Инвестиции

По последним данным Росстата средняя зарплата за декабрь 2024 года — 128665 рублей. Традиционно в последний месяц уровень зарплат резко растёт по сравнению с остальными. А на сумму моего пассивного дохода в средних зарплатах влияет негативно.

Если по средним зарплатам ноября я имел 4,68 средних зарплаты в месяц, то сейчас только 3,3. Я планирую перестать заниматься бизнесом при достижении пассивного дохода в 20 средних зарплат.

На следующей диаграмме сколько средних зарплат я скопил.

Видите насколько просел столбик на диаграмме.

Мой пассивный доход, если бы я вложил деньги под текущую ставку в 21% годовых составляет 443 тысячи рублей в месяц. На 5 тысяч больше, чем в прошлом месяце и достиг своего максимума. Пассивный доход вырос из-за роста капитала. С началом снижения ключевой ставки пойдёт падение. Надеюсь оно будет скомпенсировано ростом портфеля.

Мой доход в средних зарплатах.

Решил посчитать примерную доходность моего инвестиционного портфеля.

Текущая среднегодовая доходность по моим стратегиям:

• Спекулятивная — 33,7% годовых (с конца июня 2019 года). Инфляция за этот период 7,8% годовых. Индекс 10,6% годовых.

• ADX — 55,8% годовых (с конца декабря 2013 года). Инфляция за этот период 7,8% годовых. Индекс 14% годовых.

• Моментум — 22,6% годовых (с конца декабря 2012 года). Инфляция за этот период 7,4% годовых. Индекс 13,4% годовых.

• Дивидендная — точных исторических данных рассчитать не смог, но приносит доходность примерно, как Моментум.

Мой капитал разделён по стратегиям: Спекулятивная и ADX по 10%, Моментум и Дивидендная по 40%. Учитывая эти данные в среднем портфель на фондовом рынке приносит 27,03% годовых.

По стратегиям ADX и Моментум 100% времени нахожусь в акциях. По Дивидендной и Спекулятивной часть времени нахожусь в облигациях. Это сделано специально, чтобы в некоторые моменты до 50% от портфеля я был в облигациях. Таким образом получается не сильно терять при падениях рынка и неплохо на них зарабатывать.

По краудлендингу сейчас использую две платформы: Jetlend и Lendly.

• Jetlend — 13,4% годовых (с конца декабря 2020 года). Инфляция за этот период 9,7% годовых. Индекс 7,1% годовых.

• Lendly — 16,6% годовых (с конца июля 2023 года). Инфляция за этот период 10,3% годовых. Индекс 10,2% годовых.

В среднем краудлендинг приносит 15,32% годовых.

В крипте держу деньги не постоянно. Закупаю на дне, продаю на пике. Доходность подсчитал примерно с учётом времени, когда нахожусь в кэше.

Крипта — 52% годовых.

Сейчас у меня следующий состав портфеля.

Получается средняя доходность моего портфеля 29,53% годовых. Консервативно возьмём 25%. Инфляцию опережаю как минимум в 3 раза.

Когда дойду до пассивного дохода в 20 средних зарплат, то дохода буду тратить, а половину реинвестировать. Таким образом мой доход будет постоянно расти с учётом инфляции.

Телеграм: https://t.me/blog30mln

Древние цивилизации первыми внедрили концепцию денег как средства обмена. В VII веке до нашей эры Лидийское царство стало использовать первые металлические монеты. Эти монеты представляли собой стандартизированные куски металла с обозначением веса и номинала, что существенно облегчало торговлю. С течением времени идея использования монет распространилась по всему миру, став основой современной финансовой системы.

Мой телеграмм канал: https://t.me/live_online_ru

Я не являюсь чисто дивидендным инвестором. Дивидендная стратегия в моём портфеле занимает только 40%. Я закупаюсь дивидендными акциями на сильных коррекциях рынка, а остальное время свободные деньги хранятся в облигациях.

Для меня стабильность дивидендных выплат не самое главное. Я могу купить акцию, которая перестала платить дивиденды и из-за этого её цена упала. При возобновлении дивидендных выплат я заработаю и на росте цены и на дивидендах. Я даже создал специальную таблицу, которая помогает выбирать лучшие дивидендные акции для покупки.

В январе по дивидендной стратегии купил в основной портфель ОГК-2.

В стратегии автоследования тоже купил ОГК-2. Сейчас в портфеле присутствуют акции МТС, ОГК-2 и облигации. Акций 36%.

Акции буду распродавать после сильного роста и полностью переходить в облигации.

Состав моего основного портфеля на сегодня

Из этих бумаг по дивидендной стратегии куплены MTSS, PHOR, CNTLP, OGKB, SNGSP, MGTSP, MRKV, FEES примерно на 22% от портфеля. Есть ещё БЭСК, LSRG и NLMK, но их доля незначительна.

Дивиденды за 12 месяцев

За последние 12 месяцев я получил дивиденды от следующих компаний.

Куплены по трендовой стратегии:

• CHMF — 71931 рублей

• SBER — 57276 рублей

• SBERP — 56943 рублей

• PLZL — 55975 рублей

• MOEX — 53438 рублей

• BSPB — 47160 рублей

• RTKM — 40844 рублей

• LKOH — 37522 рублей

• ROSN — 36908 рублей.

• TATNP — 13964 рублей

• TATN — 13790 рублей

• AFKS — 11856 рублей

• POSI — 10119 рублей

Куплены по дивидендной стратегии:

• SNGSP — 61450 рублей. Средняя цена покупки 37,66 рублей.

• PHOR — 22092 рублей. Средняя цена покупки 5678 рублей.

• MTSS — 19950 рублей. Средняя цена покупки 213,6 рублей.

• MRKV — 12214 рублей. Средняя цена покупки 0,0275 рублей.

• CNTLP — 10225 рублей. Средняя цена покупки 6,65 рублей.

• NLMK — 3306 рублей. Средняя цена покупки 77,66 рублей.

• LSRG — 2600 рублей. Средняя цена покупки 720,2 рублей.

БЭСК — 4775 рублей. Эта акция стоит особняком, так как покупалась очень давно и торгуется сейчас только на внебирже. Я на ней заработал за 10 лет в среднем 49% годовых дивидендами.

Дивиденды по годам

2010 — 2349 рублей

2011 — 3530 рублей

2012 — 79557 рублей

2013 — 27817 рублей

2014 — 78266 рублей

2015 — 51408 рублей

2016 — 4394 рублей

2017 — 117501 рублей

2018 — 75808 рублей

2019 — 101072 рублей

2020 — 244441 рублей

2021 — 162443 рублей

2022 — 507854 рублей

2023 — 512173 рублей

2024 — 683343 рублей

2025 — 64662 рублей

За последние 12 месяцев я получил 644337 рублей дивидендов. Это по 53695 рублей в среднем в месяц.

Телеграм: https://t.me/blog30mln