Попытки заработать легкие деньги, как правило, ни к чему хорошему не приводят.

Свежий пример:

- с 20-летней девушки суд взыскал почти 900 тысяч рублей.

А все из-за того, что в поисках подработки в интернете она наткнулась на выгодное предложение: ей нужно было предоставить реквизиты своей карты — на нее стали зачислять деньги, а ей нужно было переводить их на счета, которые ей сообщали.

За каждую такую операцию она получала вознаграждение, только работа оказалась недолгой.

Как-то на карту были зачислены 685 тыс. рублей — девушка перевела их, как обычно, на указанные ей счета.

А вскоре получила иск от прокурора: с нее требовали взыскать эти деньги вместе с процентами, т. к. средства эти были переведены одной пенсионеркой, которую обманули мошенники.

Правоохранители установили владелицу счета, куда деньги были зачислены — и суд взыскал средства как неосновательное обогащение.

Вместе с процентами сумма достигла 892 198 рублей. Хорошо заработала…. (Курский облсуд, 20.05.2025).

P.S. Здесь я пишу на разные темы, а вот в своём телеграм-канале про кредиты и долги я выкладываю новости законодательства для должников, рассказываю судебную практику и делюсь способами взаимодействия с банками, приставами и коллекторами. Если у Вас есть потребкредит, микрозайм, кредитная карта, ипотека, автокредит или вы уже стали должником по кредитам, микрозаймам, алиментам, оплате услуг ЖКХ, налогам - Вам будет интересно подписаться и читать мой телеграм-канал.

Я являюсь клиентом Тинькофф (Т‑банк) более пяти лет — за всё это время проблем никогда не было. Но недавно моя карта и счет были внезапно заблокированы «в целях проверки» в соответствии с 115‑ФЗ, и служба поддержки потребовала предоставить обширный пакет документов. В зависимости от происхождения денег нужно предоставить разное обоснование и доказательства, в моем случае был пункт 4 (проведение операций с крипто активами).

Интересный нюанс: Штрафы можно оплатить без проблем, даже при блокировке.

Обоснование операции
Я подробно объяснил, что покупаю и продаю криптовалюту в p2p‑сделках с целью заработка на разнице в курсах.

Предоставленные документы

• Справка 2‑НДФЛ с места работы;

• Скриншоты ордеров: по 3–5 снимков экрана на каждый месяц, как просили;

• Фотография личного кабинета p2p‑площадки, где видно ФИО и номер.

  Суммы переводов за 3 месяца: от 1 000 до 18 000 ₽ — далеко не многомиллионные «пенсионерские отправки не пойми куда с реакцией банка 0» как в СМИ расписывают.

  Ход рассмотрения
  Поддержка пообещала дать ответ за три рабочих дня. Однако уже через 2–4 часа в чате мне заявили, что «на основании проверки» разблокировки не будет, и никаких дополнительных требований (например, скриншотов всех сделок за три месяца) не поступало. Прям во время проверки Банк ЛЮБЕЗНО приготовил для меня предложение по универсальной карте Платинум и кредитку.

  Итог: Тинькофф (Т-Банк) демонстрирует полное пренебрежение интересами клиентов: независимо от срока сотрудничества (будь то пять или двадцать лет), при официальной белой зарплате значительно выше (если загуглить "средняя зарплата в России на 2025" - кому лень гуглить, то это 91к по данным ТАСС) и переводах от 1 000 до 18 000 ₽ вас могут мгновенно признать «сомнительным» и заблокировать счёт. Причём банк не указывает, какие именно операции вызвали вопросы: просто требует собрать кипу документов за три месяца и в итоге отказывает в разблокировке за пару часов без единой конкретики. По сути это формальность — формальный сбор доказательств перед тем, как закрыть вам карты и счета со словами мы все "проверили" до свидания. Во время «проверки» мне в переписке предлагали оформить карту или кредитку — вместо того чтобы заниматься проблемой. Это доказывает, что банку не важно реальное решение вопроса: главное — «продать» продукт, собрать документы для галочки, а не разобраться в ситуации клиента даже если вы можете больше не являться их клиентом.
  P.s. Оплата штрафа таинственным образом исчезла из истории, т.к. если вы делаете оплату с накопительного счета и закрываете его, операции по нему для вас исчезают и получить вы их можете только через поддержку. Смысла собирать документы для разблокировки нет, если у вас аналогичная ситуация можете сразу закрывать счета и выводить деньги на другой банк.