Ответ на пост «Как МТС Банк прикинулся слепым, глухими и пытался удалить эту статью: хронология одной финансовой абсурдности по 115-ФЗ»1
О, у меня похожая история со Сбером. Но меня блокируют даже не по 115, а по «Нарушению условий договора». Тоже из-за криптовалюты. Есть ещё несколько «интересностей». Когда заблокировали все счета, карты и мобильное приложение, ни по номеру 900, ни в отделении банка не могли назвать причины. Три дня тишины. Только после обращения на Banki.ru связались. Прислали запрос о зачислении 220 000 рублей (за криптовалюту). Отправил скриншоты и пояснения.
Дальше звонок с 900: «Отправьте скриншоты сделок». Ответил, что всё уже отправил. «А, да? Тогда предоставьте источники доходов, налоговые декларации и т.д.». Несмотря на то, что зарплата у меня проходит через Сбер, а на сайте банка есть кейс о совместном проекте со СберКлауд (с моей фамилией и именем), комплаенс не смог определить, «откуда у меня берутся деньги» . С почтением снял шляпу перед "киберсыщиком", всё расписал и отправил повторно.
И что дальше? Снова звонят с 900 и просят те же документы. По просьбе комплаенс. Эт очень важно отметить, что звонившие мне сотрудники не формируют запросов. А просто их передают. Спросил сотрудницу: «Может, материалы не видны в системе? Проблемы с кодировкой?». «Нет, документы видны, всё хорошо», — засмущавшись и понимая абсурд. Пообещала, что передаст мою просьбу к комплаенсу быть немного внимательнее и эмотивнее. Было это 18 апреля. Сейчас идёт вторая неделя «молчаливого рассмотрения»: приходят СМС «…не успеваем ответить. Вернёмся с результатом не позднее…».
Но вот "вишня", на текущий момент.
«В случае торговли криптоактивами можно предоставить адрес биржи/обменника, на котором покупали или продавали криптовалюту, скриншот профиля, историю транзакции. Если эти пояснения предоставляются, вопросы у банка снимаются» - вице-президент, директор управления комплаенс Сбербанка Лариса Заломихина.
вице-президент, директор управления комплаенс Сбербанка Лариса Александровна Заломихина. Фото с сайта forbes.ru
У меня абсолютно нет сомнений, в словах и тезисах Ларисы Александровны. Они кажутся мне искренними. Но как тезисы добираются до рядовых и линейных сотрудников? Наверно, не все и не полностью. Но хотел бы, на всякий, сформулировать вопрос к Сберу, Ну чтобы всё-таки прояснить для всех присутствующих:
@Sber, Прошу указать в комментариях:
- насколько публичные тезисы Ларисы Александровны применимы и учитываются в реальной работе сотрудниками комплаенс?
- есть ли из него какие-либо исключения?
- посоветуйте, пожалуйста, как относиться, трактовать и учитывать публичные тезисы ТОП-менеджмента Сбербанка при планировании взаимодействия со структурами и сервисами Сбера?
Пруфы на "Банках": https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/122398...
















