Как мы теперь определяем справедливую стоимость Биткоина
(на 12.05.2024 - 64.718 USD)
Снизу подарок от нас)
С одобрением ETF на биткоин в 2024 году криптовалюта стала неотъемлемой частью традиционного финансового рынка.
И мы, решили тоже начать покупать Bitcoin и столкнулись с необычной задачей, а именно как узнать справедливую стоимость этого волатильного актива.
Кроме как исторических данных, никаких данных у нас не оказалось, то решили работать с ними:
- Провели сбор обширных исторических данных (~40 бирж и ETF фондов) обо всех прошлых транзакциях с биткоином,- Отследили, какие из них обеспечили прибыль, равную или превышающую среднюю мировую инфляцию (12%).
- После прогнав все эти данные, определяем среднюю цену, за которую можно было бы купить биткоин и продать его с прибылью в 12% или более.
Вот только оказалось что справедливую цену биткоина также определяет и степень волатильности биткоина, общее состояние экономической среды (самое сложное), уровень принятия биткоина рынком.
- Для определения степени волатильности рынка было принято суточное изменение цены более чем среднее изменение предыдущих периодов, это позволило определить наличие пампа цены. А т.к. это краткосрочное, но очень важное событие, то мы в дальнейшей этот всплеск использует как затухающий множитель. Соответственно чем короче период, тем больше множитель влияет на справедливую цену. (Тут даже можно было бы использовать как торговый индикатор, но задача у нас стоит не заработать).
- Что касается общего состояния экономической среды, тут мы так и не поняли способа решения этой задачи, поэтому отправились прямиком в ТАСС, отсортировав данные по критериям "финансы", "экономика", "геополитика", "война" и скормили это всё в нейросеть с выходом пометки позитив, нейтрально, негативно. Тут то мы и поняли что в мире всё работает иначе, чем нам кажется. На позитивных данных биткоин покупают лучше чем на негативных, а нейтральная среда больше к негативному сценарию относится для биткоина. Но! Чем дольше нейтральный фон, тем сильнее позитивный сценарий приносит прибыли.
- После принятия BTC ETF на биткоин перестали смотреть как на высокорискованный актив, а рынок начал искать в нём спасения от мировых потрясений, огромное количество капитала повернуло свой взор в этот актив и начали закладывать его в свои будущие стратегии инвестирования.
В общем всё более менее понятно для каждого, но мы это возвели в примерную формулу расчёта справедливой цены.
FPF = avgPeriods((sumBuy(price * volume) - (sell(price * volume) * inflation) * indexVolatility) * (indexEconomic + indexAccept))
Надеемся для нас такое решение повысит уверенность при принятии решений о покупке или продаже биткоина (А может, в скором времени и в Etherium), снизив риски переплаты или недооценки, и сможем оптимизировать портфель с учетом инфляции.
Заключение:
Т.к. в итоге рынок достаточно велик и наше влияние на него, как капля в океане. Сделали и для вас telegram бота https://t.me/btc_fpf_bot где вы можете также посмотреть и подписаться на обновление справедливой цены.
Захват биткойна (1)
Я хорошо помню оптимизм, связанный с появлением цифровых валют. Верилось, что скоро они положат конец монополии власти на деньги, конец всесилию финансового капитала. Этого пока не произошло и вряд ли произойдёт в ближайшем будущем. Что случилось? Пролить свет на одну из причин этого поможет свежая книга Роджера Вера.
Захват биткойна. Тайная история BTC.
Да, проект, которому автор посвятил годы своей жизни, начиная с 2011 года, оказался захвачен и искалечен. Из цифровых денег сделали объект для спекуляций. В этом смысле жизнь у автора вполне удалась: свои первые койны он купил по цене меньше доллара в том же году. Он с энтузиазмом распространял идею цифровых денег, получив прозвище «Биткойн-Иисус». К 2015 году тема стала широкоизвестной. Крупнейшие фирмы стали принимать биткойн. Это был «полёт на Луну».
Увы, ожидания не оправдались. Сегодня использование биткойна ниже, чем было шесть лет назад. Переводы стоят дорого, являясь при этом ненадёжными. Чтобы перевести сумму, порой нужно истратить полсотни долларов, да ещё ждать дни, даже недели. Хуже всего: ситуация такова, что биткойн стал практически неотличим от типичного безнала, для которого нужно открывать счёт в банке. Как это могло случиться? Официальное объяснение просто: сеть достигла своего технологического предела, так что давай, клиент, занимайся спекуляцией вместо того, чтобы расплачиваться цифрой за кофе. Реальное положение дел иное: проект оказался захвачен узкой группой разработчиков, которые намеренно ограничили его потенциал и функциональность, чтобы получать с этого прибыль. В пользу первого говорят они сами, в пользу второго – их участие в коммерческих начинаниях по сниманию сливок со сложившегося положения вещей.
Конечно, провернуть это было не так просто. Не обошлось без событий, которые впоследствии назвали «гражданской войной биткойна». После неё индустрия стоит на перепутье ведущих к провалу дорог. Или проект окажется полностью под контролем банков и регулирующих органов (массовое распространение депозитарных кошельков – custodial wallets – делает это возможным). Или широкая публика откажется от идеи защищённых от инфляции цифровых денег.
Но обо всём по порядку. Автор начинает с популярного изложения основ технологии. Биткойн построен на технологии блокчейна, что есть не что иное, как публичный реестр всех балансов, который пополняется новыми транзакциями (денежными переводами) примерно каждые десять минут. Транзакции упаковываются в блоки, которые выстраиваются в цепь: blockchain. Блокчейн не хранится где-то в центральном хранилище, а ведётся на множестве компьютеров, разбросанных по миру. Так что завалить его весьма проблематично. В процессе обновления блоки пересылаются с одного компьютера на другой, и чем больше каждый блок, тем больше транзакций можно в него напихать, тем больше объём сделок, который может выдержать сеть. Но, конечно, величина блока накладывает и ограничения на мощность оборудования. Весь сыр-бор «гражданской войны» был как раз из-за величины блока.
Ставить блоки в блокчейн может не кто попало, а только лишь майнер, который добавляет к блоку специальный «водяной знак». Чтобы получить этот знак, нужно решить сложную математическую задачу. Вот для этого и работают огромные вычислительные мощности майнеров. Конечно, это стоит времени и, главное – энергии. Зачем майнерам этим заниматься? Они получают сбор от клиентов, чьи транзакции пакуются в блоки, а также вознаграждаются небольшим количеством биткойнов при добавлении блока в блокчейн. Это вознаграждение падает с годами. Если когда-то можно было срубить 50 биткойнов за блок, то сегодня – всего лишь 6,25 биткойна. Когда-нибудь вознаграждение за блок настолько обесценится, что основным доходом майнера останется сбор за транзакции. Сторонники больших блоков (крупноблочники) видят в майнерах людей, на которых держится безопасное функционирование биткойна. Это дорогостоящее занятие, между прочим. Мелкоблочники же более скептичны, если не сказать враждебны, по отношению к майнерам, видя в их силе системную угрозу, в случае, если майнинг станет централизованным. В принципе, можно представить себе ситуацию, когда крупные игроки на рынке объединятся, или когда на них разом наедут власти.
Чтобы пользоваться биткойном, не нужно самому быть майнером и покупать дорогую графическую карту. Обычные пользователи могут получить доступ в сеть более простым способом, который Сатоси Накамото, отец биткойна, называл Simplified Payment Verification (SPV). При нём верифицируются лишь свои транзакции. Если же верифицировать весь глобальный блокчейн с его 800 миллионами транзакций, то нужно ставить на комп полную ноду (full node), которая будет следить за этими 450 гигами информации. Только лишь для начальной синхронизации потребуется несколько часов. Оно вам надо? Крупноблочники говорят: «нет». Это – занятие акул бизнеса. Простому смертному не нужно верифицировать чужие транзакции. Мелкоблочники возражают: «Да!» Ведь таким образом повышается безопасность сети. А чтобы каждый мог включить у себя полную ноду, нужно обеспечить фрагментацию на мелкие блоки. Да, это ухудшает скорость, но изменить ситуацию можно, не увеличивая блок, а выстраивая дополнительные слои поверх оригинального блокчейна. Их не волнует, что мало того, что оно дорого стоит, но и не увеличит производительности настолько, чтобы конкурировать с другими мировыми платёжными системами.
А ведь Сатоси задумывал биткойн именно как деньги для повседневного использования с минимальной комиссией и размером блока, доступным для увеличения в процессе роста сети. И уж, конечно, он не заставлял всех ставить полные ноды. Цифровые деньги должны быть доступны каждому. Каж-до-му! Автор подтверждает свои высказывания обширными цитатами Накамото. Я же просто продемонстрирую старое рекламное объявление.
Доступность блокчейна для каждого, а не только для банкиров – это главное преимущество биткойна. История показала, что любая валюта рано или поздно начинает заменяться суррогатами и теряет своё обеспечение.
Всё это было ясно ещё десяток лет назад любому фанату крипты. Но в последнее время нарратив сменился. Публику убеждают не тратить свои битки, а складывать и смотреть, как растёт их курс. По мнению автора, чтобы люди ценили крипту, ей нужно иметь реальную пользу, а не воображаемую ценность. Ценность – она, в конечном счёте, в голове у человека. Что золото без его имиджа? Кусок блестящего металла без особой практической выгоды. Ценность же денег – в том, что они обеспечивают обмен.
Главный технический параметр, вокруг которого было сломано столько копий в гражданской войне – ограничение размера блока. Когда блоки переполняются, транзакции становятся дорогими. На данный момент один блок может вместить 2-3 тысячи транзакций, и он производится каждые десять минут. Если 150 тысяч человек решат одновременно воспользоваться биткойном, это потребует полсотни блоков, что соответствует восьми часам ожидания. И это – не единственная проблема. Растёт и цена транзакции, что не является, впрочем, гарантией быстрой обработки. Кто-то может заплатить больше тебя. Так и растут цены, достигая, порой, космических величин. Автору пришлось несколько раз заплатить свыше тысячи долларов за каждую из своих сложных транзакций. В принципе, если переводишь миллионы – может, оно и оправдано, но за кофе платить – пожалуй, слишком.
Сатоси ввёл ограничение на размер блока в 2010 году для предотвращения DoS-атак в «молодые годы» биткойна. Все понимали тогда, что один мегабайт – это временная мера. Но, к сожалению, воз остался и ныне там. Разработчики не смогли значительно увеличить реальный размер блока до сей поры, хоть и утверждают, что подняли до четырёх. На самом деле, это очковтирательство. Причина их упрямства в том, что так и было задумано. В том, что им нужна высокая цена транзакции. Выше уже объяснялось, что майнеры получают доход за блоки и за транзакции. Доход от блоков непрерывно падает, так что в распоряжении остаются транзакции. При мелких блоках единственным выходом для майнера станут чрезвычайно дорогие транзакции. Конечно, это не соответствует намерениям Сатоси, который строил систему для огромного количества дешёвых транзакций. Надеяться же на то, что и в будущем клиент будет отваливать гигантские суммы за переводы средств при наличии дешёвых альтернатив – авантюризм. Это захват биткойна. Конечно, упрёков в этом разработчики слышали немало. Что они отвечают? Решением предлагались дополнительные слои поверх блокчейна, которые уже будут работать быстрее. Но фундаментальная проблема остаётся ввиду необходимости верхних слоёв взаимодействовать с блокчейном, как это делает, например, Lightning Network. Упрямство разработчиков послужило одной из причин фрагментации сообщества крипты. Пока блоки не переполнялись, биткойн имел долю рынка в 95%. На пике проблем в январе 2018 года она упала до 32%. Сегодня – в районе 40%. Автор уверен, что если бы не упрямство разработчиков, многих конкурентных криптовалют не существовало бы в природе.
Аргументы мелкоблочников вращаются вокруг одной базовой идеи: если размер блока увеличить, то дорого станет поддерживать полные ноды, что сделает сеть менее распределённой. Согласно их ортодоксии, майнеры заинтересованы «захватить» биткойн путём изменения правил в свою сторону, например, увеличив вознаграждение за блок, от чего их удерживают полные ноды, которые не следуют слепо большинству майнеров. И то и другое – неверно. Ведь незачем майнеру подрывать доверие к основам собственного богатства вследствие оттока клиентов. Далее, полные ноды не могут значимо влиять на изменение правил. Кто откажется – останется просто сам по себе, в изоляции. Нельзя сказать, впрочем, что от майнеров вообще не исходит опасность. Если большинство хешрейта станет контролироваться жуликами, биткойн окажется под угрозой развала. Но даже в этом случае полные ноды не смогут послужить защитой. Реальный механизм защиты против недобросовестных майнеров – стоимость майнинга. Чем дороже, тем труднее злоумышленнику получить контроль над большинством хешрейта. В этом смысле единственная реальная угроза для биткойна исходит не от жадных по своей природе майнеров, а от государственных агентов, которые не руководствуются категориями прибыли.
Автор попытался подсчитать, насколько дороже станет увеличение блока для рядового пользователя. Чтобы добавить 42 терабайта данных в год (столько потребуется для обеспечения количества транзакций, сравнимого с оплатой по кредиткам VISA), нужно истратить на компьютерную память 1300 долларов. Хоть для компании это – ничто, не стоит забывать, что полные ноды не требуют хранения всей истории транзакций, так что окажется нужно будет разово купить эти 42 терабайта, а не прибавлять их каждый год. Не стоит также забывать, что цены на память непрестанно падают. То же самое касается стоимости интернет-канала, которая упала со времён Сатоси на 92% до 76 центов за мегабит. Разумеется, даже относительно дорогой интернет – небольшая проблема для майнера, который быстро отбивает стоимость канала за счёт транзакционных сборов. Если взять по максимуму и прикинуть, сколько данных нужно будет прокачивать для того, чтобы пересадить всех клиентов VISA на биткойн, то полная нода потребует, по расчётам самого Сатоси, 100 гигабайт в день. Те, кто смотрят HD-видео через интернет, знают, что это не бог уж весть, как много.
Зачем рядовому пользователю полная нода? Они что, альтруисты – верифицировать чужие платежи? К большинству обитателей планеты Земля это явно не относится. Но центральные планировщики из узкого круга разработчиков считают иначе. Они считают, что потенциал всей сети должен ограничиваться потенциалом мельчайших участников. Почему? Потому что у них другие интересы. Нет, конечно, они признают, что нужно как-то сделать биткойн общедоступным. Но не на уровне базовой функциональности, а в дополнительных слоях наподобие Lightning Network (LN). Эта сеть построена на каналах платежей, которые подбивают баланс между двумя пользователями. Каждый канал, однако, стоит денег. Рядовые пользователи этого часто не замечают, поскольку хранят свои средства на депозитарных кошельках или субсидируются компаниями. Далее, в связи с небольшим размером блока невозможно будет связать большое количество людей этими каналами. А именно не больше 66 миллионов в год. Негусто в мировых масштабах. Пользователи LN вынуждены постоянно держать ноду онлайн, иначе можно пасть жертвой мошенничества. Очень сложной становится проблема рутинга или нахождения маршрутов для транзакции через множество открытых каналов, каждый из которых имеет своё ограничение по сумме.
Как все эти проблемы предполагается решать в рамках LN? Посредством централизации. Открываем депозитарный кошелёк в какой-нибудь компании и отдаём деньги ей на сохранение. То есть сеть станет напоминать колесо со спицами, где центральная втулка будет группой крупных компаний, которые будут сами разруливать проблемы своих клиентов. Так называемая веерная сеть.
Но чем это будет лучше того же PayPal? Да ничем. Её будет легче завалить, на компании могут надавить власти. И если кого-то из них деактивируют – у всей сети сразу появятся проблемы. Все надежды биткойна связаны сейчас с вторичными слоями наподобие LN. Автор констатирует, что на данный момент надежды эти пока не оправдались. Каналы платежей не масштабируются, система неоправданно сложная. Мелкоблочные устремления разработчиков ведут BTC в тупик. За несколько лет он из лучшей системы платежей в мире превратился в нечто медленное, дорогое и ненадёжное. Может быть, это было сделано по незнанию. Но, учитывая взрывной потенциал технологии, более вероятно предположить, что это случилось в результате враждебного саботажа.
Как обменять криптовалюту на наличные: лучшие способы
В последнее время криптовалюты набирают популярность в финансовом мире. С увеличением количества инвесторов, заинтересованных в криптовалютах, становится всё более важным вопрос об их обмене на наличные деньги. В данной статье мы обсудим, как и где можно обменять криптовалюту на наличные, с учётом безопасности и выгоды таких операций.
Как обменять криптовалюту на наличные?
Лучшие способы обменять криптовалюту на наличные
Существует два основных способа обмена криптовалюты на наличные. Первый — это использование офлайн криптообменников, физических пунктов обмена, куда можно прийти и лично совершить обмен крипты на наличные. Этот метод подходит для тех, кто предпочитает непосредственное общение и ищет дополнительные гарантии безопасности. Второй способ — криптоматы, автоматизированные устройства, размещенные в общественных местах, которые также обеспечивают быстрый и удобный обмен криптовалюты на наличные. Оба метода имеют свои преимущества и могут быть выбраны в зависимости от личных предпочтений и потребностей пользователя.
Как обменять крипту на наличные через оффлайн обменник?
Вы можете легко обналичить криптовалюту через один из множества обменников, что является одним из наиболее популярных методов операций с цифровыми активами. Физические обменники, расположенные по всему городу, предлагают надежное решение для тех, кто предпочитает личный контакт или сомневается в безопасности онлайн-платформ.
Как выбрать обменник криптовалюты?
Прежде чем отправиться в обменный пункт для совершения транзакции, важно тщательно выбрать место, где вы сможете выгодно обменять криптовалюту на наличные. Отдайте предпочтение проверенным обменникам с хорошей репутацией, которые предлагают выгодные курсы и минимальные комиссии. Убедитесь, что у обменника есть все необходимые лицензии и сертификаты. Для этого можно посетить сайт мониторинга обменников криптовалют Exnode.ru, где представлена вся необходимая информация о лучших криптообменниках.
При выборе обменника важно учитывать следующие аспекты:
Лицензирование: убедитесь, что обменник имеет лицензию на проведение финансовых операций, что обеспечивает действие в рамках законодательства РФ и предоставляет определённый уровень защиты.
Репутация: изучите отзывы о пункте обмена других пользователей о том, как они совершили обмен крипты на наличные. Информацию можно найти на специализированных форумах, в социальных сетях или на сайтах отзывов. Отрицательные отзывы или жалобы могут служить предупреждением.
Уровень комиссий: сравните комиссионные сборы разных обменников. Иногда более крупные суммы могут обмениваться по более выгодным курсам.
Безопасность: проверьте, какие меры безопасности принимает обменник для защиты транзакций и личных данных клиентов.
Скорость обработки транзакций: время, необходимое для завершения обмена криптовалюты на наличные, также важно, особенно если вам срочно нужны средства.
Обмен криптовалюты на наличные - пошаговое руководство:
Шаг 1 Подготовка к обмену:
Заранее ознакомьтесь с курсом и условиями обмена на сайте Exnode.ru.
Шаг 2 Посещение обменника:
Определите тип криптовалюты для обмена и нужную сумму.
Шаг 3 Проведение транзакции:
Передайте средства и подтвердите обмен крипты на наличные.
Шаг 4 Получение денег:
После транзакции получите наличные.
Шаг 5 Проверка транзакции:
Убедитесь, что транзакция прошла успешно и средства поступили на ваш счёт.
Шаг 6 Завершение операции:
Сохраните все чеки и документы, подтверждающие проведение транзакции. Это может пригодиться в случае необходимости обратиться с вопросами или претензиями к обменнику.
Шаг 7 В случае возникновения проблем:
Если возникают какие-либо вопросы или проблемы после обмена, необходимо немедленно связаться с сервисом поддержки обменника для их урегулирования.
Обращение в офлайн обменник является надежным и проверенным способом для обмена криптовалюты на наличные деньги. Выбирая обменник, основывайтесь на его репутации и уровне клиентского сервиса, а также на собственных предпочтениях по уровню комиссий и скорости проведения транзакций. Такой подход позволит вам не только сохранить конфиденциальность и безопасность, но и максимально выгодно совершить обмен криптовалюты на наличные.
Лучшие криптообменники для обмена на наличные
Лучшие криптообменники для обмена на наличные:
Криптомат - еще один способ обменять крипту на наличные.
Принцип работы, как в обычном банкомате, только с криптовалютой. Вот как можно обменять криптовалюту на наличные с помощью криптомата:
Шаг 1 Определение местоположения криптомата:
Сначала вам необходимо найти ближайший криптомат, который поддерживает обмен вашей криптовалюты на наличные. Информацию о расположении криптоматов можно узнать через специализированные сайты или мобильные приложения.
Шаг 2 Подготовка к транзакции:
Прежде чем идти к криптомату, убедитесь, что у вас есть смартфон с доступом к кошельку, из которого вы будете переводить средства.
Шаг 3 Идентификация пользователя:
По прибытии вам может потребоваться пройти идентификацию, в зависимости от требований криптомата. Это может быть сканирование паспорта или ввод номера телефона.
Шаг 4 Выбор операции и ввод суммы:
На экране криптомата выберите опцию обмена криптовалюты на наличные и укажите сумму обмена, учитывая возможные лимиты.
Шаг 5 Отправка криптовалюты:
Криптомат предоставит вам адрес кошелька или QR-код для отправки криптовалюты.
Шаг 6 Подтверждение транзакции:
Дождитесь, пока криптомат подтвердит поступление криптовалюты, что может занять разное время в зависимости от сети.
Шаг 7 Получение наличных:
Как только ваша транзакция будет подтверждена, криптомат выдаст вам наличные. Всегда проверяйте выданную сумму на соответствие.
Шаг 8 Чек и завершение операции:
Не забудьте взять чек, который может пригодиться для подтверждения операции в случае спорных моментов.
Обменять крипту на наличные через криптомат
Итог:
Обмен криптовалюты на наличные требует внимательности и информированности. Воспользуйтесь услугами надежных криптообменников, обращайте внимание на актуальные курсы и комиссии, и всегда следуйте мерам безопасности. Так вы сможете успешно и безопасно обменять свою криптовалюту на наличные.
Канада наложила штраф в размере почти $5 млн на Binance за нарушения законодательства об отмывании денег
Канадское агентство по борьбе с отмыванием денег (FINTRAC) приняло решение наложить штраф на крупнейшую криптобиржу в мире - Binance, в размере 6 млн канадских долларов ($4,38 млн). Этот штраф был наложен за нарушения законодательства о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Основными нарушениями, выявленными в ходе расследования, были отсутствие регистрации Binance в Канаде в качестве компании, предоставляющей финансовые услуги за рубежом, несмотря на несколько предупреждений и крайних сроков. Кроме того, компания не представила отчетность о получении виртуальной валюты на сумму 10 тыс. канадских долларов ($7,3 тыс.) или более в 5,9 тыс. случаях за период с июня 2021 года по июль 2023 года.
Это решение о штрафе подчеркивает строгий подход Канады к регулированию криптовалютных операций и поддержку борьбы с преступной деятельностью в сфере цифровых активов. Компания Binance прекратила свою деятельность в Канаде еще в 2023 году, но это не остановило FINTRAC в применении мер к ответственности за нарушения законодательства в сфере криптовалют.
Подтверждение информации из поста с подтверждённого источника:
↓ Если вам интересна тема криптовалюты и финансов ↓
Телеграм канал - https://t.me/+k89UDKOHOXNhMmIy
6 способов обмана в крипте, о которых нужно знать каждому
С каждым днём мошенников в рынке криптовалют становится всё больше и больше. Злоумышленники постоянно разрабатывают и внедряют новые методы.
Кроме того, они пользуются тем, что новички не имеют достаточной осведомленности о криптовалютах и блокчейне, а также о возможных угрозах и способах защиты.
В данной статье мы расскажем, как не стать жертвой мошенничества в P2P торговле, как распознать мошенника, а так же рассмотрим самые распространённые схемы скама.
А перед началом прочтения, хотели бы сказать, что у нас есть телеграм канал, в котором мы показываем внутреннюю систему Р2Р арбитража, подробно рассказываем о плюсах и минусах данного направления, а так же проводим эфиры и отвечаем на вопросы подписчиков
А в закрепе нашего канала ты найдёшь бесплатный мини-курс с подробным разбором ниши P2P обмена: перейти в тг
Методы выявления и предотвращения мошеннических схем
Для начала отметим общие признаки:
спешка и ограниченность во времени: купить нужно прямо сейчас
обещание сверхвысокой и гарантированной доходности за очень короткие сроки
навязчивая или «кричащая» реклама и медиа
плохая репутация проекта или отсутствие таковой
непрозрачность
Мошенничество можно предотвратить, соблюдая простые рекомендации:
больше читать про криптовалюты, криптобиржи, блокчейн, чтобы повышать осведомленность
быть внимательным и подвергать все сомнению и анализу
проверять репутацию
рисковать малым: не вкладывать все средства в один проект
не переходить по незнакомым ссылкам от незнакомых людей
хранить большую часть средств на холодных кошельках: их почти невозможно взломать
пользоваться только проверенными сервисами, обменниками, криптобиржами
изучать соцсети проекта
не поддаваться эмоциям, принимать решения с холодной головой
Мошенничество в P2P-торговле
P2P – это торговля криптовалютами напрямую между пользователями. Здесь много мошеннических схем, о которых нужно знать. В основном, злоумышленники играют на невнимательности.
1. Представление службой поддержки
Давайте поговорим о том, как мошенники могут выдавать себя за службу поддержки криптовалютных бирж и как вы можете предотвратить подобные ситуации.
Иногда в мессенджерах, таких как Telegram или WhatsApp, мошенники могут попытаться обмануть вас, представляясь службой поддержки какой-либо биржи. Они могут попытаться связаться с вами напрямую в чате сделки, что может привести к серьезным последствиям.
Например, в одном из случаев, вы можете продавать криптовалюту на P2P бирже.
Покупатель отмечает сделку оплаченной, но вы не получаете деньги на свою карту.
Затем вы получаете сообщение в мессенджере, которое выглядит, как сообщение от службы поддержки биржи, которая утверждает, что у вас открыт спор.
Мошенник скрывается за маской службы поддержки и убеждает вас, что средства уже были переведены на вашу карту, и чтобы их получить, вы должны нажать на кнопку "Получено" и отправить криптовалюту.
Они выглядят очень официально и просят вас предоставить персональные данные или даже крипту. Однако, вероятнее всего, это фейковый аккаунт, созданный мошенником. Чтобы избежать попадания в ловушку, обратите внимание на никнейм пользователя и проверьте его правильность, а также перейдите на официальный сайт для связи с поддержкой.
Запомните, что служба поддержки НЕ связывается с пользователями через Telegram, WhatsApp или другие мессенджеры. Не разглашайте свой пароль, уникальный код или любые другие конфиденциальные данные, даже если они утверждают, что являются представителями службы поддержки.
2. Фейковое SMS об оплате
Пользователь меняет крипту на фиат и ему приходит фальшивое SMS от банка, например: «СБЕРБАНК Пополнение на 23.874 руб от Иванова И.И.». Не открывая само сообщение, кажется, что деньги поступили и человек подтверждает сделку, отправляя монеты. Но когда заходит в приложение, этой суммы там нет. В результате он сам подтвердил сделку и уже ничего не может доказать банку.
Как этого избежать:
не подтверждайте выполнение сделки до тех пор, пока не увидите верную сумму на своём банковском счёте
будьте предельно внимательны при совершении сделок
торгуйте только с проверенными пользователями, у которых есть положительные отзывы и хорошая репутация
3. «Инсайдерская» информация
В Интернете иногда появляются новости об утечке информации. Якобы CEO той или иной крупной компании сделал заявление о том, что надо срочно вкладываться в определенную монету.
Однако это очередная уловка мошенников с целью «накачать актив», как было описано выше. Важно помнить, что никто никогда не сливает ценную информацию в Интернет.
Еще мошенник может писать напрямую пользователям, представляясь инсайдером. Он предложит купить у него монеты, которые «скоро вырастут».
Как этого избежать:
читайте и узнавайте больше про криптовалютный рынок, изучайте основы
не верьте обещаниям быстрого заработка
проверяйте репутацию компании или человека
проверяйте полученную информацию
4. Взлом аккаунтов знаменитостей
Мошенники могут взломать профили известных личностей и просить от их имени прислать криптовалюту на криптокошелек.
Так, например, взломали Твиттер Билла Гейтса и написали о том, чтобы пользователи присылали биткоины на 1000$ по адресу кошелька, а в ответ они якобы получат обратно 2000$.
Злоумышленники поставили ограничение во времени на 30 минут и сыграли на доверии пользователей: «Сам Билл Гейтс предлагает заработать!».
Как этого избежать:
помните, что никто не заинтересован в увеличении вашего капитала, кроме вас самих
не верьте обещаниям высокой прибыли за короткие сроки, даже если они исходят от известных личностей
5. «Роковая красотка»
Мошенники создают профиль красивой девушки в соцсетях. Она знакомится с мужчинами, флиртует, а иногда даже присылает им откровенные фото.
В ходе беседы девушка как бы случайно говорит о том, что очень много зарабатывает на криптовалюте. Судя по профилю это действительно так, ведь ее жизнь бьет ключом: дорогие машины, путешествия, красивые отели, роскошь. Однако с жертвой, скорее всего, общается сам мошенник, либо специально нанимают девушек
Для убедительности она может созвониться по видеосвязи или прислать «скриншоты своих доходов». Пользуясь эмоциями новичков, мошенники обманом берут у них несколько крупных сумм для «инвестиций», а потом пропадают.
Как этого избежать:
изучите основы инвестирования и трейдинга
пробуйте инвестировать и покупать криптовалюту самостоятельно, небольшими суммами
никогда не перечисляйте ваши средства незнакомым людям
6. Схема «Треугольник»
Треугольник – это один из самых популярных способов обмана в мире P2P-торговли, которым пользуются мошенники. Данная схема довольно простая, но, попав в неё, выкрутиться довольно сложно.
В схеме треугольник участвуют 3 стороны: P2P-трейдер, потерпевшая сторона и, конечно же, мошенник. Мошенник ищет жертву за пределами биржи, а мы возьмём для примера всеми известную доску объявлений Авито.
Схема
Мошенник создаёт какое-либо объявление на Авито (например, продажа телефона) и находит покупателя
Открывает сделку на бирже с наиболее понравившимся п2пишником
Ждёт реквизитов и отправляет наши реквизиты для оплаты покупателю• Покупатель оплачивает и мы «успешно» закрываем сделку
В этот момент, мошенник пропадает
Покупатель остаётся без телефона, но с нашими реквизитами на руках, с которыми он может пойти и написать заявление в полицию
Как не попасться на подобное?
Всегда проверяем пользователя перед тем, как согласиться на P2P-обмен на бирже. Минимальное количество ордеров человека, с которым мы хотим совершить обмен, должно быть не менее 50, а зарегистрирован на бирже пользователь должен быть не менее 30 дней назад.
Совершайте сделку с людьми, которые используют личные карты, а также всегда указывайте в специальном поле свои условия «оплату от 3-их лиц не принимаю».
Если человек все-таки перевёл деньги с карты 3 лица, то обязательно запросите фотографию карты на фоне вашей сделки. Также можно прибегнуть к другому способу и попросить в этой ситуации, чтобы человек вам отправил 1 рубль и прикрепил следующий комментарий «Прошлый перевод – это возврат долга, претензий не имею». После подобного мошенник просто-напросто «сольётся».
Если описанные выше пункты не выполнены со стороны пользователя, начинайте апелляционный процесс.
ВАЖНО! Переводить деньги обратно обманутому пользователю можно только тогда, когда вам об этом скажет служба поддержки, не ранее!
Заключение:
С каждым годом мошенники становятся все более убедительными – порой их сложно отличить от добросовестных людей. Они изобретают новые, все более изощренные схемы, и стать жертвой может каждый.
Простые рекомендации, изложенные в настоящей статье, помогут избежать неприятной ситуации или минимизировать потери.
Спасибо за прочтение этой статьи. Больше интересного в нашем телеграмм канале!
Поиграем в бизнесменов?
Одна вакансия, два кандидата. Сможете выбрать лучшего? И так пять раз.
ЛИСТИНГ Notcoin на OKX 16 мая! Jumpstart Notcoin! Как заработать? Подробная инструкция
Наконец-то завершается история с запуском самого популярного токена от проекта Notcoin, которого ожидало, без преувеличения, всё криптовалютное сообщество на протяжении нескольких месяцев.
Для тех, кто каким-то чудом не в курсе, Notcoin — это один из самых популярных криптовалютных проектов и самый известный на блокчейне TON, за которым, собственно, стоят люди из TON Foundation.
Благодаря своей простой механике и грамотному маркетингу, Notcoin привлек десятки тысяч людей. Вся активность сводилась к тому, что нужно было кликать по экрану в мобильном приложении и получать токены $NOT. Что может быть проще?
По всей видимости, изначально это не задумывалось как нечто серьезное, однако со временем всё больше и больше становилось ясно, что эта история не завершится просто так. По итогу мы имеем миллионы подписчиков в соц. сетях и, как следствие всех факторов, листинг на крупнейших биржах.
Уже сейчас стало известно, что токен добавят на OKX, Binance, ByBit и биржи поменьше. При этом многие площадки запускают собственные акции, приуроченные к листингу $NOT.
К слову, OKX раньше всех объявили о запуске собственного ивента Jumpstart, поэтому разберем их акцию подробнее. Итак, OKX Jumpstart — это событие, которое позволяет пользователям получить токены проекта, которые ещё не торгуются, до их официального листинга.
Процесс достаточно прост:
- Необходимо отправить токены в майнинг на определенный период
- После чего на счёт поступят новые токены
- Разблокируются токены из майнинга.
К слову, токены можно разблокировать самому в любой момент до конца акции.
Обычно для участия в Jumpstart необходимо отправлять до 0.3 $BTC или до 3.5 $ETH, но в этот раз необходимо будет предоставить $TON с лимитом до четырех тысяч монет (минимальной суммы нет).
Период проведения майнинга $NOT: 13 мая, 09:00 — 16 мая, 09:00 по Московскому времени. Листинг произойдёт в тот же день, 16 мая, в 15:00 по Москве. Всего на OKX Jumpstart выделено 1 283 990 271 $NOT, что составляет 1.25% от общего предложения токенов. Все остальные монетки выделены на аирдроп для комьюнити.
К слову, депозит $NOT на OKX уже открыт с 6 утра 10 мая, а выводы откроют 17 мая в 13:00 по Москве.
А вы фармили $NOT? Делитесь ожиданиями по поводу листинга в комментариях.