Бизнес-счёт защищает от 115-ФЗ? Арбитраж Криптовалюты
У многих банков есть услуга по регистрации бизнеса. Причем в большинстве случаев услуга предоставляется бесплатно, да еще и счет открывают.
Многие думают, что это гарантия защиты от Закона 115-ФЗ и такому вновь зарегистрированному бизнесу банки более лояльны, если бы новорег пришел открыть счет со стороны.
Но это не так.
Очень много случаев, когда банк регистрирует бизнес, но на попытку открыть счет выдается отказ по Закону 115-ФЗ.
Почему так происходит?
Процессами регистрации бизнеса обычно занимается не сам банк, в большинстве случаев привлекается некая подрядная организация. Конечно же она аффилирована с банком, но с юридической точки зрения это отдельный субъект.
Рассмотрением вопроса приема на обслуживание занимается антиотмывочное подразделение, которому все равно кто и как регистрировал бизнес. В ряде случаев сотрудники отдела даже могут и не знать, что это их собственный банк осуществил регистрацию нового ИП или ООО.
Основной принцип антиотмывочных служб банков – это беспристрастность. Они оценивают клиента по своим критериям и самостоятельно принимают решение об отказе в приеме на обслуживание.
Банки не очень любят вновь зарегистрированный бизнес, так как зачастую на этой стадии невозможно отличить реального предпринимателя от однодневки. У обоих нет истории, активов, ресурсов, персонала и пр.
Но к счастью для таких предпринимателей есть межведомственная комиссия при ЦБ.
Если банк выдал отказ в открытии счета по основаниям Закона 115-ФЗ и отказался пересмотреть свое решение в течение 7 рабочих дней, необходимо подавать специальное обращение в межведомственную комиссию при ЦБ вместе с необходимым пакетом документов.
Комиссия рассматривает заявление в течение 20 рабочих дней и, как правило, выдает банку фактически предписание открыть счет клиенту, даже если банк не хочет.
Обязать банк открыть счет можно и через суд, но путь через межведомственную комиссию быстрее и дешевле.
Больше интересного и полезного контента о криптовалютах и арбитраже в ТГ канале - КриптоМарс
Эирдропы, фишинг и фейковые токены. Как теряют миллионы в криптовалюте
Со временем мошенники становятся активнее и умнее, а на их схемы попадаются даже опытные и крупные инвесторы. Рассказываем, какие уловки используют киберпреступники для кражи активов и что поможет вам уберечь капитал
А перед началом прочтения, хотели бы сказать, что у нас есть телеграм канал, в котором мы показываем внутреннюю систему Р2Р арбитража, подробно рассказываем о плюсах и минусах данного направления, а так же проводим эфиры и отвечаем на вопросы подписчиков
А в закрепе нашего канала ты найдёшь бесплатный мини-курс с подробным разбором ниши P2P обмена: ПЕРЕЙТИ В ТГ
Поговорим о потере денег и махинациях
В последние полгода на рынке криптовалют значительно выросла активность мошенников — все из-за «сезона эирдропов». С конца 2023 года многие проекты анонсировали или уже провели раздачи токенов, что значительно упростило киберпреступникам работу. На их уловки попадаются даже опытные инвесторы с большим капиталом.
Самый громкий случай последних из недавних — потеря $68 млн в криптовалюте.
Пользователь, в результате спам-атаки транзакциями на свой кошелек, по ошибке отправил 1155 WBTC на адрес злоумышленника. К счастью, хакер после контакта с потерпевшим вернул ему средства.
Впрочем, это крайней редкое исключение. Каждый день пользователи теряют криптовалюту на сотни тысяч долларов в результате фишинга и других схем. И шансы вернуть украденные средства едва выше нуля: мошенники сразу же отмывают активы через миксеры — это сервисы для запутывания транзакций в блокчейне. После прохождения через них отследить токены почти невозможно.
Фишинг
Пожалуй, самой распространенной схемой кражи криптовалюты сейчас является фишинг, в частности ориентированный на эирдропы. Мошенники создают поддельные сайты, на которых якобы можно проверить, какую награду получил пользователь от проекта.
Для проверки требуется подключить к сайту криптокошелек. Как только жертва сделает это, средства с его счета будут моментально выведены на адрес злоумышленника, и вернуть их практически невозможно.
Здесь есть несколько тонкостей, благодаря которым фишинг крайне успешен. Во-первых, поддельный сайт, как правило, идеально скопирован с настоящего и различить их на глаз крайне сложно. Вдобавок, проверить по ссылке на веб-страницу также вряд ли получится: ложная ссылка отличается от корректной обычно на один символ, который внешне выглядит как нужный. Сравните, например, заглавную латинскую i и строчную латинскую L, они почти идентичны — «I» и «l».
Во-вторых, если вы зашли на фишинговый сайт и подключили к нему кошелек, последний, скорее всего, никак не предупредит вас о возможной угрозе. У большинства программ для хранения криптовалюты нет таких функций.
Поэтому для пользователя процесс взаимодействия с поддельным сайтом выглядит совершено обыденно: всплывает окно, где кошелек спрашивает разрешение на подключение к веб-странице, и если подтвердить его, средства будут потеряны.
Здесь мошенникам помогает распространенное заблуждение, что для кражи средств пользователю необходимо подтвердить и оплатить транзакцию. Это не так. Сайт может запросить у вас разрешение на списание средств, а операцию проведет и оплатит сам злоумышленник.
При чем вы этого даже не заметите: мошенники научились подделывать сообщения, которые показывает криптокошелек при работе с платформами. В результате, вы можете подтвердить запрос от кошелька на подключение к сайту, под которым будет скрываться разрешение на списание всех активов.
В-третьих, мошенники беспрепятственно распространяют ложные ссылки через соцсети, особенно в X (бывший Twitter). Они создают аккаунты, полностью идентичные профилю какого-либо популярного криптопроекта. Затем накручивают на этих аккаунтах подписчиков, чтобы придать им достоверности.
И потом под каждой публикацией стартапа оставляют комментарий, в котором говорится о проведении эирдропа и размещается ссылка на фишинговый сайт. Такие комментарии зачастую выглядят, как часть публикации реального проекта, поэтому попасться на подобные уловки очень легко.
Ситуация усугубляется тем, что X, видимо, не борется с этим видом мошенничества. Под каждой публикацией каждого популярного криптопроекта вы найдете десятки комментариев со ссылками на фишинговые сайты.
Сами проекты не могут удалять фейковые комментарии. Единственное, что удалось придумать их администраторам для борьбы с мошенниками: в конце публикаций многие проекты начали оставлять пометку, что это был последний пост в данной ветке, и, соответственно, все последующие сообщения — ложные.
Как не попасться на криптовалютный фишинг
Пожалуй, самое главное правило: всегда искать ссылки в первоисточниках или на проверенных сервисах. Например, если платформа заявляет об эирдропе, то лучше зайти сначала на проверенный ресурс, такой как Coinmarketcap или Coingecko, там найти ее официальную страницу в социальных сетях и уже оттуда брать ссылку на страницу с информацией об эирдропе.
Можно брать ссылки в тематических СМИ. Однако здесь стоит доверять только крупным, проверенным изданиям и ни в коем случае — частным тематическим каналам в Telegram. Всегда есть риск, что администраторы таких каналов допустят ошибку или же намеренно разместят фишинговую ссылку.
Строгое правило: никогда не переходить по ссылкам из чатов по криптовалюте или комментариев в социальных сетях — там тысячи мошенников. И такое же строгое: не искать криптоплатформы по названию в Google и других поисковых системах.
В это сложно поверить, но мошенники покупают рекламу в поисковиках, поэтому довольно часто те сначала показывают ссылки на фишинговые сайты, а потом уже — на реальные платформы.\
Дополнительно стоит установить в браузер специальные расширения, которые будут защищать вас от фишинга, например Scamsniffer или Netcraft. Они предупреждают пользователя, когда тот заходит на подозрительный сайт. Я очень рекомендую начать использовать криптокошелек Rabby.
Он гораздо лучше чем Metamask, в частности потому что имеет встроенную защиту от фишинга: Rabby предупреждает, когда вы подключаете кошелек к подозрительному сайту, и сообщает, если вы вдруг дали разрешение стороннему пользователю на списание криптовалюты с вашего счета.
Правда важно помнить, что бывают и поддельные криптокошельки. И иногда они даже попадают в официальные магазины приложений. Например, в феврале мошенники загрузили в AppStore подделку того же Rabby.
Вдобавок, всегда стоит начинать работать с незнакомой платформой на кошельке с небольшим балансом. В целом, очень важно иметь несколько аккаунтов. Один — основной, на котором вы будете хранить основную часть капитала. И как минимум один тестовый кошелек, который вы сможете подключать к не проверенным сайтам. В таком случае, даже если вы попадетесь на фишинг, пострадает лишь небольшая часть ваших активов.
«Пылевая» атака
Это другой, также крайне распространенный способ кражи криптовалюты. Он ориентирован на невнимательность и любопытство пользователя, впрочем, нацелен преимущество на кошельки с большим капиталом.
В рамках пылевой атаки (dust attack) мошенники с помощью специальных сервисов создают кошелек, адрес которого будет похож на адрес потенциальной жертвы. Как правило, делается так, чтобы совпадал набот символов в начале и в конце адреса. Далее, с поддельного адреса жертве отсылаются небольшие суммы в криптовалюте. Это делается для того, чтобы фейковый адрес отразился у жертвы в истории операций.
Мошенники рассчитывают на то, что пользователь перепутает адреса, так как они похожи, и по ошибке отправит средства злоумышленникам. Так, собственно, и потерял $68 млн. в криптовалюте пользователь, которого я упоминал в начале материала.
Чтобы не попасться на такой обман, лучше всего сразу создать в криптокошельке перечень адресов, с которым можно взаимодействовать. Вы можете заполнить адресную книгу, включив в нее адреса других своих кошельков, свои биржевые кошельки и прочее. Ну и разумеется всегда надо проверять адрес, на какой кошелек вы отправляете криптовалюту, в том числе не только последние цифры.
Пылевая атака бывает и другого типа. Мошенники создают монеты или NFT, в названии которых содержится слово «эирдроп» и ссылка на фишинговый сайт. Далее они рассылают эти токены тысячам пользователей в расчете, что те, поверив в получение эирдропа, перейдут по ссылке на фейковый сайт и подключат кошелек. Если сделать это, злоумышленники получат доступ ко всем активам пользователя.
Не хочется, чтобы эта статья превращалась в рекламу кошелька Rabby, но он отлично защищает от пылевых атак обоих видов. В первом случае расширение показывает, взаимодействовали ли вы ранее с кошельком, на который хотите отправить средства. Если вы собираетесь послать криптовалюту, допустим, на свой ранее использованный биржевой аккаунт, а Rabby пишет «этот адрес никогда не использовался» — значит вы отсылаете активы куда-то не туда.
Вдобавок, Rabby попросту не даст отправить криптовалюту на какой-либо кошелек без дополнительной проверки, если его нет в адресной книге. Что касается рассылки поддельных токенов — Rabby помечает в истории операций каждую подозрительную транзакцию. Если вам прислали токен со ссылкой, ведущей на фишинговый сайт, расширение пометит эту транзакцию как скам.
Предложения работы
Это один из самых старейших способов украсть активы на рынке криптовалют. Он был распространен еще в 2017-2018 годах и до сих пор актуален. Вы наверняка могли видеть в социальных сетях и менеджерах, особенно в Telegram, предложения зарабатывать по $100-200-300 в день на криптовалюте. Каждое из таких сообщений — это попытка обмануть вас на деньги.
Работают такие схемы следующим образом: мошенники рассказывают, что у них есть успешный стартап, в который ведется набор сотрудников. Далее вам предлагают примитивную работу, например, найти в блокчейне кошельки с большим балансом. И от вас действительно ждут выполнения поставленных задач. Это делается для того, чтобы потенциальная жертва поверила в аферу, якобы деньги раздают не бесплатно.
Далее, когда «работа» выполнена, мошенник предлагает забрать оплату. Как раз на этом этапе начинается кража активов. Есть несколько вариантов: иногда аферист сообщает, что перечислил заработанную криптовалюту на специальную биржу (как правило запущенную самим мошенником).
Когда пользователь переходит туда, он действительно видит на своем счету активы. Однако, чтобы вывести их, сначала требуется пополнить баланс минимум на $50-100. Разумеется, сделав это, пользователь попросту переведет средства на счет злоумышленника.
В других случаях пользователю для получения заработанной криптовалюты также предлагается войти на стороннюю биржу, принадлежащую мошенникам. Когда жертва начнет регистрироваться на площадке, есть риск, что она укажет логин и пароль от других сервисов. В таком случае злоумышленники смогут войти в аккаунт пользователя на других биржах и вывести с них средства.
Как защититься?
Никогда не верить предложениям о заработке, публикуемым в соцсетях. Каждая такая публикация — это мошенничество, так как ни один нормальный проект не будет искать сотрудников подобным способом. Особенно, если «рекрутер» просит написать ему «в личку».
Это означает, что у мошенника заблокирован аккаунт, и соцсеть отключила ему возможность направлять сообщения другим пользователям.
Вдобавок, обязательно надо установить на всех своих биржевых аккаунтах двухфакторную аутентификацию (2FA). Это одноразовый код, который дополнительно запрашивается сервисом при входе пользователя. В таком случае, даже если ваши логин и пароль попадут в руки мошенников, они не смогут получить доступ к активам.
Добавлю от себя: если вы видите подобные сообщения, смело кидайте на их авторов жалобы за мошенничество. Возможно, аккаунт злоумышленника забл
Подписывайся на наш тг канал, чтобы всегда оставаться в курсе всех новостей в направлении P2P арбитража: ПЕРЕЙТИ В ТГ
Почему Bitcoin подорожает до $150 тыс
Мы являемся свидетелями революции в финансовой отрасли, когда децентрализованная криптовалюта признается инвестиционным активом профессиональными участниками рынка и регулирующими органами, а бывший президент США включает криптоповестку в избирательную программу.
Одним из ярких подтверждений признания является рост владения Bitcoin лицензированными биржевыми фондами. Сегодня их совокупный запас превышает 1 млн монет или $68 млрд. Это 5% от общего циркулирующего предложения в 19,7 млн BTC.
Источник изображения: инфографика StormGain
Среди запустивших криптофонды стран представлены Канада, Германия, Швейцария, Бразилия, Китай (Гонконг), Австралия и другие. Лидируют же США с 85% долей, где появившиеся в текущем году спотовые ETF привлекли инвестиций на $13,7 млрд. Треть от этой суммы обеспечили крупные институциональные инвесторы, чьи объемы активов под управлением стартуют от $100 млн.
Источник изображения: farside.co.uk
Последние три недели американские фонды демонстрируют возврат к чистому накоплению, набрав инвестиций на $2,1 млрд.
Источник изображения: инфографика StormGain
Примечательно, что в ближайшие дни фонд BlackRock обгонит Grayscale, действующий с 2013 года и преобразованный в спотовый из трастового. По ряду причин Grayscale испытывает отток, составивший в этом году $17,7 млрд. Его скорость ослабевает, что в дальнейшем благоприятно отразится на общей статистике ETF.
Источник изображения: x.com/HODL15Capital
Аналитики из Bernstein предполагают, что в ближайшие два года криптовалютные фонды испытают приток инвестиций на $100 млрд. Значительное давление со стороны спроса приведет к росту Bitcoin до $150 тыс. уже в следующем году.
Источник изображения: криптовалютная биржа StormGain
Рост признания Bitcoin фиксируется не только в интересе со стороны профессиональных участников рынка, но и в изменении политической повестки. Конгресс США в мае одобрил законопроект о цифровых активах FIT21, против которого выступили Гэри Генслер (председатель SEC) и Джо Байден. Однако наложить вето президенту будет сложно, так как Трамп выбрал поддержку криптоинноваций одним из пунктов предвыборной кампании.
Как показали последние опросы в США, среди владеющих криптовалютой граждан 48% готовы проголосовать за Трампа и только 39% – за Байдена. Если Трамп в предыдущей избирательной гонке негативно относился к криптовалютам, то в этот раз они заняли одно из ключевых мест в его позиции:
Бесчестный Джо Байден, худший президент в истории страны, хочет, чтобы криптоиндустрия умерла медленной и мучительной смертью. Со мной этого никогда не случится!
Аналитическая группа StormGain
(платформа для торговли, обмена и хранения криптовалюты)
Сезонные тенденции и вероятности на Среду 29 Мая 2024
Здравствуйте Уважаемые трейдеры! Александр Борских подготовил для Вас свежую информацию.
Очередные сезонные тенденции на Среду 29 Мая 2024 по основным мажорам финансовых рынков.
Весь перечень анализируемых активов указан ниже в общем количестве 60 инструментов. Здесь Вы найдете активы рынка Форекс, популярные активы Московской биржи, не менее популярные активы Чикагской биржи СМЕ и мажор криптовалютного сегмента - Биткоин, за которым следуют все альткоины.
Первый блок информации с зонами лимитных покупок и продаж. Данная информация включает в себя не только статистический показатель волатильности каждого актива, но и ближайшие опционные страйки с учетом премий за риск (Для верных расчетов рекомендуется просмотреть теоретическое видео в свободном доступе - Как использовать блок сезонности). А теперь сам блок информации №1:
Второй блок информации с направленным вектором движения и вероятностями (внимательно обращаем внимание на цену открытия каждого актива. Обязательно для верных расчетов берем только цену открытия спотового актива). Как использовать вероятности в отношении цены открытия спотового актива - смотрим видео в открытом доступе (Как использовать блок сезонности). Данная информация с вероятностями поможет определить какова вероятность закрытия дня в отношении цены открытия этого же дня.
А теперь сам блок информации №2:
А теперь примеры построения блоков лимитных позиций и уточнение по сезонности с вероятностями отработки каждого актива по основным мажорам. По остальным активам, просмотрев теоретическое видео (Как использовать блок сезонности) - сможете построить лимитные блоки покупок и продаж самостоятельно. Ниже для примера продемонстрирую на сегодняшний день три основных мажора: Евро (EURUSD), Золото (XAUUSD), индекс НАСДАК (NASDAQ).
EURUSD
По Евро сегодня вероятность 53% к закрытию дня закрыть день ниже цены открытия дня 1,0852.
Зона покупок 1,0811-1,0735 с целью 1,0852. Покупки в приоритете пока фон доллара США слабый.
Зона продаж 1,0916-1,1086 с целью 1,1086. Продажи рискованны на фоне слабого доллара США. В таком случае искать агрессивный вход на продажу лучше выше верхней границы красного блока. В продажах сокращаем торговый объем раза в 4.
XAUUSD
По Золоту сегодня вероятность 60% к закрытию дня закрыть день выше цены открытия дня 2359,99.
Зона покупок 2353,28-2334,53 с целью 2359,99. Покупки в приоритете пока фон доллара США слабый.
Зона продаж 2369,07-2381,34 с целью 2381,34. Продажи рискованны на фоне слабого доллара США. В таком случае искать агрессивный вход на продажу лучше выше верхней границы красного блока. В продажах сокращаем торговый объем раза в 4.
NASDAQ
По индексу сегодня вероятность 53% к закрытию дня закрыть день ниже цены открытия дня 18861,79.
Зона покупок 18826,37-18753,54 с целью 18861,79. Покупки в приоритете пока фон доллара США слабый.
Зона продаж 18889,99-18998,79 с целью 18998,79. Продажи рискованны на фоне слабого доллара США. В таком случае искать агрессивный вход на продажу лучше выше верхней границы красного блока. В продажах сокращаем торговый объем раза в 4.
А теперь новостная лента ожиданий аналитических агентств и разбор отдельных показателей на сегодняшний день, чего ожидать на основных торговых сессиях. Также укажем фон доллара США, сильный на текущий момент или же слабый. От фона доллара США будет зависеть направленное движение самой пары.
НОВОСТИ сегодня:
Фон доллара США слабый
09:00 МСК - ожидания частичного укрепления EUR
15:00 - ожидания ослабления EUR
19:00 - ожидания частичного укрепления Рубля (RUB)
На этой неделе в фокусе четверг и пятница по насыщенности важных новостей, начиная от ВВП, данных по рынку труда, запасов нефти и заканчивая ИПЦ Еврозоны. Также следим за ожидаемым фоном доллара США, который раскроет свою слабость с вечера среды этой недели на фоне сезонности и ожиданий аналитических агентств.
Всем желаю профитов и отличного настроения на весь день!
Не находите странным повышенный интерес Илона Маска одновременно к криптовалютам и мозговым чипам?
Перевод: Не находите странным повышенный интерес Илона Маска одновременно к криптовалютам и мозговым чипам? Что-то мне подсказывает, что через пару месяцев кое-кто будет майнить биткоин прямо у вас в головах. Будете температурить - не удивляйтесь!
Джордж Карлин 1937-2008. Воскрешён нейросетями, чтобы злободневно пошутить.
Поиграем в бизнесменов?
Одна вакансия, два кандидата. Сможете выбрать лучшего? И так пять раз.
BTC спустился до локальной зоны риска $67234-67968, указанной вчера. Что необходимо для роста до $71700 и $75000? Условия для отмены роста
Во вчерашнем видео-разборе я указывал условия, при которых цена может спуститься в локальный блок зоны риска для покупателя $67234-67968, который, в свою очередь, является основным триггером для смены приоритета вниз. В данный момент мы наблюдаем формирование разворотного действия для продолжения роста. Покажу все необходимые условия для его реализации. Обращаю ваше внимание, что пока не пройдена точка активации, разворот не засчитывается.
Обращаю ваше внимание, что я даю свои выкладки на нескольких площадках, рекомендую подписаться на мой тг канал, где все объединяется в один поток информации. Вы будете вовремя узнавать о выходе новых статей и видео-разборов.
Желаю всем хорошего дня и успешной торговли, друзья!