. "Как ваши дела, все ли в порядке, пожалуйста, на здоровье и тд..." )
3 - На следующий день мне перезванивает Александр. Представляется серьезным брокером, работающим на финансовых рынках и биржах с начала нулевых. Меня смутил сразу голос. Он молодой 25+. С другой стороны все возможно, подумал я, люди имеют свойство хорошо сохраняться по наследственным или физическим признакам. Задал мне несколько вопросов такого же характера. как его "помощник", Марк. Мои ответы его убедили и где-то даже впечатлили. Похвалил. Определил план сотрудничества. Никаких вложений. С самого начала теория. Будем изучать все инструменты крипто-бирж и не только. Стейкинг, Defi, Спот, Фьючерсы, особое внимание было уделено Лаунчпулам и лаунчпадам. Сразу дает понять, что этот инструмент самый безопасный и приносит высокую прибыль. (Однако, я про себя задумался о том, что с маленькими объемами там делать нечего, но почему бы и не попробовать, если "знающий" человек советует). Итак, около недели мы созванивались по 1 разу в день. Я потихоньку увеличивал свой депозит на 50 -100 $ собирал откуда только можно из свободных и завалявшихся мест.
На вторую неделю, Александр предлагает мне попробовать новый инструмент, в котором нужно обменивать монеты, оперируя на волатильности монет. (В будущем, задавая вопрос, что за схема такая, он рассказал мне историю о том, что их компания создала уникальный софт, который стоил на тот момент около 300 тыс долларов. Данный софт позволял ловить проскальзывания и удачные моменты для входа и выхода.)
Операции проводили через кошелек metamask. У него есть внутренний браузер через который мы заходили на сайты 1inch, puncake и uniswap. там и совершались все операции. Они проходили очень просто. Александр мне присылал сообщение следующего характера: "Добрый день, А.., скиньте, пожалуйста, скриншот баланса, я подберу для вас подходящую сделку." Я скидывал скриншот в телеграмм и ждал. Как правило ожидание был в районе 4-5 часов.
Далее мы с ним созванивались и в режиме реального времени, я предварительно по его просьбе включив трансляцию экрана телефона, совершал сделки. Он говорил, к примеру: "так сегодня мы меняем usdt на dai и обратно по команде. Поменяли один раз, ждем, спустя несколько минут меняем обратно и... баланс увеличивается на 5$. Далее я должен был делать скрин обновленного баланса и высчитывать прибыль, подтверждая ее написав внизу скриншота. В конце месяца эта прибыл подсчитывалась бы и ему выделялся бы его процент, как гонорар за услуги. Созванивались мы один раз в день, иногда через день.
Когда баланс на моем кошельке, с учетом моих же вливаний туда достиг 800$, заработок таким способом выходил от 20 до 30$ за сделку. Для меня лично очень не плохой результат и таким образом можно было работать с десяток лет и дальше. Однако меня тяготил тот факт, что такой "хороший" человек, помогающий зарабатывать получил бы раз в месяц свои 10-20% от моей прибыли, что было бы равно нескольким долларам. Хотя по его словам он работал с клиентами у которых 500.000$ в распоряжении. Разумеется, я хотел хотя бы не много соответствовать и дать человеку так же заработать, параллельно, считая в уме если бы мой баланс был не 800$, а 8000$, то со сделки я зарабатывал бы не 20-30$, а 200-300$, в ДЕНЬ! Очень даже.
Александр подогревал мой интерес тем, что на binance скоро будет запущен лаунчпул, которого все ждали весь год. zrx. Описал мне схему сотрудничества и сказал, что нужно для стабильной и большой выгоды подключить vip статус на binance. Стоит этот vip статус - 25 bnb. 1 bnb - 700$ по курсу на тот момент.
Параллельно продолжалась светская и непринужденная беседа в телеграмме с Артёмом К. Он хотел покупать то ли новую машину, то-ли дачу. Было даже фото без лица с зелеными купюрами в пачках в руках. "выручка". Сам он так же как и я искал деньги, только не на vip1, а уже на vip6. Космическая сумма для меня. Тогда то у меня и возникла мысль взять потребительский кредит. выбрав банк, я получил желаемые средства. Александр, для моей же безопасности посоветовал выбрать наземные крипто-обменники в которых нужно личное присутствие и наличные деньги. Подготовив сумму, я направился в обменник и спустя несколько часов вышел из офиса с круглой суммой на бирже bybit. После этого я перевел средства на metamsk и в предвкушении стал ожидать новой "сделки", зарабатывая от 200$ до 300$ в день, меняя всю сумму целиком. Разумеется в планах было участие в том самом лаунчпаде на binance, в конце которого, по минимальным прогнозам Александра, я получил бы 5000$ и выше.
Финал. После обеда позвонил Александр и наступила долгожданная сделка! Мы успешно поменяли usdt на bnb. И я приготовился обменивать Bnb на usdt обратно. Нажав (по команде) на обмен, высветилась табличка с предупреждением платформы uniswap о проскальзывании. Повторив эту процедуру, вышла та же ошибка и Александр, сославшись на продолжительность времени транзакции, предложил проверить баланс кошелька. А на балансе оказался на всех монетах круглый ноль. В этот миг я допустил все возможные варианты, но отмахивался от них как только мог. Александр трепетно и озабочено давал советы, периодически отключаясь на разговоры со специалистами, возвращался вновь, но баланс оставался прежним. Настроение мягко говоря понизилось, розовые очки медленно начали сползать так же вниз. Я понял, что это все. Оказывается нет! Будет отличное продолжение не менее увлекательное...
Финал! Параллельно, я написал в одну из крипто-групп ( Invest Guru ) с просьбой помочь разобраться в ситуации. Мне в ту же секунду ответил в личные сообщения молодой человек с ником в телеграмме geekwebcode. Ратовал за то, что бы я не писал данные в общий чат, так как там много мошенников. Он, посмотрев транзакции в блокчейне, сразу делал вывод о том, что меня взломали и я обменял свои usdt на подложную(фальшивую) монету bnb. на скриншоте она отображается в кошельке с балансом до сих пор, хотя средства уже были перечислены на 5 и больше кошельков. Посочувствовал мне и пожелал удачи. Один час длился вечность. Спустя это время он мне снова написал. Предложил вернуть средства, так как возможность еще не утеряна. Вызвались помочь его друзья из uniswap. Они вычислили кошелек негодяя и готовы вернуть средства, но за 500$. Сейчас, в трезвом рассудке, я, как и вы, читая это улыбнулся бы и сказал: "неужели тебе не хватило урока?" Но на тот момент...Надежда умирает последней. Он скидывает мне номер карты и ждет перевод. Я присылаю ему скрин с чеком, он говорит, что спустя пол часа все будет. Через пять минут присылает скрин с 25bnb не 27 моими bnb ( отбьяснил, что на счету мошенника больше нет). Проверяю адрес кошелька- не мой. Он продолжает, да это кошелек binance их перевели туда и нужно заплатить теперь binance, так же как uniswap 500$. Только на этом этапе я наконец прозрел. Написал ему, что они грамотно сработали, он, фыркнув "Да ты знаешь с кем разговариваешь?" не дождавшись ответа по школьному, в смысле по английски, ретировался. Удалив переписку. Еще тогда, во время общения, я заметил как мигает иконка группы в которой я не состою ( Pavel Durev ) на экране монитора. Но мысль была проста: " Это белый хакер, справедливый!"
Какой вывод я смог из этого сделать?
- Сожалеть о чем либо нет никакого смысла. На это нервов ни у кого не хватит.
- Я брал на себя всю ответственность и риски. Я был к ним готов, но не верно рассчитал процент прибыли и риска.
- Нельзя поддаваться эмоциям, в работе с деньгами.
- Внимательно следите за тем, в каких группах в мессенджерах ( а именно телеграмм) вы состоите или в какие группы заходите впервые. Не наживайте и не переходите по ссылкам из мало знакомых групп ( а лучше вовсе старайтесь не переходить ).
Итог: Это был неоднозначный, но полезный опыт! На данном этапе буду искать хорошую подработку и закрывать кредит на сумму с шестью нулями в рублевом эквиваленте!
Спасибо всем, кто прочитал до конца. Будьте аккуратны! Если кого то заинтересуют скриншоты с перепиской Артема К (одного из мошенников, первого в звене) создам вторым постом (Их много).
Небольшое дополнение: в телеграмме, вверху может появляться всплывающее окно со скидками на телеграмм премиум (-44%, к примеру). Старайтесь не нажимать её. Возможно её заражение вирусом.
Как искать airdrop проеты
Поиск проектов с аирдропами (airdrop) в криптовалютном пространстве может быть полезным для получения бесплатных токенов. Вот пошаговый план, как искать и участвовать в аирдропах:
1. Специализированные сайты и форумы:
Airdrop Alert: Один из первых и крупнейших ресурсов для поиска аирдропов.
Airdrop King: Ежедневные обновления о новых аирдропах.
CoinMarketCap Airdrops: Раздел на популярном сайте о криптовалютах.
Airdrop Bob: Платформа, предоставляющая информацию о текущих и предстоящих аирдропах.
Earn ком: Платформа, на которой можно получать криптовалюту за выполнение различных заданий.
2. Социальные сети и мессенджеры:
Следите за хэштегами #airdrop и #cryptoairdrop.
Telegram: Каналы и группы, посвященные аирдропам
Reddit: Сабреддиты, такие как r/airdrops и r/cryptocurrency, где часто публикуются новые аирдропы.
3. Новости и блоги:
Новостные сайты и блоги, такие как CoinDesk, CoinTelegraph, которые могут публиковать статьи о новых аирдропах.
Блоги проектов: Некоторые проекты публикуют анонсы своих аирдропов в собственных блогах или на Medium.
4. Календарь аирдропов:
Некоторые сайты предлагают календарь с расписанием предстоящих аирдропов. Например, Airdrop Alert и Airdrop King предоставляют такие календари.
5. Прямое участие в проектах:
Офиц сайты и соц сети проектов. Многие проекты объявляют аирдропы через свои официальные каналы.
ICO и IEO: Иногда проекты проводят аирдропы для участников своих первичных размещений токенов.
6. Агрегаторы и подписки:
CoinGecko и CoinMarketCap: Эти агрегаторы криптовалют часто имеют разделы или уведомления о предстоящих аирдропах.
7. Обратная связь и участие в сообществе:
Обсуждения и активные в сообщества криптовалютных проектов. Некоторые проекты вознаграждают своих активных участников аирдропами.
Как безопасно участвовать в аирдропах:
Проверка легитимности проектов: Изучение проекта, его команды и дорожной карты. Остерегаться мошенничества.
Отдельный кошелек: Для участия в аирдропах нужен отдельный криптовалютный кошелек, чтобы минимизировать риски.
Беречь личные данные: Никогда не предоставлять свои приватные ключи или конфиденциальную информацию.
Подтверждение ссылок: Убедиться, что официальная ссылка, чтобы избежать фишинговых атак.
Если было полезно, жми стрелку вверх
Поиграем в бизнесменов?
Одна вакансия, два кандидата. Сможете выбрать лучшего? И так пять раз.
Как понять скам ли DeFi-проект? Инвестиции в крипто-проекты
DeFi — это жестоко. Вернуть деньги при их потере почти невозможно, а наказать преступников нельзя. Поэтому стоит максимально уменьшить вероятность потери средств из-за мошенников.
Этим и займёмся.
🏹 Спросите — какая у проекта цель
Большая часть проектов не приносит ничего нового, а используют уже готовые идеи. При исследовании проекта спросите: «какие инновации он привносит», «что нового получит DeFi», «чем проект отличается от других» и т.д.
Такие вопросы отсеят бОльшую часть скама.
🧑💻 Код проекта
Если вы программист — всё просто, смотрите исходный код и поймёте скам это или нет.
Если не программист, зайдите на форумы, там точно найдутся люди, которые заметят странности в коде проекта, если они есть.
И ещё один момент — обновления кода. Если код редко обновляется, это плохой знак.
👨💻 Аудит смарт-контрактов
Он нужен, чтобы проверить безопасность контракта. Скам проекты точно не проводят аудит, поэтому его отсутствие — негативный звоночек.
Но аудит довольно дорогая процедура, и далеко не все проекты могут себе его позволить. Поэтому судить проекта только по аудиту нельзя, нужна сумма факторов.
*Также нужно помнить, что аудит — не гарант безопасности, он сильно повышает доверие к проекту, но не избавляет от рисков.
Больше интересного и полезного контента о криптовалютах и арбитраже в ТГ канале - КриптоМарс
Как создать криптокошелек для хранения Ethereum
Это — руководство, как завести кошелек для эфира с подробным разбором каждого шага. Мы расскажем, что такое Ethereum-кошелек, для чего он нужен, какой лучше выбрать и как им пользоваться.
А перед началом прочтения, хотели бы сказать, что у нас есть телеграм канал, в котором мы показываем внутреннюю систему Р2Р арбитража, подробно рассказываем о плюсах и минусах данного направления, а так же проводим эфиры и отвечаем на вопросы подписчиков
А в закрепе нашего канала ты найдёшь бесплатный мини-курс с подробным разбором ниши P2P обмена: ПЕРЕЙТИ В ТГ
Что такое кошелек Ethereum
Кошелек эфириум — это инструмент, с которым вы можете управлять своим Ethereum-аккаунтом. Кошелек предоставляет возможность для входа в приложения, проверки баланса, хранения монет, совершения транзакций и подтверждения личности. С помощью некоторых кошельков можно управлять сразу несколькими счетами через одно приложение.
Как выбрать Ethereum-кошелек
Кошельки для Ethereum делятся на горячие и холодные, а еще на кастодиальные и некастодиальные. Какой кошелек лучше использовать для эфира? Выбор зависит от того, зачем вам эфириум, и что вы собираетесь с ним делать.
Для активной торговли лучше выбрать горячий кастодиальный кошелек на централизованной бирже (CEX), так как на децентрализованной бирже (DEX) нет спотовой торговли, соответственно, нет и таких инструментов, как лимитный ордер, стоп-лосс или тейк-профит.
Горячий некастодиальный кошелек подходит для работы с децентрализованными приложениями (DApps).
Для долгосрочного хранения лучше всего подходят холодные кошельки, ведь у них самый высокий уровень безопасности.
Для частых транзакций подходят горячие кастодиальные и некастодиальные кошельки.
Теперь подробнее рассмотрим виды кошельков и их функционал, чтобы выбрать наиболее подходящий вариант.
Кастодиальный криптокошелек
Это кошелек, владелец которого не может полностью контролировать свои средства и подписывать транзакции. Предоставление приватных ключей третьей стороне дает больше шансов для безопасности аккаунта и средств на нем, если эта платформа проверенная и надежная. Также проще будет восстановить доступ к бирже при потере пароля.
Некастодиальный криптокошелек
Он дает доступ к ключам и деньгам без посредников. Владелец несет полную ответственность за безопасность аккаунта, поэтому при потере сид-фразы доступ к кошельку восстановить не получится.
Горячие кошельки
Такие кошельки работают только в режиме онлайн, что делает доступ к криптовалюте более простым, но и безопасность таких кошельков сильно ниже.
Горячие некастодиальные кошельки могут быть в виде расширения для браузера, а еще как приложение для смартфона или компьютера.
Горячие кошельки бывают кастодиальными и некастодиальными, холодные же могут быть только некастодиальными.
Холодные кошельки
Они работают офлайн, подключение к интернету нужно только в момент проведения транзакций. Такие кошельки обеспечивают высокий уровень безопасности, ведь офлайн-хранилище нельзя взломать без физического доступа к нему. Однако их неудобно использовать для частых транзакций.
Холодные криптокошельки могут быть программными, бумажными или аппаратными.
Программный Ethereum-кошелек
Программные кошельки — это приложения, установленные на компьютер (десктопные) или смартфон (мобильные). Такие кошельки могут быть как горячими, так и холодными. Еще они разделяются на толстые, которые скачивают весь блокчейн и имеют высокую степень защиты, и менее безопасные, тонкие — они загружают только часть информации.
У горячих программных кошельков чаще всего есть мобильный, десктопный и веб-вариант.
Например, кошельки Trust Wallet, Guarda и Exodus можно скачать на ПК и телефон или использовать в браузере. Не менее популярные MetaMask и MyEtherWallet обделены версией для компьютера, но у них есть веб-версии и приложения для телефона.
Браузерный Ethereum-кошелек
Браузерный кошелек представляет из себя сайт, на котором вы заводите аккаунт и можете хранить в нем Ethereum. Их не обязательно скачивать, но можно установить расширение для удобства.
При их использовании нужно просто войти в аккаунт по паролю, если установлено расширение, или ввести еще и логин при входе на сайте. Такой кошелек легко подключать к децентрализованным приложениям.
Бумажный Ethereum-кошелек
Ключ представлен в виде бумажного носителя с распечатанным QR-кодом, приватным и публичным ключом. Это предотвращает доступ злоумышленников к счету, так как его не получится взломать. Для его пополнения или вывода с него требуется зайти на специальную площадку. Сгенерировать этот ключ можно через MyEtherWallet.
К минусам такого типа относится возможность потери и физических повреждений бумаги.
Аппаратный Ethereum-кошелек
Аппаратные кошельки выглядят как флешка или банковская карта, их внешний вид зависит от производителя, но чаще всего они представлены в виде флеш-карты. Их нужно подключать к компьютеру через USB или Bluetooth. Это холодный вид кошелька, поэтому для доступа к активам не нужен интернет, подключение требуется только для транзакций.
Самые популярные производители аппаратных кошельков — это Ledger и Trezor.
Заплатить за аппаратный кошелек придется от двух тысяч рублей до нескольких десятков, все зависит от опций и производителя. В среднем кошелек можно купить за 5-8 тысяч.
Как защитить Ethereum-кошелек
Обеспечить защиту кошелька можно несколькими способами. Самое главное — не дать мошенникам доступ к кошельку. Для этого:
не открывайте подозрительные письма;
пользуйтесь только проверенными сайтами и проверяйте ссылки. Злоумышленники могут подделывать сайты, поэтому лучше сохранять ссылки на официальные платформы, к которым подключаете кошелек;
не загружайте файлы, если точно не уверены в честности отправителя или безопасности сайта;
не используйте Wi-Fi без пароля в общественных местах, таких как кафе, отели и аэропорты;
храните приватные ключи и пароли в надежном месте.
Чтобы избежать возможных потерь, не храните все активы на одном кошельке. Тогда, даже если злоумышленники доберутся до ваших активов, вы не потеряете все и сразу.
Если на бирже или в приложении есть двухфакторная аутентификация, обязательно включите эту опцию.
Подписывайся на наш тг канал, чтобы всегда оставаться в курсе всех новостей в направлении P2P арбитража: ПЕРЕЙТИ В ТГ
Главные тренды рынка криптовалют в 2024 году
В данной статье мы расскажем о главных нарративах сферы криптовалют и децентрализованных финансов, актуальных в 2024 году
А перед началом прочтения, хотели бы сказать, что у нас есть телеграм канал, в котором мы показываем внутреннюю систему Р2Р арбитража, подробно рассказываем о плюсах и минусах данного направления, а так же проводим эфиры и отвечаем на вопросы подписчиков
А в закрепе нашего канала ты найдёшь бесплатный мини-курс с подробным разбором ниши P2P обмена: перейти в тг
Поговорим о трендах
Каждый новый бычий цикл на криптовалютном рынке приносит с собой новые тренды и нарративы, которые оказывают значительное влияние на развитие индустрии. Именно они притягивают основную пользовательскую базу и ликвидность, а, следовательно, предоставляют и возможности заработать для тех, кто успел вовремя сориентироваться.
Изучим ключевые тренды рыночного цикла крипторынка 2024 года, раскрывая их подробности и приводя конкретные примеры криптопроектов и стартапов.
RWA (Real World Assets)
К Real World Assets (RWA) относятся проекты, которые работают в сфере токенизации активов «реального мира» (real world). Инвесторы и поставщики товаров и услуг ищут пути скрещивания цифровых финансов, растущего рынка цифровых активов и традиционных финансов.
Категория RWA представляет класс активов, обладающих реальной стоимостью, перенесенных на блокчейн посредством создания соответствующих токенов (токенизации).
Стоит уточнить, что токенизация не ограничивается физическими активами в прямом смысле слова. В эту группу входит почти любая ликвидность, способная так или иначе генерировать финансовые потоки.
Категории, в которых физические активы могут быть токенизированы как RWA:
Инструменты, приносящие доход (монетизация прибыли и убытков, роялти и активы, приносящие дивиденды).
-Недвижимость (фонды, неторгуемые REIT и материальные активы).
-Альтернативные активы (доли, доходы, долги и частные активы, такие как доли в капитале).
-Финансовые инструменты (ETF, стейблкоины и индексы).
Как работает RWA
Криптопроекты из категории RWA использует технологию блокчейн для токенизации активов. Это включает в себя токенизацию цифровых ценных бумаг, которые затем предлагаются розничным инвесторам. Финансовые протоколы позволяют использовать эти активы в качестве обеспечения для получения кредитов, например, в сфере децентрализованных финансов (decentralized finance, DeFi).Телеграм-канал РБК-Крипто — подпишитесь и будьте в курсе самых главных и актуальных новостей о криптовалюте
Полученный кредит часто преобразуется в формат NFT, затем разделяется на несколько токенов, представляющих доли заемщика. Эти токены затем обмениваются на стейблкоины, которые в конечном итоге переводятся на счет заемщика.
Примеры проектов
MakerDAO
Проект позволяет использовать активы категории RWA в качестве залога для выпуска стейблкоина DAI с целью повысить стабильность и устойчивость его курса. Это включает в себя залог недвижимости или корпоративных долгов.
Centrifuge
Платформа, использующая решения сферы DeFi для финансирования малого и среднего бизнеса, предлагая инвесторам покупку токенизированных долей в кредитах и других активах.
Realio
Это SaaS-платформа для цифровых ценных бумаг и криптоактивов, работающая на собственном блокчейне. Она объединяет функции децентрализованной биржи (decentralized exchange, DEX) с платформой выпуска активов и инвестирования. Разработчики позиционируют проект как точку слияния блокчейна и криптовалютных решений с «инвестициями институционального уровня».
AllianceBlock
Проект соединяет традиционные финансовые рынки и децентрализованные финансы, используя блокчейн. Проще говоря, он строит мост между DeFi и TradFi, представляя собо децентрализованную торговую платформу, упрощающую токенизацию традиционных финансовых активов.
Старые и новые блокчейны первого уровня
Блокчейны первого уровня (Layer 1, L1) — это сети, которые обеспечивают базовую инфраструктуру для создания и функционирования децентрализованных приложений (decentralized applications, dApps) и смарт-контрактов. Эти сети являются «первым слоем» в структуре блокчейн-технологий и включают в себя все механизмы обработки транзакций и консенсуса.
Первым L1-блокчейном был и остается Ethereum. Успехи и рост «эфирной» экосистемы за прошедшие годы не дают покоя ее потенциальным конкурентам, поэтому постоянно разрабатываются новые проекты, а крупные венчурные фонды заинтересованы в инвестициях в стартапы в этой нише на ранней стадии.
Значение L1-блокчейнов для криптовалют
Безопасность. Поскольку все транзакции подтверждаются и записываются непосредственно в основной сети, L1-блокчейны предоставляют высокий уровень безопасности.
Децентрализация. Такие сети позволяют различным участникам и поддерживать их работу без централизованной точки контроля.
Масштабируемость. Новые L1-сети предлагают решения для увеличения пропускной способности и удешевления операций.
Примеры L1-блокчейнов
Solana
Solana — это высокопроизводительный Layer 1 блокчейн, который использует уникальный механизм консенсуса под названием Proof of History (PoH) в сочетании с Proof-of-Stake (PoS). Их сочетание обеспечивает очень быструю обработку транзакций и их низкую стоимость, что делает Solana популярным выбором для разработчиков приложений.
Solana с честью пережила прошедший медвежий цикл и по праву заслужила место под солнцем в цикле новом.
Avalanche
Еще один крупнокапитализированный проект из прошлого цикла, сохранивший силы. Avalanche быстро набирает популярность благодаря способности обеспечивать высокую пропускную способность транзакций и совместимости с программной средой Ethereum. Это делает его привлекательным выбором для DeFi-проектов и корпоративного использования.
Aptos
Aptos — блокчейн первого уровня, построенный с использованием языка программирования Move. Его можно назвать концептуальным преемником ныне заброшенного проекта Diem от Meta Platforms (признана в России экстремистской организацией и запрещена).
Основные принципы проекта — масштабируемость, надежность, безопасность и обновляемость.
Разработчики, по их словам, стремятся произвести революцию среди блокчейнов первого уровня с помощью собственных механизмов консенсуса, оптимизации производительности сети и уникальных для нее смарт-контрактов.
TON
The Open Network (TON) — криптопроект с удивительной судьбой. Изначально он разработан командой мессенджера Telegram под управлением Павла и Николая Дуровых, но в итоге оказался в руках независимых разработчиков.
The Open Network обгоняет конкурентов по скорости обработки операций. Время до завершения транзакций в сети TON — до 6 секунд, тогда как у Ethereum в моменты пиковых нагрузок — до 10-15 минут, а у Solana — 6,4 секунды.
Решения второго уровня для Ethereum (Layer 2, L2)
Ethereum является самой крупной и популярной платформой для блокчейн-приложений, но ее архитектура уже весьма архаична. Бесконечно модернизировать сам основной блокчейн представляется сложной и малоэффективной задачей.
L2-решения для Ethereum представляют собой дополнительные протоколы, построенные поверх основной блокчейн сети Ethereum (L1), которые направлены на улучшение ее масштабируемости и эффективности.
Основная цель таких решений — уменьшить нагрузку на основную сеть, ускорить транзакции и снизить их стоимость, не жертвуя при этом безопасностью и децентрализацией.
Значение L2-блокчейнов для криптовалют
Масштабируемость. Решения Layer 2 позволяют обрабатывать транзакции вне основной цепи Ethereum, что снижает ее нагрузку и значительно увеличивает общее количество возможных операций в секунду.
Снижение стоимости. Поскольку транзакции обрабатываются вне основной цепи, размер комиссий для пользователей снижается, делая использование сети более доступным.
Быстродействие. Транзакции в L2-сетях могут быть обработаны быстрее, чем в Ethereum на базовом уровне, благодаря различным методам агрегации и оптимизации.
Примеры актуальных L2-проектов для Ethereum
Arbitrum
Arbitrum применяет технологию Optimistic Rollups для ускорения транзакций и снижения их стоимости. Отличительной чертой Arbitrum является уникальная система обработки ошибок, которая позволяет сети работать более эффективно и безопасно, минимизируя риски атак на сеть и манипуляций с ее данными. Этим сеть привлекательна для разработчиков и криптопроектов, особенно в сфере DeFi.
Polygon (ранее Matic Network)
Polygon предлагает многосторонний подход к масштабированию блокчейн-сетей, включая решение на основе технологий Plasma и zk-Rollups. Это дает разработчикам гибкость в выборе подходящего уровня безопасности и производительности для их приложений. Polygon особенно популярен среди разработчиков игр и социальных приложений, благодаря высокой пропускной способности и низким транзакционным издержкам.
zkSync
zkSync использует технологию Zero-Knowledge Rollups, которая обеспечивает еще большую масштабируемость и безопасность, поскольку транзакции могут быть проверены без раскрытия конкретной информации о них. Это делает zkSync особенно привлекательным для приложений, требующих высокого уровня конфиденциальности и безопасности.Нулевые знания. Как технология ZK создала миллиардную нишу на крипторынке
Starknet
По принципу работы Starknet отличается от других L2-сетей, таких как Polygon и zkSync, которые используют совершенно иной тип zk-роллапов, хотя каждая из них эксплуатирует технологию zk-Proofs. Starknet использует собственную технологию zk-STARK, которая состоит из двух основных компонентов: секвенсоров и доказательства. Блокчейн-протокол Starknet создан на собственном языке программирования Cairo.
Подписывайся на наш тг канал, чтобы всегда оставаться в курсе всех новостей в направлении P2P арбитража: ПЕРЕЙТИ В ТГ
Список стран, где легализована криптовалюта
А перед началом прочтения, хотели бы сказать, что у нас есть телеграм канал, в котором мы показываем внутреннюю систему Р2Р арбитража, подробно рассказываем о плюсах и минусах данного направления, а так же проводим эфиры и отвечаем на вопросы подписчиков
А в закрепе нашего канала ты найдёшь бесплатный мини-курс с подробным разбором ниши P2P обмена: перейти в тг
Биткоин
Биткоин (BTC) — это первая в мире криптовалюта, которая до сих пор остается самой популярной. Текущая рыночная капитализация данной валюты составляет более $683 млрд.
Первичный блок криптовалюты был создан в январе 2009 года. Обменный курс биткоина установился ближе к концу того года и составлял 13 биткоинов за 1 цент. В феврале 2011 г. его стоимость сравнялась с долларом. Сейчас курс составляет около $35000.
Биткоин работает на технологии блокчейн — децентрализованной системе, в которой отражены все операции. Криптовалюта подкреплена реальными активами.
Ценность обеспечивается ограниченной эмиссией: не более 21 млн.
Инфляция криптовалюты сдерживается за счет халвинга — регулярного сокращения эмиссии.
В каких странах легализован биткоин
В данный момент в список стран, где разрешена криптовалюта (в частности, биткоин) как средство платежа, входят:
• Сальвадор. Одна из первых стран, разрешивших биткоин в качестве платежного средства наравне с долларом и другими фиатными валютами. Соответствующий указ был выпущен в сентябре 2021 года. Граждане Сальвадора имеют право использовать биткоин для оплаты товаров и услуг, а для продвижения криптовалют используется официальное приложение, разработанное государством.
• Великобритания. По оценкам экспертов, в Великобритании заметна тенденция к превращению страны в глобальный криптоцентр. Так, в июне 2023 года был одобрен проект закона, направленного на регулирование рынка криптовалют: согласно ему, стейблкоины получают статус платежного средства, а блокчейн может быть интегрирован в финансовые рынки страны.
• США. В Америке криптовалюта легальна и признается в качестве свободно конвертируемой валюты. Компании, которые оказывают услуги по обмену биткоина или обработке криптотранзакций, также находятся в правовом поле: такие сервисы подпадают под категорию MSB (бизнес в сфере финансовых услуг), проходят необходимую регистрацию в Министерстве финансов и подчиняются требованиям Закона о банковской тайне.
• Европейский Союз. На данный момент биткоин законен на территории ЕС. Он, как и другие криптовалюты, рассматривается в качестве актива, который разрешается использовать для оплаты товаров и услуг. Тем не менее законов, регулирующих криптовалютный рынок, на данный момент не действует. Соответствующий акт (MiCA) был принят в апреле 2023 года, но его вступление в силу запланировано на 2024-2025.
• Канада. В этой стране криптовалюта не является платежным средством: с точки зрения уплаты налогов биткоины — товар. Тем не менее операции с ними легальны. При этом криптобиржи рассматриваются в качестве финансовых организаций и регулируются соответствующими законами. В частности, подобные компании обязаны подавать отчетность и сообщать о подозрительных операциях.
• Япония. Как и в Канаде, криптовалюта здесь — имущество или товар, но она не является официально признанным платежным средством. Такой подход подразумевает запрет для банков и некоторых типов организаций проводить криптовалютные транзакции. Тем не менее физические и большинство юридических лиц имеют право получать криптовалюту в обмен на товары и услуги, а деятельность криптообменников регулируется законодательно.
• Австралия. Биткоин рассматривается в качестве имущества, а операции в криптовалюте — как форма дохода, облагаемая налогом на прирост капитала. При этом хранение криптовалют в большинстве случаев налогом не облагается. Для расчета налогов граждане обязаны вести учет и хранить информацию обо всех совершенных транзакциях в криптовалюте.
Разрешен ли биткоин в России?
Как и во многих странах, не признающих платежным средством биткоин, легализация криптовалюты в России в данный момент находится в стадии формирования.
Криптовалюта считается цифровым активом и имуществом, которое можно покупать, продавать, инвестировать. Важно учитывать, что сделки с биткоинами могут рассматриваться как подозрительные с точки зрения Центрального Банка.
Закон "О цифровых финансовых активах" подчеркивает, что такие активы нельзя принимать в качестве оплаты за товары или услуги.
Запрет распространяется на налоговых резидентов РФ. Тем не менее ответственности за оплату криптовалютой на данный момент не предусмотрено (хотя такие поправки в закон обсуждаются).
Эльвира Набиуллина заявила, что Центробанк поддерживает введение трансграничных криптовалютных платежей. Так, летом был запущен пилотный проект на базе Росбанка, который сейчас проводит международные транзакции в криптовалюте.
ТОП стран по использованию криптовалют
По данным ежегодного отчета Chainalysis за 2022 год, в ТОП - 10 стран по использованию криптовалют вошли:
1. Вьетнам;
2. Филиппины;
3. Украина;
4. Индия;
5. США;
6. Пакистан;
7. Бразилия;
8. Таиланд;
9. Россия;
10. Китай.
Причины интереса к цифровым валютам отличаются для различных государств.
Так, в США их активное использование объясняется высокой концентрацией криптовалютных проектов.
В развивающихся странах причины использования криптовалюты другие: желание защитить накопления от инфляции, заработать на краткосрочных торгах, диверсифицировать инвестиционный портфель.
В частности, по оценкам экспертов, данными причинами руководствуются жители Бразилии, заинтересованные в спекулятивных инвестициях.
Еще одна важная причина использования криптовалюты — прием и отправка платежей за границу.
Так, в этом заинтересованы жители Индии и Пакистана, несмотря на меры, принимаемые правительствами данных стран для ограничения использования криптовалют.
Рост интереса к криптовалюте в России и Украине возник в феврале 2022 года в связи с международной обстановкой. Ограничения на банковские трансграничные операции и блокировка зарубежных сервисов стали причиной поиска нового способа отправлять и получать международные платежи.
Интерес к цифровым активам во Вьетнаме и Филиппинах объясняется ростом популярности игр «pay-to-earn» — в частности, продукции вьетнамской компании Sky Mavis. Кроме того, пользователи интересуются коллекционированием NFT и событиями в метавселенных.
Развитие криптовалютного законодательства: перспективы и тренды
Хотя законодательство многих стран делает свои шаги к выводу криптовалюты из «серой зоны», в большинстве юрисдикций статус цифровых денег сейчас остается неопределенным.
Тенденция, которая наблюдается в странах — разработка нормативных актов, регулирующих деятельность криптовалютных бирж, обменников, платежных шлюзов и других организаций, обрабатывающих криптотранзакции.
В том, что касается использования криптовалюты в качестве платежного средства, государства используют разный подход. В некоторых из них (например, Сальвадор) платежи в биткоинах приравнены к обычным платежам в фиатной валюте.
В других (например, Китай) запрещается не только использование криптовалют как платежного средства, но и торговля цифровыми активами.
На данный момент нельзя с уверенностью говорить о будущем криптовалюты: в различных странах возможно как жесткое регулирование, так и полная легализация этого рынка.
Подписывайся на наш тг канал, чтобы всегда оставаться в курсе всех новостей в направлении P2P арбитража: перейти в тг
Сможете найти на картинке цифру среди букв?
Справились? Тогда попробуйте пройти нашу новую игру на внимательность. Приз — награда в профиль на Пикабу: https://pikabu.ru/link/-oD8sjtmAi
Росфинмониторинг с банкирами обсуждают вопрос удаленного открытия счетов физическим лицам без посещения банка
Сейчас тот самый 115-ФЗ предусматривает удаленное открытие счетов посредством биометрической идентификации, однако этот функционал, мягко сказать, не взлетел. Граждане не охотно сдают свою биометрию.
В остальных случая требуется личное присутствие лица, открывающего счет, либо его представителя. Все эти меры в современных реалиях усложняют привлечение новых клиентов банками.
Что предлагают банкиры?
Банки просят внести изменения в тот самый 115-ФЗ, которые позволят им принимать на обслуживание новых клиентов и открывать им счета без их личного присутствия в случае, если такие клиенты ранее прошли проверку при личном присутствии в другом банке.
Механизм будет работать в том случае, если банки между собой заключат соглашения об обмене данными клиентов. Однако, это потребует серьезных изменений внутренних процедур и созданию защищенных каналов обмена данными.
Полноценная работа над данным вопросом еще не начата, проходят стадии консультаций и обмена мнениями, поэтому говорить о каких-либо сроках запуска преждевременно.
Больше интересного и полезного контента о криптовалютах и арбитраже в ТГ канале - КриптоМарс