Альфа-Банк + Служба безопасности

Хочу поделиться своей печальной историей связанной с Альфа Банком. По совету знакомого решил купить криптовалюту на бирже, платежи проводил с помощью P2P, т. е. человек публиковал за сколько он хочет продать USDT в рублях. Я приобрел криптовалюту. Спустя месяц я решил вывести средства, потому что планировал совершить покупку. Также опубликовал объявление на бирже о продаже USDT, оплата рублями на Альфа Банк. Мне перевели деньги. Вечером я собирался их снять и совершить покупку. Но мою карту заблокировали. В офисе мне отказали в разблокировке и попросили подготовить документы, которые включают в себя ЗАВЕРЕННЫЕ ОРИГИНАЛЫ ЧЕКОВ ОТПРАВИТЕЛЯ. У меня есть копии чеков и квитанций от людей, которые перевели мне эти средства. Я распечатал их и в офисе подал заявку. Мне в офисе ответили, что у меня не только блокировка 115-ФЗ, но и блокировка от Службы безопасности банка. Сотрудник объяснил, что я не могу даже закрыть свой счет и вывести средства, банку нужно подтверждение. Но банк требует невозможного, каким образом мне взять ОРИГИНАЛ ЧЕКА у контрагента, да еще и попросить его заверить этот чек, если я даже связаться с ним никогда не смогу? Сотрудник банка объяснил, что это обычная практика, Альфа Банк часто просто «хоронит» деньги клиентов и намного проще просто забыть про их возврат. И даже если я смогу уговорить некоторых людей взять ЗАВЕРЕННЫЕ ОРИГИНАЛЫ ЧЕКОВ и отправить мне почтой, то мне все равно не выдадут ту сумму, на которую я смогу предоставить документы. Также мне объяснили, что если я даже смогу достать оригинал чека, заверить его и отправить в банк, то 115-фз мне снимут, а вот ограничение от Службы Безопасности банка снимут только тогда, когда посчитают нужным и границы этих запросов безграничны. Мне сказали, что расторгнуть договор и закрыть счет я также не могу, просто запрещено службой безопасности. Можно сказать, что банк у меня забрал мои средства и никогда не отдаст, в Альфа Банке полностью игнорируется 859 ГК РФ (в нем сказано, что ЛЮБОЙ человек можно требовать расторжения договора и вывод средств, если он не ТЕРРОРИСТ, ЭКСТРЕМИСТ И ДОЛЖНИК), но этому банку можно все, плевать они хотели и на закон и на клиентов. Я никому не советую пользоваться Альфа Банком для платежей связанных с криптовалютой, а также тем, кто планирует хранить какие-то крупные суммы. Просто знайте, что в один момент у вас их могут забрать, а служба безопасности придумает под каким предлогом и сделать вы с этим ничего не сможете. А я буду писать в Росфинмониторинг и ЦБ РФ о том, что Альфа Банк удерживает мои средства. А также опубликую свой опыт использования дебетовой карты Альфа Банка во всех своих блогах и доступных сайтах для отзывов в надежде на то, что мне удастся «выклянчить» хотя бы часть СВОИХ средств у банка.

Мне как-то позвонили мошенники. Только не всеми любимого Сбера, а Альфа банка. Ситуация происходила в момент тотального локдауна в Москве, "СБ Сбера" либо же их "отдел финансового мониторинга" звонили после каждого похода в СДЭК, но там ничего интересного не было.
А вот мошенники под именем Альфа-банка оказались самыми интересными за 5 лет использования карт.

Собственно первый АКТ.

Относительно раннее утро на локдауне у почти беззаботного студента, часов этак 14 утра.
Звонок, который Гугл определяет как Ремонт компьютеров, но не как спам. Стало очень интересно, кто же звонит из такой организации, при том что я сам работник сервисного центра, который остановил деятельность из-за ковида.
Отвечаю - в трубке голос девушки с типичным украинским акцентом.
Первая половина разговора классическая, как у всех:
1. Запугивание переводом от моего имени на счёт рандомной комбинации ФИО.
2. Фиксирую ваш ответ.
И т.д. Не вижу смысла писать то что уже расписано на Пикабу не один раз.

А вот дальше меня выбили из колеи. Первоначальный мой план, созревший у меня в голове, заключался в названии номера истекшей карты, постоянно ошибаясь на одну цифру. Но все пошло совсем не по плану.
-Вы пользуетесь мобильным банком?
-Да
-А с каких устройств?
-Только с компьютера.
Дальше классический развод про поиск по слову поддержка и скачивание Team Viewer Quick Support.
Девушка все время была на связи и ждала момент, аж было слышно, как текут слюнки, когда я начал стучать по клавиатуре.
Я все тянул момент и тупо обновлял страницу браузера, отвечая на вопросы девушки, что интернет плохой и медленный.

Акт второй

Т.к. мое утро только начиналось, мозг ещё не мог принимать решение так быстро. Но т.к. девушка 3 минуты ждёт скачивание, да и жена за спиной волнуется с кем я так долго общаюсь и говорю, что не переводил деньги, нужно искать решение. И тут мой взгляд падает на комп, стоящий рядом с моим основным - как раз собрал из остатков запчастей комп на продажу и уже поставил чистую систему. В голове зреет гениальный план.
Скачиваю как просят TeamViewer на этот комп. Девушка, как мне кажется, чуть не пробила потолок от радости, после 7 минут на линии, в ожидании скачивания. Сообщает, что переведет на другого специалиста.

Акт третий. Заключительный.
Вместо девушки подключается к звонку особый "Гэкающий" персонаж, просит назвать ID. Но мы же ребята простые, что нам терять? Диктую в первый раз с ошибкой. Второй раз с ошибкой в другом месте. Казалось бы все. Представление закончилось, но нет. В третий раз ему удалось попасть на комп.
Подключение пришло с компа под именем Альфа-банк поддержка. Ага:) Ну да, поддержка банка всегда подключается через TeamViewer и делает все сама за клиента.
Но т.к. комп пустой, открыт лишь TeamViewer, возникает небольшое затишье, т.к. на открытие хром и Альфа-Клик нужно время. Персонаж открыв вход в заветный личный кабинет и не обнаружив сохранённых данных для входа, наконец подаёт голос из трубки и просит ввести логин и пароль. Но мне уже на 25 минуте диалога стало скучновато, поэтому я не стал его мучать неверными попытками, а лишь написал в строке логина: "**й соси, петух".
Но результат не оправдал ожидания - несмотря на потраченные 25 минут их времени, все что выдавил из себя персонаж:
"Тебя на бутылку давно сажали, уебок?"
На что получил ответ:
"Чувак, ошибся, это тебя только что посадили.."
После чего он что-то промычал про блокировку моих счетов и бросил трубку.
Но т.к. в TeamViewer никто не завершил сеанс, он остался в моем компе. Минут 5 пошарился в папке User, после чего был отключен от компа путем выдергивания ПК из розетки.

Итог
Заряд бодрости на весь день.
Сгоревшие жопы мошенников бесценны.
А установленный TeamViewer очень пригодился после продажи компа, чтобы немного помочь покупателю.

Что называется - "накипело", после очередной истории про звонок кому-то из "службы безопасности"

ПИКАБУТЯНЕ!

Давайте уже уясним для себя, и своим близким объясним наконец - Служба Безопасности, и вообще из банка, вам никогда не позвонят. Вообще. Совсем.

*если только ВЫ САМИ предварительно звонок этот не заказывали, да и вряд лиэто будет служба безопасности.

**звонки автоответчика о просроченных платежах для кредитных клиентах "это другое, их мы в счет не берем.

===========================================================================

Привожу для примера ПРАВИЛЬНЫЕ алгоритмы работы СБ сбербанка, с которыми лично встречался:

1) Перевожу крупной суммы с карту накарту, через приложение.

Приходит смс о приостановке операции, и необходимости САМОМУ позвонить в банк, (не на абы-какой номер, а на именно сбербанковский) САМОМУ идентифицировать себя (чуете? если бы я просто спер чужой телефон, то уже не получилось бы. поэтому)

Звоню. там уже не биороботы со скриптом, а нормальный человек (тоже со скриптом, но с расширенными возможностями) правда грубоватый, видимо на случай что я жудик. ФИО, дата рождения, КОДОВОЕ СЛОВО (многие пишут дату рождения - СТРОГО НЕЛЬЗЯ, многим дату рождения автоматом выставляют, если карту заказывал работодатель сразу на всю контору, поэтому не лишним будет таки проверить этот момент при очередном перевыпуске)

И самое интересное - разговор о последних (может и не последних) операциях. Т.е. док-во что я не только что поднял с земли карту и телефон, вынул симку, и перепривязал к еще одному, незаблокированному аппарату, а это именно я, и знаю какие операции вообще проводились по карте.

===========================================================================

2) Родители. Когда покупали квартиру, решили первый взнос сделать максимально большим, поэтому оба скидывали деньги на один счет и с имеющихся вкладов и карт, чтобы потом произвести платеж (т.е. дело было перед самой сделкой)

Заблокировался свежеоткрытый счет, на который они скидывали деньги (открыл был на мать или отца, не помню, да и не существенно это. главное что на одного из них)

Приходится звонить. Опять те же проверки, ФИО, слово...

"У вас подозрительные перемещения средств по счетам, поэтому счет заморожен"

объяснение, что это на ипотеку их удовлетворило, тем более счета все на одну фамилию.

Так же, пара вопросов типа "вы ездили на Юг.. а вот КУДА"? - нужно было назвать регион.

"А вот вы заправляли там машину, какой заправкой пользовались, втк или роснефть?" - а бати только лукойл, если вне города

Естественно разморозили (правда через сутки, еле-еле к сделке все провелось) Тут  конечно, сбер тупанул изрядно, потому что ипотека у них же, и У НИХ ЖЕ лежал уже готовый договор. ну это в другую тему)))

3) Ну ивариант когда МОГУТ позвонить:

сделали ошибку в чеке, в платеже по рреквизитам.

Сам сперва не обратил внимания - оператор же! сбер же!

А потом, когда уже передал чек кому надо, она обнаружилась.

И звонил, и звонил я, и на горячую линию, и в отделение где платеж делал. И вот после звонка в отделение, мне таки перезвонили. С городского, потом с мобильного (заведующая отделением) мы договорились когда я смогу подъехать, чтобы работал именно тот комп, и именно тот оператор, который мне проводил платеж (обратите внимание, мне нужно-то было, исправить ИХ ошибку, и привезти чек в соответствие с паспортом, но и тут позаботились о том чтобы оператор могла опознать, я это или кто-то просто пытается чек подделать таким изощренным методом)

===========================================================================

Таким образом, из всего, я лично для себя, и конечно для вас, дорогие пикабутяне, делаю вывод - СБ сама никогда звонит - они при каких-либо подозрениях сперва блочат карту/счет. Банально потому что у ни нет гарантии что номер в анкете актуальный.

А потом ждут пока хозяин с ними свяжется. И либо это будет недоумевающий хозяин "я свои пиастры хочу жинке перевести / уркам отправить", либо в кои-то веки в сб позвонит настоящий жулик и попытается прикинуться хозяином карты которой завладел.

Блокировки же, которой угрожаают сотрудники УСБ (УголовнойСлужбыБеопасности, евпочя)) бояться не стоит. Наоборот, скорее соглашайтесь. Во-первых они ничего сделать не смогут, а во-вторых, сэкономите время (если у вас нет настроения их потроллить.

и еще вариант, но такое уж точно не сложно проверить, к.м.к.

UPD by  @Sh.Keeper

По-моему, как раз здесь, на Пикабу, я прочитал историю о том, как чуваку реально позвонила служба безопасности банка (может, и не Сбера - точно не помню), потому что тот оставил свою карту в банкомате. Чувак сначала воспринял это как попытку сами-знаете-чего, но потом въехал в ситуацию и понял, что СБ всамделишная.

вероятно стоят какие-то триггеры на частое списание мелких сумм, т.к. крупные блокируются с требованием самому позвонить. а может отдел занимающийся звонками небольшой, или работал когда-то а потом упразднили.

UPD by @samazar

не зеленый банк, но мне дважды звонили. Рассказывал уже как-то в комментах. Если вкратце:
1) Сидел пьяный играл в ммо. Решил, что будет прикольно поучаствовать в местной лотерее. В результате в определенный момент транзакции перестали проходить. Позвонил в банк - там ни слухом, ни духом. Через некоторое время мне позвонили сами. Назвали по имени-отчеству. Сказали, что заблокировали карту из-за огромного количества транзакций на мелкую сумму. Спросили я совершал или нет. Я ответил глубокомысленное "ик". Карту разблокировали.
2) Нужно было через вк перевести 10к. Пропустило сумму только в 500 рублей. В какой-то момент платежи перестали проходить. Снова звонок. Подтвердил, что это я. Блокировку сняли.

з.ы. чукча не писатель, чукча читатель

по тегам - подскажите, поправлю