Канада наложила штраф в размере почти $5 млн на Binance за нарушения законодательства об отмывании денег
Канадское агентство по борьбе с отмыванием денег (FINTRAC) приняло решение наложить штраф на крупнейшую криптобиржу в мире - Binance, в размере 6 млн канадских долларов ($4,38 млн). Этот штраф был наложен за нарушения законодательства о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Основными нарушениями, выявленными в ходе расследования, были отсутствие регистрации Binance в Канаде в качестве компании, предоставляющей финансовые услуги за рубежом, несмотря на несколько предупреждений и крайних сроков. Кроме того, компания не представила отчетность о получении виртуальной валюты на сумму 10 тыс. канадских долларов ($7,3 тыс.) или более в 5,9 тыс. случаях за период с июня 2021 года по июль 2023 года.
Это решение о штрафе подчеркивает строгий подход Канады к регулированию криптовалютных операций и поддержку борьбы с преступной деятельностью в сфере цифровых активов. Компания Binance прекратила свою деятельность в Канаде еще в 2023 году, но это не остановило FINTRAC в применении мер к ответственности за нарушения законодательства в сфере криптовалют.
Подтверждение информации из поста с подтверждённого источника:
↓ Если вам интересна тема криптовалюты и финансов ↓
Телеграм канал - https://t.me/+k89UDKOHOXNhMmIy
Страшные криптоистории: ставки, наследство и зомби. Криптовалюта
BTC после хорошего падения снова укрепился выше $60 000, что же стоит немного к этому позитиву внести страха.
Я расскажу несколько страшных историй, связанных с криптой.
🃏 All in
Если человек потерял деньги на крипторынке — это почти всегда только его вина. Не углядел, не проанализировал или просто что-то упустил.
В X есть целый аккаунт, с анонимными признаниям о потерях крипты — «Coinfessions». Там много поучительных историй, стоит взять на заметку и не повторять их.
Например, один криптоинвестор закинул всё свое наследство в крипту. Сначала он получил огромный рост, однако его никто не учил фиксироваться и спустя время его ожидало такое же огромное падение.
Итог — сумма почти не поменялась, но нервы старика явно очень пошатались.
Или другая история уже похуже, когда инвестор положил $650 000 в FTX. Конечно, они были там, когда биржа потерпела крах.
Теперь этот инвестор живет как обычный человек — от зарплаты до зарплаты.
🧟♀️Зомби?
Инсценировка смерти — отличный способ украсть очень много денег.
Знакомьтесь — Джеральд Коттен, основатель уже неработающей криптобиржи Quadriga. Только вот эта биржа — финансовая пирамида, и сейчас она должна $190 млн в крипте.
Коттен официально мертв с 2018 года, и только у него были ключи от холодных кошельков биржи. Мало того, некоторые из этих кошельков — пустые.
И да, для большей конспирологии: в свидетельстве о смерти Коттена его имя написано с ошибкой. А болезнь Крона, которая (вроде) привела к смерти владельца очень редко приводит к летальному исходу.
Некоторые считают, что Коттен инсценировал свою смерть, и он спокойно живет где-то на островах с миллионами. Правда это, или нет — никто не знает.
Больше интересного и полезного контента о криптовалютах и арбитраже в ТГ канале - КриптоМарс
Как психология влияет на криптовалютный рынок: торгуй с "холодной головой"
Криптовалютный рынок может запутать даже самых опытных трейдеров. Понимать технологии и особенности каждой монеты — это только начало, ведь нас часто удивляет неочевидный элемент — человеческое поведение. Именно тут нам пригодится такая наука, как поведенческая экономика. Она изучает, как психология, наши эмоции и социальные факторы влияют на наши финансовые решения.
Стадное поведение: всё делают, и я так же
Стадное поведение — это когда мы подражаем действиям большинства, будь они разумными или нет. Такое происходит, когда люди начинают влиять друг на друга и делать одно и то же. На криптовалютных рынках это может привести к резкому росту или падению цен.
Такое поведение объясняется несколькими факторами. Например, трейдеры могут доверять «массовому мнению», считая его надежнее собственного. Или ищут безопасности в численности, когда всё нестабильно. Ещё одна причина — страх пропустить выгодную сделку (FOMO), когда трейдеры спешат следовать за трендом, не анализируя ситуацию и не оценивая риски.
«Якорное» смещение
«Якорное» смещение — это когда мы слишком сильно привязываемся к первой информации, которую получаем, и она влияет на все наши дальнейшие решения. Например, в мире криптовалют это может быть цена, по которой трейдер впервые купил определенную монету. Если цена падает, трейдер может решить, что это отличный момент для покупки, даже если падение вызвано серьезными проблемами монеты. Или, наоборот, если цена подскочила, трейдер может продать слишком рано, несмотря на то, что монета может вырасти еще больше.
Такое происходило, например, когда в 2017 году цена на Bitcoin стремительно росла. Многие инвесторы были уверены, что цена на Bitcoin продолжит расти и достигнет 100 000 долларов. В результате, они переоценили свои возможности и потеряли деньги, когда цена корректировалась.
Страх убытков
Страх убытков — это когда мы больше боимся потерять деньги, чем радуемся их приобретению. Психологически, потеря для нас в два раза хуже, чем приобретение. На рынке криптовалют это может привести к плохим решениям, например, к удержанию убыточной позиции в надежде, что цена восстановится.
Пример этого — «криптозима» 2018 года. Многие инвесторы продолжали держать свои активы, даже когда рынок потерял около 80% своей стоимости. Они надеялись, что рынок снова подскочит, и не хотели признавать свои убытки.
Спекулятивные «пузыри»: не все золото, что блестит
Спекулятивный «пузырь» — это когда цены активов быстро растут, а потом так же быстро падают. Напоминает что-то? Верно, «пузырь» Bitcoin 2017 года, когда цена Bitcoin подскочила до почти 20 000 долларов, а потом упала до примерно 3 000 долларов всего за год.
Такие «пузыри» возникают из-за эйфории на рынке, чрезмерного оптимизма и спекуляций о росте цен, которые не основаны на реальных фактах. Когда все начинают инвестировать, веря в рост цен, «пузырь» раздувается еще больше. Но как только настроение меняется, начинается паника, и цены падают — «пузырь» лопается.
Вывод
В мире криптовалют важно не только знать, как работают технологии и блокчейн, но и понимать, как ведут себя люди. Психология, социология, поведенческая экономика и даже журнал для трейдеров - помогут вам в этом. Используйте эти инструменты, чтобы принимать более осознанные и обдуманные решения на рынке криптовалют.
Что делать, если обнаружил у себя «грязную» криптовалюту?
Чтобы противодействовать использованию криптовалют для отмывания денег, финансирования терроризма, мошенничества и незаконной торговли, на криптобиржах введены AML-проверки. Они выявляют на счетах пользователей «грязные» монеты, замешанные в преступных схемах, и их блокируют.
Столкнуться с этим рискуют и добропорядочные криптоюзеры.
Как «грязные» монеты могут попасть в кошелек
Регулируемые торговые площадки и обменники тщательно следят за оборотом «грязных» монет. Они отмечают активы, замеченные в противоправной деятельности.
Чтобы запутать следы и обелить монеты, злоумышленники прогоняют «грязные» активы через несколько кругов. В ход идут криптомиксеры, разделение транзакций на мелкие части, нерегулируемые площадки, гемблинговые платформы, предоплаченные карты, криптовалютные банкоматы. Часто скомпрометированные активы продают с большой скидкой.
В результате «грязные» криптоактивы могут попасть в кошелек самого законопослушного пользователя. Купить «запачканные» активы на регулируемых биржах и обменниках, соблюдающих KYC/AML-политику, нельзя — такие монеты просто не попадают на их кошельки, площадки блокируют их. Но пользователь легко может купить «грязные» монеты в нерегулируемом обменнике, на сомнительной бирже или получить их в качестве оплаты.
Какие проблемы несут «грязные» монеты
Если в кошелек пользователя попадут «грязные» монеты или токены, все активы в нем окажутся скомпрометированы, а сам кошелек — попадет в черный список.
Торговые платформы не будут разбираться, какие именно монеты использовали злоумышленники, и автоматически станут считать все монеты в кошельке, как использованные в противоправной деятельности. Если это кошелек на бирже, его заблокируют до окончания разбирательства, потребуют пройти верификацию (если вы не прошли ее ранее) и объяснить происхождение средств.
В ряде юрисдикций, например, в США, пользователю может грозить штраф за «грязные» монеты — считается, что это участие в отмывании средств. В России и СНГ использование «грязных» монет пока не запрещено. Если это кошелек пользователя, монеты из него не примут ни на одной регулируемой платформе. Биржи обмениваются друг с другом данными об украденных монетах, составляют черный список ворованных активов и скомпрометированных кошельков.
Продать «грязные» криптовалюты на нерегулируемых площадках или частным лицам тоже может быть непросто. Если покупатель заметит, что монеты «грязные», он либо откажется от сделки, либо попросит очень хорошую скидку.
Как площадки отслеживают «грязные» монеты
Регулируемые биржи и обменники тщательно следят за использованием скомпрометированных монет. Это требования регуляторов: с января 2020 года вступила в силу Пятая директива ЕС по борьбе с отмыванием денег (AMLD5), предписывающая площадкам отслеживать криптотранзакции пользователей, вести их реестры, обмениваться данными друг с другом и сообщать властям о подозрительных операциях.
Национальные законодательства часто не менее строги, а члены ФАТФ также руководствуются рекомендациями организации о регулировании криптовалют, сформулированными в июне прошлого года. У крупных платформ есть специальный отдел, отслеживающий подозрительные транзакции. «Грязные» монеты выявляют с помощью ботов, автоматических систем оповещения (алертов) и ручных проверок.
Что делать, если после очередной сделки обнаружил у себя на счету «грязную» криптовалюту?
Самое простое, что можно сделать — вернуть “грязную” криптовалюту отправителю, предъявив ему отчет о проверке. Но не всегда этот вариант доступен.
В ином случае попробуйте договориться с биржей, что она примет вашу криптовалюту при условии, что вы подтвердите свою непричастность к правонарушениям. Увы, этот способ нельзя назвать гарантированным. С одной стороны, биржа вправе вам отказать. С другой, этой хитростью могут пользоваться мошенники, чтобы «чистить» свои кошельки.
Точно не нужно пытаться разбивать полученный перевод на разные транзакции и раскидывать по кошелькам — AML-проверка все равно это обнаружит.
Больше интересного и полезного контента о криптовалютах и арбитраже в ТГ канале - КриптоМарс
Как открыть СберПервый и сколько можно заработать с 1 карты? Арбитраж Криптовалюты
Карта СберПервый всегда была любимой картой арбитражников, ведь в отличие от обычного Сбера здесь доступен лимит на переводы 20 000 000₽ в сутки, что в 10 раз больше обычных лимитов Сбербанка.
То есть 1 карта СберПервый спокойно может заменить 10 обычных карт Сбера. А работать с 1 картой всегда проще, чем с 10 разными, поэтому СберПервый можно назвать лучшим решением на текущем рынке.
Когда-то СберПервый мог открыть практически каждый пользователь Сбербанка, но за последний год сильно ужесточили требования по открытию.
Теперь, чтобы открыть Сбер Первый, нужно либо иметь очень хороший реальный подтверждённый доход и большие ежемесячные траты по картам, либо связи в отделении СберПервый.
📊 Статистика по работе с картами СберПервый:
• В среднем 1 карта СберПервый живёт от 60 до 200₽ млн (от 30 до 100₽ млн в каждую сторону);
• При среднем спреде 1.5% выручка с одной карты СберПервый: от 450 000₽ до 1 500 000₽;
• Себестоимость открытия карты: до 115 000₽ (35 000₽ за процесс открытия + до 80 000₽ оплата дропам и билеты на самолёт);
• Чистая прибыль с одной карты: от 335 000₽.
То есть и выручка, и чистая прибыль с карты СберПервый сильно выше, чем с обычных карт Сбербанка, а помимо этого, работать с картами СберПервый в разы комфортнее (не нужно часто менять карты, замораживать деньги на блокировках, следить за дневными лимитами).
Сейчас открыть СберПервый очень сложно, поэтому его ценность сильно возросла. Те, кто имеют возможность открывать эти карты, получают колоссальное преимущество над рынком, выигрывая конкуренцию у арбитражников, которые работают на обычных Сберах.
Больше интересного и полезного контента о криптовалютах и арбитраже в ТГ канале - КриптоМарс
Стагфляция в США — реальная угроза?
Сильнее всего американская ФРС боится повторения 70-х годов, когда экономика оказалась во власти стагфляции, то есть сочетания стагнации и инфляции. Чем опасна стагфляция и как она повлияет на крипторынок?
Меня зовут Сергей Горшунов. Я веду блог о финансах
В 70-е ФРС слишком поторопилась со снижением ставки и инфляция вышла из под контроля. В результате ставку пришлось задирать выше 20% в начале 80-х. После этого удалось обуздать инфляцию.
Возможно ли повторение этого сценария сейчас? Последние данные указывают на то, что этот риск существует. Данные по росту ВВП США в первом квартале вышли сильно хуже ожиданий (1,6% при консенсусе 2,5%), а индекс потребительских расходов PCE вырос с 2,5% в феврале до 2,7% в марте. Традиционно ФРС обращает внимание именно на данные PCE, а не на более привычную многим инфляцию CPI.
Неудивительно, что на последнем заседании 1 мая ФРС отметила, что дальнейшего прогресса в борьбе с инфляцией не видно. Тем не менее, американский центробанк принял решение сократить программу продажи активов, начиная с июня.
Решение это легко объяснимо — доходности американских облигаций растут, усугубляя проблему для американского бюджета. ФРС пытается снять часть давления с рынка облигаций, но делает это в тот момент, когда инфляция снова начала расти.
Чем дольше держатся высокие процентные ставки, тем большая нагрузка приходится на бюджет в виде процентных платежей, так как США приходится рефинансировать долги по новым ставкам.
Ситуация осложняется тем, что в США в ноябре пройдут президентские выборы. Глава ФРС Джером Пауэлл многократно утверждал, что политические соображения не учитываются при принятии решений, но мало кто готов в это поверить.
Выходить на выборы с тормозящей из-за высоких ставок экономикой не захочет ни один президент, так что давление на ФРС будет нарастать. Ставку могут снизить, несмотря на начинающийся рост инфляции, что только ускорит ее новый виток.
В таких условиях в проигрыше окажутся те инвесторы, кто предпочтет держать долги — фиатная валюта будет обесцениваться из-за растущей инфляции. В выигрыше окажутся те, кто держит активы, в том числе биткоин и другую крипту.
Поиграем в бизнесменов?
Одна вакансия, два кандидата. Сможете выбрать лучшего? И так пять раз.
Фред Эрсам – состояние 2,9 миллиарда долларов
Фред Эрсам — американский предприниматель и инвестор, который вместе с Брайаном Армстронгом основал Coinbase в 2012 году.
Путь Эрсама к богатству начался, когда он присоединился к Goldman Sachs в качестве трейдера в валютном подразделении фирмы . Однако его интерес к криптовалютам и технологии блокчейн привел к тому, что он покинул Goldman Sachs и стал соучредителем Coinbase.
Под руководством Эрсама Coinbase пережила быстрый рост и стала одним из самых выдающихся игроков в индустрии криптовалют. Он привлек миллионы пользователей и облегчил транзакции с криптовалютой на миллиарды долларов.
Хотя Эрсам покинул Coinbase в 2017 году, ему все же удалось заработать состояние на своем участии в бирже.
По данным Forbes, по состоянию на 5 марта 2024 года собственный капитал Эрсама составлял 2,9 миллиарда долларов .