Чувства большинства инвесторов, проверяющих свои портфели:
В своей книге « Думай медленно… Решай быстро » Дэниел Канеман говорит, как часто вам следует проверять свой портфель на предмет оптимальной доходности:
Внимательно следить за ежедневными колебаниями — это проигрышное занятие, потому что боль от частых небольших потерь превышает удовольствие от столь же частых небольших прибылей. Раз в квартал достаточно, а для индивидуальных инвесторов может быть более чем достаточно. Помимо улучшения эмоционального качества жизни, сознательное избегание воздействия краткосрочных последствий улучшает качество как решений, так и результатов.
Каждый месяц подвожу итоги инвестирования в акции и облигации и пишу что было интересного за месяц. Цель - получение максимального дохода с дивидендов и купонов на протяжении 10 лет (1 год 4 месяца позади).
Цифры было/стало У меня несколько брокерских счетов в ВТБ и Альфе, в том числе ИИС. Для простоты объединил их в один.
Биржевой счет: было 578144 ₽, стало 618912 ₽ (+1,74% без учёта пополнений, пополнение 30000 ₽).
Выплаты дивидендов и купонов 🔸Получено дивидендов: 449 ₽. 🔸Получено купонов: 3083 ₽. Были погашены облигации Автодор 6Р-01.
Покупки, продажи, участия в IPO и размещениях облигаций Покупал акции Сбербанка, Газпром нефти, Северстали, Самолета, Норникеля, ММК, облигации ВСК. Продал акции Европлан и ОГК-2. Участвовал в IPO МТС-банка (получил 2 акции и продал), в размещении облигаций СТМ, ЭР-холдинг, Гидромашсервис, Селектел.
На сколько изменились индексы и активы 🔸Индекс Мосбиржи вырос в марте с 3332 до 3469 пунктов (+4,1%). Индекс весь месяц рос очень бодро благодаря началу дивидендного сезона, который продлится до июля.
🔸Индекс гособлигаций RGBITR снизился с 601 до 598 пунктов. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность до 13,8%. Короткие до 14,8%. ЦБ 26 апреля сохранил ключевую ставку на уровне 16%. Следующее заседание будет 7 июня.
🔸Вместе с индексом Мосбиржи активы выросли за месяц на 1,74%. Результатом скорее недоволен. Больше всех за месяц выросли акции Лукойл, Сбербанк, Северстали, НЛМК, Магнит, АФК система. Были неудачные вложения, например в акции ММК (дивиденды оказались меньше ожидаемых). Плюс консервативная часть из облигаций растет только за счет купонов, но это пока ключевая ставка высокая. Динамика по стоимости портфеля с начала 2023 года позитивная (график - см. внизу поста).
🔸Акций сейчас 53,7%, облигаций 43%, ₽ 1,7%, заблокированное 1,6% (заявку на продажу подал). Целевое соотношение акций и облигаций 60/40 (+/-5%). Состав акционной части, облигации тут.
🔸Доходность XIRR составляет 39%. XIRR (Extended Internal Rate of Return) - это метод оценки доходности инвестиционного портфеля, который учитывает различные вложения и вытекающие из них доходы в течение определенного периода времени. Считает эксель используя функцию ЧИСТВНДОХ и используя статистику пополнений с начала 2023 г. (с учётом налогового вычета, который идёт как доход).
Что ещё интересного? 🔸Прочитал 2 книги. Написал 30 постов на канале (больше чем в марте).
🔸На май запланирована покупка акций (буду рассматривать после дивгэпа), участие в новых размещениях облигаций (пока только Новатэк 1Р2 приглянулся). Пока идея с покупкой длинных ОФЗ на паузе. Буду рассматривать акции к покупке после дивидендного гэпа (в мае это Лукойл, Новабев, НЛМК).
Подписывайтесь на мой телеграм-канал про финансы и инвестиции.
Есть на бирже неплохая и при этом дешевая по мультипликаторам нефтяная компания - Башнефть. P/E всего 3.2 вроде надо брать и не думать, но опять есть неприятные нюансы.
📌 Что не так с Башнефтью?
В свое время Башнефть принадлежала Системе 💰, но после определенных событий (можете почитать про дело Башнефти) лишилась одной из двух своих основных коров (еще МТС). После этого у Системы начались проблемы в бизнесе, которые она решает до сих пор, из-за исков по этому делу. Новым мажоритарием вместо Системы стала Роснефть, которая стала управлять компанией, удовлетворяя в первую очередь свои интересы. В чем это проявляется:
— Маленький payout. Башнефть платит в виде дивидендов всего 25% прибыли, поэтому акционеры скорее всего получат только 261 рубль (11.5%) на привилегированную акцию. Но это же невыгодно и самой Роснефти? Она нашла другой способ по выкачиванию денег из компании в обход других акционеров.
— Огромная дебиторка. У компании Башнефть имеется огромная дебиторская задолженность с Роснефтью (около 450 млрд рублей). Ну есть дебиторка и есть? Что в этом такого? Да суть в том, что Роснефть за счет Башнефти получает бесплатно огромный оборотный капитал, когда ключевая ставка составляет 16%. Если бы Роснефть вернула (делать она этого не будет) сейчас хотя бы половину из этой дебиторки, то FCF компании вырос бы в разы!!!
Вывод: если интересы миноритариев в компании никого не интересуют, то зачем ее брать в портфель? Да и дешевизны тут в префах нет относительно дивидендов, поэтому из нефтянки я предпочитаю других эмитентов (сейчас в портфеле есть мама Башнефти - Роснефть).
Время подбить все цифры и подвести итоги моего инвестирования в дивидендные акции РФ. Что произошло с портфелем за апрель, что покупал, обо всем по порядку, поехали!
Портфель на 1 апреля:
БС (Альфа) = 162 832 руб.
БС (БКС) = 17 837 руб.
БС и ИИС (Тинькофф) = 1 303 937 руб.
Пополнения
В апреле пополнил портфель на 20 000 рублей. Пополняю только Альфу. Счет в Альфе приближается к 200к.
Что произошло с портфелем за апрель?
🔴Альфа
Было: 162 832 руб
Стало: 199 166 руб
🔵БКС
Было: 17 837 руб
Стало: 19 111 руб
🟡Тинькофф
Было: 1 303 977 руб
Стало: 1 339 557
Сумма вложений и их стоимость
Итоговая сумма за все время инвестирования
Проинвестировано: 1 069 750
Общее состояние портфеля: 1 557 835 руб
Учет инвестиций веду на платформе (интелинвест). Расчет доходности на основе XIRR получается 30,29% годовых.
Без учета пополнений портфель вырос на 53 274 рубля или на 3,54%.
События апреля
Покупки
В апреле у меня был план, и я его придерживался. Еженедельные покупки дивидендных акций моей любимой Российской Федерации, несмотря на новостной и информационный шум. Ставки сделаны, господа, ставок больше нет.
Были и продажи, портфель покинули Россети (московский регион, ЦП), Таттелеком, Сургутнефтегаз. Портфель становится более сконцентрированным, 10-15 эмитентов, считаю более, чем достаточно.
Индекс Московской биржи
Индекс за апрель подрос на 3,82% с 3 343 до 3 471 пункта. Мой портфель хотя и не состоит из всех акций индекса Московской Биржи, движется похожими темпами.
Дивиденды
В апреле прошла лавина объявлений и утверждений, самая большая в конце месяца. Готовим карманы, в мае начинается большой дивидендный сезон.
Посчитал свой пассивный доход на ближайшие 12 месяцев, в мае снова посчитаю, надеюсь на его увеличение, а вообще, есть к чему стремиться, но и то, что уже имею, не может не радовать.
ТОП-7 акций на долгосрок. Список компаний интересный. Помимо дивидендов, есть возможность, что и цена акций может вырасти, а может и не вырасти.
В мае продолжу пополнять брокерский счет и еженедельно покупать дивидендные акции РФ. У самурая нет цели – только путь и он дивидендный. Всем желаю зеленых портфелей, сконцентрироваться на полезных вещах для головы и туловища, а на плохих не концентрироваться
Подписывайтесь на мой телеграм-канал, там я рассказываю про дивиденды, финансы и инвестиции.
Многие “гуру” пишут, что работая в найме нельзя разбогатеть и стать финансово независимым. Мал, нужно иметь что то свое, бизнес например. Так ли это на самом деле? Ответ нет.
Большинство так называемых гур, это говорят, чтобы подписать вас в свою тему, мал вот у них реально это сделать, ведь у них супер бизнес, с супер маркетингом и т д. А в найме конечно же это не сделать, а еще они хотят просто заработать на ваших деньгах, или отжать их.
еду на очередную шабашку, чтобы увеличить дельту для инвестиций
Помните, если кто то обещает вам стать богатым, или помочь заработать, это обман, каждый думает только о себе как правило, а получится у вас заработать, или нет, это ваши проблемы, главное чтобы вы вложились. Никто не заинтересован, чтобы у вас был много квартир и денег, даже соседи и родня, это надо понимать.
Почему они так говорят? Из за нехватки фин. грамотности в первую очередь, “гуру” не знают что, богатым делает дельта(разница между доходом, расходом), а никак не тема, проект, бизнес и заработки миллионов.
Поэтому не важно, сколько ты зарабатываешь и где, главное что у тебя остается, именно накопления(капитал) и будет решать будешь ты богатым или нет, именно за счет него, можно покупать активы и запускать сложный процент, а не из за того, где ты работаешь и сколько получаешь, так как свои миллионы можно просрать, не заплатив себе в итоге.
Знаю инвесторов, которые уже добились финансовой свободы, имеют капитал 10ки миллионов рублей, это ребята которые не разу не имели бизнес и высокой должности, обычные работки, просто они грамотно управляли капиталам, и за 20 лет запустили хороший сложный процент, который сделал их богатыми.
Просто изучайте финансовую грамотность, не надо никого слушать, тема финансов требует изучения, практике и все будет у вас чунга чанга. Всех обнял, накапливайте капитал, инвестируйте и богатейте.
P/S Бизнес создать может не каждый, а вот откладывать каждый и не важно, где идет заработок денег.
Больше оперативных новостей и мои сделки, в телеграмм канале https://t.me/EvgeniyFokin подписываемся.
Такую задачу поставил Little.Bit пикабушникам. И на его призыв откликнулись PILOTMISHA, MorGott и Lei Radna. Поэтому теперь вы знаете, как сделать игру, скрафтить косплей, написать историю и посадить самолет. А если еще не знаете, то смотрите и учитесь.
Впереди дивидендный месяц и многие компании выплатят дивиденды (вопрос только насколько быстро будет закрыт дивидендный гэп). Вот список тех, кто поделится прибылью с акционерами в мае:
— БСП 🏦. За второе полугодие заплатят 23 рубля (7% доходность) к ранее заплаченным 19 рублям.
— Лукойл ⛽️. Красный гелик заплатит за второе полугодие 498 рублей (6.2%) к ранее заплаченным 447 рублей. Почти 1 тысячу рублей заплатили!
— Мосбиржа 🏦. Заплатят 17 рублей (7.5%) за 2023 год, но я ожидаю быстро закрытия дивгэпа (30-40 дней) из-за будущих сильных результатов.
— Новабев 🍷. Все наливают и наливают дивиденды, заплатив финальные 225 рублей (3.8%) к ранее заплаченным 455 рублям.
— Акрон 🌾. Спустя 2 года вернулись к выплате дивидендов. Заплатят 427 рублей (2.5%) по итогам 2023 года. Дорого и неинтересно.
— Positive Technologies 🌾. Заплатят финальный дивиденд (47 рублей) за 2023 год и за 1 квартал 2024 (4.5 рубля). Доходность небольшая (1.8%), но она вторична в данной истории.
— КуйбышевАзот 🌾. Заплатят 15 рублей (2.5%) за второе полугодие 2023 (до этого заплатили 14 рублей). Намного лучше чем Акрон, но тоже неинтересно.
— НЛМК 💿. Закончилась двухлетняя пауза в НЛМК выплатой дивидендов в 25 рублей (10.6%) за 2023 год. Я расчитывал на большее, поэтому продал акцию, но инвесторы подогнали выплату к 10% доходности.
— Алроса 💎. Несмотря на трудности компания платит дивиденды. За 2 полугодие заплатят 2 рубля (2.6%) к ранее заплаченным 3.8 рублям за 1 полугодие.
— ИнтерРАО 🔌. Платят скромные 25% от прибыли по МСФО, поэтому тут традиционно маленькая доходность в 7.6% или 32 копейки на акцию.
— Henderson 👕. Заплатят 30 (4% доходность) рублей за 1 квартал 2024 года, но по-сути это выплата является распределением прибыли за 2023 год, а не за первый 1 квартал 2024 года.
Вывод: с учетом безрисковой ставки в 16% интересных историй сейчас не очень много, поэтому все с разной скоростью будут закрывать дивидендные гэпы. Из списка выше у меня есть только акции Мосбиржи.