Как я открывал вклад в Газпромбанке
Как писал ранее решил открыть вклад и накопительный счет. Выбрал несколько банков, чтоб посмотреть где условия лучше.
"Лучшим" по моей версии оказался Газпромбанк. Чтоб зайти в приложение или на сайт нужна карта. Это понятно, у всех почти так, но у ГПБ это доведено до абсурда. Заполнил заявку: телефон, паспорт, адрес. Спросили куда доставить, мой адрес не подошёл (живу в области). Написал адрес офиса банка в областном центре, выбрал предложенное время с 9.00 до 18.00 в пятницу (раньше не было), заявку заполнял в понедельник. В четверг вечером позвонили из банка, напомнили что завтра встреча с курьером, но нужно приехать до 10 утра. Сказал не могу до 10, сотрудник предложила отменить получение карты у курьера и получить в офисе, согласился. Приехал в банк, терминал для получения талончика кстати тоже оригинальный, чтоб получить его нужно набрать номер тф. Такого я не встречал ни в одном учреждении с электронной очередью.
Девушка в 5 окошке посмотрела в мой паспорт, в комп и выдала: карту выдать не может, так как она у сотрудника, которого нет на месте. Ждите, перезвоним. Спасибо, поехал домой, 40 км до дома. Еду и думаю, а нужна мне карта этого клиенто ориентированного банка? Тем более доверять ему свои деньги, карту не могу получить, а смогу ли получить свои деньги обратно? Вот вопрос.
Требуется помощь
Всем привет, господа пикабушники и пикбушницы. Созрел и я помощи попросить. Не судите строго.
Недавно моему ребёнку исполнилось 14 лет. Ребёнок срочно получил паспорт и помчался заправки хвост в банк получать дебетовую карту. Получил - о ней я знаю, а ещё об одной и в другом банке узнал случайно. И возникают у меня опасения, что ребёнок может ввязаться в схематоз или по переводу или по выводу денег. Посему, в чем помощь нужна, народ прошу рассказать несведующему:
1. Возможны ли опрерации, указанные выше, по картам лицом, которому 14 лет.
2. Есть ли возможность у родителей каким либо образом, например через обращение в банк, ограничить суммы доступные на картах и количество операций по картам.
Заранее спасибо всем неравнодушным!
Списание денег с карты
Пикабушники всезнающие и всемогущие, подскажите: вчера с карты списали 150 рублей, списание ООО Магазин 30 Екатеринбург. Посмотрел историю браузера, я нигде в это время не лазил, ни по каким сайтам, картой тоже не платил, находился вообще за городом в другом регионе. Позвонил в банк, спросил что за списание, они сказали только что в пользу ООО Магазин 30 и заблокировали мне карту на всякий случай, до разбирательства (ебатьспасибо) кто может сталкивался с таким, мошенники или что это, если мошенники то зачем им 150 рублей?)
Ответ на пост «Тинькофф банк все? [UPD]»
Отдельным постом, что бы не затерялось в 100500 коментаниях
Мне в аналогичной ситуации, только в Альфа-банк, сотрудник банка посоветовал оплатить мобильную связь. И реально не оплачивать через терминал, ни снятие ни переводы не получалось, а телефон МТС оплатил. Почти на 40 тысяч. Тут же оформил виртуальную карту МТС банка. С нее через СБП перевел жене и вздохнул спокойно. Не знаю это только у Альфа-банк такой глюк или везде можно.
Ну а теперь так чисто понудеть. Зачем в такую позу вставать типа они все пидарасы, а я дартаньян стою весь в белом и красивый? Если бы у вас все нормально было, вы бы эту проблему в течении недели решили. Просто у меня примеры перед глазами. Сестру блокировали в Сбербанке - на большинство платежей она от руки в заявлении написала - "оплачивала такси - документально подтвердить не могу", "оплачивала шашлык в кафе на рынке - документально подтвердить не могу" и т.д. Коллегу тоже в Сбербанке блокировали примерно так же писал. Обоих разблокировали через несколько дней.
Ну а я воплощение всего зла - я таксист-нелегал и перекуп. И еще у меня есть собака. Единственный плюс у меня - ни разу не риэлтор. Так что я даже не пыпытался разблокировать свою карту в Альфа-банк. Вывел деньги и слава богу.
Ответ на пост «Тинькофф банк все?»
Как всегда, клиент банка (то есть ТС) не смотрит, что ему пишут, а потом оказывается, что это банк скатился. Между тем, запрос банка был весьма серьёзным.
Федеральный закон № 115-ФЗ от 7.08.2001 — «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».
Этот закон обязывает субъекты государства бороться с обналичиванием средств, полученных незаконно, и препятствовать перечислению денег террористам, экстремистам, а также тем, кто распространяет оружие.
Для этого банки обязаны проверять легальность денежных операций своих клиентов. О подозрительных действиях компаний, физических лиц и индивидуальных предпринимателей им нужно сообщать в Росфинмониторинг.
Действие закона распространяется на все российские банки. Если финансовая организация не контролирует операции, её могут оштрафовать или лишить лицензии.
> взято с сайта Альфа-Банка.
https://alfabank.ru/help/articles/sme/rko/fz-115-chto-znachi...
Проще говоря, банки этим занимаются не просто так, а в силу нежелания получать крупный штраф или лишаться лицензии.
Есть ли банки, которые более лояльно относятся к финансовому мониторингу? Ну да, например Киви Банк... был.
Что же касается Тинькофф, то у меня была с ним подобная история. Несколько дней переписки к чате, но при этом я ответил на все вопросы. Итог на скринах. При этом фактически картой продолжал пользоваться на все время проверки.
Поиграем в бизнесменов?
Одна вакансия, два кандидата. Сможете выбрать лучшего? И так пять раз.
Тинькофф банк все? [UPD]
Сегодня.
Привычно по прибытии на работу спустился на 1 этаж купить кофе и вкусняшку на завтрак. Привычно открыл приложение Тинькофф банка для оплаты по QR-коду. При попытке оплаты всплыло окошко с надписью типа "Мы заблокировали ваши карты на проведение некоторых операций". "Некоторыми операциями", в моем случае, оказались оплата, перевод/вывод и снятие денег.
Несколько расстроившись фактом того, что завтрак откладывается, проваливаюсь в чат поддержки и читаю следующее:
Чешу затылок в недоумении. Листаю чат выше и нахожу еще одно сообщение неделей ранее.
Ремарка:
Признаю, не читаю чаты банков никогда, так как в 99% случаев там реклама "безумно выгодных предложений" и прочее.
Конец ремарки.
По ходу чтения сообщения недоумение начинает отступать, а вот гОвна начинают булькать. Были моменты, когда тот же Сбер блокировал счет при попытке совершить конкретную транзакцию, но через 5-10 минут перезванивал оператором и разговор решал проблему.
Здесь же, уведомив меня в чате, который мною зарекомендовал себя рекламным придатком приложения, через неделю (!!!) блокирует мне ряд функий и требует еще кучу дополнительной информации.
Далее начинаю диалог с поддержкой:
Еще раз:
- Мне обосновать КАЖДУЮ операцию за 3 месяца?!
- Нет, вам нужно босновать КАЖДУЮ операцию за 3 месяца.
гОвна бурлят. грядет извержение.
Сбросил им документы с работы. Диалог продолжился
А у меня правда завтра зарплата - приходит на Тинькофф (уже нет).
Подытожу.
Мне блокируют карты на основании подозрительных операций. Не гововрят каких конкретно.
Просят предоставить кучу документов подтверждающих мой доход. Повторюсь, я получаю зп на Тинькофф уже второй год (!!!).
Просят расписать и обосновать обосновать КАЖДУЮ операцию за 3 месяца. КАЖДУЮ БЛЯДЬ!
После предоставления подтверждающих документов, дают себе 2 рабочих дня на рассмотрение.
На мое замечание об аренде жилья и ипотеке пожимают плечами.
Как ошпареный побежал в кадры писать заявление на смену зарплатынх реквизитов. Вроде успели передать в бухгалтерию. Надеюсь зарплата придет уже на карту другого банка.
Кажется, у Тинькофф банка в ближайшем будущем ожидается минус 1 клиент.
P.S. Когда я прибежал в кадры, кадровик занималась передачей в бухгалтерию заявления коллеги, который попал в такую же ситуацию. Сказала что я уже пятый сотрудник с такой проблемой за последнее время. И да, все на Тинькофф.
P.P.S Ничем незаконным не занимаюсь. Все операции по счету стандартные: покупки, еда, ипотека, оплата кредитов, переводы жене, сыну, одалживание друзьям/у друзей и тд.
UPD: Предоставление НДФЛ и Трудового договора помогло. Получил смс от банка, что все в порядке. Сделал пробную покупку - сработало. Всем спасибо!
P.S. Наконец-то снова могу обналичивать криптовалюту через сеть теневых сереокорейских ИП (сраказм).