Как работать в крипте и не бояться блокировки по 115-ФЗ
Олды здесь, олды на месте – каждый арбитражник в своей деятельности хотя бы раз получал блокировку по 115-ФЗ. Ты можешь быть абсолютным умницей – дробить оборотку на несколько карт, иметь все премиум подписки, прогревать. Но так или иначе – прилетит блок.
В этой статье расскажу как обезопасить себя от проблем и не бояться звонков из банка.
Для начала нужно понять – как относится к блокировке тем, кто только входит на рынок крипты.
Блокировка карты – это как сломанные дворники у тачки. Да, неприятно, но решаемо и проехать можно. Мой совет, не раздувайте блокировку до «отказа тормозов».
115-ФЗ – это итоговая блокировка конкретного банковского счета.
Все существование закона направлено на противодействие легализации доходов или отмывания денег, полученных незаконным способом.
Предугадывая возгласы – «я так и знал, что ваша эта крипта только для темок!!!». Поясняю, – обмен криптовалютой не является противозаконным действием в РФ. Арбитражники кажутся сомнительными только из-за частых транзакций с большим объемом.
Банк не обвиняет (потому что никакой юридической ответственности вы не несете), а как бы перестраховывается, что вы не создадите ему проблем.
А также помните – блокировка никак не отражается в дальнейшем на вашу деятельность. Она не заносится в кредитную историю, Тинькофф и Сбербанк не будут обсуждать вас в своем секретном чате и вносить в блэк лист.
При блокировке два пути – либо вывести деньги со счета, либо оспаривать.
Давайте смоделируем ситуацию и разберем на примере. Вам (вдруг) пришло уведомление:
Во-первых, не пугайтесь звонков или смс от сотрудников банка. Вы занимаетесь легальным заработком и об этом лучше честно сказать.
Если случился левел ап – и счет окончательно заблокировали, то оцените свое время и нервы.
При блоке во многих банках достаточно легко вывести деньги. Например, у Тинькоффа даже ходить никуда не нужно. Звоните, закрываете счет, после переводите деньги на счет в другом банке.
У Сбера – нужно прийти в отделение и снять наличкой. В основном у всех банков примерно похожий алгоритм. Где-то могут потребовать комиссию за вывод в размере 1%.
Если вы все-таки решили пройти весь путь самурая и попытаться разблокировать карту, то нужно осознавать, что это не самая приятная деятельность.
Вам нужно будет подать документы банку, о том что ваш доход легален. По запросу банка предоставить документы – чеки, скрины ордеров и тд.
Ну и важный момент – что не убивает, делает нас сильнее 😉
После пойманного блока, накопленного опыта – начинаешь понимать, когда подойдет лимит карты. И к этому времени перестаешь хранить на этом счете деньги.
Как избежать блока и не быть на учете у «банковских клерков»
Соблюдайте пункты из этого списка:
Обязательный прогрев ежедневными тратами. Покупки в магазинах (продукты, мебель, техника и т.п.), оплата ЖКХ, мобильной связи и интернета, каких-либо ежемесячных подписок. Если сами не можете, просите друзей или родственников тратить деньги с вашей карты.
Нельзя делать много безналичных операций с физлицами (списаний и зачислений в сумме более 30 в день).
Не работать более чем с 10 контрагентами в день и 50 в месяц (плательщики и получатели в сумме).
Не допускать очень короткий промежуток времени между зачислением и списанием. Выждать минимум 5 минут.
Держать остаток на карте хотя бы около 10к стабильно
Ни в коем случае не использовать один и тот же компьютер/телефон (цифровой отпечаток, MAC-адрес, ip адрес) для переводов между разными клиентами.
Пользование максимальным количеством продуктов банка: брокерский счёт, сим-карта, подписка, кредитная карта, рассрочка.
Постепенное увеличение оборота средств по карте.
Как можно реже делать переводы между разными банками.
Лучше вообще не снимать деньги в банкоматах. А если забирать наличку, то через как можно большее время (от 1 суток после зачисления) и с карт, которые не жалко и которые больше подходят для такой операции (с хорошими лимитами и не придирчивые).
Переводить суммы с копейками тоже не нужно, округляйте.
Последнее и наверное самое очевидное, объединяющее всё – при больших оборотах используйте несколько карт разных банков (в том числе оформленных на дропов) для распределения нагрузки.
Старайтесь не нарушать более двух пунктов – и у банка не будет к вам вопросов.
Это одни из базовых правил, как обезопасить себя от блока. Конечно, нужно также анализировать и обладать информацией по «долговечности» карт, чтобы понимать, когда подходишь к лимиту.
Сколько живут карты Сбера и Тинькоффа, какие тарифы у банков и как правильно их использовать, лимиты и стратегии – разберу в следующей статье.
Также много годноты рассказываю в своем телеграм канале, если интересно – велком 🙂
О наболевшем...
Сегодня был созвон со старым другом, с которым я дружу около 15 лет
Он отличный друг, но вот интересы у нас совсем разные...
Я пробовал себя абсолютно в разных нишах, где-то прогорал, а где-то обретал, пока в конечном счете не наткнулся на арбитраж
Он же в свою очередь, работает на обычной работе уже около 7 лет и его все устраивает
Помню, что когда у меня что-то получалось, я искренне хотел научить этому и его, чтобы он тоже был при деньгах, смог реализовать свои давнейшие цели, в том числе хотел обучить и арбитражу
Но на протяжении всего времени я слышу один и тот же ответ: братан, я в этом ничего не понимаю, это для меня сложно и прочую лабуду
Даже если я привожу конкретные аргументы в плане цифр, сколько на этом можно зарабатывать, но он все время пытается сменить тему, аргументируя это тем:
я больше за стабильность, я работаю, получаю фиксированную оплату и меня это устраивает
Нууу епрст...
Что значит стабильность?
Работая по 12ч в день 2/2, получая зп в 60к/мес - это стабильность?)
Или когда ты живешь от зарплаты до зарплаты, набираешь параллельно кредитов, так как денег все равно не хватает, это тоже можно назвать стабильностью?)
А что будет если допустим уволить человека, когда он будет иметь за плечами огромный кусок кредитов/ипотеки/машины и если он не сможет в течении 2-3 мес найти такую же работу?)
В одно время меня прям дико бомбило от его аргументов…
Вот взять например арбитраж крипты и сравнить его с другими сферами как в найме, так и в бизнесе
В найме: ты постоянно зависишь от начальства, работаешь от звонка до звонка за мизерную зп, в некоторых компаниях сотрудников жестко хейтят, не выполнил план - меньше З/П, тебя всегда могут заменить в любой момент, если ты что-то не так скажешь начальству, не будешь плясать по дего дудку и можно назвать еще кучу всего.
Я сам это проходил, думаю, что многие с этим сталкивались...
В бизнесе:
В начале ты с вероятность 90% будешь работать себе в минус
Это действительно большие вложения, если ты хочешь хорошо зарабатывать
Окупаемость наземного бизнеса во многих случаях как минимум от 9 месяцев
Всегда нужно за всем следить и все контролировать
Отчетности и другая волокита
Нет уверенности в том, что бизнес окупится и вообще все будет хорошо
Также много и других факторов
А теперь поговорим об арбитраже:
Низкий порог входа от 100к в среднем
Планируешь свой день как тебе удобно
Нет начальства, работаешь полностью на себя
Каждый день фиксируешь прибыль
При грамотном подходе рисков вообще никаких!!!
Возможность зарабатывать с тех же 100к реально и от 90% в месяц, а где то даже больше при полной вовлеченности в свое дело
Расширяется твой кругозор, всегда на движе с такими же ребятами, кто занимается арбитражем и в целом криптой
Миллион других возможностей, так как ты занимаешься самым востребованным направлением в мире, поэтому постепенно вливаешься еще и в другие темки
Я могу написать еще миллион других аргументов, но почему мой один из самых близких друзей этого вообще не видит?
Почемуууу?)
Собственно, напрашивается еще один вопрос...
Друзья, как вы считаете, почему одни хотят что-то менять в своей жизни, учиться чему-то новому, разбираться , а другие тупо сидят сложа руки, когда им протягивают эту возможность?
Мой TG канал - PandaCrypto | P2P как 2х2
Мой Youtube канал - Панда Арбитражит
Почему люди не верят в криптовалюты, но при этом верят всяким мошенникам: причины и реакция на новые технологии
Криптовалюты и технология блокчейн представляют собой инновационные концепции, которые вызывают недоверие у некоторых людей. В то же время, мошенники и их обманные схемы по-прежнему находят своих последователей.
В данной статье мы рассмотрим несколько факторов, объясняющих отсутствие доверия к криптовалютам и веру в мошенников, а также рассмотрим возможные реакции на эти новые технологии.
1. Недостаток понимания:
Одной из основных причин недоверия к криптовалютам является их сложность для понимания. Многие люди не имеют достаточных знаний о криптовалютах и технологии блокчейн, что создает сомнения в их надежности. Некоторые считают их слишком техническими или абстрактными.
Однако, с появлением доступных образовательных ресурсов и простых объяснений, можно преодолеть этот барьер и помочь людям понять преимущества и потенциал криптовалют.
2. Высокая волатильность:
Рынок криптовалют известен своей высокой волатильностью. Цены на криптовалюты могут резко колебаться в течение короткого времени, что вызывает беспокойство и сомнения у инвесторов.
Однако, следует отметить, что волатильность является неотъемлемой частью рынка и может предоставить возможности для прибыли. Понимание рисков и разумное управление инвестициями помогут снизить опасения и повысить доверие.
3. Негативные новости:
Криптовалюты время от времени становятся объектом негативных новостей, связанных с мошенничеством, кражами или незаконными деятельностями. Это создает негативное впечатление и вызывает недоверие у людей.
Однако, необходимо отметить, что такие случаи являются исключением, а не правилом. Безопасность и надежность криптовалюты зависят от выбора правильной платформы и соблюдения соответствующих мер безопасности.
4. Отсутствие правового регулирования:
В отличие от традиционных финансовых инструментов, криптовалюты до сих пор не являются полностью регулируемым и надзираемым финансовым инструментом в большинстве стран. Отсутствие ясных правовых норм может вызывать опасения и сомнения у инвесторов.
Однако, с каждым годом все больше стран разрабатывают законодательство, регулирующее использование и обмен криптовалютами, что способствует повышению доверия.
5. Привычка к традиционным финансовым инструментам:
Многие люди привыкли использовать традиционные финансовые инструменты, такие как национальные валюты и банковские счета. Им может быть сложно принять новую и инновационную концепцию криптовалют.
Однако, с развитием технологий и улучшением пользовательского опыта, криптовалюты становятся все более доступными и удобными для использования.
В заключение:
Мир постоянно развивается, и с ним развиваются и мошенники. Однако, необходимо преодолеть страх перед новыми технологиями и учиться различать надежные проекты от мошеннических схем. Образование, осведомленность и разумное инвестирование помогут нам преодолеть сомнения и начать использовать потенциал криптовалют и блокчейна.
Следуйте за новостями, обучайтесь и будьте в курсе последних тенденций в мире криптовалют. Новый мир - новые возможности!
На этом у меня всё.
На связи был Антон Степанов, всем пока!
Больше правдивого контента о крипте и заработке на P2P арбитраже в TG канале: Арбитраж крипты | Stepanov YARD CRYPTO
"Советы по увеличению количества сделок в P2P
Вот несколько полезных советов, которые помогут вам совершать больше сделок на P2P-платформах:
1. Будьте в курсе рыночных ставок на криптовалюту и устанавливайте реалистичные цены. Исследуйте текущие рыночные тренды и цены на криптовалюту, чтобы установить конкурентоспособные цены для своих сделок. Это поможет вам привлечь больше покупателей.
2. Не делайте привычкой отменять транзакции до их завершения.
Постоянная отмена транзакций может создать недоверие у покупателей. Постарайтесь завершать сделки, если нет серьезных причин для отмены.
3. Регулярно отслеживайте свои объявления и проверяйте недавно размещенные объявления. Будьте внимательны и оперативно отвечайте на запросы покупателей. Это поможет вам поддерживать активность и привлекать больше потенциальных клиентов.
4. Принимайте больше способов оплаты, чтобы привлечь покупателей.
Разнообразие способов оплаты может увеличить вашу клиентскую базу. Рассмотрите возможность принимать криптовалюту, банковские переводы, электронные платежные системы и другие популярные методы оплаты.
5. Оперативно и четко общайтесь с контрагентами.
Коммуникация является одним из ключевых аспектов успешной торговли на P2P-платформах. Будьте вежливы и отвечайте на вопросы и запросы покупателей вовремя. Это поможет вам установить доверительные отношения и увеличить количество сделок.
6. Обменивайтесь отзывами, чтобы построить свой собственный рейтинг.
Оставляйте отзывы о ваших покупателях и просите их оставить отзывы о вас. Хороший рейтинг может привлечь больше клиентов и повысить вашу репутацию на платформе.
Теперь перейдем к общим рекомендациям по работе с P2P-платформами:
1. Выбирайте продавца с высоким рейтингом и положительными отзывами. Это поможет вам избежать мошенничества и увеличит вероятность успешной сделки.
2. Выбирайте разумный курс обмена.
Не стремитесь к самому низкому курсу, так как это может указывать на недобросовестность продавца.
3. Попытайтесь определить географическое местоположение продавца.
Если вам удается найти продавца, с которым вы уже успешно сотрудничали, это может быть ещё лучше, так как вы уже знакомы с его надежностью.
4. При переводах не используйте ровные суммы, например, 50739 или 47031.
Это может вызвать подозрения у банка или других участников сделки.
5. Не делайте подбор суммы, например, 99990.
Такие необычные суммы могут вызвать подозрения и привлечь внимание регулирующих органов.
6. Если речь идет о суммах до 100 000, не разбивайте их на маленькие суммы и большее количество.
Это может вызвать подозрения и повлечь за собой дополнительные проверки.
Наконец, давайте рассмотрим некоторые частные рекомендации по работе с P2P-платформами:
1. При выборе банка старайтесь избегать подозрительных действий.
Выберите несколько банков, которые интересуются вашим бизнесом и предлагают вам привлекательные условия. Разнообразие банковских операций поможет вам избежать подозрений со стороны банков.
2. Рекомендуется использовать карты не только для операций с криптовалютой, но и для покупок в магазинах, онлайн-платежей и других операций.
Это поможет создать впечатление, что ваша карта используется для различных целей, а не только для P2P-переводов.
3. Разнообразьте свои финансовые операции.
Попробуйте разместить некоторые средства на депозите в банке на некоторое время. Это поможет создать впечатление, что вы активно пользуетесь своими финансовыми ресурсами и не ограничиваетесь только P2P-сделками.
Надеюсь, эти советы помогут вам увеличить количество сделок на P2P-платформах и сделать ваш опыт более успешным и безопасным.
На этом у меня всё.
На связи был Антон Степанов, всем пока!
Больше правдивого контента о крипте и заработке на P2P арбитраже в TG канале: Арбитраж крипты | Stepanov YARD CRYPTO
Про популярность в бизнесе
Многие люди становятся предпринимателями считая, что заработав денег они добьются популярности и известности. Мол, вот построю контору, продам - и все вокруг будут знать что я крутой, буду по телеку рассказывать о своем опыте и в целом будут на улице узнавать.
В реальной жизни бизнес - один из самых сложных способов добиться популярности или хотя бы узнаваемости. Сложнее, наверное, только ученым. Всем пофигу на достижения, ведь тут вся история про деньги, это уныло все. Ну продал ты контору, ну молодец, 15 лет жизни ушло и аж 5 статей вышло, 112 лайков, 3 дня обсуждений вялых кому ты наяривал чтобы получить стартовый капитал и все. А заработал ты ярд - ну и чо, ну молодец, ой смотрите фотка голой бабы, подвинься, загораживаешь.
Хочется известности - надо идти в шоу-бизнес. Простые вещи, простые действия и большой бюджет на продвижение - залог успеха. А бизнес он для денег нужен, ага. Уныло и рутинно.
МММ
Готовы к Евро-2024? А ну-ка, проверим!
Для всех поклонников футбола Hisense подготовил крутой конкурс в соцсетях. Попытайте удачу, чтобы получить классный мерч и технику от глобального партнера чемпионата.
А если не любите полагаться на случай и сразу отправляетесь за техникой Hisense, не прячьте далеко чек. Загрузите на сайт и получите подписку на Wink на 3 месяца в подарок.
Реклама ООО «Горенье БТ», ИНН: 7704722037
Почему заблокировали мои аккаунт Binance и что с этим делать?
Binance – одна из крупнейших криптобирж и P2P-платформ. И как и в любой крупной компании, здесь активно следят за безопасностью пользователей и блокируют тех, чья активность может показаться подозрительной или нарушает правила сервиса. Но иногда под такие блокировки попадают и вполне честные трейдеры, ведущие свою деятельность на площадке.
Из-за чего могут заблокировать аккаунт? Стоит ли бояться таких блокировок и что делать, чтобы разблокировать свой аккаунт на Binance?
Обо всем этом мы и поговорим в этой статье.
Итак, почему же Binance может заблокировать ваш аккаунт?
Обычно блокировки связаны с одной из следующих причин – защита средств пользователей. Какой бы крутой ни была система защиты Binance, хакеры постоянно придумывают новые способы завладеть чужими средствами.
Поэтому если Binance заподозрит, что к вашему аккаунту возможно получил доступ злоумышленник, система заблокирует учетную запись, чтобы убедиться, что она все еще находится под вашим контролем.
Если вам заблокировали аккаунт именно по этой причине и вы уверены, что вашим средствам ничего не угрожает, для разблокировки достаточно выполнить простые требования Binance, например, записать видео с документом. После загрузки и проверки сотрудниками такого видео, аккаунт будет разблокирован.
Санкции.
Аккаунт могут заблокировать, если вы находитесь в стране из санкционного списка или Binance заподозрил, что вы представляете интересы лица из санкционного списка.
Напоминаем, что пользователи из РФ могут хранить на своем балансе криптовалюты не более чем на 10 тысяч USDT.
Чтобы не попасть под такую блокировку, важно понимать, на какие страны распространяются санкции. Если вы планируете поездку в страну, находящуюся в списке санкционных, мы рекомендуем не заходить в свой аккаунт Binance, находясь на их территории.
Страны с ограниченным доступом.
Помимо стран из санкционных списков, блокировку можно поймать и находясь в странах, на территории которых действуют особые условия для пользователей Binance.
Например, если вы находитесь в США, вам могут заблокировать аккаунт, чтобы убедиться, что вы не являетесь гражданином США. Дело в том, что для штатов у площадки есть отдельный домен и местные жители для торговли могут использовать только его.
Незаконная деятельность.
Binance следит за тем, чтобы площадкой не пользовались для вывода крипты, полученной незаконным путем. Для отслеживания такой крипты существуют механизмы, отмечающие все активы, которые когда-либо проходили через кошельки, принадлежащие наркоплощадкам, мошенникам и другим компаниям и лицам, ведущим незаконную деятельность.
Такую криптовалюту принято называть грязной. Так вот, если каким-то образом такая криптовалюта оказалась у вас и вы пытаетесь завести ее на Binance, ваш аккаунт заблокируют.
Чтобы снизить риски, связанные с грязной криптой, перед тем, как пополнять аккаунт Binance, советуем проверить всю криптовалюту на чистоту.
Кроме того, аккаунт могут заблокировать из-за обращения правоохранительных органов, но если вы не занимаетесь мошеннической деятельностью, бояться вам нечего.
Нарушение условий использования.
Здесь причин может быть масса и все они указаны в условиях использования Binance. В большинстве случаев при такой блокировке представители площадки сами сообщат вам, что именно вы нарушили.
Чаще всего это связано с предоставлением поддельных документов, оскорблениями в адрес сотрудников техподдержки или в адрес других пользователей и подозрительными действиями, из-за которых система безопасности Binance может решить, что вы хакер.
Так что же делать, если прилетела такая блокировка?
Первым делом вам необходимо обратиться в поддержку. После обращения вам расскажут, какие именно действия необходимо выполнить, чтобы разблокировать свой аккаунт и вернуть средства. Чаще всего для разблокировки будет достаточно предоставить команде поддержки дополнительную информацию или подтверждающие документы.
Реже в случаях, когда аккаунт заблокирован, например, по запросу правоохранительных органов, проблемы придется решать именно с ними и поддержка Binance в такой ситуации бессильна, ведь площадка просто обязана соблюдать законы тех стран, на территории которых работает.
Если поддержка отказывается сообщать причину блокировки, а такое тоже бывает, следует самостоятельно проверить входящие и исходящие транзакции, попытаться понять, по какой причине заблокировали ваш аккаунт и продолжить общаться с поддержкой на основе тех выводов, которые вам удалось сделать.
Также для разблокировки аккаунта вы можете привлечь компанию или специалиста, который предоставляет подобные услуги.
На этом у меня всё.
На связи был Антон Степанов, всем пока!
Больше правдивого контента о крипте и заработке на P2P арбитраже в TG канале: Арбитраж крипты | Stepanov YARD CRYPTO