Хотелось бы обговорить несколько пунктов. Разложить по полочкам:
1. По сиду: Это самая ценная фраза у криптуна. Если храните ее на бумажке, постарайтесь запутать. Зашифровать например тем же шифром Вижжинера.
2. Хранение seed фразы: Сидку можно положить на флешку с томом #truecrypt с шифрованием. Либо тот же образ truecrypt положить в облако, но пароль тома должен быть не 123. Не надо сид держать в папке на пк в блокноте. Если шифруете флешку, или образ, чистый сид туда надо закладывать только на офлайн пк. А после всех действий этот пк сбросить и затереть жесткий диск его. Причем затереть даже свободное место на диске.
3. По локациям хранения: Сидки лучше хранить в разных локациях. 2-3 локации минимум. И желательно зашифрованными, как выше писал.
4. Экстренная оцифровка сид фразы: Если надо быстро сохранить сид на флешку, и нет времени шифрованием заниматься, вам не нужен пк. Возьмите обычную мыльницу и сфоткайте. Только не фотографируйте на смартфон. Только не на смартфон!
5. Пасс фразы: Оставляйте ваш сид пустым, все свои биточки храните на пассфразе. Сид один и пустой, а пассфраз можно на сиде держать много и вот именно их забивать битками. Или киньте на сид сотку баксов например. И даже если вас вынудят выдать сид, вы его с чистой совестью отдадите. Сотка баксов будет отвлекать грабителя либо кого еще. И пасфразы сложные делайте!
6. Мультисиг: Создавайте на сиде пассфразу, а на пасфразе делайте мультисиг кошелек. Это такой кошелек, на котором любые действия требуют подписи от этого кошелька + еще одного управляющего. 2из2 например. И второй кошелек управляющий не держите на своем же телефоне/пк. Даже если у вас изымут сид, телефон, пассфразу, ваши деньги вывести не смогут. Потому как ваш второй подписант из 2из2 мультисига они не получат.
7. Ну и немного крипоты: Есть такой кошелек tangem. Просто карточка, не энергозависимая. В версию 2 можно записать сид. Чем она хороша? Ее можно вклеить под обои дома. И не видно, и транзакцию провести можно.
Главное правило: Сидка не должна видеть онлайн. Не должна ни разу набираться клавиатурой на онлайн устройстве. Только жесткий офлайн.
Пожалуй это самые элементарные средства защиты сида. И самые простые. Не забывайте, что вашу технику могут изъять, досмотреть, скопировать. Ваш дом могут обворовать или опять же обыскать. И плюс времена сейчас неспокойные, катаклизмы и прочее.
Для cpaвнeния, фoнды CШA, влaдeющиe зoлoтoм, имeют coвoкупный oбъём aктивoв пoд упpaвлeниeм в paзмepe $96,З млpд в 19 ETF.
И напомню так же, биткоин конечен. То что биткоин ETF продают/покупают, не значит что продают/покупают реальный биткоин. Реальный биток лежит в обеспечении активов фирм, предоставляющих торги ETF. Таким образом, для увеличения количества предоставляемых ETF, данные "киты" должны закупать себе биткоин. А так как он конечен, в срезе долгосрока, цена на него (биткоин) будет увеличиваться.
Данная статья не является новостным материалом, это просто мысли, взятые из текущего в голове, потока сознания.. Прошу относиться к данному посту, как к записи в моем дневнике. Все совпадения с реальными именами или странами абсолютно случайны!
По крипте:
🔴 Братья Уинклвоссы получили одобрение на запуск криптобиржи #Gemini во #Франция.
🔴 #Coinbase оспорит в суде полномочия #SEC в отношении криптовалют.
🔴 #AltLayer собирается запустить собственный токен #ALT.
🔴 #Binance сожгла #BNB на сумму $636 млн.
🔴 Исследование: 12% сальвадорцев используют биткоин для покупок.
🔴 Руководитель банка #Cantor #Fitzgerald подтвердил наличие у #Tether всех заявленных резервов.
🔴 #Ripple отложила проведение #IPO из-за «враждебных» регуляторов в #США.
🔴 #Morgan Stanley считает, что #CBDC ослабят влияние доллара США.
🔴 #Трамп заявил, что он никогда не допустит создания CBDC в США, если будет избран президентом.
🔴 В США хотят ограничить транзакции крипты, необлагаемые налогом.
🔴 Предзаказ на новый телефон #solana mobile, можно оформить в кошельке #phantom
По финансам:
🔴Нефть торгуется по 78,1$. Доллар вырос до 89,3Р.
🔴Объем ввода жилья в #Россия достиг рекордных 110.1 миллиона квадратных метров.
🔴 #РБК: Один недожитый год при преждевременной смерти россиянина приносит экономике ущерб от 226 до 513 тыс. руб. Годовые потери исчисляются в 15–24 трлн рублей.
🔴 Грузоперевозчики просят вернуть запрет на экспорт топлива из России.
🔴 Уровень безработицы начнет постепенно расти, ожидают опрошенные #Центробанк аналитики.
🔴 #Казахстан рассматривает увеличение поставок яиц в Россию.
🔴 Жительница #Британия выиграла в лотерею 187 млн долларов и рассталась с семьей.
🔴 #Росимущество: аукцион по продаже «Росспиртпрома» отменен, так как нет заявок.
🔴 Россияне в декабре закупили рекордный объем иностранной валюты за год. Почти вся сумма пришлась на доллары и евро.
🔴 Финансовый советник Хлебникова: у каждой семьи есть своя инфляция.
🔴 Россия сократила экспорт химической продукции на 34% за 2023 год.
🔴 Поднять тарифы сразу на 15%, чтобы решить проблемы #ЖКХ, предложил депутат Госдумы Андрей #Гурулёв
🔴 #Минфин: на счетах Фонда национального благосостояния России закончились евро.
🔴 На экономическом форуме в #Давос закончились экскортницы.
Вот такие сводки новостей на сегодня. Грулев конечно отжег. Как мы знаем, он рупор. Через него прогревают население и делают соц.замеры.
Материал подготовлен на основе телеграмм канала Крипто Парень
Данная статья не является новостным материалом, это просто мысли, взятые из текущего в голове, потока сознания.. Прошу относиться к данному посту, как к записи в моем дневнике. Все совпадения с реальными именами или странами абсолютно случайны!
По крипте:
🔴 #Bitfinex внедрила поддержку #Lightning Network в партнёрстве с #Synonym.
🔴 Капитализация стейблкоина #Tether превысила $95 млрд.
🔴 Гиганты спортивной одежды #Adidas и #Nike лидируют по выпуску коллекций #NFT.
🔴 #Tether: Мы разочарованы отчетом ООН об опасности #USDT.
🔴 #Solana Mobile выпустит новый криптовалютный смартфон.
🔴 Компания #Edubuk начинает использовать блокчейн #Concordium для проверки документов об образовании.
🔴 #Greenpeace: Одобрение #ETF на биткоин — поражение для климата и общества.
🔴 Подразделение криптобиржи #OKX в #Дубаи получила местную валютную лицензию.
🔴 Гендиректор #BlackRock ожидает одобрения заявок на выпуск спотовых #ETF на эфир.
🔴 #BlackRock весь день перемещает большие обьемы #BTC на #Coinbase.
🔴 Кто то заплатил комиссию в размере 4 BTC ($173 000) за 1 транзакцию.
По финансам:
🔴 Утром на рынке небольшой негатив. Нефть торгуется по 77,7$. Доллар стоит 88₽.
🔴 #ЦБ #РФ получит право ограничивать банкам выдачу ипотеки с 1 июля 2024г.
🔴 #Apple стала крупнейшим производителем смартфонов в мире, обойдя #Samsung впервые за 12 лет.
🔴 #Турция банки начали массово отказываться от работы с российскими.
🔴 #Россия обновила трехлетний рекорд экспорта зерна.
🔴 2023 год завершился лучше ожиданий экономистов, шансы избежать рецессии в глобальной экономике выросли, считают в #МВФ.
🔴 Средний уровень зарплаты в регионе может стать решающим фактором при определении там ставок по льготной ипотеке.
🔴 #Индия объясняет снижение закупок нефти из #РФ ужесточением санкций.
🔴 #Tether подала заявки на регистрацию товарного знака #USDT в #Россия.
🔴 Прошел всемирный экономический форум #ДАВОС, один из вопросов: изучение регулирования крипты
Материал подготовлен на основе телеграмм канала Крипто Парень
Многие уверены, что пользуясь криптой можно сохранять анонимность. Ведь якобы никто не может определить владельца криптокошелька кошелька или отследить его транзакции. Но настолько ли анонимны криптовалюты, как принято считать?
Кошельки и их пополнение
Действительно, для создания некастодиального кошелька для большинства криптовалют не требуется ни KYC (Know Your Customer), ни ФИО, ни даже адреса электронной почты. Вам просто нужно придумать или сгенерировать личный ключ (сид-фразу). Поэтому, по умолчанию, зная только номер такого кошелька, установить его владельца действительно невозможно.
Trust wallet - один из самых популярный некастодиальных криптокошельков
Но сам по себе кошелек не имеет ценности. Для использования кошелёк необходимо как пополнять фиатом, так и выводить средства в фиат, ведь оплата криптой пока мало где возможна. И здесь, на мой взгляд, возникают самые большие уязвимости криптовалюты.
Одним из самых очевидных способов пополнения кошелька для мамкиного анонимуса является peer-to-peer обменник криптовалют. Для этого нужно перевести фиатные деньги на счет лица, которое, в свою очередь, переводит эквивалентную сумму криптовалюты на ранее введенный пользователем адрес криптовалютного кошелька.
Но даже если сами обменники не идентифицируют клиентов (а во многих странах это обязательное условие использования), они все равно получают, по крайней мере, информацию о IP-адресе клиента, а иногда и о счёте, с которого осуществляется пополнение, номере криптовалютного кошелька для пополнения и адресе электронной почты. Все эти данные, на мой взгляд, в случае утечки информации, продажи ее киберпреступникам или передачи властям, помогут установить личность пользователя конкретного кошелька. С выводом средств история аналогична.
Второй способ пополнения криптовалютного кошелька - через криптовалютные биржи (Binance, Coinbase и т. д). На них можно купить определенное количество криптовалюты, в том числе у других частных пользователей, и затем вывести ее на свой некастодиальный криптовалютный кошелек.
Но биржи последнее время подвергаются очень жесткому регуляторному давлению, особенно в США. Для регистрации и проведения операций на таких биржах необходимо пройти KYC, предоставить информацию о себе, включая адрес. Кроме того, зачастую биржи, чтобы функционировать в ряде юрисдикций, должны авторизоваться у регулятора и предоставлять ему отчёты о подозрительных транзакциях, а также собирать данные о своих клиентах. В частности, биржи, работающие в Европе, обязаны предоставлять эти данные по запросу правоохранительных органов, согласно положениям пятой AML директивы Евросоюза (Directive (EU) 2018/843).
Coinbase - одна из самых "белых" криптобирж
Например, одна из крупнейших криптовалютных бирж Coinbase сообщила, что только за шесть месяцев 2020 года она получила 1914 запросов от властей, требующих информацию о клиентских счетах и другие данные. Я думаю, что сейчас их количество выросло кратно. Кроме того, утечки данных с бирж не редкость. Например, в начале 2021 года на бирже криптовалют BuyUcoin произошла утечка данных 300 000 пользователей. Таким образом, при покупке криптовалюты через биржу можно забыть о анонимности.
Отслеживание транзакций
Блокчейн спроектирован таким образом, что все транзакции являются общедоступными, хранятся в открытом, незашифрованном виде со свободным доступом к каждому блоку. Поэтому любой человек может узнать баланс криптовалютного кошелька и отследить, сколько средств было передано, точное время совершения транзакции и адреса кошельков-контрагентов. Это относится к большинству блокчейнов, но не ко всем.
Существуют криптовалюты, разработанные специально для обеспечения высокой степени анонимности пользователей. Там используются протоколы кольцевой подписи и прочие технические и криптографические уловки, которые мой мозг гуманитария не в состоянии осмыслить. Тем не менее, мой мозг гуманитария в курсе, что их оборот часто запрещён или ограничен на биржах, да и обменники предпочитают не иметь с ними дел. Не говоря уже о регуляторных запретах. Ну и несмотря на всю анонимность таких криптовалют, от проблемы пополнения и вывода средств никак не уйти.
Что касается обычного блокчейна, то существуют специальные сервисы для отслеживания и криптовалютных транзакций и анализа криптокошельков. Одни из самых известных: Chainalysis и Elliptic. Они проверяют все ранее проведенные транзакции с конкретного криптовалютного кошелька и показывают с каких бирж и кошельков поступали средства, куда уходили средства и с какой сферой связаны транзакции.
Скрининг кошелька
Многие биржи, обменники и кастодиальные сервисы используют эти данные чтобы анализировать транзакции и проверять клиентов в рамках AML процедур. И если выяснится, что кошелёк или транзакция связаны с незаконной или даже просто рискованной деятельностью (например гэмблинг) - они могут отказать в оказании услуг или даже заморозить средства.
Миксеры
Существуют специальные сервисы, усложняющие отслеживание транзакций, так называемые "миксеры". Они разделяют средства клиента на мелкие части, смешивают их с криптой других клиентов в случайном порядке и переводят малые суммы из разных кошельков к конечному получателю. Однако, эти сервисы также не обеспечивают полную защиту от отслеживания. Никто не может гарантировать отсутствие утечек данных этих сервисов. Кроме того, миксеры могут решить продать информацию о клиентах злоумышленникам.
Наконец, не следует недооценивать возможности властей. История с некастодиальным децентрализованным миксером Tornado Cash тому яркий пример. В 2022 году Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) Министерства финансов США внесло Tornado Cash в чёрный список. Министерство финансов обвинило Tornado Cash в отмывании более 7 миллиардов долларов в виртуальной валюте. А один из разработчиков Tornado Cash Алексей Перцев был арестован в Амстердаме по подозрению в причастности к сокрытию преступных финансовых потоков и содействию отмыванию денег путём микширования криптовалют. То есть использование таких сервисов потенциально незаконно и может быть предметом пристального внимания товарищей майоров.
На этом тему крипты и анонимности я завершаю. Действительно, по сравнению с обычными деньгами идентифицировать пользователя криптовалют гораздо сложнее. Но при этом достаточно просто отслеживать и переводы и баланс кошельков. Причем, в отличие от банковского счёта, это может делать любой человек. Поэтому, на мой взгляд, считать криптовалюты анонимным или конфиденциальным средством платежа - большое преувеличение.
В ноябре 2022 года обанкротилась одна из крупнейших криптобирж FTX. Последний год, вплоть до заключения под стражу, генеральный директор Сэм Бэнкман-Фрид (SBF) активно давал интервью в свою защиту, пытаясь убедить общественность в отсутствии злого умысла. Он также уверял в независимости Alameda Research, которая выступала маркетмейкером для криптобиржи. Однако свидетельские показания в суде говорят об обратном.
Адам Едидия, однокурсник SBF и программист в FTX
Адам Едидия рассказал суду, что его усилиями была написана программа по переводу средств клиентов из FTX в Alameda. Так как на заре становления у криптобиржи были сложности с открытием банковского счета, часть средств шла сразу в Alameda. Они рассматривались как обязательства перед FTX, которые к середине 2022 года достигли $8 млрд.
В том же году Едидия узнал, что часть этих денег использовалась для покрытия кредитов перед третьими лицами, поскольку торговая деятельность Alameda приносила убытки. Открытие «вопиющих» фактов использования клиентских средств вынудили его уволиться в ноябре 2022 года.
Цзысяо <Гэри> Ван, сооснователь компаний и технический директор
Гэри Ван признал, что совершал финансовые преступления совместно с Нишад Сингхом, Кэролайн Эллисон и SBF:
Мы разрешили Alameda выводить неограниченный объем клиентских средств.
Привилегии были прописаны непосредственно в программном коде. В том числе Alameda могла удерживать позиции с отрицательным балансом в FTX без принудительного закрытия.
Ван также рассказал, что ему принадлежали 10% активов Alameda, а 90% – SBF.
Если в компании были разногласия, последнее слово всегда оставалось за Сэмом.
Первым делом адвокаты SBF отметили, что показания свидетелей даны в обмен на сделку со следствием. Намекая, что тем самым они заинтересованы в выставлении SBF в качестве ключевого злодея. Также адвокаты упомянули 10-часовый рабочий день SBF с 2021 года и высокую нагрузку:
Бизнес рос слишком быстро, он не успевал принимать взвешенные решения.
В ходе выступления защита отметила непрофессионализм генерального директора Alameda Кэролайн Элиссон и негативное влияние Binance, когда конкурирующая фирма отказалась продать FTT (токен криптобиржи FTX) непосредственно Alameda.
Быть генеральным директором обанкротившейся компании – не преступление.
По словам адвокатов, FTX имела право ссужать средства Alameda в рамках делового партнерства с маркетмейкером, а высокая вовлеченность SBF в деятельность компании объясняется владением доли в Alameda.
Влияние на рынок
Крах FTX привел к обвалу крипторынка, а среди монет из ТОП-10 наибольший удар получила Solana. Сеть имела несколько деловых проектов с SBF, а на счетах криптобиржи по-прежнему удерживается SOL на $1,2 млрд.
Источник изображения: криптовалютная биржа StormGain
Также значительно пострадало доверие к централизованным участникам рынка: за неделю после краха FTX на холодные кошельки было выведено 10% от резервов криптобирж в Bitcoin.
Судебный процесс продолжается, однако слабая позиция защиты и наличие фактов нецелевого использования клиентских средств оставляют мало шансов SBF выйти сухим из воды.
______________
Аналитическая группа StormGain
(платформа для торговли, обмена и хранения криптовалюты)
Binance заключила соглашение о продаже всего своего российского бизнеса компании CommEX. С целью обеспечения планомерного перехода существующих пользователей на другую платформу, процесс отключения займет до одного года. Все активы текущих российских пользователей в безопасности и надежно защищены.
“Смотря в будущее, мы признаем, что работа в России несовместима со стратегией Binance по соблюдению требований”, — сказал Ной Перлман, директор по соблюдению нормативных требований. “Мы по-прежнему уверены в долгосрочном развитии индустрии Web3 на глобальном уровне и собираемся направить нашу энергию на развитие Binance в более чем ста странах, где мы ведем нашу деятельность”.
В ходе организованной и последовательной миграции пользователей Binance совместно с CommEX примут все необходимые меры для информирования пользователей о процедуре переноса их активов на платформу CommEX. Новые пользователи, прошедшие процедуру верификации персональных данных, будут частично перенаправлены на платформу CommEX.
В течение следующих нескольких месяцев Binance закроет биржевые сервисы и прочие бизнес-направления в России, прилагая все усилия для обеспечения бесперебойного взаимодействия с пользователем во время этого перехода.
Несмотря на то, что финансовые подробности сделки остаются конфиденциальными, следует отметить, что в рамках этого соглашения Binance полностью прекращает свою деятельность в России. В отличие от сделок, ранее осуществленных международными компаниями в России, в рамках данной сделки у Binance не останется права на получение части прибыли после продажи и возможности обратного выкупа долей в бизнесе.
Их есть у нас! Красивая карта, целых три уровня и много жителей, которых надо осчастливить быстрым интернетом. Для этого придется немножко подумать, но оно того стоит: ведь тем, кто дойдет до конца, выдадим красивую награду в профиль!