Мы все помним Исаака Ньютона как гениального физика, математика и астронома. Ни у кого нет сомнений в том, что этот человек настоящий гений и обладатель огромного таланта. Но в этом и заключается феномен финансовой грамотности - не разобравшись в базовых правилах инвестирования, на крючок откровенных жуликов может попасться кто угодно. Даже самые светлые умы человечества. Именно это и случилось с Ньютоном в далёком 1720 году.
Вы наверняка знаете, что в 1719 году в свет вышел нашумевший роман Даниэля Дефо, поведавший миру историю Робинзона Крузо. Выживший на необитаемом острове герой книги был прототипом реального человека (Александр Селькирк) и сам остров тоже существовал. Публикация романа вызвала хайп, как сказали бы в наши дни. Поползли слухи о том, что оказавшийся в полной изоляции человек не протянул бы и недели, если бы не изобилие богатств вокруг. Кроме бесконечной пищи остров хранил много золота и других драгоценностей. Слухи так и остались бы слухами, если бы не "The south Sea Company", которая осуществляла деятельность в южных морях и продавала свои акции, обещая выплачивать дивиденды.
Не воспользоваться уникальной возможностью было бы глупо, поэтому компания заявила о намерении посетить таинственный остров и добыть все богатства, которые там есть. Это сулило получение гигантских прибылей, а значит инвесторы могли неплохо заработать. Ценные бумаги полетели вверх и уже в 1720 году достигли 128 фунтов стерлингов. Регулярная выплата дивидендов стала дополнительным стимулом и Исаак Ньютон, являясь обеспеченным гражданином, решил не оставаться в стороне. Надо брать!
Очень скоро котировки добрались до 350 фунтов и Ньютон продал все бумаги, получив 100% доходность. Эта история так и осталось бы в памяти физика удачным вложением, если бы через год акции The south Sea Company не выросли до 900 фунтов. Ходили слухи о том, что вскоре начнётся добыча золота и цена улетит далеко за 2000. Ньютон решил поспекулировать и на сей раз вложил в бумаги всё своё состояние. А это, не много не мало, 20 000 фунтов стерлингов.
Финансовая грамотность в том и заключается, что мы должны понимать откуда актив берёт деньги для выплаты. На чём строится бизнес, что приносит доход, какой процент этого дохода идёт на акционеров. The south Sea Company это классический пузырь, не подкреплённый никакой деятельностью. На острове не было никакого золота, а сама компания даже не пыталась что-то там добывать. Вскоре последовало ужесточение правил на фондовом рынке, потребовали отчётность, в которой и вскрылась ложь. Вся эта волшебная история оказалась типичной финансовой пирамидой, в которой бесследно исчезло 20 000 фунтов великого физика.
Суд наказал виновников, но большую часть денег вернуть уже не удалось. Исаак Ньютон получил назад только 23% своих инвестиций. Поэтому так важно анализировать не только графики, но и фундаментальную отчётность. Рост котировок ничего не стоит, если за ним не стоит реального продукта и желания потребителей его покупать. Только так формируется выручка и чистая прибыль, из которой вкладчики получат дивиденды. В противном случае вы не получите ничего кроме убытков.
Веду телеграм канал, поддержите творчество)) https://t.me/vladislavkocherizhkin
