В 2023 году проблемы криптобиржи начались с запрета американскими регуляторами эмитенту Paxos дальнейшей чеканки BUSD (стейблкоина Binance). Спустя несколько месяцев SEC подала в суд за нарушение закона о ценных бумагах. Чуть позже давление на криптобиржу стали оказывать регуляторы по всему миру, включая отзыв лицензии в Австралии и сложности с операциями в евро в еврозоне.

Все это привело к падению доли Binance не только на американском, но и международном рынке.

Источник изображения: research.kaiko.com

В конце марта мы предупреждали, что BNB рискует свалиться до $200 в случае усиления надзорного давления, а в июне рассказывали о наращивании позиций на продажу трейдерами деривативов. Несмотря на последнее снижение цены, сейчас ситуация выглядит не лучше.

Источник изображения: coinglass.com

Ключевая проблема для инвесторов BNB заключается в том, что решающее обвинение против Binance и Чанпэн Чжао может быть еще впереди. Издание Bloomberg утверждает, что обвинительный акт готовит Министерство юстиции США. В нем будут фигурировать как уклонение от уплаты налогов, так и помощь иранцам и россиянам в обходе санкций.

Вчера обвинительную статью выпустила газета WSJ: по подсчетам журналистов, объем операций с участием российского рубля на P2P-площадке Binance в июле достиг $8 млрд, часть из которого прошла в обход санкций. Криптобиржа, со своей стороны, сообщила, что соблюдает международные требования в полном объеме.

Регулярное возвращение СМИ к разговору о потенциальном нарушении криптобиржей санкций может привести к ускорению расследования. Если слухи подтвердятся и Министерство юстиции США выдвинет официальные обвинения, BNB продолжит снижение.

_________________

Аналитическая группа StormGain

(платформа для торговли, обмена и хранения криптовалюты)

Минюст начал проверку криптобиржи, которая помогает россиянам обходить санкции, пишет WSJ

Криптовалютная биржа Binance, которая официально заявила о сворачивании деятельности в России после начала вооруженного конфликта на Украине, на деле продолжает обслуживать значительные объемы торгов в рублях. Как пишет издание Wall Street Journal (WSJ), через множество посредников российские клиенты до сих пор могут переводить средства из банков, находящихся под санкциями, на баланс Binance, а также совершать P2P-сделки по обмену рублей на цифровые токены, в которых часто участвуют банки из «черного списка» Запада. Об этом, по данным WSJ, свитедетельствуют сайты компании, скриншоты пользователей и сообщения в официальных чат-группах.

По данным WSJ, Министерство юстиции США начало расследование в отношении Binance «в связи с возможным нарушением американских санкций в отношении России». Об этом изданию сообщил неназванный источник, знакомый с ходом расследования. Представитель Минюста отказался от официальных комментариев. В криптобирже сообщили изданию, что компания «не имеет никаких отношений ни с какими банками, ни в России, ни в других странах в рамках своих сервисов P2P и не сотрудничает с партнерами в традиционной финансовой системе, которые находятся в каких-либо санкционных списках».

По данным Wall Street Journal, обвинения, связанные с Россией – не единственная проблема Binance. Американский Минюст также ведет расследование в отношении криптобиржи в связи с подозрениями в нарушении правил борьбы с отмыванием денег. Также ранее Binance и ее основателя обвиняли в целом ряде нарушений и несоблюдении нормативных требований Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) и Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) США.

Заполненный пробел

Как напоминает издание, США ввели многочисленный санкции против российского финансового сектора после 24 февраля 2022 год, вынудив западные банки разорвать связи с Россией. Многие россияне, даже если они сами не попали под санкции, не могут перевести рубли на банковские счета за рубежом или конвертировать деньги в другую валюту. Эту лакуну помогли заполнить криптобиржи.

Россияне могут обменивать рубли на цифровые валюты, в частности, на привязанные к доллару стейблкоины, такие как Tether (USDT). Затем их можно обменять на твердую валюту через посредников за рубежом или перевести на другие криптокошельки в качестве формы оплаты.

«Все пользуются криптовалютами — за исключением, пожалуй, моей бабушки», — заявила WSJ Татьяна Максименко, ранее работавшая на другой криптовалютной бирже, а теперь возглавляющая маркетинговое агентство IdolMe в Черногории. По ее словам, Binance — одна из самых популярных криптовалютных бирж в России.

По данным Банка России, на которые ссылается издание, основным способом конвертации рублей в криптовалюту для россиян стали P2P-сервисы. С октября 2022 года по март 2023 года россияне совершали таких сделок на сумму, эквивалентную примерно $428 млн в месяц.

Министерство финансов США назвало пиринговые криптовалютные операции потенциальным средством обхода американских санкций. Такие сделки не проходят через биржу, но часто осуществляются с помощью платформы, такой как Binance, которая взимает комиссию за их проведение. По словам Майкла Паркера, бывшего прокурора Министерства юстиции и бывшего сотрудника Управления по контролю за иностранными активами (OFAC) Минфина США, для того чтобы столкнуться с потенциальным санкционным риском со стороны Соединенных Штатов, не обязательно иметь официальные отношения с находящимися под санкциями банками из России.

По словам Паркера, который в настоящее время возглавляет практику по борьбе с отмыванием денег и санкциями в юридической фирме Ferrari & Associates, если компания предоставляет «выход», позволяющий пользователям получить доступ к валютам или услугам, недоступным в российских банках, находящихся под санкциями, это может быть расценено как оказание материальной помощи этим учреждениям.

Платежные рельсы

Данные по P2P-сервисам на сайте Binance свидетельствуют, что биржа предлагает российским клиентам совершать операции по меньшей мере с пятью российскими банками, находящихся под санкциями, включая Росбанк и «Тинькофф банк». В 2020 году Binance заявила, что «добавила поддержку» платежей через оба банка, а также десятки других способов оплаты. Так, в один из дней июля этого года несколько сотен трейдеров предлагали купить или продать рубли за USDT через Росбанк, а сумма потенциальных сделок составила почти $1 млн. Широко обсуждается использование Росбанка и «Тинькофф банка» для совершения P2P-сделок и в официальной группе Binance в Telegram, пишет WSJ.

Кроме того, в последние месяцы волонтеры в службе поддержки Binance сообщали пользователям в группе Telegram, что биржа больше не применяет ограничения на торговлю для российских клиентов, которые были введены в апреле 2022 года в соответствии с санкциями Европейского союза. Binance ранее, впрочем, заявляла, что такие волонтеры не являются ни сотрудниками, ни представителями компании.

По данным поставщика данных CCData, объемы торгов в России в 2023 году на основной бирже Binance снизились по сравнению с пиком в начале 2022 года, но в последние месяцы несколько возросли. Так, в июле на Binance было совершено сделок на сумму $8 млрд в рублях, в основном направленных на торговлю USDT.

Одним из способов получения средств на Binance для россиян является малоизвестная платежная компания Advanced Cash, также известная как Advcash, зарегистрированная в Белизе. Binance объявила о сотрудничестве с Advcash в 2019 году. Advcash предоставляла россиянам «платежные рельсы» для входа и выхода из криптовалют через традиционную финансовую систему, говорит юрист Артем Толкачев, который заявил, что консультировал эту компанию. По его словам, для получения рублей клиентов Advcash работала с местными агентами, которые держали счета в российских банках.

Пользователи Advcash могут использовать для переводов на платформу средства с рублевых счетов в таких банках, как Росбанк и государственный Сбербанк, который также находится под санкциями, как показывают скриншоты сайта, сделанные WSJ в мае. На сайте Advcash размещены ссылки на «независимых обменных провайдеров», которые, в свою очередь, могут осуществлять переводы из российских банков на Advcash. После этого пользователи могут перемещать средства между своими счетами Advcash и Binance.

Представитель Advcash сообщил, что компания не работает с российскими банками и не использует собственные рублевые процессинговые мощности с марта 2022 года. По его словам, он не несет ответственности за «внешнюю деятельность», осуществляемую на сторонних платформах.

Frank Media направил запросы в Росбанк, «Тинькофф банк», Сбербанк и компанию Advcash.

Источник: https://frankmedia.ru/137126

В четверг, 3 августа, глава крупнейшей криптобиржи Binance Чанпэн Чжао завил, что количество зарегистрированных на площадке пользователей достигло отметки 150 млн. Вероятно, именно наличие столь значительной пользовательской базы сдерживает имеющих претензии к бирже регуляторов от решительных действий в ее сторону.По словам Чжао, такой прирост пользователей был зафиксирован после того, как Binance вновь вышла на рынок Японии и получила лицензию в Дубае. Еще в мае на Binance было зарегистрировано 128 млн. человек, то есть биржа приобрела 22 млн. пользователей всего за три месяца. Однако прирост числа пользователей происходит на фоне проблем и судебных разбирательств.

В марте Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) подала на Binance и Чжао в суд за якобы «незаконную» работу биржи и «фиктивную» программу комплаенса. Затем в июне Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) подала собственный иск к Binance, Чжао и Binance.US (отдельному подразделению биржи для американского рынка) за якобы имевшее место нарушение американского законодательства о ценных бумагах. Теперь же сообщается, что еще одно ведомство готовится предъявить бирже еще более серьезные обвинения.

Серьезные обвинения

Как сообщил источник Semafor, Министерство юстиции США (DoJ) ведет расследование и готовится выдвинуть против Binance обвинения в мошенничестве. Однако в ведомстве обеспокоены тем, во что могут вылиться столь серьезные претензии для миллионов пользователей биржи.По информации журналистов, прокуроры всерьез опасаются, что если они предъявят обвинения Binance, это может спровоцировать панику огромных масштабов и так называемый bank run (массовый вывод депозитов), подобный тому, который в ноябре прошлого года постиг платформу FTX. Тогда это всего за несколько дней привело к ее банкротству и потере пользовательских депозитов на миллиарды долларов. Такое событие может обрушить крипторынок, говорят собеседники издания.Именно поэтому ведомство рассматривает и другие варианты, такие как штрафы и соглашения об отсрочке или отсутствии судебного преследования. Такой исход мог бы стать неким компромиссом: Binance понесла бы ответственность в случае доказанных нарушений и при этом минимизировала бы ущерб для пользователей. Как Минюст, так и сама биржа отказываются комментировать ситуацию, несмотря на многочисленные запросы журналистов.

Защита пользователей

Деятельность «глобальной» Binance в США формально запрещена. Однако в июньском иске SEC обвинила и биржу, и лично Чжао в том, что менеджмент платформы якобы сознательно поощрял способы обхода блокировок для американских пользователей. Кроме того, ведомство обвиняет американское подразделение Binance в инсайдерской торговле и рыночных манипуляциях через подконтрольную маркетмейкерскую компанию Sigma Chain. Всего в иске насчитывается 13 обвинений, среди которых управление незарегистрированными биржами, искажение информации и участие в незарегистрированном предложении и продаже ценных бумаг.По мнению опрошенных Semafor экспертов в области права, иск от SEC сильно напоминает уголовное дело из-за серьезности предъявленных обвинений. Это дает основания полагать, что за таким может последовать уже реальное уголовное преследование. Для SEC не характерно подавать гражданский иск раньше федеральных прокуроров, особенно в громких делах. Обычно комиссия работает совместно с Минюстом, чтобы потом одновременно выдвинуть и гражданские, и уголовные обвинения.По словам юристов, Минюст часто взвешивает последствия для непричастных к делу лиц из числа клиентов, сотрудников и акционеров, когда решает вопрос о предъявлении обвинений крупным компаниям. Однако остается открытым вопрос о том, насколько все это применимо к криптовалютной бирже, которая «работает в серой правовой зоне». Пользователи должны осознавать риски, но даже если нарушения Binance будут доказаны, это не делает их соучастниками, поясняют эксперты.«Криптовалюты стали неотъемлемой частью финансовой системы. Тот факт, что Минюст обсуждает последствия обвинительного заключения для пользователей биржи, в некотором роде является кивком в сторону их легитимности», — пишет Semafor.

Крупнейший игрок

Binance сталкивается с проблемами не только в США. По сообщениям СМИ, Французская прокуратура также проводит расследование в отношении биржи в связи с предполагаемым отмыванием денег. В последние месяцы Binance также ушла из Нидерландов, сняла с регистрации компании на Кипре и в Канаде, отозвала заявку на получение лицензии в Германии, получила предписание прекратить работу в Бельгии и ограничила некоторые операции в Австралии.Тем не менее, доля Binance на рынке продолжает расти. По данным аналитической платформы сайта The Block, она остается крупнейшей в мире криптобиржей, занимая почти 65% рынка по объему спотовых торгов.

Чжао при этом по-прежнему намерен «продолжать строить». В прошлом месяце он заявил, что Binance проводит «большую подготовительную работу», чтобы адаптировать свои системы к росту объемов торгов криптовалютами в течение следующих 6-18 месяцев. Он ожидает резкого роста оборотов, основываясь на исторических закономерностях и событиях, включая предстоящий в следующем году халвинг биткоина.

Если вам понравилось, то буду благодарен за подписку на мой канал Тарасов

Минимум информационного хлама, максимум способов заработать здесь и сейчас. Спасибо.