EUR/USD. Фигура - алмаз почти сформировалась, наблюдаем за поддержкой, как будем ее проходить, можем в ближайшие месяцы увидеть 1.0350.
GBP/USD. Фунт глобально развивается внутри треугольника, внимательно у его границ.
USD/JPY. Многострадальная Япония заваливает свою нац. валюту. Предпосылок к укреплению нет.
USD/RUB. Высокая степень интервенций затрудняет анализ доллара по отношению к рублю, так же он перестал быть доступен для торгов рядовым пользователям, вероятно ЦБ будет держать в пределах 83.50-93.50. На следующей неделе начну обозревать либо Юань либо Гонконгский доллар. А тут говорят курс - рисованный)
Для всех поклонников футбола Hisense подготовил крутой конкурс в соцсетях. Попытайте удачу, чтобы получить классный мерч и технику от глобального партнера чемпионата.
А если не любите полагаться на случай и сразу отправляетесь за техникой Hisense, не прячьте далеко чек. Загрузите на сайт и получите подписку на Wink на 3 месяца в подарок.
В мире финансовых инвестиций рейтинг брокеров пригодится каждому трейдеру, независимо от опыта в торговле цифровыми активами. В России, согласно действующему законодательству, торговать без посредников на бирже нельзя. В связи с чем поиски надежного и честного брокера, предлагающего выгодные условия сотрудничества, могут стать настоящей проблемой.
В данной статье вместе с экспертами агрегатора онлайн-курсов Kursfinder я представлю вам актуальные рейтинги брокеров, проанализирую их сильные и слабые стороны, а также предоставлю рекомендации, которые помогут вам сделать осознанный выбор и максимально эффективно управлять своими инвестициями.
ТОП-10 брокеров в 2024 году
Тинькофф — удобная платформа с широким спектром инвестиционных продуктов и услуг, а также простым и интуитивно понятным интерфейсом.
Сбер — надежный брокер с развитой экосистемой и доступом к бесплатным услугам от партнеров банка.
ВТБ — поддержка предпринимателей, ведущих ВЭД и селлеров с возможностью прохождения обучающих курсов.
Брокер ФГ БКС — широкий выбор инвестиционных инструментов и профессиональная аналитическая поддержка.
Финам — разнообразие тарифов и услуг для инвесторов с любым уровнем опыта, включая образовательные программы.
Альфа-инвестиции — качественное обслуживание и доступ к бесплатным переводам для ИП и юрлиц, а также повышенный кешбэк при использовании бизнес-карты.
Цифра Брокер — инновационные технологии и удобные решения для торговли на бирже.
Ренессанс — индивидуальный подход и качественная поддержка клиентов с различными инвестиционными целями.
Газпромбанк — гибкие тарифы под нужды бизнеса и возможность использования бизнес-карты.
Freedom Finance — широкий спектр инвестиционных услуг и возможность работы с международными рынками.
Возглавляет рейтинг брокеров в России по целому ряду причин. На сайте брокера есть раздел с акциями, которые гарантировано вырастут в цене. Такой продуманный инструмент, как инвесткопилка, поможет копить регулярно и незаметно для бюджета. Пользователи могут рассчитывать на регулярные выплаты в виде дивидендов и купонов. Инвестировать можно от 5 рублей. Инвесторы платят только если торгуют. Открытие и обслуживание счета осуществляется бесплатно. Всё важное на одном экране — графики, стаканы, инструменты.
Доступные инструменты: подбор эквайринга, прием платежей по QR и через смартфон, онлайн-кассы, рассрочки
Комиссии: 0% за покупку и продажу фондов компании
Онлайн-открытие: только для клиентов банка
Преимущества:
готовые стратегии опытных трейдеров;
сообщество инвесторов;
круглосуточная техническая поддержка;
персональный менеджер собирает портфель с нуля и помогает с уплатой налогов;
мобильное приложение для разных операционных систем;
бесплатные обучающие курсы, статьи и видео-уроки для начинающих и продвинутых инвесторов.
Недостатки:
нет части облигаций и ETF в долларах;
сложности при переводе бумаг другому брокеру;
высокая комиссия за операции на бесплатном тарифе;
В рейтинг лучших брокеров вошел почти с момента регистрации — в 2000 году. Банк предлагает свои услуги только физическим лицам. Торговая платформа позволяет получить доступ не только к Мосбирже, но и к аналитическим материалам, которые позволят сделать правильный выбор при покупке и продаже ценных бумаг, металлов, валюты и т. д. В функционал платформы входит демоверсия, которая позволяет оценить конкретный тип инвестиционной стратегии и получить рекомендованные продукты на его основании.
Доступные инструменты: акции, облигации, валюта
Комиссии: 0,5 рублей за срочные сделки, 10 рублей за принудительное закрытие позиции
Онлайн-открытие: для клиентов банка
Преимущества:
простой и понятный интерфейс;
перевод купонов и дивидендов на банковский счет с ИИС;
большое количество офисов для решения разных вопросов по работе платформы.
Недостатки:
ограниченный набор функций для опытных инвесторов;
Считается отличным брокером из-за своей универсальности. Сервис будет удобен как мелким, так и крупным инвесторам. Лицензия, дающая право оказывать услуги посредника на бирже, выдана в 2003 году. Клиентский сервис постоянно улучшается. У брокера можно создать точку подключения к терминалу Quik. Доступно открытие до девяти субсчетов под разные цели. Это позволяет откладывать деньги под любые нужды и формировать портфель для пассивного дохода. ВТБ предлагает возможность торговать акциями на коротких и длинных позициях, проводить сделки на любую сумму. В открытом доступе актуальные данные по доходности ценных бумаг, а также датам и суммам выплат дивидендов, купонного дохода.
Финансовый холдинг с почти 30-теней историей. Сервис обслуживает более 1 млн клиентов. Штат холдинга насчитывает около 6000 сотрудников. Филиалы расположены по всей России. Брокер является полноценным новатором в области цифровых технологий в финансовой сфере. Здесь собраны все ключевые решения как для профессиональных инвесторов, так и для новичков. БКС в числе первых на рынке: предложил клиентам интернет-трейдинг, предоставил доступ к открытию брокерских счетов онлайн и пополнению их через Систему быстрых платежей, открыл инвесторам возможность работы с единым брокерским счетом, запустил валютные ПИФы, вышел на азиатский рынок.
Доступные инструменты: акции, доли публичных компаний, ПИФы БКС, готовые портфели по доступным ценам, валюты, торговля валютой по биржевому курсу, облигации, фьючерсы, контракты на основе базового актива, драгметаллы, золото и серебро, обмен валюты, трейдинг, дивидендный календарь, ИИС
Комиссии: 0% для начинающих инвесторов при обороте до 250 тыс. рублей в месяц, 0,01% для активных клиентов и клиентов с крупными активами
Онлайн-открытие: да
Преимущества:
готовые решения и инвестиционные продукты (автоследование, структурные продукты, робот-советник для сбора инвестпортфеля);
персональный менеджер вместо колл-центра;
сервис фильтрации и подбора инвестиционных идей от аналитиков, работающих на БКС по соглашению;
возможность выставлять заявки в нерабочее время бирж;
детальный обзор по каждому эмитенту с глубокой аналитикой, мультипликаторами, показателями, статистикой;
расширенные фильтры (скринеры) для подбора активов по доходности, финпоказателям, ценовым параметрам, отраслям, валютам и т. п.
Недостатки:
минимальная выгодная сумма на счету от 100 000 рублей;
структурные продукты и доверительное управление несут существенные риски;
В настоящее время компания предоставляет услуги более чем в 40 странах мира. Региональная сеть в России насчитывает свыше 75 офисов. Оказывает широкий спектр услуг, рассчитанных на клиентов с различным уровнем капитала. Компания предоставляет прямой доступ на ведущие российские и зарубежные биржевые площадки и предлагает продукты с полной защитой капитала, а также персональные консультации опытных управляющих, которые повышают эффективность инвестиций. Более трети клиентов являются квалифицированными инвесторами, а средний размер счета клиентов брокера в 5 раз превышает показатели по рынку.
Для того чтобы начать пользоваться брокером от Альфы, нужно скачать приложение «А-Инвестиции»с официального сайта, зарегистрироваться и отправить заявку. Спустя 5–10 минут приходит оповещение о готовности брокерского счета. В приложении нет ничего лишнего, нет постоянных переходов и подтверждений каждого действия, для этого достаточно дать согласие на регистрацию электронной подписи. Интерфейс обзора акций и облигаций достаточно информативный, есть вся стандартная документация по бумаге. Во вкладке с новостями можно найти актуальную информацию о той или иной компании.
Продуманный сервис обеспечивает удобную и безопасную торговлю. Перед началом торговли необходимо пройти процедуру верификации. При необходимости можно заказать бесплатную персональную консультацию по продуктам и услугам брокера. Компания работает на фондовом рынке с 2010 года. В России насчитывается около 60 региональных офисов. Число клиентов компании превышает 200 тысяч. Уставный капитал компании — 9,93 млрд руб.
Компания, осуществляющая деятельность по брокерскому и депозитарному обслуживанию, работает на рынке с 1998 года. Ключевой фокус Ренессанса направлен на клиентов с опытом работы на финансовом рынке: институциональных инвесторов, а также состоятельных физлиц, имеющих опыт управления собственным капиталом. Открыть счет может любой желающий — для этого придется оформить дебетовую карту банка. Торговля проходит через приложение. Компания предоставляет доступ к маржинальной торговле, первичным заявкам на покупку облигаций при их размещении. Также можно подключить QUIK терминал для максимально быстрого управления активами и сложных техник в трейдинге.
Доступные инструменты: акции, облигации, ETF, обмен валюты
Комиссии: от 0,25% до 0,6%
Онлайн-открытие: нет
Преимущества:
бесплатное оформление дебетовой карты банка с кешбэком;
наличие приложения для торговли и управления активами;
бесплатная информация и аналитика от экспертов банка и брокера;
возможность купить готовые портфели или подобрать акции при помощи робота-советника.
Недостатки:
торговля в общем приложении банка;
мало отзывов на основных агрегаторах пользовательских оценок при том, что существует брокер достаточно давно;
Через ПАО «Газпром» в капитале банка опосредованно участвует государство. Это один из крупнейших участников денежного, валютного и фондового рынков. Крупнейшими источниками фондирования выступают средства корпоративных клиентов и населения. В ноябре 2020 года было принято решение об увеличении уставного капитала Газпромбанка за счет дополнительной эмиссии акций — впервые за несколько лет. В банке уточнили, что планируют провести допэмиссию за счет размещения обыкновенных акций на 25 млрд рублей, а сама докапитализация ожидается в I квартале 2021 года. Демо-версия брокерского счета позволяет трейдерам отработать различные стратегии без риска для собственных средств. Это удобно и бесплатно для всех пользователей.
Доступные инструменты: ценные бумаги, валюту и паи фондов
Комиссии: от 0,06% до 0,3%
Онлайн-открытие: да
Преимущества:
бесплатная аналитика для принятия взвешенных решений - глубокая экспертиза рынка на основе макроэкономического прогнозирования и фундаментального анализа;
экспертная помощь в работе с приложением и фондовым рынком;
модельные портфели, составленные аналитиками, и индивидуальные инвестиционные рекомендации;
бесплатные курсы и обучающие статьи;
встречи с представителями бизнеса, дискуссии с аналитиками и обзоры рынка;
индивидуальный экспертный подход к инвестированию.
Недостатки:
нет торгового терминала;
возможно открыть только один счет или ИИС;
нельзя торговать «с плечом»;
не предусмотрено выбора счета по выбору дивидендов и купонов;
В Казахстане Freedom Finance — довольно крупный игрок. У холдинга собственный банк (входит в топ-8 по объему активов), платежная система, страховые компании и life-style сервисы. Freedom построил целую экосистему услуг, лидирующее место в которой занимает брокер. Брокер активно участвует в качестве организатора в размещениях местных бумаг, а также в декабре 2023 года холдинг выпустил собственные долларовые облигации. Благодаря широкому доступу к международным площадкам россияне могут инвестировать в акции европейских, американских и китайских компаний. Фридом Финанс также специализируется на IPO, поэтому клиенты брокера могут участвовать в первичных размещениях компаний, выходящих на биржи США. В веб-платформе и мобильных приложениях от Freedom24 есть все необходимое для успешных инвестиций.
Доступные инструменты: акции, ETF, фьючерсы и опционы
Комиссии: от 0% до 0,35%
Онлайн-открытие: да
Преимущества:
пополнение банковским переводом без комиссии или моментальным переводом с банковской карты;
онлайн заполнение формы W-8BEN для льготной ставки налогов акций США;
возможность приумножить капитал, приняв участие в партнерской программе;
информация о состоянии счета, аналитические инструменты и мощная торговая система со всеми видами биржевых заявок и стоп-приказов.
Недостатки:
изначально брокер не заточен на сервисы под российский рынок;
иногда случаются сбои с торговым приложением;
малая заинтересованность в клиентах с суммами до сотен тысяч рублей.
ЗАО ИФК «Солид» — это российская инвестиционная компания, предоставляющая широкий спектр брокерских и инвестиционных услуг. Основанная в 1993 году, компания ориентируется на обслуживание как индивидуальных, так и корпоративных клиентов. Основные направления деятельности включают торговлю ценными бумагами на фондовых рынках, управление активами, консультационные услуги по инвестициям, а также аналитическую поддержку.
МКБ Инвестиции — брокерская компания, являющаяся частью Московского Кредитного Банка (МКБ). Компания предоставляет широкий спектр инвестиционных услуг, включая торговлю акциями, облигациями, фондами, а также деривативами. МКБ Инвестиции ориентируется на индивидуальных и корпоративных клиентов, предлагая современные технологии для онлайн-торговли, аналитическую поддержку и персональные консультации по инвестиционным стратегиям.
АТОН — одна из старейших и крупнейших инвестиционных компаний в России, основанная в 1991 году. Брокер предлагает широкий спектр услуг, включая торговлю акциями, облигациями, деривативами и фондами, управление активами, инвестиционное консультирование и аналитическую поддержку. АТОН обслуживает как частных инвесторов, так и институциональных клиентов, предоставляя доступ к российским и международным рынкам.
Алор брокер — российская инвестиционная компания, основанная в 1997 году, предоставляющая широкий спектр брокерских и инвестиционных услуг. Компания предлагает клиентам доступ к торговле акциями, облигациями, деривативами, а также инструментами валютного рынка. Алор Брокер ориентируется на индивидуальных и институциональных инвесторов, предоставляя современные торговые платформы, аналитическую поддержку и консультационные услуги по разработке инвестиционных стратегий.
АКБФ — российская брокерская компания, предоставляющая широкий спектр инвестиционных и финансовых услуг. Компания ориентирована на индивидуальных и корпоративных клиентов, предлагая доступ к торговле акциями, облигациями, деривативами и другими финансовыми инструментами на российских и международных рынках. АКБФ также предоставляет услуги по управлению активами, инвестиционному консультированию и аналитической поддержке.
ПСБ. Инвестиционные услуги — крупная российская финансовая организация, предоставляющая инвестиционные услуги через свой брокерский отдел. ПСБ Инвестиционные услуги предлагают широкий спектр продуктов, включая торговлю акциями, облигациями, деривативами, а также доступ к инвестиционным фондам и инструментам валютного рынка. Клиенты могут воспользоваться аналитической поддержкой, инвестиционным консультированием и современными торговыми платформами для онлайн-торговли.
ЦентроКредит — российская брокерская компания, входящая в структуру банка «ЦентроКредит». Компания предоставляет полный спектр брокерских и инвестиционных услуг, включая торговлю акциями, облигациями, деривативами и валютными инструментами. ЦентроКредит обслуживает как частных, так и корпоративных клиентов, предлагая современные торговые платформы, аналитическую поддержку и персонализированные консультации по инвестициям.
General Invest — российская инвестиционная компания, предоставляющая широкий спектр брокерских и финансовых услуг. Компания ориентируется на индивидуальных и институциональных клиентов, предлагая доступ к торговле акциями, облигациями, деривативами, фондами и другими финансовыми инструментами как на российских, так и на международных рынках. General Invest также предоставляет услуги по управлению активами, инвестиционному консультированию и аналитической поддержке.
Открытие Брокер — компания предоставляет широкий спектр инвестиционных услуг, включая торговлю акциями, облигациями, деривативами, валютными парами и доступ к различным инвестиционным фондам. Открытие Брокер ориентирован на обслуживание частных и корпоративных клиентов, предлагая современные торговые платформы, аналитическую поддержку, консультации по инвестициям и управление активами.
Велес капитал — российская инвестиционная компания, основанная в 1995 году, предоставляющая широкий спектр брокерских и финансовых услуг. Компания предлагает доступ к торговле акциями, облигациями, деривативами и валютными инструментами на российских и международных рынках. Велес Капитал ориентирован на индивидуальных и корпоративных клиентов, предоставляя аналитическую поддержку, инвестиционное консультирование и услуги по управлению активами.
РИКОМ-ТРАСТ — российская брокерская компания, основанная в 1994 году, предоставляющая широкий спектр инвестиционных и финансовых услуг. Компания предлагает клиентам доступ к торговле акциями, облигациями, деривативами и другими финансовыми инструментами на российских и международных рынках. РИКОМ-ТРАСТ обслуживает как частных, так и корпоративных клиентов, предлагая современные торговые платформы, аналитическую поддержку и консультационные услуги по инвестиционным стратегиям.
Актив — российская брокерская компания, предоставляющая широкий спектр инвестиционных услуг для частных и корпоративных клиентов. Компания предлагает доступ к торговле акциями, облигациями, деривативами, а также другими финансовыми инструментами на российских и международных рынках. Актив также предоставляет услуги по управлению активами, инвестиционному консультированию и аналитической поддержке.
ITI Capital — российская инвестиционная компания, предоставляющая полный спектр брокерских и финансовых услуг. Компания предлагает доступ к торговле акциями, облигациями, деривативами, валютными парами и инвестиционными фондами на российских и международных рынках. ITI Capital обслуживает частных и корпоративных клиентов, предоставляя современные торговые платформы, аналитическую поддержку, инвестиционное консультирование и услуги по управлению активами.
Россельхозбанк — крупный российский банк, предоставляющий широкий спектр инвестиционных и брокерских услуг. Компания предлагает доступ к торговле акциями, облигациями, деривативами и другими финансовыми инструментами на российских и международных рынках. Россельхозбанк ориентирован на обслуживание частных и корпоративных клиентов, предоставляя современные торговые платформы, аналитическую поддержку и консультационные услуги по инвестициям.
Инвестиционная палата — российская брокерская компания, предоставляющая широкий спектр инвестиционных и финансовых услуг. Компания предлагает доступ к торговле акциями, облигациями, деривативами и другими финансовыми инструментами на российских и международных рынках. Инвестиционная палата обслуживает как частных, так и корпоративных клиентов, предлагая современные торговые платформы, аналитическую поддержку и консультационные услуги по инвестиционным стратегиям.
Зенит Брокер — российская брокерская компания, входящая в группу банка "Зенит". Компания предоставляет широкий спектр инвестиционных услуг, включая торговлю акциями, облигациями, деривативами и другими финансовыми инструментами на российских и международных рынках. Зенит Брокер ориентирован на обслуживание частных и корпоративных клиентов, предлагая современные торговые платформы, аналитическую поддержку и персонализированные консультации по инвестиционным стратегиям.
Кит Финанс — российская инвестиционная компания, предоставляющая широкий спектр брокерских и финансовых услуг. Компания предлагает доступ к торговле акциями, облигациями, деривативами и другими финансовыми инструментами на российских и международных рынках. Кит Финанс обслуживает частных и корпоративных клиентов, предлагая современные торговые платформы, аналитическую поддержку и консультации по инвестиционным стратегиям.
Уралсиб — крупная российская брокерская компания, входящая в одноименную финансовую группу. Компания предоставляет широкий спектр инвестиционных услуг, включая торговлю акциями, облигациями, деривативами и валютными инструментами на российских и международных рынках. Уралсиб ориентирован на обслуживание как частных, так и корпоративных клиентов, предлагая современные торговые платформы, аналитическую поддержку и персонализированные консультации по инвестиционным стратегиям.
Критерии оценки брокера
Брокер — это важный участник торговой сделки. От посредника зависит успех инвестиционной деятельности. Компании проводят всевозможные операции с ценными активами от своего имени или имени клиента за его счет. При выборе площадки важно обратить внимание на определенные особенности.
Брокерская лицензия
Это основополагающие критерий оценки деятельности брокера. Без официально зарегистрированной лицензии уполномоченным органом юрисдикции работать на бирже запрещено действующим законодательством.
Проверить самого брокера или корректность данных лицензии легко на официальном сайте Центрального Банка Российской Федерации. Реестр находится в открытом доступе. Ознакомиться с данными можно бесплатно. Это именно тот регулятор, который с определенной периодичностью проводит проверки работы брокера. При выявлении нарушений лицензия моментально отзывается или временно приостанавливается. В любой из этих моментов брокер обязан действовать по одной и той же схеме — прекратить обслуживание и вернуть деньги, активы зарегистрированным клиентам.
На официальном сайте любого брокера должна быть опубликована информация о приостановках или отзывах разрешения на предоставление соответствующих финансовых услуг. В этом же разделе опубликована подробная финансовая отчетность, факт проведения судебных разбирательств за время существования брокера на рынке, а также упоминание о вероятных технических сбоях. Такой подход к оформлению площадки однозначно демонстрирует профессионализм, грамотность и благонадежность компании.
Рейтинг
Рейтинги основываются на биржевой статистике. Важно обратить внимание на длительность работы брокера на рынке. Наиболее предпочтительны компании, которые имеют опыт обслуживания разных категорий клиентов (крупные и мелкие инвесторы, юридические и физические лица) в более чем 5 лет. Также важны следующие параметры:
масштаб клиентской базы в целом и активных трейдеров в частности;
объемы проводимых операций;
частота заключения новых сделок.
Чем выше эти показатели, тем более надежным и успешным партнером выступает брокер. Если много людей с разных регионов страны выбирают эту компанию, значит, финансовые услуги оказываются на должном уровне профессионализма и грамотности.
Нельзя забывать еще один немаловажный факт. Некоторые брокеры могут входить в число лидеров финансового рынка по одному показателю и находиться при этом в самом низу рейтингу по другому.
Стоит напомнить и тот факт, что брокерам ежегодно присваивается рейтинг надежности от «Национального Рейтингового Агентства». Он обозначается буквами. Буква «A» сигнализирует о высоком уровне доверия. Чем больше таких символов в статусе брокера, тем лучше для трейдера.
Веб-интерфейс или торговый терминал
Веб-интерфейс брокерской платформы должен быть оснащен максимально простой архитектурой: без лишних опций и дополнительных надстроек. Установка торгового веб-терминала не требует высоких технических характеристик ПК, в большинстве случаев инструмент рассчитан на усредненные показатели.
Для удобства новичков некоторые платформы предлагают воспользоваться демо-счетом. Это так называемый учебный веб-терминал, который позволяет без лишнего риска изучить доступный функционал, попробовать ту или иную стратегию - попросту привыкнуть к расположению и содержанию опциональных разделов главного меню.
Минимальный депозит
Этот критерий особенно важен для новичков в мире торговли электронными активами. К тому же, начинающие инвесторы ресурсно не готовы сразу вкладывать крупные суммы даже в самые перспективные и многообещающие проекты. Минимальный депозит профессионально называют минимальной заявкой на сделку. Его размер может варьироваться от нескольких тысяч рублей до значения от 100 000 рублей (возможен эквивалент в долларах США).
Тарифы за обслуживание
Брокер взимает комиссию за совершенную сделку и финансовые манипуляции при участии личного счета — то же пополнение или вывод заработка. Некоторые компании предлагают укомплектованные тарифные планы. Их особенности напрямую зависят от выбранной инвестиционной стратегии - с этим вопросом трейдер должен определиться еще до начала поиска подходящего посредника.
Тарифы определяют величину комиссий и дополнительных платежей — таких, как минимальный месячный взнос, оплата депозитария. Если трейдер планирует заниматься инвестициями с периодичностью 1-3 раза в месяц и тратить на торговлю незначительные суммы, целесообразнее отдать предпочтение брокеру с повышенными комиссиями за операцию, но без обязательной ежемесячной оплаты и брони депозитария.
Если же инвестор планирует стать активным участником рынка — часто проводить большое количество операций, выводить заработок, то выгоднее сотрудничать с брокером с минимальной комиссией за операцию, но с оплатой депозитария.
Логика брокера при установке тарифов простая — самые низкие тарифы для инвесторов с большим оборотным потенциалом.
Другие критерии
Все наиболее важные критерии выбора брокера сформулированы выше. Однако существует и ряд второстепенных, но менее значимых факторов, на которые опытный инвестор точно обратит внимание.
Размер сумм инвестиций. Для небольших оборотов подойдет дисконтный брокер, а для более крупных — брокер полного цикла.
Комиссии. Усредненные показатели — 0,01%–0,3%.
Доступ брокера к разным торговым площадкам российского и зарубежного рынков. Целесообразно отдать предпочтение компании, являющейся уверенным членом секции, на которой планируется торговля. Тогда размер комиссионного сбора и время обработки приказов будут минимальными.
Можно и нужно учитывать не только непосредственную биржевую активность, но и возможность страховки своих вкладов.
Заключение
Готовый рейтинг брокеров — это проверенные по всем критериям надежности и безопасности торговые площадки. Каждый из сервисов зарекомендовал себя в роли ответственного посредника сделки. Брокеры из рейтинга имеют отличную репутацию на рынке и готовы предложить наиболее выгодные и расширенные условия для сотрудничества. Компании работают с разными категориями клиентов. Для работы на рынке можно использовать специально разработанное мобильное приложение, совместимое с разными операционными системами. Некоторые организации регулярно проводят всевозможные акции, делают бонусные предложения и приглашают принять участие в разветвленной партнерской системе.
В среду на фоне просто дикого обвала курсов валют обвалился и рынок акций широким фронтом. Падало буквально все! А обвал на валютном рынке реально оказался самым масштабным с весны 2022 года. Вчера же валюту с начала торгов активно выкупали, а вот рынок акций немного подскочил уже только вечером. Давайте посмотрим, что там происходит.
График (H4) индекса ММВБ
Итак, в среду у нас был день мощного падения. К концу дневной сессии результаты были следующие: индекс ММВБ (-2,78%), CNYRUB (-2,25%), USDRUB по ЦБ (-5%), июньский фьючерс на доллар (-3,1%), сентябрьский фьючерс на доллар (-4,1%), акции Газпрома (-4,58%), ВТБ (-4%), Лукойла (-3%), Роснефти (-3,63%) — в общем, очень красный день.
Особо удивил, конечно, валютный рынок, который пролили буквально с открытия на 4%. Юань при этом отскочил сразу, а вот фьючерс на доллар продолжили давить вниз до конца дня, пока ЦБ не объявил курс доллара по ₽82,628. После чего июньский фьючерс остановился из-за вчерашней экспирации, а сентябрьский продолжил падать.
Индекс ММВБ же остановил падение на самой сильной поддержке 3025 пунктов и вчера весь день пытался пробить ее вниз, что в моменте даже удалось, но пробой оказался ложным. О том, к чему это приведет, уже не раз говорил ранее — к падению индекса к 2800 пунктам и ниже. И вероятность такого сценария становится все выше в последние недели. Именно в ожидании такого большого обвала рынка акций еще в апреле-мае в среднем от 3480 пунктов по индексу я набрал шорт по фьючерсу на индекс, прибыль по которому уже в начале июня зафиксировал на уровне 3120 в расчете на отскок к 3260, который впоследствии и произошел на фоне решения ЦБ сохранить ставку на 16%.
Однако риторика регулятора была довольно жесткой, поэтому снова взял шорт по фьючерсу на индекс от 3260 в расчете на продолжение падения рынка. А затем неожиданно (хотя такие риски мы неоднократно обсуждали еще весной) случилось самое волнующее событие — США ввели ограничения на НКЦ, которые, судя по валютному рынку, нанесли сильный удар по торговле. На этом фоне рынок провалился на следующий день на 4%, до уровня 3025, как я прогнозировал накануне. Там шорт полностью и закрыл на отскоке.
Однако рынок весьма позитивно отреагировал на новости, так как падение крайне быстро выкупили, а индекс отскочил за два дня даже выше уровня 3200. Очевидно, что это была слишком оптимистичная реакция. Как будто никаких ограничений не ввели, и инвесторы почему-то жадно начали скупать все подряд, как обычно, недооценив все нюансы и серьезность проблемы. А мы много раз обсуждали, что это самые серьезные ограничения, которые еще только оставалось ввести, поэтому, очевидно, инвесторы неправильно оценили последствия и были слишком оптимистичны, что через пару дней уже показал и сам рынок акций, упав более чем на 200 пунктов.
Поэтому с вечера прошлой пятницы я снова начал шортить фьючерс на индекс ММВБ около 3200. Ведь, как писал еще в субботу в Telegram, с понедельника коррекция рынка возобновится к уровню 3120. А из-за сильного укрепления рубля рынок слили снова до 3025. Медведи явно наступают все упорнее, так что вероятность пробоя 3025 в ближайшие недели высокая.
Я же вчера на открытии рынка свой шорт по фьючерсу на индекс зафиксировал чуть выше уровня 3025. Во-первых, потому что была экспирация квартальных фьючерсов, и, во-вторых, потому что поддержка 3025 пока все-таки удерживает рынок, так что отскок не исключается, и он в итоге вечером произошел. Сегодня же цена подошла к уровню сопротивления 3120, от которого индекс может снова продолжить спуск к 3025 в рамках нисходящего тренда. Поэтому утром примерно от 3140 пунктов снова взял короткую позицию по фьючерсу.
Вчера, кстати, утром на открытии рынка купил сентябрьский фьючерс на доллар буквально на самом дне по 81582, как показал в чате моего канала. И фьючерс после мощного падения в среду примерно также мощно вчера вырос вместе с юанем на 5-6%! Рост продолжился и сегодня утром. В итоге продал фьючерс почти на самой вершине по 88900 пунктов. Получился весьма большой и точный трейд. Замечу, что фьючерс на доллар остается в явной бэквордации с юанем примерно аж на 3000 пунктов. И, полагаю, рано или поздно фьючерс эту разницу скомпенсирует. Подробнее о валютном рынке мы еще поговорим отдельно уже скоро.
Кстати, для тех, кто хочет всегда быть в курсе ключевых рыночных трендов, у меня есть телеграм-канал, где я оперативно делюсь самыми важными прогнозами и новостями по финансовым рынкам и экономике. Присоединяйтесь!
Короче говоря, наш рынок продолжает трясти. Посмотрим, получится ли удержать индекс от пробоя 3025. Тогда, скорее всего, рынок вернется в боковик 3120-3260. А если уровень 3025 все же будет пробит, то вы уже знаете, к чему это приведет (к массовым маржин-коллам, как на днях на валюте, и сильному падению рынка).
💰На самом деле не очень страшно. С прошлого лета сижу в депозитах, и сейчас там +18% доходность.
Причём из безрисковых активов с того года ничего не дало такой доходности.
Мы сейчас в таких условиях, что хранить в чём то, кроме рублёвых активов стрёмно. Быдл уже 3 блокировки подряд. НРД, акции, Гонконг.
😱 Я читаю, про то что в рубле страшно сидеть с 2020 года, а по факту рублёвые депозиты, офз и прочее, как минимум пока никто не отбирает. В 2020-ом наш рынок неплохо рос, тот же сбер с учётом дивов. Я тогда пожалел, что не брал сбер, а прыгал по американскому рынку.
💡Если же включить голову и фантазию, квазивалютные активы есть и внутри РФ, и про них я писал.
🚘 Те же б/у иномарки выросли в цене в 2 раза. Акции всяких сургутнефтегазов, и прочих получателей валютной выручки.
И ещё. Пища для размышления.
В 2021 году я помогал в своём СНТ продавать пустые участки,
6 соток стоили 100 т. рублей. Потом мне было не до них, а тут решил узнать, что почём.
Сейчас за 6 соток просят 600 тысяч рублей. Ну за 450 можно найти заросший берёзами клочок. И таких примеров много. Интересно, что свой участок брали в 2010-м тысяч за 10.
Ещё одна интересная мысль вам на обдумывание. Покупал для человека швейное оборудование, профессиональное.
Стоимость оборудования отбилась за первый заказ))) который отшивали 1 месяц. Уже прошло несколько лет, оборудование стало не нужно, его продали за те же деньги, что и брали.
Всегда думайте своими головами и смотрите вокруг себя.
Ребята, только недавно начал вести свой ТГ (друзья заставили, не хотел я))), пишу про свой взгляд на экономическую реальность, но иногда не хватает времени оформить и выложить свои мысли в виде поста(ленюсь).
Ваша поддержка, будет для меня мотивацией поднять пятую точку со стула и допилить пост. Пока лежит пост про инфляцию...надо доделывать.
«Чат на чат» — новое развлекательное шоу RUTUBE. В нем два известных гостя соревнуются, у кого смешнее друзья. Звезды создают групповые чаты с близкими людьми и в каждом раунде присылают им забавные челленджи и задания. Команда, которая окажется креативнее, побеждает.
Эта неделя получается еще более волнительной, чем прошлая, когда ввели ограничения на НКЦ. Почему говорил ранее, что это самые серьезные ограничения, которые еще оставалось ввести, и почему лично я их так опасался, вы наблюдаете последние несколько дней на валютном и фондовом рынках, обвал на которых продолжался до сегодняшнего дня.
Графики (H1) фьючерса на доллар и курс валют CNYRUB_TOM
Прямо с утра вчера на бирже резко рухнули курс юаня и фьючерсы на валюту, вместе с которыми упал и индекс ММВБ. Так как доллар на Мосбирже больше не торгуется, то отслеживать его приблизительную цену мы можем либо по фьючерсам, либо по рынку Форекс. На нем курс и упал до ₽82,5, как и на фьючерсе, что, судя по всему, произошло и на межбанковском валютном рынке. Хотя еще позавчера вечером ЦБ установил курс ₽87,03 после ₽89 ранее. Похоже, что на валютном рынке, действительно, начались серьезные проблемы после введения ограничений на НКЦ, как я и опасался. И, видимо, пострадал опять импорт. В итоге сильно упал спрос на валюту, в том числе и на юань.
Столь мощная дестабилизация на валютном рынке, разумеется, очень опасна. Проблему нужно срочно решать, может, даже отменять обязательную продажу валютной выручки и поднимать курс. И, похоже, что ее уже решают, ведь сегодня валюта резко отскочила более чем на 6%! И сегодня утром в расчете на этот отскок я купилфьючерс на доллар по 81582 буквально на самом дне!
Если помните, в бюджет на этот год заложен средний курс доллара выше ₽90, так что падать дальше и тем более застрять надолго сильно ниже ₽90 для бюджета точно не вариант. Как и для экспортеров, которые рассчитывают свою прибыль и выручку, исходя из валютного курса. И вчера им приходилось продавать валюту уже намного дешевле, чем раньше. Отчасти поэтому одновременно падали и акции.
И если падение рынка акций на этой неделе не является неожиданным для меня, ведь я еще в субботу писал в Telegram, что с понедельника коррекция рынка возобновится к уровню 3120 по индексу ММВБ, то вот столь мощный обвал валюты выглядит странно.
Да, после пробоя уровня 88800 пунктов по фьючерсу на доллар цена вполне могла снова упасть, почему в понедельник и закрыл свой лонг по фьючерсу по 88750 и перешел на спекулятивную торговлю внутри дня. Но представить, что упасть можно так сильно, и так быстро (всего за 3 дня), было трудновато.
Но самое интересное здесь то, что курс наконец-то практически дошел до моей старой цели — уровня ₽82, падение к которой я прогнозировал еще осенью 2023 года. Когда тогда появилась возможность упасть после введения продажи валютной выручки в октябре, я зашортил фьючерс на доллар от ₽100,5, ожидая падения хотя бы до ₽90-92,5, где в итоге и зафиксировал шорт. А далее предполагал, что после отскока зимой курс перед главным мартовским мероприятием этого года сможет упасть к уровню ₽82.
И в начале января все к этому и шло, как вдруг на графике курса доллара появился огромный шип вверх на пять рублей. Тогда мне стало ясно, что продолжение укрепления теперь маловероятно, и курс пойдет вверх, почему и купил тогда фьючерс надоллар по ₽88, который потом продал по ₽93. Затем же постепенно график курса начал выстраивать движение вверх с целями ₽96 и ₽98-100. И вроде бы в начале апреля все шло четко вверх. Все, что нужно было курсу сделать для продолжения роста, это не упасть снова ниже ₽92,5.
Но курс все-таки упал, причем очень сильно и быстро до ₽91. И вот тогда перспективы по доллару сильно изменились. Восходящий тренд был сломлен, и начал выстраиваться нисходящий тренд. И я тогда писал, что пока курс остается выше ₽91, валюта снова может вырасти, но вот пробив уровень ₽91, уже может начаться большое укрепление рубля, как минимум, к ₽87,5. Сам тогда в это не верил, поскольку не видел фундаментальных оснований для укрепления рубля. График курса — это, конечно, хорошо, но должно быть какое-то соответствие и экономическим данным, где растет в то же время растет дефицит бюджета, падает нефть и т.д.
Такого соответствия не было, поэтому рассчитывал, что ниже ₽91 курс не пустят, однако это все же произошло. Вероятно кто-то знал, что введут ограничения на НКЦ, и распродавал валюту. Движение доллара ниже ₽91 было неестественным и очень подозрительным. Валюте никак не давали отскочить и упорно давили вниз, вероятно, для накопления как можно большего числа длинных позиций, чтобы их потом вынести на стопах при сильном падении.
Что, скорее всего, последние дни и происходило. Обвал цены был настолько сильный и быстрый, что ничем иным, как массовыми маржин-коллами и паникой это вряд ли можно описать. Да, спрос на валюту у импортеров точно упал, но, уверен, что далеко не до нуля, как было в 2022 году.
Уже появились страшные прогнозы, что курс обвалится к ₽70, к ₽60 или еще ниже. Однако в это не верю. Таких целей на графике нет. Основным сценарием коррекции после взлета к ₽100 был возврат именно к уровню ₽82, поскольку пробив этот уровень вверх, курс и открыл себе скоростное шоссе до ₽100 за два месяца прошлым летом.
Я тогда подробно объяснял, что ₽82 — это очень сильное сопротивление, преодолев которое начнется ралли к ₽100. Что, собственно, и произошло тогда. И в иделе со ₽100 к волне роста с ₽50 до ₽100 должна была быть коррекция обратно к ₽82. Вот мы ее и получили сегодня. Да, не думал, что придется так долго ждать, и вообще в январе решил, что этой коррекции уже не дадут реализоваться, но цель есть цель. Раз она есть, то к ней должны прийти. Нельзя только заранее точно сказать, когда и как именно. Видимо, чтобы рублю укрепиться еще на 5 рублей с ₽87,5, нужно было сломать биржу.
Как уже сказал выше, рынок акций тоже продолжил падение, и уровень 3120 по индексу был пробит. Следующей поддержкой является уровень 3025, падение к которому прогнозировал в прошлый четверг и от которого произошел быстрый отскок, что было явно чересчур оптимистично. Как обычно, инвесторы недооценили масштаб ущерба ограничений на НКЦ и начали жадно скупать акции. Ну, вчера рынок им уже показал, что они сильно поспешили с выводами.
Если уровень 3025 не устоит, его пробой приведет уже к обвалу индекса к уровню 2800, тому самому уровню, к которому индекс должен был прийти еще осенью, но как и в случае с долларом, коррекцию рынка тогда остановили у уровня 3025. Уровень 2800 — это такая же цель, как и ₽82. К ней придут. Рано или поздно, но придут, поскольку это основная цель в рамках коррекции индекса к волне роста 2023 года, но, замечу, вовсе не последняя, о чем мы уже скоро поговорим отдельно. И теперь после недавних событий шансы на пробой уровня 3025 с последующим ускорением падения к 2800 заметно возросли.
Кстати, для тех, кто хочет всегда быть в курсе ключевых рыночных трендов, у меня есть телеграм-канал, где я оперативно делюсь самыми важными прогнозами и новостями по финансовым рынкам и экономике. Присоединяйтесь!
В общем, безумие на валютном рынке продолжается. Пока мы не знаем, что реально происходит с импортом/экспортом, как планирует спасать ситуацию ЦБ, но технически вероятность того, что вчера мы видели дно по валюте, велика