Подстава от Сбера
Увидел такой знакомый значок зелёного банка. Нажимаем с интересом...
Ну надо же, теперь можно заработать на своих постах!!! Ай да, я тоже попробую.
Ну ок. Я пошёл дальше. (@deodatos, держи пять)
115-ФЗ. Лёгкий шантаж. Сбербанк
ИП на УСН 6% с 2011 года, с первого дня открыт р/счёт в Сбербанке. Пару месяцев назад решил изменить тариф на использование р/счета в банке, т.к. обнаружил, что есть более выгодные условия.
Морочили голову, через СБОЛ не получилось этого сделать, заставили ехать в отделение подавать заявление на присоединение к "Договору-конструктору". После этого тариф изменил.
Параллельно в это время зарегистрировал ООО и встал вопрос выбора банка. Открыл в другом банке и решил туда же перенести ИП.
Платежи на Сбербанк прекратились.
Навязчивые предложения открыть р/счёт для ООО были отвергнуты.
Пару недель назад был звонок с не скромным вопросом, почему я так мало стал денег с р/счета снимать и обороты упали. Сказал как есть, что намерен перейти полностью в другой банк, соответственно, объем платежей на этом счету уменьшился.
И вот сегодня приходит "лёгкое предостережение" и рекомендации подключить их классные услуги.
Причём, обратите внимание на баланс. Больше двух недель по счету вообще никаких движений не было. А перечисления "на карты физлиц" всегда только на мою личную карту Сбербанка в рамках зарплатного проекта.
Вот такие дела. Надо оставшиеся 250 рублей тоже вывести со счета, пока не заблокировали)
ЗЫ: Причины отказа от Сбербанка:
* дорогие тарифы,
* жадность в виде комиссии за переводы между картами,
* несколько раз с промежутком в пару лет писал заявление на изменение моего адреса в документах (изменилась была прописка), потом обнаруживаю, что адрес так и не был изменён,
* окончательно допекла история с их "договором-конструктором", в котором в пункте 3 чётко предусмотрена возможность подачи заявления удалённо на присоединение к нему, но несмотря на это, заставили ехать в отделение, в котором у меня это заявление даже не взяли - просто барышня на меня посмотрела и потыкала кнопки у себя в компе,
* оказывается есть более удобные банки)
В Питере шаверма и мосты, в Казани эчпочмаки и казан. А что в других городах?
Мы постарались сделать каждый город, с которого начинается еженедельный заед в нашей новой игре, по-настоящему уникальным. Оценить можно на странице совместной игры Torero и Пикабу.
Реклама АО «Кордиант», ИНН 7601001509
Решил забрать свои деньги из Сбербанка
Копипаста. Автор: @ dag05ya.
Пару лет назад продал свою квартиру. Купили у меня ее через ипотеку от Сбера. Соответственно Сбер отлично знал откуда деньги. Покупка другой квартиры намечалась не раньше чем через полгода. И я решил снять всю сумму и положить в ВТБ, так как в тот момент они давали на 2% годовых больше, чем Сбер, и я решил что 60-80 тыс рублей лишними не будут.
Пошёл я в Сбер, написал заявление на выдачу всей суммы, и пошёл домой ждать следующего дня. И тут, через пару часов, мне звонят. Звонит человек со Сбера и заявляет что мне отказано в выплате. Мол вы должны заполнить какое-то заявление, и там подробно объяснить откуда деньги (хотя, как я писал, они отлично знали откуда деньги), и также объяснить куда собираюсь их потратить. И они рассмотрят возможность выплаты. Мол борьба с терроризмом и прочая ерунда. Я прямым текстом сказал что это не их собачье дело на что я собираюсь тратить свои деньги, и на этом закончил разговор.
Пришёл на следующий день в Сбер, вызвал директора офиса и потребовал объяснения. Она повторила тоже самое. Тогда я спросил, если закон антитеррористический начинает работать от 600 тыс. рублей и выше, то могу ли я спокойно снять сейчас 500 тыс? Она нехотя согласилась с этим. Я получил из кассы 500 тыс со счета, потом снял через карточку ещё 300 тыс. И так в течении нескольких дней по 500 тыс от кассира,и 300 тыс с карты я снял все деньги оттуда.
Очень жаль, что не получается полностью отказаться от Сбера, так как многим удобнее работать через Сбер, и у людей вызывает удивление когда узнают что у человека нет карты Сбера
P.S. Когда пришла пора забрать деньги с ВТБ, те отдали без проблем.
115-й фз криптомайнерам
Не могу судить о подлинности этого документа, но тенденция последних месяцев как бы намекает на то что ответить и перед налоговой и перед банками придется всем... Всем кто не смог правильно распорядиться и обелить
Сбербанк признан террористической организацией. Признан самим сбербанком.
Все, кто общается с Российскими банками последние года четыре прекрасно выучили эту замечательную мантру, рожденную в недрах преисподней Центробанка: "В рамках исполнения требований Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» просим предоставить:" ну и далее в зависимости от степени о@уения банка. Могут попросить все контракты со спецификациями (Коммерческая тайна? Пффф. Не смешите, тайны у Ротенбергов и Арашуковых, а у вас так - стыд один), а могут захотеть увидеть полный перечень работников пофамильно, а еще лучше вкупе со штатным расписанием (Закон о персональных данных? Что это? Первый раз слышим). Но суть не в этом, а в том, что сегодня Сбербанк совершил коминаут, по крайней мере при общении с нашей организацией. Используя все тот же 115-ФЗ и наличие своих собственных подозрений, услуга дистанционного банковского обслуживания у нашей фирмы стала действовать в режиме ограниченной функциональности. В переводе на понятный язык - со своими деньгами на счете Вы можете сделать только одно - смотреть на них в эквиваленте арабских цифр. Больше ничего. Но весь цимус ситуации состоит в том, что указанный счет фирмой не использовался и с него списывались ТОЛЬКО транзакции на банковские услуги одного единственного банка. Вспоминаем название 115-го федерального закона - "... и финансированию терроризма". С указанного счета финансировался только Сбербанк. Все. Круг замкнулся.
Опять про 115ФЗ.
Всем привет, я террорист! Террорист или преступник (отмываю черный нал). Да именно так говорит Сбер. Началось все прошлым летом. Я был ИП, работал в торговле и никого особо не трогал. Платил налоги, платил зарплату. Были контракты. Все было нормально, пока не пришло письмо о подозревании меня в терроризме или преступной деятельности от Сбера с требованием предоставить кучу документов, фин. отчетов, договоров, и т.д., дачей пояснений. Список был не хуже камеральной налоговой проверки. Абсолютно рандомные запросы и один ИП среди них. Этот ИП до вступления закона 115ФЗ сильно поимел Сбер (выиграл в суде и выставил их на деньги) и с тех пор он у них в черном списке, жаба душит работников сбера. А тут такой повод ковырнуть под него, но учитывая что он с ними не работает, то через других. Очень много и тщательно затребовали по нему. Мне скрывать было нечего: представил что мог и сколько требовали. Дал все пояснения, но проверяющих это не устроило. Счета остались под наблюдением, в обслуживании не отказали, но постоянно подтверждать платежки и ездить в банк лично (интернет банк отказались подключить) удовольствие еще то. Пошел я в другие банки, но после блокировки Сбера данные по мне слили и начались проверки, отказы и т.д. Ощущение что я Грефу дорогу перешел. Короче меня все это достало, уволил всех и закрыл ИП. Прошло пол года и подошло время менять карты. Я без задней мысли иду в сбер менять свою зарплатную карту и получаю отказ. Я по прежнему у них в террористах и преступниках. Пообщался с другими пострадавшими и сделал вывод:
1. Сбербанк не нуждается в клиентах, они ему не нужны.
2. Виновность можно не доказывать, банк имеет право отказать в обслуживании без объяснения и не представляя доказательств.
3. Если вам предъявил Сбер по 115ФЗ, то можете не теряя времени идти и открывать счет в другом банке. Закрывайте до проверки и у них на вас не будет заведенного дела.
4. Ваши личные карты не будут перевыпущены, повторное обращение в банк не имеет смысла.
Пруфы я не имею права прикладывать, переписка с банком строго конфеденциальна, после очередной попытки получил письмо после прочтения которого отпало желание с ними работать.
В запросе те же документы, что и подавал ранее, но за последние полгода. Не вижу смысла им отчитываться.
Беспредел Сбербанка по ФЗ-115 и как я решил бороться
Столкнувшись с данной проблемой, решил донести историю до читателей, поскольку случай не уникальный и с подобной проблемой столкнулись очень многие граждане. Однако немногие из них решили бороться.
Я, как и большинство наших граждан, до недавнего времени пользовался услугами Сбербанка.
В январе 2017 года случайным образом узнал, что оказался в стоп-листе, при этом (Удивительно!) счета мои были открыты, я по прежнему оплачивал покупки картами Сбера, ничего не предпринимая, поскольку факт нахождения в стоп-листе никак не отражался на мне. Ровно до того момента, пока не пришло время получить перевыпущенную карту. Мне пришло уведомление, о том, что карта перевыпущена, можете обратиться в отделение N за её получением. Прихожу, сотрудник находит и... Мы вам карту не отдадим, "потому что у вас докУментов нет" )) Прям как Почтальон Печкин. А если серьезно, то банк решил отказать в дальнейшем обслуживании, при этом средства, находящиеся на моих счетах я могу забрать только при условии закрытия счета. С этого момента началась моя "схватка с титаном".
Я составил обращение в банк, на которое получил не ответ, а просто отписку: оказывается, выполняют требование ФЗ 115 (О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем) и ссылочки на их пункты правил, на основании которых банк вправе отказать полностью или частично в проведении операции, если она вызывает у них подозрение.
Но так же в их же правилах прописано, что банк вправе запросить документы. Не буду сейчас углубляться в законность данного требования, однако, ни в процессе совершения операций, ни после их совершения банк, никакие документы от меня не интересовали и ни одна из моих операций не была приостановлена.
Написав претензию повторно, я не узнал ровным счетом ничего нового, получив практически тот же ответ.
Составив претензию, я обратился в банк ТРЕТИЙ раз и, отправив её через форму на сайте банка, я получил ответ (внимание!!!) через 25 (!!!) МИНУТ после отправки претензии на СЕМИ листах.
Ответ на мою претензию, несложно догадаться, пришел в виде всё той же отписки.
Самое интересно, банк предлагает мне "ДОБРОВОЛЬНО" закрыть счет и получить остаток средств.
Сотрудник даже не удосужился вникнуть в суть вопроса и разобраться как следует в ситуации и просто сделал CTRL-C-CNTRL-V. Отлично работает претензионный отдел, ничего не скажешь! Я понял, что добиться что-то от "зеленого слона" не удастся, и собрал документы, обратившись с исковым заявлением в суд за защитой своих прав.
Что же касается причины моего попадания в стоп-лист, еще в 2017 я пытался узнать причину, по которой я оказался в стоп-листе, но никаких официальных комментариев от Сбербанка я не получил. В приватной же беседе с персональным менеджером банка, мне удалось узнать следующее:
В январе 2017 года я оформлял заявку на открытие расчетного счета как юридического лица (ИП). В моей заявке СБ (Служба безопасности) усмотрела что-то подозрительное, отказали мне в открытии счета без объяснения причин. Но на этом СБ внесла меня в стоп-лист. Спрашивается: какое отношение имеет ЗАЯВКА на открытие счета ИП и обслуживание меня как физического лица?
Я понимаю, если бы мне открыли счет, у меня была совершена операция, которая вызвала сомнения у банка, банк приостановил её, запросил, я не предоставил документы, тогда понятно.
На данный момент дел передано на рассмотрение судье. Через некоторое время посмотрим, чем всё закончится. Но я же рекомендую всем, кто оказался в аналогичной ситуации, отстаивать свои права и обращаться в суд.