Подскажите, пожалуйста
будет ли российский банк в случае поступления средств из зарубежного брокера просить историю их происхождения? А зарубежный банк?
будет ли комплайнс российского отделения зарубежного банка (например, Ситибанк) просить историю происхождения средств в случае переброски на свой счет в этом банке со своего же счета в другом российском банке (Тинькофф, например)?
Всем приветули. У меня беда о которой не могу промолчать.
Захожу на биржу EXMO и вижу страшное объявление. ВЫВОД СРЕДСТВ ЗАБЛОКИРОВАН! Биржа была взломана!!!! ((((((((((((((((
Самое обидное что не так давно я сюда завела 14 биткойнов т.к повелась на объявление биржи, что она получила лицензию FCA от Великобретании.
А сегодня я захожу и вижу что ВЫВОД ОТКРЫТ! Счастью моего не было ПРЕДЕЛА!
только во время вывода биткойнов я столкнулась с проблемой невозможности их вывести.
Написала в поддержку и получила такое большое письмо. Суть в котором что ожидайте до 14 дней. Т.к идёт проверка кошельков с крупными суммами. Вообщем ждать придётся, а так хочется прям сейчас их вывести.
Вчера я попытался вывести свой доход за ноябрь со счёта ИП на свою личную карту в другом банке. Заплатил комиссию 1300 рублей. Сегодня деньги мне вернулись, причём с чётким комментарием, что это возврат из-за ошибки в ФИО. Опечатка, ок.
Но банк мне комиссию за перевод не вернул. И не вернул счётчик переводов за месяц. То есть перевод с правильным ФИО считает уже вторым переводом. Следовательно, я превышаю сумму лимитов по своему тарифу, и с меня пытаются взять комиссию за перевод уже 11500 рублей.
Подскажите кто-нибудь, они имеют право так делать? Могу ли я как-то оспорить такое их поведение, чтобы они зачли мне этот возврат, вернули комиссию за первый перевод и счётчик переводов за месяц? Прошу помощи юристов.
В Брянске перед судом предстанет 39-летняя кассирша онлайн-казино, причастная к выводу из России 63 миллиардов рублей. Об этом в среду, 29 июля, «Ленте.ру» сообщил официальный представитель регионального управления Следственного комитета России (СКР) Александр Афонин.
По данным следствия, с октября 2014 по май 2019 года трое местных жителей организовали разработку программного обеспечения и создали сайт для проведения азартных игр. В задачу обвиняемой входил прием наличных у граждан для последующего зачисления на виртуальные счета в личных кабинетах игроков, что позволяло им делать ставки на спортивные события и играть в азартные игры.
Незаконный бизнес позволил его организаторам заработать свыше 63 миллиардов рублей. Все эти деньги были перечислены на зарубежные счета и поделены между участниками группы. Преступление было выявлено сотрудниками Федеральной налоговой службы. СКР возбудил и расследовал уголовное дело по статье 171.2 УК РФ («Незаконная организация и проведение азартных игр»).
Все три организатора онлайн-казино скрылись за границей. Им заочно предъявлены обвинения и избрана мера пресечения в виде ареста. В настоящий момент они находятся в международном розыске. На их недвижимость в России, на сумму более чем в полтора миллиарда рублей, наложен арест. В отношении кассирши дело выделено в отдельное производство. Женщину ждет суд.
В России продолжает стремительно увеличиваться объем наличных денег в обращении.
Процесс, начавшийся в марте, в апреле остановить не удалось: по итогам двух месяцев из банковской системы в виде бумажных банкнот ушло 1,185 триллиона рублей, следует из данных на сайте ЦБ.
Как правило, наличная денежная масса в России заметно увеличивается на период с декабря по январь, когда люди получают премии, тринадцатые зарплаты и активно тратят, а все остальное время года держится на относительно стабильном уровне.
Но в 2020 году, на фоне пандемии коронавируса, крушения цен на нефть и девальвации рубля, эта сезонность была сломана: 719 млрд рублей наличных рублей поступило в экономику в марте и еще 493,2 млрд - в апреле. Общий объем «кэша» в обращении достиг нового максимума - 11,7 триллиона рублей.
ЦБ объяснял происходящее массовым снятием наличных физлицами. «В условиях повышенной неопределенности население склонно предъявлять высокий спрос на наличные деньги. Также значимую роль могли сыграть карантинные меры, потребовавшие накопления запасов наличных денег для расчетов в период изоляции», - писал ЦБ РФ в обзоре «Ликвидность банковского сектора и финансовые рынки» 15 апреля.
Но детальная статистика центробанка по банковскому сектору за март, опубликованная на прошлой неделе, фактически опровергает эту версию. По данным регулятора, в марте объем рублевых счетов физлиц в банках не только не уменьшился, но даже незначительно вырос - на 20 млрд рублей, до 24,523 трлн рублей (.xls).
Физлица выносили из банков исключительно иностранную валюту: с долларовых депозитов утекло 5 млрд долларов. Больше половины этой суммы - 3 млрд долларов - пришлось на Сбербанк и ВТБ.
Картина, нарисованная статистикой ЦБ, в части рублевого баланса банков выглядит «странно», указывает аналитик Райффайзенбанка Денис Порывай. Если верить данным регулятора, то массовый вывод «кэша» из системы осуществили преимущественно корпорации, причем речь идет о деньгах, полученных в виде кредитов.
За март банки выдали крупному бизнесу 924 млрд рублей новых займов - аномально высокую сумму. Для сравнения: за весь прошлый год портфель корпоративных кредитов увеличился на 1,6 трлн рублей. Еще на 289 млрд рублей банки прокредитовали физлиц.
Из динамики балансовых показателей следует, что и «население и компании спешно выбирали кредитные лимиты, при этом большая часть полученных средств осела в наличной форме», делает вывод Порывай. Помимо заемных денег в «кэш» ушла значительная часть средств от текущей деятельности юрлиц, добавляет он.
Банки нарастили рублевое кредитование, не получив новых денег на депозиты ни от розничных, ни от корпоративных клиентов. В результате банковская система завершила март с чистым оттоком рублевой ликвидности в размере 665 млрд рублей, оценивает Порывай.
Профинансировать этот разрыв пришлось ЦБ: за месяц банки нарастили долг перед регулятором на 850 млрд рублей. Еще 182 млрд рублей добавил банкам Минфин через операции репо и размещение на депозитах временно свободных средств бюджета.
Сейчас у банков есть 2 триллиона рублей свободной ликвидности и 8 трлн рублей ликвидных активов, под которые они могут получить кредиты ЦБ, заверила на пресс-конференции 17 апреля глава центробанка Эльвира Набиуллина.
«Мы всегда предоставляем ликвидности столько, сколько нужно», - добавила она.
Всем привет!
После получения письма счастья от payoneer, решил, что пришло время выйти из сумрака. Поэтому дослал необходимую информацию на заплесневевшую "палку" (paypal), зарегился в приложении для самозанятых нашей ФНС.
Не претендую на истину в последней инстанции, и, может, Лига налоговых консультантов меня поправит, просто решил поделиться инфой.
Итак: для меня налог на доходы с фотостоков составил 4%. Это налог для самозанятых, которые работают с юр.лицами (6%) за вычетом 2%, которые покрываются автоматически начисленным налоговым вычетом в размере 10000 р. Посчитал, что вычет закончится, когда доход превысит 666 тыс, а это случится не скоро. Так ли это будет работать узнаю в мае.
На мой взгляд 4% - это не так много (для моих крох, которые со стоков приходят).
Из статей в тырнете стало понятно, что налог должен платиться именно с денег, которые падают на палку. Исходя из этого, приложения сбера, альфы и иже с ними, которые автоматом считают налог при поступлении денег на счет, мне не подходят. Стало быть планирую работать с банком, на который приходит зарплата.
Не хотелось бы получить от моего банка блок. И хотя с палкой раньше работал годами и никто меня не блочил, все же решил подстраховаться и позвонил в банк.
Оператор сначала переключил меня на "юр.отдел", который по факту оказался просто оператором, который работает с "юриками". Девушка меня выслушала, задала контрольный вопрос, не нужен ли мне счет для ИП (я понял, что она ничего не поняла из моих объяснений).
Со второго раза она пообещала, что мне перезвонят, когда сами прояснят этот вопрос. Пока молчат.
Тем временем получил аппрув счета в палке. Так что теоретически со следующего платежа от Шаттерстока начну платить налог.
Как сказал один режиссер, крысить в такие тяжелые моменты, как сейчас - это мародёрство. И если бы речь шла о миллионах (или хотя бы о сотнях тысяч), наверное, можно было бы как-то договориться с совестью. Но рисковать из-за копеек (в моем случае 400 р с 10к) думаю, не стоит.
Спасибо тем, кто дочитал до конца. Надеюсь, мой опыт был кому-то полезен.
Здравствуйте. Не могу вывести 8.21$ который мне отправил продавец с возврата. Минимальный вывод от 10$ Я предположил, что если я закину 200 рублей, то они автоматически переконвертируются в доллары и я смогу вывести всю сумму. Но я огорчился, увидев, что у меня 2 счета - доллары и рубли, которые объединить нельзя и перевести средства с одного на другой тоже нельзя. Я не собираюсь ничего покупать. Я хочу всего-лишь вывести свои средства и все. Прошу помочь мне.
Здравствуйте! Меня зовут Наталья, делюсь верной информацией своего неудачного опыта работы.
Уважаемые пользователи сайта хочу с вами поделиться своим опытом работы в интернете, если быть точнее то, как я стала подвергнута обману со стороны Mgbroker. 28 мая 2019 года мне позвонила девушка, представилась Дарья Одинцова и предложила работу удалённо, несколько часов в неделю, оплату обещала небольшую, поэтому я не заподозрив обмана решила попробовать. В этот день с моей кредитной карты списали 100 usd на платформу Mgbroker, где меня зарегистрировала Дарья. Вот её координаты +79660263584 и конечно скайп: live:dodincova2. Сколько я не пыталась вывести свои 100 usd, у меня это не удалось, как я сейчас жалею, что не поменяла на тот момент номер телефона и не забыла о этой малой потери. Но все же рассказать до конца, я просто обязана, чтобы вы прочитав мою историю не в коем случае не попали в такой обман.
Далее на протяжении с 29 мая по 30 мая со мной созванивался по скайпу Анатолий Шахов, он представлялся аналитиком Mgbroker и просто втирался в доверие, спрашивая мою ситуацию, почему я решила искать работу, какие у меня обстоятельства. Рассказывал о себе, сколько он работает в этой сфере, и тогда я не обратила на это внимание, что он говорил, что Mgbroker это одна из их площадок по заработку, соответственно теперь понимаю, что эти люди работают и обманывают не только в Mgbroker, далее напишу ещё об одной платформе, которая у них новая, а система обмана такая же. Вот координаты Анатолия +79660263582, и конечно скайп: live:alfatrad54. Анатолий убедил меня, что если я не хочу работать, то нужно закрыть счёт иначе с меня будет удерживаться некая сумма за то, что я храню свои деньги на их платформе, так как пополнение было с моей кредитной карты, я на тот момент и правда испугалась, но позвонить в банк просто мне не пришло в голову, о чем очень жалею.
Итак мои денежные средства с кредитной карты все перешли на платформу Mgbroker, далее чтобы вывести деньги я общалась с человеком по имени Аверин Евгений Иванович, мне его представили как сотрудника, который проводит вывод. Координаты Аверина Евгения : +79266469607,+79266620196, +79653488014 ну конечно скайп : live:averinvest10.
Рассказывать по порядку очень долго, кому интересно пишите вот моя почта natalya_isekeiva@mail.ru и конечно телефон 89628227326, всем кому интересно расскажу все подробно. Мой итог, все деньги с кредитной карты оказались на площадке это 100000 руб и своих у меня было 15000 руб, они тоже там, потом для того, чтобы произвести возврат, они выставили условия найти 54000 руб, могзи у меня на тот момент были настолько сконцентрированы на то, чтобы вернуть деньги и я заняла 54000 руб, потом ещё 54000 руб и ещё 54000 руб. В итоге они мне написали, что денежные средства отправлены, ожидайте!
Денег конечно своих я не получила, потом начала звонить Евгению и он мне сказал, что то пошло не так и вам нужно в последний раз внести 54000 руб, у меня занять было не где, мне предложили оформить кредит, но так как я не работаю, кредит мне был отказан. С горем пополам Евгений предложил помочь мне с выводом и сказал ищи 30000 руб, а 24000 руб он мне займёт, конечно обзвонив всех я наскребла 30000 руб, а Евгений попросту потом мне отказал. Теперь на площадке mgbroker моих денег находится почти 315000 рублей. Я с мая месяца нахожусь просто в отчаянии, как вернуть? Что делать? Самое интересное, что в конце сентября 2019 года Евгений вышел со мной на связь и сказал, что денежные средства стоят на выводе, но вывод не может осуществиться, так как я написала отрицательный отзыв о mgbroker.
Отзыв мой так же со скринами на сайте вот ссылка https://boexpert.ru/mgbroker-trade-otzyvy/. Аверин Евгений Иванович предложил мне удалить отзыв и тогда обещал вывести деньги, отзыв удалить не получилось, тогда Евгений соориентировался и решил опять воспользоваться моей наивностью, он предложил мне написать 3 положительных отзыва о нём, о mgbroker и о их сотруднике Никите, а потом ещё и о их новой площадке по заработку theforex.cash. Тогда я поверила Евгению опять, думаю а вдруг и правда вернёт, так как сейчас нахожусь в долгах, это было бы праздником получить свои деньги и погасить долги, да забыть все как страшный сон. Отзывы я написала, имена придумала другие, писала от имени Олеся, Надя, Нина, Оксана и от своего имени Наталья. Все скрины с переписки я сохранила и скачала на флешку, потому, что Евгений попросив, потом удалял свои сообщения. Да вот координаты сотрудника Никиты, Никита Белоглазов: live:.cid.62e164c9f76e406e. Деньги как вы понимаете мне никто так и не вывел. Сейчас Евгений и Анатолий меня заблокировали в скайпе, и я решила выйти на Никиту, написала ему 31 октября 2019 года, он ответил, что да счет у меня там есть, вывод говорит возможен, но ему нужно узнать о моей ситуации, и захожу сегодня, смотрю и Никита тоже заблокировал меня. На данный момент с сотрудниками mgbroker связи у меня нет. Подтверждающие скрины я прикрепляю, конечно только их часть, кто не верит пишем, я отправлю все скрины и расскажу подробнее.
Будьте осторожны, не теряйте свои деньги, как это случилось у меня. Я очень жалею и не знаю как быть дальше, как рассчитываться с долгами и кредитами. Мне всего 27 лет, а такое ощущение, что жизнь заканчивается и выхода нет. Берегите свои нервы и деньги.
Итог не работайте с людьми : Анатолий Шахов, Никита Белоглазов, Аверин Евгений Иванович и площадками Mgbroker и Theforex.cash.
