25-й месяц моих инвестиций! Состояние инвестиционного портфеля в январе 2022
Не успел начаться год, а мы уже стали свидетелями интересных событий: протесты в Казахстане, невидимая война России с Украиной, обвал российского фондового рынка и рубля. И все это за один месяц. Как можно что-либо планировать на 20 лет вперед, когда не знаешь чего ожидать от завтрашнего дня? Не знаю, но я живу по принципу «делай что должно, и будь что будет».
Покупка акций «Январь 2022»
В январе я продолжил покупать акции российских компаний, собирая вручную индекс МосБиржи:
• Газпром — 190 шт. (59 309,60₽)
• Яндекс — 2 шт. (8 450,00₽)
• TCS Group — 7 шт. (433,57$ или 33 301,87₽)
• Сбербанк — 640 шт. (подробности ниже)
В этом месяце я обменял те привилегированные акции Сбербанка, которые у меня были, на обыкновенные и ещё немного докупил. Смысл этой махинации в том, что на данный момент разница между ценой обыкновенных акций Сбербанка и привилегированных — минимальна (около 11 рублей). Была сделана ставка на то, что рано или поздно эта разница в цене вернется в своё обычное состояние, то есть до 30 рублей.
Это, пожалуй, рекордный месяц по вливанию собственных средств в фондовый рынок. Оплата заказчиками выполненных крупных проектов совпала с обвалом акций на рынке РФ. Но я всё равно не могу сказать, что поймал «вкусные» цены.
Я закупился в начале падения и наблюдал, как акции продолжают падать дальше. Было сожаление, что я не покупал акции частями в течение месяца, ведь в моменты наибольшего падения цен свободного кэша уже не было. Но это обычное FOMO, я понимаю. Ведь если бы я закупался частями, а рынок пошел вверх, а не вниз, то сожаление было бы уже другого характера: «Почему я не закупился сразу в начале месяца?».
Я не вижу ничего плохого в таких эмоциях до тех пор, пока они не влияют на мои решения. Если бы я поддался эмоциям и, например, начал использовал плечи (и попытался поймать дно), то это была бы уже беда.
На дистанции самое главное принимать хорошие решения, даже если иногда они приводят к плохим результатам. В случае принятия плохих решений любой положительный результат будет являться слепой удачей, а не заслуженным успехом. Под плохими решениями я подразумеваю отступление от своей первоначальной стратегии под влиянием страха или жадности.
Многие инвесторы определяют конкретный день для покупки ценных бумаг и я понимаю почему они это делают. Если ты знаешь, что совершаешь сделки строго 15-го числа каждого месяца по любой цене, то можно избежать всех этих метаний и победить FOMO (наверное). Кто-то предпочитает держать некоторый процент сбережений в виде кэша, чтобы использовать его в случае крупных падений и покупать акции лесенкой, то есть с определенным заранее шагом цены. При любом раскладе в определенных ситуациях будет возникать чувство упущенной выгоды и нужно просто это принять, выбрав для себя наиболее комфортный вариант.
Лично мне комфортно не иметь специального запаса из кэша на случай обвала, а направлять все свободные средства на покупку ценных бумаг (не раз об этом говорил).
Мой портфель на «Январь 2022»
В этом месяце российская часть инвестиционного портфель выглядит следующим образом:
На цифры доходности на этом скриншоте лучше не смотреть, так как они не учитывают убыток по акциям Сбербанка. Выше я упоминал, что продал привилегированные акции Сбербанка для того, чтобы купить обыкновенные. Убыток при продаже составил -7,52% или -15293,10₽, но сайт Yahoo Finance не учитывает продажу активов и, соответственно, не берет в расчет этот убыток. Реальные показатели доходности портфеля можно увидеть ниже.
Статистика портфеля FIRE за Январь 2022
• Общие вложения в акции РФ: 453 301,87 ₽
• Стоимость портфеля в настоящий момент: 430 584,40 ₽
• Срок с момента начала инвестирования: 5 месяцев
• Прибыль (рост стоимости акций + дивиденды): -22 717,47 ₽
• Общий прирост портфеля в %: -5%
• Цель года “акции РФ = 400 000₽” достигнута!
Портфель показывает отрицательную динамику уже четвертый месяц подряд.
Я даже рад такому повороту событий, ведь покупая акции по текущей цене, я получаю двухзначную дивидендную доходность на вложенный капитал. Сложно представить такие же показатели у портфеля из акций США.
На самом деле, я слишком увлекся покупкой акций российских компаний. Я планировал поддерживать следующее соотношение акций: США — 85%, РФ — 15%, но уже сейчас акции РФ занимают 22,2% от всех моих активов.
Цель года по акциям РФ (400 000₽) достигнута, поэтому в ближайшие месяцы буду покупать только акции из S&P500 в основную часть портфеля. Не хочу, чтобы санкции и напряженная геополитическая обстановка в мире так сильно влияли на состояние портфеля. Держать в акциях РФ существенную часть от всех активов не очень комфортно. Верю в Россию, но не более чем на 15% 🙂
В американскую часть портфеля я не покупал акции с ноября 2021 года. За это время портфель просел более чем на 5% от максимальных значений.
С учетом роста курса $ все не так плохо. Буду рад, если падение продолжится и дальше, ведь после распродажи на рынке РФ я попаду на распродажу на рынке США — красота. Актуальное состояние американской части портфеля всегда можно посмотреть по этой ссылке.
Зачем я вообще все это делаю?
Дело в том, что некоторое время назад я вместе со своей женой принял решение копить на собственную пенсию самостоятельно, откладывая ежемесячно некоторую часть своей зарплаты. Банковские вклады дают достаточно маленькую доходность, которой не хватает, чтобы покрыть хотя бы инфляцию.
Покупка акций крупных американских компаний видится мне оптимальным вариантом сохранения и приумножения своих накоплений по соотношению доходность/риск. Если всё будет ок, то я могу выйти на пенсию (обеспечить своей семье доход от капитала) в возрасте 40-45 лет.
Стремясь к финансовой независимости, я не мечтаю о богатстве, как о сумме денег, которая позволит купить всё, что угодно и в любом количестве. Финансовая независимость для меня — это накопления, достаточные для поддержания своей обычной жизни без зависимости от оплачиваемой работы. Смысл всей идеи в том, чтобы жить в достатке, а не в избытке.
Если вам интересна эта тема, можете почитать множество интересных и полезных статей у меня в профиле на Пикабу или же в блоге, который я веду в Телеграм (можно найти в поиске, вбив @wkpbro).