Есть инвесторы на Пикабу?
Как вам сегодня паник сейл? Большой минус? Получалось закупаться на просадке? Или Тинькофф подвёл (как и всю последнюю неделю). Коррекцию ждём?
Моё мнение – в понедельник с утра вверх.
Всем зелёных циферок.
p.s. не иир)
Как вам сегодня паник сейл? Большой минус? Получалось закупаться на просадке? Или Тинькофф подвёл (как и всю последнюю неделю). Коррекцию ждём?
Моё мнение – в понедельник с утра вверх.
Всем зелёных циферок.
p.s. не иир)
— Сегодня компания РусАгро представила операционные результаты за 2 квартал и 1 полугодие 2023 года. Первоначальная реакция рынка была положительной. Котировки достигали отметки в 1150 руб., однако, после позитивного открытия, расписки сельскохозяйственной компании перешли к коррекции и на текущий момент торгуются у отметки 1125 руб.
— Такое поведение рынка объясняется более детальным изучением отчета компании. Согласно представленной информации, выручка сельскохозяйственного холдинга во 2 кв. 2023 года по отношению к аналогичному периоду 2022 года сократилась на 10% и составила 60,19 млрд. руб. Ключевым фактором неудовлетворительных результатов компании стало сокращение выручки масложирового бизнеса, обусловленного снижением цен реализации на фоне падения мировых цен на подсолнечное и пальмовое масло. Так как доля данного сегмента в общей выручке компании составляет 47%, эффект был перенесен на совокупную выручку.
— Также стоит отметить, что рост валютного курса оказал положительное влияние на финансовые результаты компании, однако, не достаточное, чтобы полностью компенсировать падение цен на саму продукцию. Очень сильную динамику продемонстрировал сегмент сельского хозяйства прибавив 94% к предыдущему году, однако, из-за низкой доли в размере 9%, эффект был незначительным. Определенное беспокойство вызывает мясной сегмент компании. В первом квартале прирост к предыдущему году составил 16%, во втором квартале - всего 5%. Делать выводы преждевременно, необходимо проследить динамику сегмента в следующих кварталах. Одна из версий - изменение структуры потребления в связи с ростом цен на мясную продукцию. Потребители переходят к более дешевым видам мяса, например, курица.
— Чтобы полностью сформировать мнение относительно компании, необходимо дождаться публикации финансовых результатов за 1 полугодие 2023 года, однако, операционные результаты подтверждают правильность принятого решения о закрытии позиции по распискам РусАгро на прошлой неделе!
Также подписывайтесь на Телеграмм-канал!
Всем доброго времени суток, сегодня произошло пренепреяинейшее происшествие с фондом УК Первая SBCN.
По фонду SBCN ук первая у меня стоял стоп на продажу по цене 11,22 рубля за лот.
После обвала рынка в феврале 22г, взял за правило ставить стопы...
Последнее время фонд торговался около 12,5 - 12,7 руб, у меня был неплохой плюс по позе, из-за ослабления рубля...
Сегодня с утра хз что произошло, но цена резко ушла на уровень 10,3 рубля, и так же быстро отскочила на уровень 12,5!
Это разброс в цене около 18%.
Не первый раз такая лажа происходит с фондами УК первая, неделю или две назад было проскальзывание цены по фонду SBRB (корпоративные облигации), на новостях про повышении ставки, цена так же моментально проскочила и выбила мой стоп на 150 тыс рублей...
Вот такие вот дела и казалось бы маркетмейкер должен расставлять свои стопы на продажу и покупку во избежание таких проскальзываний и он даже это делает на сумму порядка 14 милн продажа и 14 млн на покупку, но видимо это не помогает:
В итоге стоп сработал на цене 10,95 при цене покупки 11,21 руб, что в итоге привело к убытку на 2786,42 руб
Желаю всем быть внимательнымы со стопам и с фондами УК первая!
Такая вот проблема замечена мной с этими фондами.
Суммарная прибыль отечественного портфеля составляет 127к, доходность 32%. За это же время (с января 2022 года) фонд денежного рынка SBMM, который характеризует среднюю доходность по вкладам, показывает результат 9,5%. А Индекс МосБиржи (MCFTR) демонстрирует "отрицательный рост" в -12,9%.
То есть, несмотря на отрицательную доходность ценных бумаг российских компаний на этом периоде, человек начавший инвестировать зимой 2022 в акции РФ по стратегии "Неукоснительного Степана" - ежемесячные покупки на Фондовом рынке, показал результат лучше чем традиционные вклады и накопительные счета.
Только 3 позиции российской части нашего мини-пенсионного фонда находятся в минусе, 22 позиции - в плюсе.
В разрезе секторов убытки отсутствуют от слова "совсем".
Ну что ж, у нас финишная прямая, на очереди отчет за июнь и мне есть, что вам рассказать и показать. Поехали!
В этом месяце были куплены ценные бумаги следующих компаний:
1) Русал – 30 шт (1 176,75₽)
2) ИнтерРАО – 1 600 шт (6 464₽)
3) ФосАгро – 1 шт (7 311₽)
4) Газпром – 10 шт (1 670₽)
5) РусГидро – 3 000 шт (2 586₽)
6) ПИК – 1 шт (755,7₽)
Сумма вложений в ФР – 20 000₽
Комиссия брокера/биржи – 13,97₽
Сумма замороженных активов в июне составила 362 330,23₽ или 36% от стоимости портфеля.
Результаты СПФ – Июнь 2023
1. Общая сумма вложений: 862 967,76₽
2. Стоимость портфеля: 962 724,15₽
3. Прирост портфеля в ₽: 99 756,39₽
4. Прирост портфеля в %: 11,6%
5. Общая сумма комиссий: 605,97₽
6. Время с момента начала инвестирования: 20 мес
7. Сумма, внесенная на ИИС с начала года: 120 000₽
8. Дивиденды: 2 864,27₽
<>
РЕЗУЛЬТАТЫ
СПФ 1 год: https://t.me/CaptainDiary/66
<>
Решил воспользоваться благами научно-технического прогресса и потратил 2 дня на занесение данных по брокерским отчетам в сервис по учету инвестиций. Узнал много нового о своем мини-пенсионном фонде.
"Синяя" - стоимость портфеля, "Желтая" - вложение собственных средств.
Так, на картинке выше отображена стоимость портфеля за все время инвестирования. "Вживую" видно реализацию стратегии step-by-step - ежемесячная покупка активов. Я считал, что в мае портфель впервые вышел в долгожданный плюс, но оказывается это уже 3 раз!! когда сумма портфеля становится больше вложенных денег.
Первое "пробитие" было в марте, когда мой портфель состоял на 90% из активов привязанных к курсу доллара. Царившая паника в финансовой сфере и резкое ослабевание рубля к зеленой бумажке, позволило моим инвестициям быть в плюсе первый месяц весны, однако этого я не увидел из-за некорректной работы брокерских приложений, да и вряд ли этот факт мог меня обрадовать при полном отсутствии доступа к операциям с ценными бумагами.
Второй раз мой фонд "пощупал потолок и заглянул на чердак" в конце апреля, буквально на пару дней.
Ну а про третий вы знаете и можете наблюдать его в режиме реального времени. Стоимость портфеля - 962 724,15₽ Сумма вложений - 862 967,76₽
А вот собственно и график с прибылью портфеля. Дно было достигнуто в сентябре прошлого года, после известных "частичных" событий, с тех пор была только положительная динамика по росту активов.
Здесь стоит заметить, что мы разговариваем о собственном пенсионном фонде целиком, вместе с заблокированными ценными бумагами.
А вот, кстати, деление портфеля по валютам, здесь как раз видно какую значительную долю занимают ценные бумаги с которыми нельзя ничего сделать - 36%.
Сейчас активной и динамически пополняющейся частью нашего мини-фонда являются акции РФ, а если быть еще точнее 25 акций из Индекса МосБиржи, покупающиеся в равных долях. Так давайте посмотрим на Российскую часть портфеля.
В идеальном равновзвешенном фонде доля каждого эмитента должна быть одинаковой, в моем случае 25 компаний должны иметь вес каждая 4 %, как НЛМК на картинке выше. Однако у нас наблюдается сильный перекос в долях Яндекса и Русала, на них двоих приходится 20% или 1/5 веса всего портфеля. Во многом это вызвано тем, что я покупал их еще до равновзвешанной стратегии, а также особенностью моих ребалансировок: я докупаю отстающих и усредняю позиции по акциям, находящимся в минусе.
А здесь показана диверсификация по секторам. В принципе она не сильно отличается от моего "кустарного" деления по секторам, выполненного в Гугл-табличке. Из примечательного: сектор "Химия", представленный 1 эмитентом: ФосАгро, поглотился сектором "Сырье и материалы", а компания Ozon отправилась в "Потребительский(вторичный)" сектор.
Тут можно наблюдать деление секторов на отрасли в зависимости от имеющихся компаний, ширина линий которых, показывает вес эмитента в мини-фонде.
Кстати, стратегия портфеля в равных долях появилась ровно год назад. Тогда 25 акций из моего перечня занимали 91% веса всего индекса, сейчас же этот показатель равен 86%, и в топ-25 акций (напомню, что я не учитываю привилегированные бумаги) входит только 21 компания из перечня, остальные 4 (ВК, FIVE, МосБиржа, Русгидро) находятся в хвосте ИМБ. На смену им пришли: ММК, Ростелеком, ВТБ и Аэрофлот. По идее нужно включать их в свой фонд, а выбывшие из топа убирать, но делать этого мне не хочется по разным причинам: от возможного возвращения аутсайдеров обратно в верхнюю часть индекса, до нежелания приобретать токсичные ВТБ и Аэрофлот. Ну ладно, здесь нужно покумекать, продавать акции пока они находятся в индексе точно не буду.
"Синяя" - доходность индекса, "Зеленая" - доходность портфеля.
Мы люди любим сравнивать, размышлять в плане: "А что если бы я сделал так?", как раз для этого придумали ориентиры или бенчмарки, позволяющие нам смотреть была выбранная стратегия эффективной или нет. На картинке показана доходность портфеля в равных долях(ну почти) и взвешенного по капитализации IMOEX, как видно на интервале в год они идут достаточно близко с переменным успехом.
Однако справедливости ради, необходимо заметить, что IMOEX не учитывает полученных дивидендов, коих пришло уже порядка 16к, а значит результат у моего "недоравновзвешанного" портфеля будет поскромнее.
Вообще, правильным вариантом будет сравнивать свои результаты с фондом отслеживающим главный индекс страны, типа SBMX. Здесь будет учитываться комиссия фонда, налоговые льготы БПИФа, а также качество слежения за индексом. Тогда и будет понятно, какая стратегия оказалась более доходной.
У используемого сервиса для инвестиций пока что нет возможности для подобного сравнения, но поддержка обещает в следующих обновлениях добавить эту фичу. Ничего, подождем, но а я напомню, что еще одной причиной по которой я стал собирать свой фонд в ручную - это уменьшение промежуточных звеньев между мной и моими ценными бумагами. Опыт прошлой весны показал, что фонды могут быть не так надежны, как заявляют их основатели, пускай даже если это и не относится к отечественным, неприятный осадочек остался.
В июне пришли дивиденды по акциям ИнтерРАО, Лукойл, МосБиржа, на общую сумму 2 864,27₽.
<>
Вот таким выдался июнь и мое знакомство с сервисом для учета инвестиций, буду периодически выкладывать интересную инфографику и занимательные факты по Собственному Пенсионному Фонду. Спасибо за внимание!!
Основные новости недели, которые оказали влияние на наши кошельки, фондовый рынок России и наши инвестиционные портфели за неделю. Мосбиржа и СПБ Биржа подвели итоги торгов в июне. Минфин посчитал дефицит бюджета за 1 полугодие и его динамику. ЦБ прогнозирует рекордную прибыль банковского сектора в 2023 году. Как влияет сокращение продажи валюты в рамках бюджетного правила на динамику рубля и ключевую ставку.
Крайний весенний. Что было в мае? Индекс МосБиржи рос, курс доллар рос, в итоге и портфель совершил исторический, для себя, рывок вверх.
Из примечательного:
<> Впервые СПФ (Собственный Пенсионный Фонд) вышел в плюс, пускай и символический, понадобилось для этого 1 год и 7 месяцев;
<> В этом месяце зафиксировано наибольшее значение номинальной суммы заблокированных активов – без малого 300к.
В мае были куплены ценные бумаги следующих компаний:
1) Русал – 30 шт (1 150,35₽)
2) ИнтерРАО – 300 шт (1 220,7₽)
3) Норникель – 1 шт (14 624₽)
4) Газпром – 10 шт (1 645,8₽)
5) Х5 Retail Group – 1 шт (1 480₽)
Сумма вложений в ФР – 20 000₽
Комиссия брокера/биржи – 14,09₽
Сумма замороженных активов в мае составила 298 193,36₽ или 34% от стоимости портфеля.
Результаты СПФ – Май 2023
1. Общая сумма вложений: 842 967,76₽
2. Стоимость портфеля: 873 433,3₽
3. Прирост портфеля в ₽: 30 465,54₽
4. Прирост портфеля в %: 3,6%
5. Общая сумма комиссий: 592₽
6. Время с момента начала инвестирования: 19 мес
7. Сумма, внесенная на ИИС с начала года: 100 000₽
8. Дивиденды: 3 138,27₽
<>
РЕЗУЛЬТАТЫ
СПФ 1 год: https://t.me/CaptainDiary/66
Следить за масштабным экспериментом можно в моем небольшом блоге в Telegram: Captain