Пост злости на Тиньков⁠⁠

Лолда

у меня тоже стоит, но не работа

я просто попробую на всякий случай:

@ДедМороз, пожалуйста прочти мои письма и исполни то, о чем просил

Возможно терроризм финансирует вас. Надо бы заблокировать на всякий случай

Этого вам никто не скажет.
Сочетание машинного обучения и безумности безопасников, которых выгнали когда-то из кгб за излишнюю жесткость и параноидальность.
И так во всех банках.

Да в России вообще с этим проблема, под критерии "сомнительности" ЦБ попадает огромная часть операций, а презумпция невиновности вообще не работает - вместо "докажи, что ты не террорист/обнальщик" в большинстве случаев банк просто блочит счет без объяснения причин( грустно все это, очень сильно бизнесу мешает

161-т, 236-т, 18-МР, 19-МР, 115-ФЗ

Относится к любому банку -
ЦБ ебет огромным хуем банки за проебы - платежи, которые финансируют террористов, моют бабло и прочую грязную экономику.

Поэтому банки в РФ уже работают по принципу - лучше перебдеть. Так что расслабься и получай удовольствие.

в основном сейчас смотрят чтобы были налоговые отчисления не менее 1% от оборота по счету

если много нала снимаете - могут заподозрить

если совершаете платежи на сомнительные (для банка) конторы

+ куча шняги по 115 ФЗ

как результат могут просто так доебатся, тогда проще счет закрыть и уйти в другой банк

Вот как раз в этом случае очень легко заподозрят, только не в финансировании терроризма, а в легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем. Если со счета не платятся налоги, заработная плата (у ИП она тоже бывает), арендные и прочие платежи по договорам, а есть лишь поступления с последующим выводом средств, банк делает вывод, что счет используется преимущественно для обналичивания средств, а схемы обналичивания банки сейчас всячески избегают. Могут счет блокирнуть.

Почитайте закон о противодействии терроризму и все узнаете, критериев много и сделок , которые под них подпадают, тоже. Это контролирует ЦБ, поэтому банки так сильно перестраховываются, санкции очень жесткие

https://journal.tinkoff.ru/obnalichka/

Есть у нас два списка. Террористы и обнальщики. По террористам проще, там или перевод денег лицам из списка, или получение денег от них. А по подозрению на отмывание денег или вывод за границу - признаки одинаковые у всех банков, их росфинмониторинг устанавливает. И эти признаки, равно как и сам список - непубличны. Навскидку примерно могу вспомнить - уплата налогов в того же счета, на котором идёт основная деятельность, и такой замечательный признак как "транзакционное соотношение", там отношение остатков к поступлениям. Грубо говоря, если у тебя на счету 10 тысяч, а тебе постоянно приходят и уходят несколько сотен - ты потенциальный обнальщик. Вообще, такие блокировки по финмониторингу и валютному контролю - нормальное явление для всех банков. Но у всех (по крайней мере почти у всех), в отличии от Тинькова, можно лично встретится со своим менеджером и решить вопросы лично.

В финансировании не заподозрят, но за поступление могут в терроризме заподозрить

Заподозрят , что вы являетесь террористом.

У меня вот тоже ИП в вашем банке, и у меня есть вопрос - а какие критерии для вас указывают что деятельность подозрительная?

У ТКС вроде за проведение подозрительного платежа комиссия 10% или за вывод подозрительных денег. Если я ни с кем не путаю. Так что.

Световые года - расстояние.

А на таком расстоянии - какая оперативная помощь, вы о чем?

Ну банкоматы-то у них есть.. На планерной в москве точно один имеется