Жду новый пост

Серия «Перевод заблокированных активов | Мой кейс»

Всем доброго времени суток! Прошло уже больше 7 месяцев с момента подачи заявлений на перевод заблокированных ценных бумаг. Результат, а точнее его отсутствие, нам всем известен.

Напишу небольшую памятку о том, что произошло за это время, начиная от крайней части повествования:

1) 07.01.2023 Альфа-Инвестиции передали Минфину Бельгии и Euroclear все документы и реестры для разблокировки активов клиентов. Тем самым выполнив дедлайн, указанный европейскими регуляторами.

2) 27.01.2023 Пришло уведомление о невозможности перевода заблокированных денег по указанным мною реквизитам, и рекомендация подать новое заявление уже с реквизитами валютного счета иностранного банка.

<>Решил ничего не делать, так как мои заблокированные дивиденды от DELL в виде 1$, точно не стоят тех усилий, которые требует данное мероприятие.

3) 21.02.2023 Альфа-Инвестиции прислали уведомление о том, что необходимо дополнительно передать копии документов, удостоверяющих личность. "Если все ок, то активы переведут к неподсанкционному брокеру и я снова смогу ими управлять".

<>Если согласны, то ничего делать не нужно, если не согласны, то необходимо отозвать заявку. Я согласился.

4) 25.04.2023 Возобновление операций с депозитарными расписками российских компаний, выпущенных за рубежом. Однако, для совершения сделок с ними - необходимо перевести их к другому брокеру, который имеет доступ к торгам на СПБ Бирже.

<> Под этот критерий у меня попали 4 акции Яндекса купленные за рубли на Мосбирже у брокера ВТБ. После принудительного переезда ИИС в Альфу они оказались на неторговом разделе СПБ Биржи, выраженными в валюте.

Поддержка проинформировала, что заблокированные расписки, купленные в рублях можно будет продать за валюту после перевода к другому брокеру. Но есть пару нюансов:

1. Комиссия за перевод - 2 000₽ за каждого эмитента;

2. Если расписки на ИИС:

а) можно перевести ИИС полностью, если там только расписки и бумаги российских компаний;

б) нельзя перевести ИИС, если есть иностранные активы, при этом присутствует возможность закрыть счет и перевести расписки уже с обычного брокерского счета.

Мой случай это пункт 2.б), однако закрывать ИИС, которому менее 3 лет, я точно не собираюсь. Получить возможность распоряжаться 9к и при этому влететь на 90к, потеряв налоговую льготу - нет уж спасибо.

5) 03.05.2023 На счет пришла часть дивидендов от Dell Technologies.

<>Этому событию посвящен отдельный пост.

6) настоящее время Несмотря на плохое развитие событий вокруг перевода заблокированных активов, в моем случае, есть один неочевидный плюс от того, что сейчас все затормозилось.

<> С каждым безрезультатным днем, неделей, месяцем - возраст моего ИИС увеличивается, что прямо-пропорционально уменьшает налоговые риски и возможность потери налоговой льготы (о рисках мы говорили в предыдущих частях этой инфо-серии). Когда я подавал заявление на перевод, моему счету не было даже 1,5 года, а уже в этом месяце ему исполнится 2.

За дальнейшим развитием событий можно следить здесь и в моем небольшом блоге в Telegram: Captain

1) Перевожу заблокированные активы на ИИС из Альфы к неподсанкционному брокеру;

2) Описываю основные положения по разблокировке;

3) Сравниваю и выбираю неподсанкционного брокера;

4) Краткая инструкция по переводу заблокированных активов;

5) Быть или не быть дивидендам?!

Перейдем к просмотру второй серии (жанр сериала, выберите сами).

ПЕРЕВОД ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ | БЫТЬ ИЛИ НЕ БЫТЬ ДИВИДЕНДАМ?

В прошлой серии ломал голову куда мне перевести «моё сокровище» – 0,99$, и тогда я думал, что самый оптимальный вариант, которым я могу воспользоваться – это открытие банковского счета у Финама или Цифры. Но по подсказкам добрых людей и своим опытным путем понял, что открыть дистанционно банковский счет у них не получится.

Чем больше информации я получал, мониторя способы перевода «неполной» зеленой бумажки и общаясь с поддержками банков, тем больше понимал, что в этой истории будет скорее «не быть». Плюс к этому, время на ввод хоть каких-то реквизитов для перевода, утекало всё быстрее и быстрее.

Пришло время действовать! Я добавил 3 места для перевода денег, в надежде, что, хотя бы одно сработает – два в валюте рубля (Тинькофф и ХКБ) и одно в долларах (Тинькофф).

Поддержка меня предупредила, что это не самая лучшая идея, но в моей ситуации, начиная от суммы перевода и заканчивая перечнем счетов, которые могу указать, я просто накидываю максимум вариантов, реализуя поговорку из Ч.1: «Попытка – не пытка».

Понимаю, что на счет в $ скорее ничего не поступит из-за ограничений от зарубежных партнеров и суммой минимальной комиссии за перевод. Основная ставка сделана на автоконвертацию валюты банком по своему внутреннему курсу, при зачислении на рублевый счет. Этот пункт прописан в выделенном абзаце на фото выше.

Таким образом подал поручение и на вывод денежных средств, даже смешно называть эти 70 таким пафосным словосочетанием :) Но как говорил ранее: дело не в деньгах, а в интересе. И если не получится, то и пёс с ними – выпьют стаканчик кофе за моё здоровье на эти дивиденды (если им хватит).

P.S. Всем дивидендов в виде добра в Новом Году!

Блог в Telegram: Captain

Всем новогодний привет! Введу в курс дела: на Альфа-Инвестициях у меня есть ИИС-А – переехавший из ВТБ, там есть иностранные ценные бумаги (ЦБ): 2 ЦБ с СПБ биржи, купленные за доллары и 19 ЦБ с МБ, приобретенные за рубли. В этом посте, а также в последующих буду рассказывать о том, как проходит перевод активов и обо всех подводных камнях, встречающихся в этом заплыве.

Переходим к делу:

30 декабря Альфа оповестила своих клиентов о дальнейших действиях по разблокировке активов. Подробности здесь. Прочитав ответы на основные вопросы, я обратился за уточнениями в поддержку, касаемо моего случая с ИИС.

ОСНОВНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ ПО РАЗБЛОКИРОВКЕ:

1) Возможен перевод активов только с РДЦ НТР

Коммент: То есть те, которые были разблокированы СПБ биржей в ноябре – недоступны для перевода их место хранения СПБ Клиринг; Также нет возможности перевести ADR  и GDR ЦБ российских компаний (YANDEX, OZON и др), которые находятся на РДЦ НТР. Вопросом по переводу всех этих ЦБ занимается СПБ биржа. Такое ощущение, что наши представители сами себе ставят палки в колеса, или я что-то не понимаю?

2) Возникновение «налоговых рисков» при переводе заблокированных активов с ИИС

Коммент: Несмотря на то, что был принят закон о сохранении налоговых льгот для владельцев ИИС при переводе бумаг из-за санкций, Альфа допускает, что может возникнуть форс-мажорная ситуация с потерей налоговой льготы. При этом, если инвестор все-таки решит переводить активы с ИИС, то сразу открывать ИИС у нового брокера не нужно, необходимо ожидать дальнейших инструкций от Альфы.

3) Ограниченное время для действий

Коммент: Если не подать ни одного заявления на перевод до 21:00 мск 2 января, то бумаги на ИИС останутся заблокированными. Если бы речь шла об обычном брокерском счете, то Альфа сам перевел бы активы к другому брокеру.

4) Перевод бесплатный

С УСЛОВИЯМИ РАЗОБРАЛИСЬ ПЕРЕХОДИМ К ДЕЙСТВИЯМ:

На фото выше представлен перечень ЦБ, которые возможно перевести (отображаются только 10 бумаг, при переводе каждой будут появляться другие). На этой же фотографии видно рекомендацию Альфы по выбору принимающего брокера (есть возможность выбрать другой вариант, но об этом попозже):

1. ООО «Ньютон Инвестиции» (бывший Газпромбанк Инвестиции);

2. АО «Финам»;

3. ООО ИК «Фридом Финанс» (не знаю почему указано старое название, сейчас это «ЦИFРА Брокер).

Небольшое оступление: 28 декабря за 2 дня до инфо-повода от Альфы, я открыл брокерский счет в Финаме, с целью получить легкие 2,5к за 15 дней.

И вот думаю звезды сошлись или как говорится: «Туда нам нада».

Но всё оказалось не так просто, как я думал. По-своему скромному мнению, я человек скрупулезный и люблю разбираться в деталях, особенно если тема мне интересна. Так и произошло с выбором между тремя этими брокерами.

Еще в мае я хотел сравнить специализированных брокеров друг с другом, но эта идея ушла в долгий ящик. Что ж время пришло в нем покопаться.

ВЫБОР БРОКЕРА ИЛИ ПОЧЕМУ ИЗ ПРЕДЛОЖЕННЫХ Я ВЫБРАЛ ЦИFРА (ФФ):

- Комиссии за брокерское обслуживание

1) У Цифры есть тариф «Стандартный» с комиссией за сделку 0,12%, такая «комса» является средний по рынку и в 2,4 раза больше чем мой сегодняшний тариф, «Мой онлайн» в Альфе – 0,05% (переехавший из ВТБ);

2) У Финама самым привлекательным является тариф «FreeTrade» с 0 комиссией за сделки по акциям и облигациям российских эмитентов на Московской и СПБ биржах. НО по иностранным ценным бумагам на МосБирже (ВК, Тинькоф и др.) взимается 0,05%, но не менее 50₽ за одно исполненное поручение, то есть поручение меньше 100 000₽ математически невыгодно. Для чисто отечественного портфеля супер, в других случаях нет.

3) У Ньютона самый привлекательный тариф «Инвестор» (при условии, что на брокерском счете будут активы и денежные средства на сумму от 50 000₽) с комиссией 0,06% за сделку с ценными бумагами, НО минимум 10₽ за одно исполненное поручение, то есть поручение меньше 16 667₽ математически невыгодно.

- Специализированный неподсанкционный брокер

В Ньютоне меня смущает 2 факта: это бывший банк-брокер + подсанкционный банк-брокер. И он по-прежнему принадлежит Газпромбанку, правда на 66%, поэтому мимо. Остаются Финам и Цифра, но посмотрев на тарифы, становится понятно, что остается только Цифра.

КРАТКАЯ ИНСТРУКЦИЯ ПО ПЕРЕВОДУ ЗАБЛОКИРОВАННЫХ АКТИВОВ

Нажимаем на кнопку «Перевести» (предыдущая фотография), появляется следующее окно.

Шаг 1 – Откуда списываем, нажимаем продолжить.

Шаг 2 – Куда списываем, можно выбрать из предложенных брокеров, но также есть возможность попытать удачу с другим. Что примечательно у всех одна и та же цепочка через европейскую дочку ФФ.

Шаг 3 – Что списываем, нажимаем продолжить.

Шаг 4 – Подача поручения, проверяем все данные и подаем поручение.

Готово! И так с последующими пока не увидим:

ПЕРЕВОД ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ

Что же касается перевода денежных средств – я долго искал где можно посмотреть историю прошедших дивидендов по моими иностранным компаниям и наконец наткнулся на удобный онлайн-календарь дивидендов от Открытия. Там выяснилось, что мне за этот год пришел практически целый доллар, а точнее 0,99$.

А следующая дивидендная выплата запланирована на 3 февраля в размере тех же 0,33$. Многие плюнули бы на эти копейки, но мне интересно попробовать вернуть их. Однако здесь оказалось все сложнее:

На ум приходит открытие банковского счета у Финама или Цифры, но я пока этого не делал, может быть добрые люди в комментариях подскажут какие-нибудь варианты. Но до 21:00 2 января я обязательно впишу какие-нибудь реквизиты во вкладке, представленной ниже

Как говорится: «Попытка – не пытка».

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Как уже говорил в начале – буду держать в курсе дальнейших приключений моего ИИС и освещать данную ситуацию, уверен, что я не один в подобной «касте» инвестиционных мигрантов, и надеюсь, что эта статья была вам полезна.

Всех с Новым Годом!!

Блог в Telegram: Captain