Этот меняющийся мир
2019 — Полиция, здравствуйте, кто-то в маске находится в банке.
2020 — Полиция, здравствуйте, кто- то без маски находится в банке.
Случаи из практики криминалиста. Мошенничества. «Да им уже не нужно»
Как-то недавним жарким летом заехали мы на один адрес. Квартира в старом доме, дверь открыла ничем не примечательная женщина 50 лет, пригласила войти. В квартире застыл дух старины, ремонт 70-х прекрасно сохранился за счёт отсутствия частых гостей.
«Что у Вас случилось?» - поинтересовалась следователь.
«Деньги пропали, лежали на книжке…» - начала женщина.
«Какой книге? На какой полке? Как проникли в квартиру?» - спросил молодой опер, только выпустившийся с университета.
Мы все глянули на него. «Сберкнижка. Сберегательный счёт в банке» - спокойно объяснила женщина. «Было всё так: в 2002 году я открыла в СБ счёт и завела под него книжку. На неё приходила пенсия до 2011 года, потом я перевела пенсию, чтобы приходила на карточку, а на книжке остались накопления. В районе 40 тысяч. Я их не трогала. Вот вчера захотела снять, пойти к стоматологу. Прихожу в банк, а мне говорят их нет. Сняты. Наличкой. Помогите разобраться, я их не снимала. Нет, вы не подумайте, я в здравом уме, не забыла по снятие, мошенникам не отдавала».
Проверили сберкнижку – в новой распечатке снятие через пару лет всей суммы. Непонятно.
Мы приняли заявление, уехали на базу разбираться.
Следователь мне потом рассказала, что была классическая схема: сотрудник банка, в котором хранились деньги, периодически покупал информацию об умерших людях в городе, сравнивал информацию с базой его банка и на свой страх и риск снимал деньги со старых книжек. На его беду попалась полная тёзка этой женщины, он и снял не с того счёта, не проверив полностью информацию. На вопрос о совести, он ответил, что им уже не нужно, а у меня кредит и молодость. И теперь он проводит молодость, выплачивая кредит из исправительной колонии, по иронии судьбы перерабатывая никому не нужный мусор.
Как мошенники украли 129 000 рублей (прошу дочитайте до конца)
5 августа 2018 мошенники сняли с двух мои банковских карт (дебетовая и кредитная) в общей сложности 129 000 рублей. Банк Русский Стандарт. После первого пришедшего сообщения о снятии я позвонил в банк и попросил заблокировать карты, точней даже "заблокировать всё".
Через минут 40 я уже был в отделении банка Русский Стандарт и писал заявление о мошеннических действиях. Параллельно сообщил в полицию об этом происшествии, после посещения банка за мной приехала полицейская газель и отвезли меня в отделение для написания заявления.
После посещения полиции оперуполномоченный сообщил что необходимо принести справку из банка содержащую сведения о месте открытия и ведения счета для того, чтобы отправить дело в отдел по данной территории. Также необходимы были сведения о проведенных операциях (списаниях) на счетах.
Я написал заявление в банке. Мне сразу же сказали что информация по тразакциям отобразится в течение 3-х дней и выписку можно сделать также через эти три дня. А заявления обрабатываются в течение 10 или 14 дней.
Внутри голос сказал: Чтоооо???? Ну я смирился, еще была надежда на то, что деньги не ушли, в банке сказали что транзакции в заблокированном виде.
Как вы думаете что произошло на следующий день (06.08.2018)? Никогда не догадаетесь.
Мне вечером звонят из банка и задают вопрос:
- Это вы сейчас переписываетесь в чате с работниками банка? (в чате мобильного приложения банка)
- ЧТООООООО??????? Как это вообще возможно? Я вчера заблокировал всё!!!
Оказалось что заблокировали только карты, а мошенники спокойно заходили в мобильный клиент банка, видели оставшиеся средства и переписывались с банком (!!!) с просьбами разблокировать карты, не принимать моё заявление о мошеннических операциях... Уму не постяжимо...
На следующий день (07.08.2018) позвонил оперуполномоченный и спросил как продвигается дело со справкой из банка. А её нет!!! Её просто ещё не подготовили!!!
Далее я просто отпросился с работы и поехал в банк, получил куча бумаг, договоров - но это было не то, что нужно в полиции.
Пришлось идти более решительно - я написал заявление в котором указал что необходимо полиции и что если банк не предоставит данные бумаги, то он намеренно затягивает с открытием уголовного дела. Далее потребовал показать заявление управляющему, меня к нему пригласили и через полчаса у меня были справки на руках. Но как вы думаете что я в них увидел? Может быть номера банковских карт на которые перевели деньги? Корр. счета? Номера телефонов или что-либо? Как бы не так!
Вот такую информацию предоставляет банк Русский Стандарт. Никаких конкретных данных. Я просто в ярости.😠
Всё что дальше происходило просто не вписывается в логику. Как вы думаете что это на фото?
Правильно. Это новый талон из полиции, но вот на что он - вы просто офигеете.
Утром (08.08.2018) узнал ответ по моему заявлению: Банк Русский Стандарт не усмотрел мошеннических действий в транзакциях, логин и пароль и коды были введены верно. По сути банк послал меня к чёрту.
Приезжаю в отделение в 12:00 за выяснением что за транзакции произошли, хотя бы узнать что-как-куда с номерами, именами и тд. Тут внимание! Сотрудники не могут дать мне выписку, у них нет технической возможности на это! Сообщить кто это может - они тоже не могут, и сообщить руководству они не могут. Всё что они могут - это принять очередное заявление и всё, жди 10 дней. Они даже не могут дать справку что они не могут дать справку!!!
Тогда пообщавшись с руководителем отделения выясняется что верный способ посмотреть информацию - перевыпустить кредитную карту и получить новые логин-пароль в мобильный банк (по телефону). Так и сделали, время где-то 12:40. Но вот незадача - пароли не приходят! После новых звонков в банк, пароли пришли.
Ну вот я захожу в интернет-банк через компьютер в отделении и что я вижу(!): 08.08.2018 ~в 12:50 (10 минут назад!) сделаны 2 транзакции: оставшиеся на кредитной деньги 25 000 рублей ушли по какому-то очередному платежу! А также с накопительного счета переведено 50 000 рублей на кредитку. Это звиздец...
В этот же день забрал наликом оставшиеся деньги со счетов.
ВОТ МОИ СОВЕТЫ ТЕМ КТО ПОЛЬЗУЕТСЯ УСЛУГАМИ ЛЮБОГО БАНКА:
1) Снижайте кредитный лимит как можно ниже либо не пользуйтесь кредиткой вообще.
2) Никогда не держите на дебеторной карте больше 10 тысяч.
3) Пользуйтесь только банками с хорошей репутацией и те кто ей дорожит.
4) Не пользуйтесь мобильными приложениями, не пользуйтесь интернет доступом к счетам.
Но это всё не защищает вас от таких ситуаций которая случилась у меня. Поэтому надо держать на счёте как можно меньше денег.
Продолжение следует...
МВД и Бурунов авторитетно заявляют
" НИКАКИХ БЕЗОПАСНЫХ СЧЕТОВ НЕ СУЩЕСТВУЕТ "
Групповая канитель, или пара слов о тщательности подготовки
Групповые забавы – удовольствие, прямо скажем, на любителя. Идет ли речь о постели, о командных видах спорта, о боях «стенка на стенку», или же о выхлапывании ночных магазинов. Группа лиц неизбежно порождает гораздо большие проблемы, нежели индивидуальные забеги, особенно в столь специфической сфере, как криминал. Особенно, если группа энтузиастов состоит из едва-едва оперившихся юношей, в чьей крови бурлит гормон, в карманах пусто, а молодецкой силушки хватает на все, кроме конструктивной и созидательной деятельности.
В этом возрасте работать честно и за копейки не хочется никому – но не каждому приходит мысль взять в руки огнестрельное оружие и идти на абордаж торговых точек, выгребая кассы и обольщая испуганных продавщиц. Впрочем, обо всем по порядку. Провинция, начало лета, девочки в коротких юбках и волнующе легких платьях. А денег нет…
***
Три пацана, Олег, Виталик и Саня дружили с самого детства. В отличие от многих, им повезло – семьи, в которых довелось родиться, были благополучными, не испытывали серьезных материальных затруднений и давали детям все. Как известно, можно ребенка накормить, можно его одеть, можно отдать его на рисование или в секцию бокса. Можно сделать все, кроме двух вещей – невозможно дать ему свои мозги и свою совесть. И если с первым у ребят все было нормально, то вот вопросы совести находились на самых задворках юношеского сознания. Что не могло не привести к проблемам понятного свойства.
Все трое были студентами высших учебных заведений: два экономиста и инженер-строитель. В этой связи вопросы с армией ребят не беспокоили, времени было вагон, а вокруг столько баб, что глаза разбегаются. Но – «чтоб девочек любить, богатым нужно быть», как пел в свое время классик русского шансона с неоднозначной фамилией Петлюра. Потому как совсем бесплатно не дают, а если и дают, то такие, что в голодный год не позаришься. Бары, цветы, подарки – все это требовало определенных расходов, и карманных денег, что выделяли родители, на эти цели не хватало категорически.
Пацанам хотелось денег, но очень не хотелось в тюрьму. Поэтому гнилые варианты типа распространения наркотиков закладками, банальных гоп-стопов в темных переулках и мошенничеств с фальшивыми деньгами на авито даже не рассматривались. Парни грамотные, интернет читали. Там на специфических форумах подробно объясняют, что живет на свободе закладчик в среднем два месяца, что за гоп-стоп группой лиц дают много, а выхлопа на руках остается мало, и что схемы с фальшаком – прошлый век. Смотрели было в сторону мошенничества, но не хватало юридической подкованности. Да и возраст для того, чтобы крутить действительно интересные аферы, маловат – доверия у клиентов не вызывает.
Потому решили остановиться на старом добром грабеже. Только чтоб людей зазря не обижать и лишнего греха на душу не брать, грабить решили ночные магазины, пальцем никого не трогать, а только пугать. Для пугания приспособили двуствольный обрез, обнаруженный на даче одним из парней – в свое время, как выяснилось на следствии, его изготовил дедушка юноши, с целью защиты приусадебного участка от завистливых соседей. А вот к вопросам планирования акций, несмотря на юный возраст, подходили грамотно.
Отказавшись от идеи спонтанных налетов, готовились к каждому из мероприятий серьезно. Готовили пути отхода, изучали маршруты движения патрульных экипажей полиции, высчитывали примерное время прибытия ЧОП, если таковые осуществляли охрану объекта, выясняли наличие / отсутствие камер видеонаблюдения в самом магазине и на путях подхода-отхода. Старались учесть все мелочи, которые впоследствии смогли бы вывести правоохранительные органы на след, с каковой целью отсмотрели не один и не два документальных фильма, снятых о деятельности уже пойманных коллег по ремеслу.
Более того – привлекли знакомого мальчика-юриста, который в открытых источниках подбирал приговоры по аналогичным делам и изучал их на предмет выявления наиболее часто допускаемых ошибок. А еще вникал в особенностей формирования доказательной базы по аналогичным делам. Короче, их бы тщание и дотошность, да в благое русло – цены бы пацанам не было.
Первое нападение спроворили на ночной магазин на окраине города – не денег ради, а пробы сил для. Взяли оттуда около тридцати тысяч рублей деньгами и бутылку шампанского в качестве приятного бонуса. Продавщица даже не успела испугаться: молодая девчонка двадцати с небольшим лет, довольно симпатичная – сказала лишь, что разговаривали очень вежливо, и даже сделали комплимент ее прическе и глазам. Осталось ощущение, что ей все даже понравилось, и от повторной встречи с тремя аккуратными и вежливыми грабителями она б не отказалась... Сработали менее, чем за минуту, ушли бегом, и надо же – не попались. Что, как известно, на начинающих бандитов действует разлагающе: почуяв безнаказанность, через неделю начали планировать следующий налет.
На этот раз целью стал еще один круглосуточный павильон, охранник которого, как поговаривали, скупал у местных маргиналов телефоны, планшеты и ноутбуки, не брезгуя при этом и ювелирными украшениями. Технику налетчики брать не планировали, но рассудили здраво: если скупает, значит и деньги при себе имеет. Не сотни тысяч, конечно, но рублей пятьдесят-шестьдесят всяко разно наберется. Плюс касса же.
В ходе этой экспроприации пришлось сделать холостой выстрел – охранник попытался оказать сопротивление, но выстрелом был полностью деморализован, осознал свою ошибку и деньги спешно отдал. В кассе оказалось около пятнадцати тысяч – выручку днем снимал хозяин, в совокупности вышло немногим менее семидесяти тысяч. После этого эпизода в городском уголовном розыске руководство накрутило хвосты операм и нарезало задачу: наглецов изловить и показательно покарать. Ибо пока стреляют холостыми, конечно, но действуют дерзко, слаженно и организованно – а значит, и вероятность того, что в какой-то момент прозвучат выстрелы с использованием боевых патронов, возрастает многократно.
Опера начали шерстить городскую фауну, но здесь сыграл свою роль негативный фактор: ребята никак не были вписаны в криминальную жизнь города. В криминальных кругах не общались, наркотой не баловались, успехами своими ни перед кем не хвалились, и выявление их посредством подсобного аппарата оказалось невозможным. Ситуация осложнялась тем, что какой-то светлой до прозрачности голове в городском УВД пришла мысль, что подобная слаженность свидетельствует о том, что в планировании или исполнении посягательств принимают участие либо бывшие, либо действующие сотрудники правоохранительных органов. Началась отработка этой версии, и розыск застучал колесами по неверному пути – никакого отношения ни пацаны, ни их родители, к правоохранительной системе не имели. И иметь, справедливости ради, не планировали.
Молодежь же тем временем окончательно убедилась в том, что в полиции трудятся исключительно клинические идиоты и, отбросив всякий стыд и осторожность, порешили на третий раз взять что-нибудь серьезное. Сколько можно по мелочевке, мол, работать? Что такое семьдесят рублей на троих? По двадцатке на брата, дня на три погулять с девчонками, и все – опять кризис. Их посетила разумная мысль: если уж брать, так по-крупному, чтоб хватило хотя бы на месяц. То есть, миллиона два. А лучше – три. А где такие деньги можно встретить? Только в кредитных, либо микрофинансовых организациях.
Только они ж, буржуи недорезанные, безопасность чаще всего организуют по уму, а не силами охранниками из числа лиц южных национальностей. Там и сопротивление получить можно, в конце концов. А стрелять, как мы помним, юные гуманисты не хотели. Хотя боевые патроны, заряженные крупной дробью, в гараже одного из друзей рядом с обрезом хранили. Так, на всякий случай.
Но на то у нас и Россия, а не изнемогающая от бездуховности Европа – раздолбайство есть везде. Потому и пал выбор на отделение одного отечественного банка, известного своей клиентоориентированной кредитной политикой и микроскопических размеров офисами, которые зачастую располагались и располагаются на первых этажах стандартных жилых домов. Чтоб, значит, население всегда могло накинуть себе на шею кредитное ярмо по поводу приобретения нового холодильника или проведения свадьбы в стиле фильма «Горько». К этому налету готовились дольше всего – так как реализовывать его собирались в дневное время. Городок пусть и не большой, но одно дело геройствовать ночью, когда улицы пусты, а другое дело днем – вероятность осложнений кратно возрастает.
На дело пошли в четыре часа дня, после двухнедельного наблюдения за отделением. Кстати, за что нужно сказать отдельное спасибо юношам, все свои наблюдения они аккуратно фиксировали, и не где-нибудь, а в Google Docs – создав там файл с общим для них трех доступом, куда и вносились данные в специально составленные таблички. Новое поколение, что сказать – расскажи о таком новшестве жуликам из 90-х, хохоту было бы… Это с одной стороны, а с другой – налицо системный подход к работе. Предложение о внедрении новых технологий выдвинул инженер-строитель, что ожидаемо. Технарь он и есть технарь.
План был следующий: в само отделение заходят двое. Один берет на прицел кассира и выдвигает требование о передаче денег, второй в это время, угрожая пневматическим пистолетом охраннику, пресекает его попытки оказать сопротивление. За отправную точку взяли то, что кнопку кассирша в любом случае отожмет, поэтому снаружи остался третий. В его задачу входило взорвать СВУ (самодельное взрывное устройство), бросив его в мусорный бак в десятке метров от входа в банк. Зачем? В случае, если он углядит приближение ЧОП или полиции, таким образом планировалось отвлечь внимание прибывающих стражей порядка и выиграть несколько лишних десятков секунд.
Скрываться планировали порознь, припрятав бабло в заранее оговоренном месте, в небольшом парке в паре километров от места действия. Домой не являться, от оружия и одежды избавиться и т.д. и т.п. В принципе, план был хорош, и в каком-то случае мог бы даже быть успешно реализован, но все пошло через энное место – везение бесконечным не бывает. Во-первых, охранник – бывший кадровый военный, судя по всему, опознал в наставленном на него пневматическом пистолете именно пневматику, не повелся на внешний вид «Макарова». И просто переебал молодому человеку стулом – успешно, отправив того в глубокий нокаут. Во-вторых, услышав это, молодой человек с обрезом развернулся от кассы и, уловив изменение обстановки, от испуга выстрелил дуплетом. Патроны по случаю серьезного дела были заряжены боевые, и результат себя ждать не заставил. Дробь на небольшом расстоянии легла кучно, не оставив охраннику ни единого шанса на старость.
Услышав выстрел, мандражирующий на улице третий просто сбежал, оставив пост. По законам военного времени, как нам рассказывали в школе, за такое полагался расстрел, но мельчает народ, мельчает. СВУ, кстати говоря, бросил там же – чем обеспечил себе дополнительную пару лет к сроку. В самом банке обстановочка тоже была так себе. У стрелявшего в охранника парня началась истерика, и он пытался перезарядить обрез, напрочь забыв о том, что прибыл сюда за деньгами. При этом громко кричал, пытаясь привести в чувство товарища, павшего в неравной схватке с офисным стулом. Товарищ не отзывался – уже впоследствии выяснилось, что охранник проломил ему висок, и в картонную Вальгаллу тот отправился практически сразу. Вот что значит выучка советской армии, что сказать.
Кассирша же, тем временем, следуя инструкции, собрала деньги в пластиковый пакет и передала его молодому человеку с обрезом. Он так и не смог его перезарядить – от волнения ли, или просто ступор какой напал, но взяв пакет, он бросил оружие на пол и выбежал из отделения. Добежал до парка, однако к условленному месту подобраться не успел: наткнулся на пеший патруль ППС, который его тормознул в целях чисто профилактических – куда, мол, бежим, чего несем? Увидев, чего несем, очешуели, забраслетили, а тут уже и кипиш поднялся. Сопротивления мальчик оказывать не стал. Да и нечем уже было.
Молодого человека, презревшего договоренности и бежавшего с места происшествия, взяли спустя пару часов на квартире у его девушки – как раз в тот момент, когда она уговаривала его пойти и сдаться самому. Умная девчонка, была б чуть более убедительной, глядишь и зачлось бы мальчику на суде. А так – опера пришли в гости сами, никакой явкой и близко не пахнет.
В результате, что получается на выходе? Два случайных, по сути, трупа, перепуганная кассирша банка, жидко обделавшийся взрывник, награжденные за бдительность патрульные и зашкаливающий идиотизм всего произошедшего. А в чем же причина этих печальных событий? В неверной точке приложения усилий, я считаю. Мыслить системно молодежь умела неплохо, но вот знания матчасти подвели, и характерная для юности самонадеянность…
Мораль, по традиции, многосоставная. Кабаки и бабы доведут до цугундера – раз. За консультациями стоит обращаться к профессионалам – два. Кадры решают всё – три. И да, если уж совсем никого обижать не хочется, то следует помнить, что полноценная страховка есть только у банков, ночные магазины такой роскоши себе позволить не могут. Но это так, к слову.
Звонки микрофинансовых организаций и коллекторов
Всем привет, начались звонки от микрофинансовых организаций по поводу долгов. Они говорят что этот номер указан как контакт заемщика. Номер у меня с 2016 года. Знать никого не знаю.
Так же по адресу старой прописки, где живут родители пришло письмо, якобы я должен погасить задолженность в МФО. Сумма не маленькая. Потом пришло второе такое же письмо, типа проценты ещё больше стали и сумма долга увеличилась.
Позже изучив информацию узнал что
на мое имя по моим паспортным данным было оформлено три займа. Позвонил в компании, в которых оформлялись займы, сказали в течении 12 дней со мной свяжутся.
Звонки вернуть долг не прекращались.
Прошу заметить ругаться я не стал,а пытался объяснить что это ошибка.
Активно начал изучать вопрос в интернете как мне следует выстраивать свою защиту.
Довольно быстро собрал кучу информации как действовать в такой ситуации.
Что ещё делать в данной ситуации? Как доказать что займ брал не я?
План был такой, в первую очередь заявление в полицию.
Уведомление о мошенничестве в организации всеми доступными способами.
Одновременно понял что в юридических вопросах я довольно слаб. Начались поиски юриста в таких вопросах. Как оказалось это не совсем просто, на улицах Москвы и в интернете много мошенников которые под видом помощи могли только взять деньги и на этом я бы только ухудшил ситуацию. Но я не отчаялся и почитав много отзывов и посмотрев видео на ютубе я всё-таки нашёл кто мне поможет.
Всю информацию которую я получил в ходе своего личного расследования передал юристу. Паспорт не терял и на момент преступления находился в другом городе.
Какие банки и МФО когда , где и сколько выдали займов. Это всё мы сгруппировали вместе и было подготовлено следующее.
Одно заявление в полицию.
Три заявления в кредитные организации.
Явился в полицию, описал на бумаге собственноручно ситуацию и оставил Заявление, получил талон. Отправил в этот же день уведомления о мошенничестве в организации, где были выданы эти займы посредством электронной почты, в дальнейшем направлены заказным письмом с уведомлением.
И даже на этом я не остановился и решил лично посетить эти организации, что было весьма полезно.
В МФО я узнал что паспортные данные мои, но прописка не соответствует, а так же подпись. В другом месте мне показали что фотографии на скан паспорте тоже не мои. В итоге на руках я имел ещё больше доказательств, а также фотографию мошенника.
Далее стал ждать ответов от МФО и Банков.
Один Банк сразу пошёл на контакт. И после отправки всех документов отказался от претензий. МФО потребовали документы и копию талона-уведомление в полицию. Которые я отправил. Отписались что заявление рассматривается и будет принято решение. Затем наступила тишина.
Полиция отказала в возбуждении уголовного дела, сославшись на то что я не являюсь потерпевшим и сумма незначительная. А заявление должны подать организации которые понесли ущерб. О чём я их немедленно уведомил.
Далее отправил заявления в Бюро кредитных историй на эти организации с требованием о расторжении договоров и внесении изменений в кредитную историю.
Казалось бы что на этом история должна закончиться, но МФО отказались от того что договор был заключён мошенническим способом, сумма там кстати маленькая всего 10 000 рублей. Два банка закрыли эту историю.
Для себя я решил что долг в размере 10 000 рублей лучше пусть будет в истории кредитной так как опасался что опять может повториться такая плохая ситуация. На случай если мне понадобится взять кредит хотя я не сторонник этого у меня целая стопка документов подтверждающих, что это не мой долг и я быстро смогу стереть эту информацию.
Здесь я выдохнул. Но не надолго. Судебные приставы без объявления войны списывают со всех моих счетов круглую сумму. Я конечно напрягся. Знаю что правда на моей стороне начинаю действовать. Дозвониться до пристава невозможно. Пишу письма. Ответ один, ничего не знаем так решил суд. Записался на приём. Узнал у пристава детали кто и зачем на меня подал иск и как это произошло без моего ведома.
В суде секретарь очень оперативно нашла мое дело. Разобравшись в нелепости ситуации мне посоветовали приложить скан моего паспорта и все доказательства того что я не брал этот кредит.
Как оказалось один из банков подал на меня в суд. Я понял так. В банке даже не разбираются в таких ситуациях и это конвейер с юристами которые подают на всех без разбора.
Буквально через пару дней пришел ответ от судебного пристава о прекращении дела в отношении меня. Счета разблокировали и вернули деньги.
Тут я прям почувствовал себя победителем.
Получил огромный опыт общения с юристами и представителями власти.
На первом этапе казалось очень сложной задачей это всё доказать, понимаю что это бесценно полученные знания которые я в случае необходимости смогу применить, а может и кому-то помочь.