Создают мошенники липовые биржи и транзитные системы, а ознакомиться с доказательствами развода лжеюристами рекомендуем за посредничеством нажатия на выделенный, подчеркнутый текст.
Возврат в криптовалюте и через криптокошельки – суть развода
Уловка с возвратом на кошельки начинается с обещаний юристов провести процедуру без предоплаты, что привлекает внимание многих. Рассказывая, что деньги нужно платить по факту выполнения работы, мошенники подсовывают пользователю договор, тот подписывает, сразу же после этого начинается вымогательство денег, под предлогом того, что это необходимо для запуска процедуры. Для правдоподобности, у клиента даже документы требуют, но реальной работы с ними никто не ведет.
Мошенники сочиняют легенду о находке финансов в одном из иностранных банков (зачастую это США), далее красиво вешают лапшу о переводе в биткоинах, начиная требовать оплаты за активацию кошелька, конвертацию либо что-то другое. Как правило, для активации кошелька просят внести до пяти тысяч долларов, затем следуют другие платежи. Естественно, все эти финансы пользователь вернуть не сможет, ведь к кошельку полный доступ имеют только жулики, соответственно именно они распоряжаются суммами, закинутыми туда, присваивая финансы себе.
Даже картинку успешного зачисления возврата на кошелек мошенники рисуют, но манипулируют мошенники суммами побольше, чем клиент потерял, да бы пробудить у нем жадность, спровоцировать желание оплатить все комиссии, думая, что средства уже в кармане. Кроме конвертаций, налогов, страховок мошенники могут выманивать и другие платежи, нагло кидая людей на деньги.
ВНИМАНИЕ! Возврат в криптовалюте НЕ ПРОВОДИТСЯ вообще! В биткоинах возвращать средства через биржи и кошельки нереально, ведь такой функции не существует вообще, что доказывают следующие статьи: Coinbase [оригинал статьи], Binance [оригинал статьи], Blockchain.com [оригинал статьи]. Поддавшись на уловки мошенников, жертва находит кошелек, выгодный именно для них, через него лжеюристы получают полный доступ к деньгам и разводят. На территории множества государств Америки, Европы и СНГ криптовалюта не легализирована, соответственно рассматривать вариант возврата в биткоинах точно никто не станет.
Да, мошенники создают сайты липовых кошельков. Банков, бирж и даже государственных органов, регистрируя дешевые домены практически без наполнения, таких проектов полно и, ориентированы они на обман, соответственно стоит быть осторожнее.
ВАЖНО! Регистрация по промо-коду на одностраничном сайте практически без наполнения и с дизайном, как у других мошенников – это опасно, ведь примитивные проекты с полупустыми сайтами и молодым возрастом гарантировано созданы для развода. Примеры последних кошельков мошенников: Livtarange, Tanaverus, Mangeloris, Paltisons, Axe Asset, Vabilandes, Kartider, Finforce, Jocosent, Jeshente, Gidorini, список далеко неполный, в него добавляют регулярно новые экземпляры.
Новые методы развода и уловки жулики изобретают ежедневно, маскируясь под банки, биржи и государственные структуры, делают рассылки о возврате в криптовалюте, чем вводят людей в заблуждение, делая их жертвами обмана во второй раз. Если письмо пришло якобы от банка либо регулятора, предлагают вернуть в криптовалюте, оплатить в криптовалюте расходы, делать этого категорически не стоит, ведь так разводят.
Уже более 1000 пользователей сети стали жертвами подобного обмана, что прослеживается на следующих примерах: жертва перевела $350, вымогательство денег. Мошенники умело, на раз, два, три реализуют схему развода, заранее все продумывая, разных примеров обмана есть много, соответственно стоит с ними ознакомиться, да бы не оказаться в числе обманутых.
Развод с возвратом финансов через лжебиржу
С фейковых электронных почт Coinbase, Binance, Blockchain, мошенники практикуют отправку липовых писем о возврате, что помогает им реализовать задачу выманивания финансов с простого населения. Рассылают письма жертвам от имени работников бирж, хотя реальные сотрудники Бинанс либо другой биржи делать этого явно не станут первыми, тем более, предлагая возвращать финансы от брокеров.
Вымогательство средств реализуется, как предлог оплатить налог, конвертацию, активировать кошелек, а после оплаты всех пунктов, названных жуликами, человек ничего не получает, только теряет свои финансы во второй раз.
ВНИМАНИЕ! Первыми пользователям менеджеры криптобирж никогда отсылать письма не станут, тем более под предлогом вернуть деньги. Электронный адрес мошенников отличаться может от реального всего на один символ. Подлинным считается адрес почты, где после значка @ стоит оригинальное название домена и связанные с ним дополнения, например, Coingate@coingate.com, Blockchain@blockchain.com, Binance@post.binance.com, если в адресе отправителя нашлось хоть минимальное отличие, то такое письмо стоит проигнорировать.
Схема развода с лжерегуляторами
Как правило, несуществующие документы, прикрываясь названиями и логотипами известных регуляторов, мошенники рассылают своим потенциальным жертвам. Прикрываясь органами финансового контроля, используя липовые почты SVGFSA, CySEC, FCA либо других регуляторов, жулик делают рассылки с липовыми решениями и внушительными суммами, что заставляет жертву поверить мошенникам, выполняя дальнейшие их инструкции, касающиеся выманивания финансов.
ВНИМАНИЕ! Проверяйте почту отправителя на подлинность, следите, чтобы после @ было оригинальное название домена, не отклоняющееся даже на один символ. Пример: FCA @fca.org.uk, CySEC @cysec.gov.cy, SVGFSA @svgfsa.com.
Связь регулятора с пользователями возможна только в случае, если юристы работают по делу клиента с Роллинг Резерв, в других случаях никаких рассылок не будет. Если решение клиенту отправил реальный регулятор, то и на его официальном сайте будет опубликовано оповещения об этом, в противном случае, человек должен понимать, что его пытаются развести.
Обратите внимание, что участились случаи подделки решений от Международной организации комиссии по ценным бумагам IOSQO. Мошенники умело подделывают решения, затем с липовой почты отправляют их потенциальной жертве, далее выманивают платежи. Настоящий сайт финансового регулятора располагается по адресу IOSQO.ORG, а понять, что мошенники присылают фейковое решение с поддельной почты поможет внимательная ее проверка.
Развод с возвратом от лжебанков
Фейковые банки часто отправляют пользователям поддельные документы и картинки, рисуя на них суммы, что значительно превышают суммы потери и, предлагая вывести деньги. Мошенники врут о формировании счета для клиента, рассчитывают, что увидев большую сумму в человеке проснется жадность и, он будет готов оплачивать все комиссии либо другие платежи делать, думая о скором перечислении больших денег.
При получении письма от банка не стоит спешить радоваться его содержимому, сначала нужно проверить на подлинность адрес электронной почты. К примеру, реальный электронный адрес Hellenic Bank – это @hellenicbank.com, а подделанный мошенниками выглядит так.
ВАЖНО! Примерно 97% брокерских компаний открывают счета на криптовалютных биржах и принимают платежи в криптовалюте, но потом все одно делают перевод на банковские балансы, чаще всего в офшоре, что разрешает отследить платеж, вернув потом деньги. Зная о таком алгоритме жуликов, настоящие юристы обращаются к службам безопасности крупных криптовалютных бирж, затем отслеживают, в какой банк поступили финансы, после чего могут подать соответственные иски на возврат. Вся работа специалистов выполняется полностью дистанционно, в том числе подача иска регулятору и открытие временного счета для перевода клиенту денег.
Если письмо об открытии счета присылает реальный банк, то в нем есть и реквизиты для входа в онлайн-кабинет, созданный для клиента. Если таких данных нет, а только нарисованная на картинке крупная сумма – тут явно разводят.
Как разводят мошенники с возвратом chargeback
С 2020 года эффективность чарджбэка достигала нулевой отметки, учитывая факт того, что мошенники принимают деньги на физических лиц и в криптовалюте, а это делает реализацию процедуры невыполнимой миссией.
Несмотря на неэффективность процедуры, нечестные юристы из таких компаний, как НЭС, ЩИТ и МЕЧ, ПРАВОЛЕКС дают гарантии, что путем обращения к правоохранительным и другим компетентным органам, а также в суды, ситуацию удастся решить положительно для клиента, но это не так. Платить за услуги подобных юристов – деньги на ветер.
ВАЖНО! До момента подписания договора юристы мошенники убеждают, что предоплаты не будет, но в договоре указывают пункт, обязующий пользователя следовать их указаниям безоговорочно. Как только договор будет подписан, мошенники сразу же потребуют оплату, уверяя, что это нужно для запуска процедуры, возьмут у клиента для правдоподобности документы, сделают видимость работы, затем такие юристы все забрасывают, не занимаясь делом клиента. Забросив дело пользователя, возврата предоплаты мошенники не проводят, ведь и в договоре таких гарантий нет, соответственно остается пользователь при своих интересах обманутым дважды.
Возврат Rolling Reserve – одна из возможных процедур оспаривания платежей
Процедура возврата финансов Роллинг Резерв полностью законная и прозрачная, что делает ее максимально эффективной. Множество банков по всему миру пользуются механизмом этой процедуры весьма успешно. Когда брокеры и финансовые компании открывают в банках счета, для них сразу формируют резервный баланс, списывая туда со всех поступлений до 20%, что и разрешает компенсировать недовольным клиентам финансовые претензии.
Принятие брокерами платежей в криптовалюте не препятствует проведению процедуры Роллинг Резерв, хотя и значительно усложняет реализацию алгоритма поиска средств. Юристы, работающие по Роллинг Резерв, обращаются в службы безопасности Binance, Coinbase, Paxful или других бирж, выясняют, куда ушли деньги, находят банк, а далее подают туда и регулятору соответственные иски. Отследить по Роллинг Резерв можно даже платежи, отправленные на карты физических лиц.
Пройдемся коротко по важных моментах
Возврат средств в криптовалюте либо на криптовалютные кошельки – нереально! Платежи физическим лицам, на электронные и криптовалютные кошельки чарджбек не отслеживает. Письма, полученные от имени регуляторов и банков обязательно подлежат проверке на подлинность. Представители бирж и регуляторов первыми клиентам не пишут, тем более с предлогом возврата денег.
Единственный рабочий, законный метод возврата – Роллинг Резерв, а оформляется эта процедура исключительно через банк, получивший финансы. Процедура Роллинг Резерв применима для поиска платежей, отправленных на криптовалютные кошельки и физическим лицам.
Юристы еще до момента заключения с клиентом договора рассказывают о дополнительных затратах. Все платежи, связанные с дополнительными тратами, проводить стоит только по реквизитам фирмы.
Узнать о новых схемах работы лжеюристов и рассказать свой случай можно в этой статье.
Компании, обещающие возврат без дополнительных расходов – гарантированно мошенники.
Возьмите себе эту памятку на заметку, чтобы сохранить время, деньги и нервы!
