Мошенничество + Нужен совет

Дело было так. Собрались мы недавно с семьей в Питер на недельку. Муж по работе, а я с двумя детьми на хвост ему решила упасть. По городу погулять, людей посмотреть, себя показать.
Купили билеты, на букинге забронировали квартиру на Невском. И стали ждать с нетерпением поездки. С хозяином квартиры переписывались несколько раз по поводу детской кроватки (младшему полгода), времени заезда и пр.
И вот долгожданный день настал, самолет приземлился в аэропорту северной столицы, звоню хозяину квартиры предупредить о приезде, а он мне отвечает, что, мол, в квартиру никого два дня заселять нельзя, что оттуда только сегодня выехали люди, у которых подтвердился ковид, и максимум, что он может для нас сделать - подыскать другое жилье или вернуть предоплату (стоимость за одну ночь), которую я ему переводила на карту при бронировании. Мол мне звонили утром предупредить, но не дозвонились.
Сказать, что я была в ах*е - не сказать ничего! Подумав немного, решили согласиться на возврат предоплаты, сообщила хозяину об этом по телефону, он сказал - ок, сами стали сидя в аэропорту искать спешно какой-то вариант жилья. Но проблема в том, что я-то бронировала квартиру за полтора месяца! И выбирала ее очень тщательно, не один, сука, день! А тут мне надо условно за полчаса найти достойное жилье по приемлемой цене. Разумеется варианты теперь были такие - либо достойное, но значительно дороже, чем было, либо цена приемлемая, но в жопе Питера или это студия 13 кв. м. А нас четверо (сначала трое, а старший сын должен был приехать в конце недели). И выбирала ближе к историческому центру, так как планировала много гулять с мелким с коляской.
В общем голова уже шла кругом, вариант не находился, хозяин деньги возвращать не спешил. То он за рулем, то ему неудобно, ну а потом просто перестал отвечать на звонки и сообщения в вотсап. Парам-парам-пам-пам!
Смеркалось. В итоге нас приютил на ночь друг мужа (хорошо иметь друзей в других городах). Полночи и полдня я провела в поисках квартиры. Искала на букинге, Авито, сайтах с посуточной арендой. На Авито было оооочень много предложений, но проблема в том, что они все были заняты. Либо был неподходящий этаж.
На букинг я писала. И звонила. Там сокрушались о случившемся, обещали разобраться, компенсировать затраты, если они были выше, чем мы планировали потратить (интересно, много кому они так возместили?).
Короче. К чему пост. Как наказать мошенников (в то, что это не они я надеялась до последнего, пока не позвонила "хозяину" квартиры с телефона мужа и он тут же взял трубку, но на требование вернуть деньги начал юлить)? В полицию мы заявили, но толку ноль.
И как предупредить других доверчивых гостей города на Неве, чтобы они не попались как мы? Ведь эта квартира так и висит на букинге, бронируй не хочу. Отзыв там я оставить не могу, т. к. бронь была отменена по причине нашего незаезда.
P. S. Новое жилье я таки нашла. С заселением тоже был тот ещё квест, но оно было расположено так, что я даже где-то порадовалась, что с первой квартирой нас кинули) но это уже совсем другая история.

Здравствуйте, Пикабушники! Специально зарегистрировался, чтобы спросить у вас совета.

Я всегда считал себя человеком, как минимум, не глупым. И думал, что тема финансового мошенничества обойдёт меня стороной. Меня как-то пытались развести по телефону. Не удалось.

Но по итогу развели по другому.

В 2020 году решил разобраться в теме инвестиций. Тогда мне попался в соц сетях финансист Плотников А.Е., который зазывал в свой хедж-фонд Custodian ru

Проверил компанию в открытых источниках. Все норм. Плотников достаточно медийный. Его приглашали, как финансового советника на РБК, Москва24, ОТР и прочие тв каналы. Но забегая вперёд скажу, что оказывается не так глубоко копал и уже были намёки.

Я приехал в их офис в Москва-Сити, естественно.

Меня консультируют, как у них все ладно и складно. И годовые 12-20%, что тоже не вызвало подозрения. И лицензия у них есть.

В общем я вложил деньги. Думал через год заберу.

Обратился я к ним в начале 21 года. Сначала меня кормили завтраками. То не могут, то у них реорганизация. А потом выясняю, что у них отобрали лицензию.

Я параллельно искал информацию и тут-то и начали всплывать такие же недовольные как и я. А в мае всплыло первое судебное дело против Кастодиан. Потом ещё и ещё.

Судя по негативным отзывам, которые множатся с каждым днём, таких же как и я, много.

Сам Плотников заблокировал меня в соц сетях. А что? Ему удобно! Укатил в ОАЭ и сидит вещает оттуда, какой он крутой финансист. Мой персональный менеджер - «не абонент». Деньги забрать не могу.

Кто-то сталкивался либо с этим товарищем, либо с подобной ситуацией? Что делать? Имеет смысл обращаться в полицию?

Потеря для меня весомая, эквивалент однокомнатной квартиры в Оренбурге.

Приветствую коллеги, вопрос довольно узкопрофельный, поэтому если вы никак не связанны с фрилансом или биржой fl, не смею задерживать.

Ситуаци произошла сегодня. Выполнил заказ на сумму 13400р через безопасную сделку. Поставил платёж на вывод и получил его двумя транзакциями :

Сразу почмечу, я живу в Казахстане и валюта у нас тенге. Прикинув какую сумму я должен был получить, возник довольно простой вопрос, куда делось примерно 200р.

Для нерезедентов РФ комиссия на вывод составляет 3% или не менее 185р.

Обратившись в тех поддержку получил довольно неодназначный ответ :

На мои вопрос о причине разделения суммы выплаты на 2 части, ответа не последовало.

Скажите пожалуйста, кто нибудь сталкивался с такой ситуацией?

Добрый день, уважаемые пикабушники!

Неоднократно сталкивался с постами, как люди спрашивали у вас совета, а вы помогали – посему решил попытать счастья - может быть вы мне поможете в моём вопросе. Текста будет довольно много – буду рассказывать максимально подробно. Реально нужен совет.

Пристегните ваши ремни и приготовьте подушки, чтобы не разбить лицо фейспалами – сейчас я буду грузить вас очешуительной историей. Сильно тапками не забрасывайте - постараюсь хотя бы преподнести эту историю интересно, чтобы было комфортно и понятно читать эту простыню.

- Петровна - Арендодатель – бабушка, божий одуванчик, лет 80 с легкой деменцией.

- Я - Арендатор – парень, 27 лет, 10 лет проживающий и работающий в Москве

- Риелтор - риелтор

- Оксана - знакомая Петровны, женщина 60 лет, в своём уме и весьма положительная

- Соцработник – весьма молчаливая женщина, присматривающая за Петровной.

- Даниил – мой, кореш из провинции, 24 года

01.11.2019 года был заключен договор аренды квартиры сроком на 11 месяцев. В присутствии Риелтора и Оксаны (третье лицо) был передан залог в размере 35к рублей. Деньги пересчитали, бумажки подписали, поблагодарили друг друга и начали сотрудничать. Прошёл год: пандемия, работа, жизнь - всё шло своим чередом: я оплачивал квартиру Петровне налом налом - ей так проще, и коммуналку тоже отдавал налом – за нее в банке оплачивал это всё Соцработник (ибо для неё куча льгот). Периодически, когда Петровна не могла лично получить деньги, за неё получала от меня и передавала по назначению Соцработник.

11 месяцев договора успешно закончились, когда я поднимал вопрос по заключению нового – бабушка от меня отмахнулась – да будет тебе. Живёшь и живи. Ладно – мне меньше мороки. Парень я нешуганный, все квартиры, которые снимал, успешно отдавались обратно. Ну и вы понимаете, к чему всё идёт.

Примерно 9 месяцев назад (ноябрь 2020) из провинции решил перебраться в столицу мой хороший кореш – Даниил – устраиваться на работу. Я широкая душа предложил пожить у меня, пока он ищет работу и встаёт на ноги. Так прошло несколько месяцев. Даниил устроился на работу и начал поднакапливать деньжат. Всех всё устраивало. Внезапно в феврале мне предложили хорошую работу в Питере - можно сказать работу, которой я всю жизнь должен и хотел бы заниматься.

И вот я решил переехать. Обрисовал Петровне ситуацию:

Я: - Вот, предложили работу. Переезжаю в Питер, на работу, а это (показываю на Даниилу) мой хороший друг, он может снимать и платить вместо меня на тех же условиях. И вам хорошо – не придётся искать нового жильца, и ему хорошо – не нужно искать хату. Плюс ко всему – я еду в новый город, мало ли не срастётся – будет куда вернуться.

Петровна: - Да. Без проблем.

На том и порешили. И опять же никаких бумажек не переподписывали: ну как тут может что-то пойти не так? С Даниилом решили, что залог он при съезде с этой квартиры возьмет с Петровны, а пока что будет постепенно мне отдавать.

В апреле месяце я переехал. Всё хорошо.

И тут в историю врывается новое действующее лицо – Алина, женщина лет 40, которая то ли родственница Петровны, то ли родственница знакомой Петровны, в общем – какая-то жена брата своячницы её деда.

17.07.2021 мне звонок от Даниила:

Даниил: - Бл*, п***ец, - тут пришла с утра родственница Петровны - Алина. Сказала, что Соцработник упёрла у бабки 500к рубасов, деньги от меня ей Соцработник не передавала, коммуналку не оплачивала. Уже очень давно! Она считает, что мы сговоре с этим Соцработником.

Я: - Ну всё, п***ец. Что они хотят сейчас?

Даниил: - Говорят, что они не будут на нас тут наезжать, ибо доказательств нет, но хотят, чтобы я оперативно слинял с хаты до 05.08.2021. Чем, собственно, и займусь.

Я: - Окей. Понял.

Сказать, что я охренел - ничего не сказать. Но по истечении нескольких часов, когда первоначальное смятение и непонимание улеглось, после с разговора родными, близкими и ВНИЗАПНО с Соцработником (я до нее дозвонился) стали появляться вопросы:

1) Так погоди, а причем здесь Алина? Кто она вообще?

2) Почему Петровна ничего не говорила ранее про неуплату?

3) Если есть задолженность по коммуналке, то где бумажка о наличии задолженности?

4) У них украли 500к. а они типа просто так всё хотят простить?

5) И т.д. и т.п.

В общем, не сходится. У меня остался номер Оксаны (знакомой Петровны), звоню расспрашиваю:

Я: - Это, я. Я у Петровны квартиру снял. Помните?
Оксана: - Конечно помню. Что случилось?

*рассказываю*

Я: - Помните, что я залог Петровне отдавал?

Оксана: - Да, было дело. Я еще заставила её всё пересчитать

Я: - А кто такая эта Алина?

Оксана: - Это внучка подруги Петровны. Она хотела у Петровны квартиру то ли снять за 15к (В Москве!), то ли ещё что-то 2 года назад, но в итоге ничего у нее не получилось.

Узнаю номер Алины. Звоню. Почти сразу начался довольно гнилой базар:

Алина: - А мы хотели по-хорошему, у нас есть связи, вы в сговоре с Соцработницей. Я родственница Петровны. Щас всё быстро организую и вас нахлобучат и всё такое.

Я: - Алина, я уже знаю кто вы – вы проводите какую-то очень нехорошую схему и нас крайними хотите поставить. Нехорошо. Давайте мы получим-ка свой залог за хату и разбирайтесь в вашей семейке Адемсов сами не за нас счёт.

Алина: - Да я! Да мы! Вы за кого нас держите?! Какой договор? Не было никакого договора! Не было никакого залога! Я щас пару звонков сделаю, и вы будете уже доказывать на каком основании вы жили в этой квартире! Скажите спасибо, что мы не меркантильные.

Тут у меня уже всё сложилось – нас хотят кинуть на бабки. Обидно, что я при переезде в Питер посеял первоначальный договор аренды. Пробовал звонить Петровне из Питера – «ой мне некогда», Соцработник как обычно что-то невнятное бормочет. Даниил стремается и не хочет участвовать в этой истории - хочет из неё выйти и побыстрее.

Я знаю, что я тут всё сделал неправильно и просто выкапывал себе могилу, не осознавая того, а когда узнал – стало уже поздно. И теперь прошу вашего совета, рассудить мою позицию и подсказать как это разрулить, чтобы при своих хотя бы остаться:

- Отсутствует на руках подписанный договор.

- Есть 2 свидетеля подтверждающие факт заключения договора и передачу залога

- Есть свидетели-соседи, которые знают, что я проживал на этой квартире

- Есть договор на оказание интернет-услуг, оформленный на моё имя

- Есть косвенные доказательства в виде файла-договора, присланного риелтором мне в what’up

- Аренда квартиры была не 11 месяцев, а 20 и при этом не регистрировалась в налоговой.

Хочется урегулировать вопрос в досудебном порядке, потому что:

1) Петровна, уже в силу возраста сама не понимает, что творит.

2) Алина наплела ей какой-то чепухи, во что та верит

3) Петровна старый человек и, если судиться её здоровье может подкоситься – ответчиком ведь она будет. Жалко её.

4) Суд, который будет проходить в Москве, будет очень неудобен мне, проживающему сейчас в Питере.

В случае если суд всё-таки будет, подскажите: насколько сильная у меня позиция, чтобы ситуация разрешилась в мою пользу? Насколько целесообразно сказать семейке Адамсов, что я могу подать жалобу на них в налоговую инспекцию имея на руках, указанные выше факты.

Мораль проста - берегите бумажки и не верьте людям, даже если это на первый взгляд хорошие, когда вопрос касается ваших денег.

P.S. Если не сложно – сможете ли подсказать список статей Гражданского и Налогового кодекса, которые были нарушены собственниками, чтобы привести им в качестве аргументации, для побуждения возвращения ими денег.

P.S.S. Всё это вдвойне обидно, учитывая, что за время проживания в квартире в некоторых местах был даже сделан небольшой ремонт.

В тексте могут быть ошибки - приношу свои извинения. Спасибо за внимание.

Уважаемые юристы, подскажите, пожалуйста! Суть в следующем- в марте заказала частному лицу по объявлению изготовление кухонного гарнитура. Полностью оплатила ,с условием,что сделает быстро. Написал расписку,что получил деньги для изготовления, доставки и установки гарнитура до 1 апреля, деньги половину получил наличными ,половину попросил перевести по карте на имя жены. В последствии выяснилось,что они в разводе. После чего начались обещания ,что вот уже готово,но не может машину найти, чтобы привезти, вот уже выехал,скоро подъедет и снова пропадает. Такие обещания с последующим пропаданием были через день,пока не просрочил время по расписке. В интернете на сайте суда я нашла несколько гражданских дел с данным товарищем, также брал деньги и тянул резину. Там ещё были заморочки с его женой- он оформлял по договору ,где указывал ее реквизиты,люди ей переводили деньги, а она потом в суде соскакивала - ничего не знаю, он всё сам. В настоящее время она закрыла ИП,а он , наоборот, открыл ,но в расписке он не указал,что он ИП. Кому -то всё же " повезло" и им привезли мебель - она оказалась с браком, да таким,что у одной истицы развалился верхний шкафчик и повредил навесной потолок и линолиум.
Я написала заявление о мошенничестве на обоих ,так как жена его деньги не возвращала,пообещала вернуть, а потом перестала трубку брать . Заявление передано участковому ,думаю ,что настроен отказной писать. Меня вызвал и говорит - он уже изготовил гарнитур ,завтра привезет. Я спрашиваю - ,а вы его лично видели ?- Нет, но он же сказал(!). Я говорю ,а если я скажу,что он у меня 15 млн взял вы мне тоже на слово поверите? Говорит- , хорошо , я завтра поеду ,посмотрю. Спрашиваю - а как вы опознаете мой гарнитур- Вы знаете как он должен выглядеть?. У меня есть образцы пластика для фасадов,по которым я могу опознать ,плюс размеры специфические ( верхние шкафчики до потолка). У него убавилось оптимизма ,но он стал тянуть резину ,я так думаю, чтобы горе-мастер успел какую-нибудь халтуру соорудить. Но я теперь не хочу этот гарнитур. Но как мне сказали по секрету- на него готовится уголовное дело ,уже передается в суд.
Тоже по той же схеме,другие пострадавшие. А моё заявление, наверное, завернут.
Вопрос к юристам : на его жену , понятно, я могу подать на неосновательное обогащение, а на него как писать? Ведь он в расписке не указал,что он ИП, значит , действовал как частное лицо и союз потребителей здесь , я так понимаю, не катит. Какой на него иск подавать? Могу ли получить какую-то компенсацию? Заранее спасибо

Приветствую!
Ситуация:
Паспорт украден в 2016.
Есть справка из полиции о краже паспорта.
Паспорт внесён в базу

Приходит письмо из суда.
Долг 205тыс грн.
Поручительство по кредиту в 2017 на мое имя на основании украденного паспорта (переклеено фото)
Требуют "ответ" в течение 3 дней.

А дальше, собственно, вопросы:

Как правильно составить ответ в суд, возможно есть какой-то шаблон, хоть примерный?
Шапка на имя судьи?
Текст в произвольной форме?
Как приложить документы (нужно ли заверять копию паспорта)?
Возможно, что-то упускаю?

Заранее благодарю!

Раньше паспорт гулял и брал кредиты в моем городе. Вопросы с банками, кредитными компаниями, колекторами удавалось решить при личной встрече и предъявлении документов.

В суде присутствовать не могу - другой конец страны...