Ранее так уже поступили и другие брокеры — «Атон» и ITinvest.
Брокер «Ньютон Инвестиции» (развивает сервис «Газпромбанк Инвестиции», ранее компания называлась «ГПБ Инвестиции») с четверга, 7 марта, вводит комиссию в 0,8% от стоимости ценных бумаг за зачисление на счета депо бумаг (в том числе в результате операции перевода), в цепочке учета прав на которые присутствует Райффайзенбанк, следует из новой редакции условий осуществления депозитарной деятельности «Ньютон Инвестиций».
В прошлом декабре такую же ставку ввел брокер «Атон» за перевод ценных бумаг на хранение в Райффайзенбанк. Кроме того, тогда этот брокер установил плату за замещение еврооблигаций, выпущенных российскими эмитентами и хранящихся также через Райффайзенбанк, в 0,65% от стоимости замещаемого бонда.
Еще раньше, в октябре 2023 года, другой брокер — ITinvest (проходит ребрендинг в «Инвестиционный дом D8») — ввел комиссию за зачисление ценных бумаг на счет депо Райффайзенбанка, объяснив это «изменившимися условиями обслуживания вышестоящего депозитария». Правда здесь плата была выше — 1% от стоимости бумаг.
Общая тенденция положительная. Инфляция замедляется с Декабря и это хорошо. Хорошо для держателей облигаций. Хорошо для держателей акций, правда замедляется очень медленно.
По свежим данным инфляция в РФ За неделю с 27 Февраля по 4 марта замедлилась до 0,09% (0,13% неделей ранее). А годовая 7,59% г/г. (рис 1)
В целом это нормальный уровень инфляции учитывая всю ситуацию. Но о быстром снижении ставки речи пока не идёт. Напомню, что в конце прошлого года 16% мало кто ждал ставку, потом мало кто ждал, что 16% будет с нами долго. Теперь настроения на рынке совсем другие. И индекс RGBI (индекс отражающий динамику цен на ОФЗ) это хорошо показывает (рис 2).
Признаю, Автор тоже думал что снижение ставки будет более динамичным учитывая что и курс рубля $USDRUB взяли под жёсткий контроль, и что ставка близка к заградительному уровню. Предположение оказалось не правильным. Хорошо, что облигаций в портфель выбирались с хорошей купонной доходностью. Поэтому сидеть тут не грустно, учитывая что за это время рынок акций вырос не сильно.
Даты покупки и годовая купонная доходность от цены покупки: - 12 Сентября ОФЗ 26207 $SU26207RMFS9 с купонной доходностью ~9% - 20 Сентября ОФЗ 26242 $SU26242RMFS6 с купонной доходностью ~10% - 2 Ноября ОФЗ 26241 $SU26241RMFS8 с купонной доходностью ~11% - 27 Февраля ОФЗ 29010 $SU29010RMFS4 с купонной доходностью ближайшего купона ~12,8%, а следующего планирую в ~15%
Не забываем, что важно смотреть на данные по ожидаемой и наблюдаемой инфляции. Разбирали в Феврале, там тоже курс на замедление инфляции это тоже в плюс.
В целом под конец месяца должно индексу RGBI вообще и отдельным выпускам облигаций в частности полегчать. Так как Минфин будет меньше делать новых размещений. За первый квартал план 11 аукционов, на данный момент прошло уже 8. Т.е. осталось 3.
Примечательный факт: Минфин занимает всё дороже, последний аукцион с выпуском ОФЗ 26244 $SU26244RMFS2 доходность по выпуску 12,92% и это максимальная доходность от Минфина за последнее время. Предыдущий максимум был по ОФЗ 26243 $SU26243RMFS4 - 12,73 всего неделей ранее, а ещё неделей раньше по этому же выпуску доходность была 12,55% (рис 3)
Сейчас Минфин занимает по ценам 2015. Это давит на всю кривую. Всёпропальщики могут начать/продолжить переживать, я предлагаю посмотреть на это под другим углом. Скорей всего у Минфина есть потолок премии, которую он может предложить рынку. Предполагаю что потолок уже где-то рядом. Поэтому потенциальные премии на аукционах будут становиться менее интересными, следовательно, давление на рынок долга будет меньше.
Облигации в портфель продолжу по чуть-чуть добирать, но максимальный вес портфеля который я готов отвести под облигации равен максимальному весу одного актива, т.е. 5%. Облигации это лишь "припарковать кэш", чтобы купить акции на распродаже, а распродажи всё нет )
--- Я частный инвестор, автор телеграмм канала «Ричард Хэппи» и бесплатного курса по облигациям. Написанное не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Сегодня перед праздничными выходными получил зарплату на работе и всю её инвестировал в дивидендные акции!
Больше 4х лет делюсь своими результатами по созданию капитала на российском фондовом рынке и в этой статье покажу, как выглядит мой портфель, расскажу о тех эмитентах, в которые инвестировал и покажу свою "дивидендную зарплату" с портфеля акций в 3.5 млн рублей!
Мой портфель
Для начала, вот так сейчас после покупок выглядит мой инвестиционный портфель у брокера СБЕР:
Общая стоимость портфеля: 3 559 000р
Общая прибыль моих инвестиций за 4 года превысила: +600 000р
Обычно я за раз покупаю одну самую прибыльную и перспективную на мой взгляд бумагу. В этот раз решил разбить сумму пополнения (50 000р завел на брокерский счет сегодня) и инвестировал сразу в 5 дивидендных акций:
СБЕР Не удержался и подкупил акций СБЕРа. Позитив понятен-это рекордные дивиденды (объявят в апреле) в связи с рекордной исторической прибылью.
Лукойл Лукойл обновил исторические максимумы и я считаю, что рост продолжится. Цены на нефть на комфортно-высоких уровнях (более 80$), ОПЕК+ продлил ограничения по добычи до лета. Так же Лукойл может дать рекомендации по дивидендам в апреле, годовая выплата прогнозируется одной из самых высоких в нефтегазовом секторе.
Северсталь Компания уже рекомендовала двузначные дивиденды за 2023г и есть ожидания, что Северсталь может так же выплатить пропущенные дивиденды за предыдущие 1.5 года (деньги на это есть), а так же вернуться к ежеквартальной практике выплат. У компании нет долгов, хороший запас наличности на счетах. Спрос на сталь сезонно начинает расти именно весной и это будет позитивом для акций Северстали.
МТС На днях МТС отчитался о прибыли, темп роста доходов компании вышел на исторический максимум, чистая прибыль выросла на 67.5%. Впереди ожидается IPO МТС-банка, количество пользователей экосистемы МТС (которая находится на втором месте, уступая лишь Яндексу, но обгоняя СБЕР) выросло на 12%. Стоит отметить, что компания приобрела сервис по аренде самокатов "Юрент" за 5 млрд. р. Все это указывает на то, что бизнес развивается! МТС исторически является стабильной дивидендной фишкой часто с двузначной доходность. Уже весной компания может объявить об очередных дивидендах, которые по прогнозу составят около 12% годовых.
Магнит Докупил этого ритейлера на фоне возврата Магнита к выплате дивидендов и завершения выкупа акций у нерезидентов. Именно ритейлеры хорошо себя показывают во время высокой инфляции, которая сейчас наблюдается в нашей стране (7.4% последние данные по ней) и являются "защитными" активами от неё. Так же Магнит выходить в онлайн-ритейл и запускает свой маркетплейс "Магнит Маркет", который может составить конкуренцию OZON и Wildberies.
Моя дивидендная зарплата
После всех покупок проверяю, как изменилась моя дивидендная зарплата. Сервис по учёту инвестиций, которым я пользуюсь (ссылка на него в конце статьи), показывает следующие данные:
Более 360 000р дивидендов я ожидаю получить от портфеля за следующие 12 месяцев. Среднемесячный доход превышает 30 000р\мес.
Заключение
Вот такие данные по моему портфелю на текущий момент. Продолжаю увеличивать свой капитал, пассивный доход и делиться своими результатами с вами. Следующую покупку акций планирую на 25 марта.
Всех девушек, женщин, читающих мои статьи, с наступающим праздником!
Henry Hub - газовый хаб в штате Луизиана, который играет ведущую роль в формировании цен на природный газ в США.
NG (Natural Gas) — сухой газообразный природный газ. Этот газ, сжатый и очищенный от примесей, с хабов отправляют клиенту по трубопроводу или морем на специальных танкерах в виде СПГ.
Как происходит экспирация?
По данным фьючерсам газ никто никому в итоге не поставляет. Когда срок контракта подходит к концу (дата экспирации), биржа просто рассчитывает финансовый результат.
Контракты исполняются по цене закрытия предпоследней торговой сессии фьючерса на бирже
Последние дни перед экспирацией обычно самые волатильные и непредсказуемые — в это время торговлю газом лучше поставить на паузу.
От чего зависят цены на газ?
• Объем производства в США.
• Запасы (данные выходят каждую неделю в четверг)
• Сезонность:
Зима. Сезонность обусловлена потребностью в отоплении частных жилых домов. Около 50% жилых домов в США используют природный газ, поэтому холодные зимы очень выгодны для роста цен.
Лето. Производство электроэнергии. Пик потребления электроэнергии — летний период из-за необходимости кондиционирования воздуха.
Увеличение производства — один из факторов для снижения цен на NG. Увеличение добычи газа ограничивает потенциал роста, снижение — благоприятный фактор для роста цен. Для оценки производства газа в США можно смотреть на данные «lower 48 production ».
Низкие запасы — одна из составляющих того, что в будущий сезон ожидается пополнение запасов и возможен рост цен на газ.
Высокие запасы — заполненные хранилища рассматриваются как один из факторов более низкого спроса и снижения цен.
Первый и второй пост на тему тонкостей привилегированных акций.
В очередной части своих постов о подвохах привилегированных акций затронем тему оферт.
В конце 2016 года очень известная всем компания Роснефть купила Башнефть, которую в последнее время любят совсем мелкие инвесторы, у Росимущества 50,0755% акций. Это было несложно, учитывая, что Роснефть была единственным покупателем, предложившим цену выше оценочной, причём с значительной премией.
Посмотрим на то, как дела обстояли с ценой и дивидендами в то время.
Дивиденды
Дивиденды Башнефти по обоим типам акций за период 2007-2016
Как видим, дивиденды совпадали (в 2014 это опечатка источника, там тоже совпадали и были 211 рублей)
Цена акций
Пик приходится на период покупки, заглядывая в будущее кажется, что скинуть Башнефть было очень неплохой идеей.
График цены обыкновенной акции Башнефти за 2015-2024 года
Что там с ценой привилегированной акции?
График цены привилегированной акции Башнефти за 2013-2024 года
Да что-то негусто, цена болтается лет 10 с пиками в районе 1800 рублей, причём в момент сделки был какой-то локальный провал. Да и глядя в будущее, акция в цене не выросла, несмотря на выросшие с тех времён дивиденды.
Почему у обычки цена выросла в этот период, а преф ушёл в какое-то резкое пике в это время?
А теперь про подвох
Лицо, желающее совершить сделку, в результате которой становится владельцем 30, 50 или 75% акций, обязано отправить другим акционерам предложение о выкупе их акций. Сейчас цена акции при выкупе определяется независимым оценщиком или средневзвешенной ценой акции за последние 6 месяцев на бирже, в зависимости от того, что выгоднее для продавца (Статья 75 ФЗ №208 "Об акционерных обществах"). До 2019 года, кстати, вариант с средневзвешенным не был обязателен.
В нашем случае всем миноритарным инвесторам Роснефть обязана была предложить выкупить их акции по идентичной цене - 3 706 рублей за штуку, то есть идентичную цену выкупа акции госпакета. До покупки цена обыкновенной акции не достигала 3 000 рублей и только спустя 7 лет вновь подбирается к этой отметке, поэтому выкуп кажется был выгодным для мелких инвесторов. На момент сделки ~12% акций было у миноритариев, 9% Роснефть выкупила при оферте, остальные 3% возможно были успешными трейдерами или внуками Ванги, которые знали больше остальных.
Вот только обязательная оферта при покупке большого пакета относится только к "голосующим" акциям, коим префы Башнефти не являлись. То есть можно было заработать минимум 20%+ на цене обыкновенной акции при оферте.
Префы в это же время упали, возможно были слухи об изменениях дивидендной политики, может сам факт частой смены владельцев стал пугать, сейчас уже не разобрать. Но можно железно сказать, что новым владельцам префы не были нужны. Глядя в будущее, можно увидеть, что преф в цене с тех времён не вырос и по сути стал "аналогом" высокопроцентного банковского вклада.
Что было дальше?
Как видим дивиденды выплачивались абсолютно одинаковые по величине, дивидендная доходность при более низкой цене акции была выше конечно же у префа:
Дивиденды обоих типов акций Башнефти с 2017 года, взято отсюда
После покупки Роснефти акции не принесли "лютых иксов" своим владельцам, годовые банковские вклады на дистанции выглядят более выгодной и надёжной инвестицией. Ликвидность у обычных акций стала даже ниже, чем у префов, что не является типичный явлением. В итоге преф по синусоиде восьмой год скачет, рост обычки, на мой любительский взгляд, больше выглядит инфляционным + может физиков интересует большая дивидендная доходность, а тонкости ликвидности знают не все. Но без роста цены акции с течением времени, я персонально для себя такое не беру, с учётом текущих реалий по ключевой ставке.
Итого
Оферта с ценой 3700 рублей было просто сказочным предложением, но владельцам префов оно не было доступно. Как говорится "Знал бы прикуп - жил бы в Сочи".
Подписывайтесь на мой канал, он стопудово лучше сотни других таких же телеграм каналов, где вы ещё увидите дурачка, который проигрывает банковским вкладам.
Рынок сейчас очень опасный. С 4 по 5 марта ликвидировано более $540 000 short/long позиций, а индекс жадности достиг 90 пунктов, хоть уже и опустился до 75.
Поэтому решил рассказать об одной неизменной переменной на рынках.
🤑 Почему на хаях закупаются, а на лоях — боятся
Это психология толпы, большинство инвесторов идут на рынок уже в период роста, ибо появляется вера в криптовалюту, а соответственно и желание покупать.
Хоть это и не логично, золотое правило инвестора: покупай на лоях, продавай на хаях. Но даже те, кто знает об этом правиле все равно поддаются эмоциям и идут по инерции.
А когда цена начинает падать и вроде бы пора покупать, ведь рынок только разогревается — резко появляется страх. И чем ниже цена за BTC будет падать, тем ниже будет падать вера в крипту.
Сейчас BTC стоит $67 000, хоть в 2023 году его цена падала и до $16 500. Сейчас многие только мечтают о таком падении и ставят шорт-позиции, которые быстро ликвидируются.
Такова формула: толпа закупается, когда весь рынок идёт в рост, а когда он падает боится или и того хуже — продает. Причина — зона комфорта и жадность, толпа считает, что на максимумах рост будет идти дальше, а на низах — падение.
🤔 Как не поддаваться инерции толпы
Эмоции устраняются знаниями, хотя бы базовых основ трейдинга, фундаментального и технического анализа.
Дальше эти знания стоит превратить в опыт, совершать небольшие сделки и смотреть на движения рынки. Так Вы закрепите теорию.
Обязательно — торговая стратегия. Она нужна, чтобы вы не попали под влияние чужого мнения, которое может быть катастрофически убыточным. Думайте самостоятельно и принимайте решения — сами.
Помните: рынок всегда меняется, а толпа всегда одна и та же. Будьте же рациональны и смотрите на рынок холодно.
Больше интересного и полезного контента о криптовалютах и арбитраже в ТГ канале - КриптоМарс
Privacy Tokens (приватные токены) представляют собой криптовалюты, разработанные с целью обеспечения анонимности и конфиденциальности транзакций. В мире, где цифровая прозрачность может стать двойным острием, приватные токены играют ключевую роль в защите личной информации и финансовых данных пользователей.
Основные Характеристики Privacy Tokens
Анонимность: Скрытие идентификаторов отправителя и получателя для предотвращения отслеживания транзакций.
Конфиденциальность: Защита информации о суммах транзакций от посторонних глаз.
Неотслеживаемость: Обеспечение приватности за счет использования криптографических методов, делающих транзакции неотслеживаемыми.
Технологии, Лежащие в Основе Privacy Tokens
Ring Signatures (Кольцевые Подписи): Механизм, позволяющий отправителю транзакции скрывать свою личность среди других участников.
Stealth Addresses (Скрытые Адреса): Создание одноразовых адресов для каждой транзакции, обеспечивающих конфиденциальность получателя.
Zero-Knowledge Proofs (Доказательства с Нулевым Разглашением): Технология, позволяющая доказать истинность утверждения без раскрытия самого утверждения.
CoinJoin: Объединение нескольких платежей от разных пользователей в одну транзакцию для затруднения отслеживания.
Популярные Privacy Tokens
Monero (XMR): Ведущая приватная криптовалюта, использующая кольцевые подписи и скрытые адреса для обеспечения анонимности.
Zcash (ZEC): Применяет доказательства с нулевым разглашением (zk-SNARKs) для защиты транзакций.
Dash (DASH): Хотя не полностью анонимный, предлагает функцию PrivateSend для увеличения приватности транзакций.
Применение Privacy Tokens
Защита личных данных: Обеспечение конфиденциальности финансовых операций и личной информации в сети.
Бизнес-транзакции: Защита коммерческой тайны и условий сделок между компаниями.
Частные переводы: Передача средств между лицами без возможности внешнего наблюдения.
Вызовы и Критика
Регуляторные ограничения: Правительства и финансовые регуляторы во многих странах обеспокоены возможностью использования приватных токенов для нелегальной деятельности.
Баланс между приватностью и прозрачностью: Нахождение компромисса между защитой конфиденциальности пользователей и необходимостью борьбы с финансовыми преступлениями.
Техническая сложность: Разработка и поддержка технологий приватности требуют значительных ресурсов и экспертизы.
Будущее Privacy Tokens
Развитие технологий конфиденциальности и изменение регуляторной среды будут определять будущее приватных токенов. Возможно, появятся новые методы, обеспечивающие баланс между анонимностью и необходимостью соблюдения законодательства. Также предполагается, что технологии обеспечения приватности могут быть интегрированы в более широкий спектр криптовалют, расширяя область их применения.
Заключение
Privacy Tokens играют важную роль в обеспечении конфиденциальности и защите личной информации в цифровом мире. Они предлагают революционный подход к финансовым транзакциям, где уважение к личной приватности стоит на первом месте. В то же время, перед сообществом стоит задача разработки решений, которые позволят совместить приватность с требованиями регуляторов, обеспечивая безопасность и легитимность финансовых операций.
🔥 Так же вы можете найти больше статей на канале Успеть До Бычки
Очередные сезонные тенденции на Четверг 07 Марта 2024 по основным мажорам финансовых рынков.
Весь перечень анализируемых активов указан ниже в общем количестве 60 инструментов. Здесь Вы найдете активы рынка Форекс, популярные активы Московской биржи, популярные активы Чикагской биржи СМЕ и мажор криптовалютного сегмента - Биткоин.
Первый блок информации с зонами лимитных покупок и продаж:
Второй блок информации с направленным вектором движения и вероятностями (внимательно обращаем внимание на цену открытия каждого актива. Обязательно смотрим теорию в видео, где цену открытия взять на сайте investing.com)
Основные правила использования сезонностей можно посмотреть в теоретическом видео на YouTube ниже.
А теперь примеры построения блоков лимитных позиций и уточнение по сезонности с вероятностями отработки каждого актива по основным мажорам.
EURUSD
По Евро сегодня сезон покупок и вероятность 53% к закрытию дня удерживать актив выше цены открытия 1,0899.
Зона покупок 1,0831-1,0708 с целью 1,0899.
Зона продаж 1,0956-1,1108 с целью 1,1108. Продажи рискованны на фоне слабого доллара США.
XAUUSD
У Золота сегодня сезон покупок и вероятность 53% к закрытию дня удерживать актив выше цены открытия 2147,36.
Зона покупок 2133,56-2112,65 с целью 2147,36.
Зона продаж 2156,97-2173,17 с целью 2173,17. Продажи рискованны на фоне слабого доллара США.
NASDAQ
По индексу сегодня сезон продаж и вероятность 66% к закрытию дня удерживать актив ниже цены открытия 17998,3.
Зона продаж 18047,2-18261,0 с целью 18261,0. Продажи рискованны на фоне слабого доллара США.
Зона покупок 17885,4-17499,8 с целью 17998,3.
А теперь новостная лента и разбор отдельных показателей на сегодняшний день, чего ожидать на основных торговых сессиях.
НОВОСТИ сегодня:
Фон доллара США слабый
16:15 МСК - ожидания частичного ослабления EUR
16:30 - ожидания ослабления доллара США
18:00 - выступление главы ФРС Дж. Пауэлла
Всем желаю профитов и отличного настроения на весь день!