В общем, после этого поста решил написать вторую статью. Вопросов было много, многие не по теме. Так же много было комментаторов, которые "якобы в теме".
В этой статье попытаюсь минимально рассказать про дропов: кто они такие, как ими становятся и какие последствия.

1. Понятие.
Дроп - это подставное лицо, предназначенное для промежуточного приема товаров/банковских переводов/посылок/etc.

Дропы бывают разводные и неразводные. Отличие их только в том, что неразводные осознают всю тяжесть совершаемых им деяний и умышленно занимаются этим. Вы скажете, "кто в здравом уме станет подставлять себя?". Да много кто. От студентов, школьников, малоимущих... В общем, при нехватке денег. Первые же - не знают о том, что идут на преступление. Они думают, что действительно работают, получают зарплату и т.д.

2. Как стать дропом.

Да очень легко. К вам самим могут обратиться, вы можете искать работу и т.д. На теневых рынках очень часто люди сами хотят стать дропами. Это абсурд, подставлять самого себя ради денег. Но всякие в жизни ситуации бывают.

Действия дропа при обналичивании: принять деньги, снять деньги, взять себе процент, остальное переслать заказчику. Вот по такой нехитрой схеме и работают (работали). При банковском переводе всё почти так же. В интернете (и даже в газетах), зачастую можно увидеть объявления о том, что нужны сотрудники в крупные иностранные фирмы. При общении наниматель рассказывает красочную историю, что фирма крупная, а за переводы денег из другой страны снимают бешеные проценты. Поэтому они ищут людей, которые будут переводить некрупные суммы (50-100т.р., суммы разные).

При пересылке товаров так же придумывают красивую историю, о том, что у нас крупный магазин в стране, но оплата доставки дорогая, не шлют оптом и т.д.

Действия такие: дать свой адрес, принять посылку, переслать посылку на нужный адрес\отдать в руки (и такие есть), получить вознаграждение. Контингент такой же как и выше, но добавляются ещё алкаши, наркоманы и т.д. Главное - наличие паспорта и прописки (не всегда требуется).
Вы спросите "а что мешает дропу оставить себе товар\деньги?". Да ничего не мешает. Только последствия разные бывают. Разводные будут всё делать, думая что они на хорошей работе. Неразводные будут осознавать, что у "нанимателя" есть адрес, данные о нём.
Было  много случаев кидка со стороны дропов. Последствия разные: приезд "братков" по адресу, шантаж, "грязь"... Под грязью многое понимается. Могут с РУ карты переслать деньги на вашу, с ру карты заказать домой  вам "подарки" в виде айфона и т.д. Только последствия плачевные. В таких случаях очень быстро устраивают маски-шоу у вас дома\на работе.

Дропы могут понадобится и для других дел. Например, покупка симкарт.

Дропом можно стать даже случайно, снимая свои деньги с банкомата, либо просто проходя рядом. К вам могут подойти разные люди парни\девушки\бабушки\дедушки и попросить снять с его карточки деньги, т.к. он якобы не умеет. В это трудно поверить, но такое бывает тоже очень часто. Особенно, если человек выглядит как провинциал, либо уже в возрасте.

"Наниматели", они же "дроповоды", часто заботятся о своих неразводных дропах. Могут давать консультации, как что делать, как правильно себя вести при задержании, могут даже оплатить адвоката (очень редко). НО не стоит забывать, что дроп - это всего лишь расходный материал. Зачастую одноразовые люди, которые нужны для зарабатывания денег других.

3. Последствия.

Последствия бывают разные. Не буду говорить о сроках, но самые частые статьи это мошенничество и кража. Порой, сами сотрудники ОВД запугивают и избивают дропов (не часто, и было раньше), что бы те слили организатора. Можно конечно придумать различные истории, а-ля шёл по улице, мужик предложил заработать и понеслось. НО, в полиции работают не дети, и многое повидали. 99% что вам никто не поверит, а ещё и припишут все действия "нанимателя" на вас. Так легче, чем пробивать все айпишники, искать организатора.  На том же даркнете пишут, что от полиции никто не защищён. Ловят за малейший косяк. Так оно и есть. Никто с вами в игрушки играть не будет.

В комментариях задавайте вопросы. Постараюсь ответить в следующем посте.

Доброго времени суток, обитатели Пикабу и всех с наступающим Новым годом)

Произошла со мной одна история и я, как преданный читатель данного ресурса на протяжении вот уже нескольких лет, решил написать с просьбой о помощи именно сюда, так как знаю, что среди пользователей этого ресурса есть достаточно много прошаренных в этой теме людей, а также бывших или действующих БАНКОВСКИХ служащих.

Чтобы не ходить вокруг да около сразу перейду к делу: Я думаю, что стал жертвой мошенников, занимающихся нынче популярными ДРОПами с дебетовыми картами. Пару недель назад мне позвонил один мой старый знакомый, с которым мы, время от времени, поддерживаем связь и предложил совершенно легально заработать денег к Новому году - купить семье подарков, да и так, в целом, деньги никогда не бывают лишними и т.п. (к слову, на уши приседать он умеет качественно. Много лет уже работает в продажах) Я, особо не задумываясь, согласился и, по его инструкции, пошёл в указанный банк и завёл там дебетовую Gold карту, привязал к ней номер человека из, по его словам, очень надежной фирмы, которая уже несколько месяцев прогоняет через ЕГО несколько карт деньги и все проходит без накладок - то есть всё, якобы, проверено и работает как часы. Карту, вместе с пин-кодом я передал ему, а он, впоследствие, передал её в данную организацию. Как он мне объяснил: на карту будут закидываться определенные денежные суммы, а потом в течении нескольких дней, эти суммы будут обналичиваться через банкомат. Весь процесс займёт пару недель. Потом он мне позвонит, я закрою карту и он переведёт мне 0,2% от всех, прошедших через мою карту, денег.

А теперь раскидаю по пунктам проблемы, с которыми я столкнулся, по которым мне очень нужна помощь советом и от которых я, уже две недели как нахожусь в какой-то сильнейшей прострации, весь на иголках, вздрагиваю от каждого звонка (а вдруг звонят из банка, чтобы я подъехал в отделение для разбирательств) и не могу думать больше ни о чем, кроме этой вот ситуации и возможных катастрофических последствиях, о которых я начитался в интернете:

1) В данном банке у меня, на данный момент, имеется кредит(рассрочка) на 95000₽

2) Я хотел нарочно оставаться в неведении, чтобы, если что, я мог сказать, что дал карту, попросившему её у меня, другу на двухнедельное пользование и ничего не знаю и это была бы чистая правда. Но когда я ,через пару дней, после того как отдал карту своему знакомому, начитавшись в интернете статей про 'вот это вот всё' дико струхнул и позвонил ему со словами,-"Сдают нервы, это афера, я выхожу из игры" он сказал мне, что процесс уже запущен и деньги уже на карте. Я тут же позвонил в банк и попросил уточнить баланс и оператор мне ответила через пару секунд - 500600 рублей. Глаза на лоб. И тут проблема второго пункта - в неведении оставаться не удалось и дурачком прикинутся не получится - я со своего номера звонил в банк и уточнял сумму на счету, а узнав, что там пол миллиона просто сказал,-"Спасибо! До свидания!"

3) Через 2 дня после начала операции и через 4 дня после того, как я отдал карту я пошёл в отделение банка, чтобы внести свой первый платёж за кредит и отключить ненужное смс оповещение на кредитной карте, которое только первый месяц бесплатно. Внёс средства на счёт через банкомат и меня посадили к сотруднику банка для отключения смс. Сотрудник потребовал мой паспорт и открыв моё дело у себя на мониторе, не стесняясь воскликнул,-"Ого, у вас тут такие суммы по счёту проходят!" На что я, изрядно занервничав, спросил, а имеет ли это какое-нибудь отношение к отключению смс уведомлений и услышал отрицательный ответ. Затем он спросил все ли мои карты у меня с собой (кредитная, дебетовая, которая выдавалась на время, пока изготавливается основная и основная дебетовая). Я сказал да и тогда он попросил их продемонстрировать. Я полез в портмоне и с удивленным видом сказал, что одной у меня с собой, оказывается, нет, она наверное дома и услышал неоднозначное - <<Хмм...>> В итоге, несколько минут спустя, смс уведомление он мне отключил, но перед моим уходом предупредил, что банк может запросить у меня расписку со всеми переводами по счётам и если таковая предоставлена не будет, банк закроет все мои счета, в том числе и кредитный.

Объясните пожалуйста, что это значит конкретно для меня!?

4) Сегодня(уже вчера) мой знакомый позвонил мне и сказал, что все закончилось и можно звонить в банк и закрывать карту. Но прежде нужно посмотреть все производимые операции в личном кабинете на сайте, посмотреть какая в общем сумма была проведена через счёт, сказать эту сумму ему и уже от неё он переведёт мне 0,2%. Я попытался зайти в свой личный кабинет и увидел сообщение,-"Доступ в личный кабинет временно приостановлен". Звоню в банк и спрашиваю как войти в ЛК, может я забыл пароль или ещё что-то и мне говорят, что из-за совершаемых мной за последнее время операций ни логин, ни пароль теперь по телефону восстановить нельзя и чтобы это сделать нужно подъехать в ближайшее отделение банка. Но кое что я по телефону узнать смог: мой баланс на данный момент 4200₽(уже хорошо, что не минус - подумал я), а также я по телефону могу только заблокировать карту, а чтобы её закрыть и закрыть счёт, мне нужно, опять же, подъехать в ближайшее отделение.

От того, что нужно ехать в отделение лично, честно говоря, мне жутко не по себе!

Обо всем, что происходило я тут же звонил и докладывал своему знакомому, на что он отвечал, как по мне, абсолютно бредовой банальщиной,-"Да не переживай ты так, все будет нормально!"

Уважаемые Пикабу'шники, подскажите пожалуйста, чем это может быть чревато, каковы возможные последствия для меня и как правильно поступить дальше, чтобы хоть как-то постараться уберечь себя от последствий?