Инфляция в России сейчас 8,38%. Что я делаю? Инвестирую в рост дивидендов. Без лишнего(воды) - мой стиль
Привет Пикабу! Инфляция на конец ноября 2021 ускорилась до 8,38%. Цб повысил учетную ставку до 7,5 процента.🏃♀️🏃♀️🏃♀️
"По данным Росстата, недельная инфляция в России с 23 по 29 ноября ускорилась до 0,46% (после 0,2% неделей ранее), с начала года потребительские цены выросли на 7,51%."
Данные с отчета Всемирного банка
Отматаем год назад
Теперь смотрим что там у цб.
Годовая 8, ожидаемая и наблюдаемая 12-16.
Куда не стоит вкладывать деньги?
Инвест конторы(заоблачные проценты),Криптовалюта,Forex, Памм счета,Хайп-проекты, Ставки на спорт, Торговые сигналы и роботы, гуру трейдеры и инфоцигане,МФО(микрозаймы),Мусорные облигации, ИСЖ и НСЖ, Структурные ноты, инвест-монеты, депозиты в долларах,евро,рублях,золоте.
Куда стоит вкладывать деньги, т.е. инвестировать?
Акции надёжных компаний, фонды коммерческой недвижимости (бумажная коммерческая недвижимость c порогом входа 300-400 000р), облигации (муниципальные).
Всё, что по доходности в год( Доходность измеряется в год а не месяцами! ) выше ключевой ставки ЦБ - автоматически рискованно, в что выше в 4-5 раз почти безошибочно можно считать мошенничеством. Когди видите что предлагают любой процент в месяц, а не в год, от 0,0000000001 до 10%+ это обман. за 2 года это увеличение депозита в 10 раз.
Почему предлагающие еще не в Форбс? - "Ему с три короба соврешь и делай с ним что хошь".
Ниже сравнение доходностей разных активов:
Вернемся к всемирному банку:
Российская Федерация 2020
Население, млн 144,1
ВНД на душу населения 10 690 долларов США
Ожидаемая продолжительность жизни 73,1
Россия один из крупнейших производителей и экспортеров природного газа, третий по величине производитель нефти и второй по величине экспортер нефти.В России сосредоточено 20 процентов мировых лесных ресурсов (в период 2015-2018 годов количество пожаров как на лесных, так и на нелесных землях увеличилось в 2,4 раза).
Как распределяются доходы от этого богатства среди российских граждан?
В 2017 году среднестатистический гражданин России был в 1,8 раза богаче, чем в 2000 году. Но, несмотря на сильный рост, благосостояние на душу населения в России по-прежнему составляет лишь около 1/4, чем в странах ОЭСР.
Зависимость России от ее невозобновляемых активов создает особую проблему для развития, поскольку ее значительная доля углеродного богатства сталкивается с повышенным риском из-за неопределенности будущих цен и масштабных попыток глобальной декарбонизации.Россияне в среднем беднее стран ОЭСР в 4 раза. Пенсия 9-15 тыс (123-205$), специалистам с большим опытом и военным 20-28 тыс(274-380$) в месяц.
Хотя возобновляемые ресурсы составляют меньшую долю природного капитала России, они могут приносить бесконечные выгоды при устойчивом управлении.
На мой взгляд этого очень мало. Что же делать? 5летку за год? все в IT? иммиграция?
Что я делаю?
Инвестирую часть дохода ежемесячно в российские и американские компании, в реальный прибыльный бизнес.
Компании платящие дивиденды 9,2-20% в ГОД для РФ и 2-4% США и регулярно их повышающие.
Т.е. в 2021 с американской акции А мы получили 3% дивидендами и некий рост самой акции.
В 2022 году компания повысила дивиденды на 10%, мы уже получим 3,3%
В 2023 3,6%
В 2024 4%
В 2025 4,4% и так далее
Это если коротко о моей стратегии роста дивидендного дохода в акциях РФ и США (IMOEX+Dividend Growth).
А теперь подробнее: Инвестирование - это то, как вы берете на себя ответственность за свою финансовую безопасность.Вы много работаете за свои деньги, и ваши деньги должны работать на вас.Это позволяет вам приумножить свое богатство, а также при необходимости получить дополнительный доход до выхода на пенсию. Если серьезно относиться к инвестированию, прибыль, полученная от ваших инвестиций, может обеспечить финансовую стабильность в будущем.Отсутствие инвестирования или неправильное инвестирование может означать более длительную трудовую жизнь.
много текста:
Доходность, которую вы ожидаете от своих инвестиций, будет зависеть в первую очередь от ваших инвестиционных целей, суммы, которую вы инвестируете, и графика акции, на который вы смотрите :) (стратегии).
Есть популярная пословица: «Что посеешь, то и пожнешь». - сеять важно, чтобы в будущем можно было пожинать плоды. В конечном итоге вам придется столкнуться с последствиями своих действий (или их отсутствия). То же самое и с инвестированием. Инвестиции необходимы для достижения важных вех в вашей жизни, будь то отправка ребенка в вуз или создание собственного пенсионного фонда. Когда дело доходит до инвестиций, всегда лучше начинать раньше.
В этом контексте мы определим инвестирование как «вложение денег в финансовый продукт, акции, собственность или коммерческое предприятие с расчетом на получение прибыли».
Инвестирование означает вложение капитала или средств в различные типы активов с ожиданием, что вы получите прибыль или прибыль в будущем от этих инвестиций.
Инвестирование также иногда путают со сбережениями (только процентная ставка) и спекуляциями ( копеечные акции или торговля опционами). Инвестиции обычно отличаются от сбережений, поскольку инвестиции - это более активный способ использования вашего богатства, в то время как сбережения обычно понимаются как хранение части вашего дохода, не беспокоясь о том, где вы размещаете свои излишки средств.
Инвестирование отличается от спекуляции, поскольку спекуляция обычно рассматривается как нацеливание на получение высокой прибыли от ваших инвестиций в течение короткого периода времени. Спекуляцию можно рассматривать как форму вложения с очень высоким риском в течение короткого периода времени.
Инвестиции, как правило, носят долгосрочный характер и учитывают риски, так что доходность соизмерима с принятым риском.
Вложение средств в актив предполагает компромисс, поскольку инвестор отказывается от полезности использования средств для своих инвестиций в настоящем ради более высокой полезности в будущем.
Инвестиции в акции могут приносить прибыль двумя способами: один может быть за счет дивидендов, а другой - за счет прироста капитала.
Инвестиции в облигации могут принести пользу инвестору в виде регулярных выплат или купонов, которые выдаются в течение заранее определенных периодов времени.
Инвестиции в недвижимость также могут принести пользу инвестору за счет дохода от аренды и прироста капитала.
Поскольку большинство людей полагаются на заработную плату для удовлетворения своих потребностей, становится трудно поддерживать свой образ жизни после выхода на пенсию, когда у человека нет работы, это означает, что каждый должен вкладывать часть своего дохода в течение трудовых лет, чтобы обеспечить себе заработок в пенсионные годы.
Многие молодые люди также хотят досрочно выйти на пенсию, поэтому им необходимо инвестировать большую часть своего дохода для достижения своих целей. Движение «FIRE» стало основным движением среди миллениалов. «Финансовая независимость, досрочный выход на пенсию (FIRE)» - цель, к которой многие стремятся в наши дни.ETF являются популярным методом для инвестирования в индексы.
Сохранение значительной части дохода с раннего возраста (до 70% вашего дохода) может позволить выйти на пенсию в возрасте 40–45 лет вместо 60–65 лет. Движение FIRE пропагандирует экономный образ жизни как во время инвестирования, так и во время досрочного выхода на пенсию.
Инвестиции также важны для борьбы с инфляцией. Если вы не вкладываете свои деньги, а просто оставляете их на своем текущем или сберегательном счете, покупательная способность денег снизится, поскольку инфляция съест их стоимость.
Стратегии/подходы:
Индексное инвестирование
Эта стратегия основана на инвестиционном подходе Джона С. Богла, имитировать индекс с очень низкими комиссиями.
В настоящее время индексное инвестирование имеет огромный импульс. Зачем пытаться превзойти индекс, если профессионалы не могут этого сделать.
Дивидендное инвестирование
Фокус на дивидендных акциях с целью получения дохода и / или использования дивидендного роста как метода для поиска высококачественных акций. Низкий дивидендный доход, но высокий дивидендный рост лучше чем высокий дивиденд и низкий рост.
Стоимостное инвестирование
Метод инвестирования Уоррена Баффета, он ищет сильные компании недооцененные рынком. Оценка - непростая техника, и о том, как ее проводить, написаны книги, а также теории ученых. Такой подход требует терпения.
"Ни один из подходов выше не может быть лучше другого для получения прибыли. Это действительно зависит от ваших навыков и удачи, ведь никто не может предсказать будущее"
Поняли что такое инвестирование и какие стратегии существуют, это весьма полезно знать, и оценивать их(существующие стратегии), прежде чем выбрать свою. Поскольку иногда вам не нужно чувствовать боль потерь, чтобы выучить ценный урок:).
Почему я инвестирую по стратегии "рост дивидендов"(дивидендная стратегия улучш.)?
Тут я не буду писать почему я не использую (презираю) другие стратегии. Только плюсы моей.
1) Инвестирование в дивиденды "Работает для меня"
2) Я не конкурирую с индексом(избегаю погони за прибылью), а лишь работаю над тем, чтобы увеличить свой портфель.
3) Предсказуемость результатов. Взять средний рост дивидендов по компании и можно спрогнозировать некоторый рост цены акции. ( рост прибыль - рост дивидендов - рост акции )
4) С дивидендами можно планировать, а не надеяться.
Выход на пенсию или финансовая свобода означает достижение цели. Для меня цель - получение дохода, а не возраст. Я не хочу вкладывать деньги и надеяться, что у меня будет сумма A, когда я достигну определенного возраста, потому что я не могу предсказать. Никто не может точно предсказать через 20 лет, но с дивидендами все равно можете экстраполировать с некоторой уверенностью в краткосрочной перспективе и уверенным прогнозом в долгосрочной перспективе.
5) Безопасность во время финансовых кризисов.
Движение цены не влияет на меня, поскольку я знаю, что все равно получу дивиденды, и у меня есть возможность купить больше акций, когда цена будет низкой.
6) Сложный процент и реинвестирование. - без комментариев.
Если вы еще ребенок то у вас еще больше запас чтобы "время работало на вас" ;)
Пока всё. Спасибо что дочитали до конца.
Тег: Моё. Я недавно начала вести блог в Телеграм, кому будет интересно как я иду к своим Инвестиционным целям заходите, буду рада единомышленникам :). Если ссылка не работает, то вбив @i_am_retiring в поиске сможете найти его.
Ничего не продаю и не собираюсь.