Рассказал знакомый, который был свидетелем ниже описанных событий, будучи работником того банка. Постараюсь изложить вкратце, просьба работников банков не пинать за незнание деталей- рассказываю лишь то, что понятно банк юзеру.
Итак- первая половина нулевых. К директорше Ки Банка в Сиэттле прибегает один из кассиров, и просит принять ВИП клиента. Она выходит в фойе, и встречает мужчину средних лет, одетого с иголочки. Будто он с Манхэттена враз перенесся в хиповый Сиэттл: Костюм, обувь, часы, слегка безучастный взгляд "поверх"- в общем - Клиент с большой буквы. Клиент представляется поставщиком медицинского оборудования, дает визитку, и спрашивает, можно ли через пару дней в их банке, открыть счет. Директорша не совсем понимает что требуется конкретно от нее, и бизнесмен объясняет, что их бизнес счет в другом банке подвергся аудиту, а транзакции продолжают поступать. За нежеланием ожидать конца аудита с потерей поставок- новый счет- вынужденная мера. Он как раз продал в Китай очередную партию чегой -то там почти на миллион, и хочет положить чек с оплатой от заказчика на новый счет.
МИЛЛИОН!! Одна транзакция в почти лям долларов за один день такому серенькому ширпотребному банку как Ки (средняя транзакция в день- 120 долларов) в конце Ноября, перед самыми праздниками- неплохие бонусы всем работникам этого отделения!! Ка-а-чинь!!
Директорша в экстазе, и уже в предвкушении, как ее муж и дети открывают подарки под ёлкой, о которых они даже не могли мечтать!
Естественно, она клятвенно уверяет клиента, что сама займется всеми процедурами- все будет в ажуре. Клиент уходит и, как и обещал, появляется через пару дней, с готовностью открыть счет и чеком в 980к. На все про все- уходит полчаса- и счастливая от привалившего в серую статистику отделения чека на почти миллион, директорша провожает клиента чуть ли не до машины. Обычно подобные суммы занимают несколько дней на проверки, перевод, и т.д., но по истечению этого срока- все проходит совершенно гладко. Все работники знают об этом и с огромным нетерпением ждут следущей зарплаты, с начисленным бонусом. Еще через день, появляется наш мистер "с иголочки", которому в отделении готовы выстелить красный ковер, и просит сделать транзакцию на счет в Корее. Ни много - ни мало- 900к на счет какому-то клиенту. За какую-то неделю, банк обналичивающий студенческие стипендии, превратился в финансовый центр международной торговли!! Работники банка ликуют, директорша - на седьмом небе от счастья!
Транзакция, с действующего счета на такой же в Корее проходит за минуты, снята комиссия, счастливый клиент удаляется с обещанием вернуться с чеком на три миллиона через пару дней. В банке всеобщий экстаз, с желанием вытолкать клиентов - шушеру, закрыться раньше времени и устроить оргию.
Утро следущего дня.Время к ланчу, и к директорше приходит после перекура один из работников, уведомляя ее о том, что на парковке банка припаркованы три черных автомобиля, и два полицейских крузера.
Еще через десять минут, директоршу видели удаляющейся по направлению к федералам с коробкой личных вещей из ее оффиса. Больше в банке она не появлялась. По слухам, она продолжает работать директриссой того же Ки, но в отделении помельче и в районе поскромней. Что же произошло?
Не буду томить)
Устаревшее оборудование больниц, особенно то, которое успели заменить новым, финансовый отдел больниц с успехом продает либо перекупам, либо больницам в странах что победней. В этот раз в Китай были проданы несколько операционных со всевозможным оборудованием. Провинциальные китайцы честно предупреждают что высылают чек с ДиЭйчЭлом, мол- ждите. Расследование подозревало, что некто, работающий в отделе финансов, узнал о чеке, и просто напросто перехватил его, когда его привезли в отдел. Если брать общий бюджет больницы - миллион- это крохи. Естественно, никто не стоял у дверей каждый день и не ждал почтальона. Потому сразу и не хватились.
Дальше- дело техники и игры одного актера. С чека сводятся данные о получателе и впечатываются новые: получатель: "Человек с Иголочки".
В расследование подключили интерпол, и даж поймали чувака, который уже в Сеуле зашел в банк и снял со своего счета 900к. Однако во время допроса, им оказался работник пекарни, которому какие- то иностранные клиенты его заведения, которых он не помнит в лицо (хех- мы корейцам тоже все на одно лицо), предложили ему заработать 5к, просто открыв счет в банке на свое имя, и через несколько дней снять с него некоторую сумму и передать им.
От знакомого: Директорша могла проверить ч-ка с иголочки, и обнаружить что фирмы с его визитки не существует, да и мотив делать такие переводы через говнобанк- по меньшей мере - подозрительны. Но жажда бонуса и оптимизьм - сделали свое дело.
Шайка - лейка так и не найдена.