Как достичь дивидендной пенсии?
💡Как начать инвестировать с 10 тыс рублей?
Отвечаю на вопросы Василия Мельникова.
Новое видео:
https://youtu.be/RsmgDvRqrNc?si=YpNm4Mlro-bG_3hI
💡Как начать инвестировать с 10 тыс рублей?
Отвечаю на вопросы Василия Мельникова.
Новое видео:
https://youtu.be/RsmgDvRqrNc?si=YpNm4Mlro-bG_3hI
💡Был вопрос ( или критика) под видео об облигациях, что я совсем ничего не рассказал про тактику реинвестирования купонов ( возможно и дивидендов). Мне кажется, что я об этом постоянно говорю, но возможно стоит еще раз повторить.
Если коротко, то:
1. Получаем купоны от облигаций ( или дивиденды). Вчера например получил купоны от АФК Системы, ГТЛК, Интерлизинг, Софтлайн, Делимобиль и дивиденды от Новабев. Всего около 9,4 тыс рублей.
2. Можно сделать все просто – купить те же облигации и акции, по которым мы получили купоны ( дивиденды). И это не плохой вариант – не надо думать.
3. А можно сделать немного сложнее – прикинуть, где мы сможем заработать больше.
Есть прогноз на сайте Доход. ру, что будущие дивиденды Новабев могут составить около 13,7 процентов. И это все в течение года. Будет ли значительный рост выручки-прибыли у компании в 2024 году – пока не ясно. Отгрузки стагнируют, но думаю что дивиденды вполне могут платить на уровне прошлых лет. Устраивает ли нас такая доходность? Хотелось бы большего.
АФК Система выпуск 21. Доходность к погашению - 19%. Но это всего на 9 месяцев. Хотелось бы на более длинный срок. Кредитный рейтинг - АА-
ГТЛК выпуск 17. Доходность к погашению - 19,7 %. Срок - 2 года. Уже интереснее. Кредитный рейтинг - АА-
Интерлизинг 6 выпуск. Доходность к погашению - 19,9 %. Срок - 2,3 года. Тоже нормальный вариант. Кредитный рейтинг - А-
Софтлайн. Доходность к погашению - 18,9 %. Срок - 1,9 года. Кредитный рейтинг - ВВВ+.
Делимобиль . Доходность к погашению - 19 %. Срок - 2 года. Кредитный рейтинг - А+.
Из этих выпусков наиболее интересные - ГТЛК, Интерлизинг.
Возможно Делимобиль, но там и от Софтлайна небольшое отличие.
4. Можно ещё изучить отчёты и прикинуть уровень долговой нагрузки ( если не лень) или посмотреть на кредитный рейтинг. Все рейтинги в целом нормальные, за исключением Софтлайна, у которого ВВВ+. Так что Софтлайн точно пропускаем).
5. И ещё одним момент. Купонная доходность.
У ГТЛК купон небольшой, всего 18,5 р четыре раза в год. Зато цена облигации ниже. Если мы хотим получать постоянный денежный поток, то имеет смысл рассмотреть бумаги, которые платят бОльший купон. Но надо понимать, что они дороже и по большому счету лучше смотреть на доходность к погашению.
В общем решено, хотим больший купонный денежный поток. Выбираем Интерлизинг, а не ГТЛК ( у которого цена ниже, но и купон тоже ниже).
Но... У Интерлизинга есть еще выпуск 7, купонная доходность немного выше ( 16 вместо 13,5), при этом погашение через 2 года 5 месяцев. Кажется что этот выпуск посвежее и поинтереснее. Плюс купоны каждый месяц. Решил купить 10 шт, хоть это и немного больше полученных купонов и дивидендов.
Таким образом облигаций в портфеле стало больше ( на 10 шт) , купонный доход вырос аж на 131 рублей каждый месяц. Это немного, но такие систематические операции позволяют его увеличивать. Полученные купоны так же реинвестируются. Облигаций всё больше, доход растёт... И так до бесконечности. Плюс сейчас достаточно неплохое время, чтобы зафиксировать высокую доходность на пару лет вперёд.
Если пару лет назад облигаций в моём портфеле было совсем немного, то теперь они занимают около 30 процентов и за последний год принесли более 229 тыс рублей. Даже больше, чем дивиденды от акций.
А вы реинвестируете дивиденды и купоны, или тратите?
Естественно всё написанное не является инвест рекомендацией.
Успешных инвестиций.
Видео :
https://www.youtube.com/live/f4GLY7-pe0k?si=ibdhBDt4eAwnSQjC
— ПОЛУЧИТЬ | 12 999₽
💁🏻♂️ ON1 Effects 2023 [обзор] — это многофункциональное, но простое в использовании приложение для редактирования изображений на Windows и Mac, позволяющее мгновенно стилизовать ваши фотографии и создать любой внешний вид, который вы хотите. Благодаря чистому и хорошо организованному интерфейсу вы можете легко начать работу. Он доступен с сотнями встроенных пресетов, фильтров, LUT, и текстур, которые вы можете комбинировать, смешивать и настраивать в соответствии со своим стилем.
↘️ Прямо сейчас на официальной сайте запустили раздачу пожизненной лицензии до 31 января. Вам нужно перейти на сайт и ввести свою почту, чтобы получить уникальный код для активации лицензии, если сайт не открывается - используйте VPN, после загружайте программу и пользуйтесь совершенно бесплатно.
Инструкция:
1. Переходим по этой ссылке.
╚ Регистрируем новый профиль
2. Переходим по другой ссылке.
╚ Получаем уникальный код, при оформлении заказа - включите VPN и укажите почту Gmail иначе могут выскакивать ошибки, например корзина будет пуста и тд. Советую использовать Bright VPN.
3. Устанавливаем программу.
╚ Требуется VPN: Windows / MacBook
4. Теперь входим в профиль.
╚ И пользуемся бесплатно
Источник: t.me/freehvb/6410 , там много интересных и полезных публикаций.
💡Итоги недели.
- Индекс МосБиржи за неделю потерял 2.4%. В декабре ожидается повышение ключевой ставки , опять! А это значит что негатив для рынка акций и облигаций будет сохранятся, зато будет возможность купить подешевле.
Нефть дешевеет, уже ниже $80. При это страны ОПЕК согласовали снижение добычи.
Российскиы рынок могут поддержать дивиденды от Лукойла, Газпромнефти, Татнефти, Роснефти, Фосагро...
Лукойл планирует выплатить порядка 290 млрд рублей ( почти половина акций в свободном обращении 👍), Фосагро - 37 млрд, Газпромнефть - 393 млрд ( из них 95 процентов заберёт Газпром), Совкомфлот - 15 млрд, ТАТНЕФТЬ - 75 млрд, Роснефть - 326 млрд, Магнит - 42 млрд.
Непонятно сколько денег вернётся в рынок, но всего должны заплатить более 1180 млрд рублей дивидендами, что сопоставимо с капитализацией какой-нибудь крупной компании ( типа Татнефти).
- После прохождения пика налогового периода, рубль начал слабеть. Под конец года растут госрасходы и спрос на валюту, а это является фактором давления на рубль.
До марта 2024 года скорее всего цены на валюту будут стараться удержать, а потом можно будет отправить их в свободное плавание.
У нас в городе тоже был свой хлебный магнат, который стал потом губернатором, а позже уехал из страны... Так вот он удерживал цены на другую валюту перед выборами - хлеб. А после проведения выборов, когда все бабушки уже проголосовали за него, почему то сразу происходило повышение цен. Совпадение?
- В США рынок растет уже месяц. Из плюсов - замедление инфляции, хорошие прогнозы по ставке ФРС, ослабление доллара.
Хорошо что нам не дают торговать нормально "вражескими акциями". СПБ биржа угрожает тем, что скоро со всем разберётся и всё посчитает, и даст ответ. Прошёл 1 месяц, впереди ещё 2. Хватит ли им сил на это?
- На неделе произошло "банкротством СПБ биржи". То ли это был информационный вброс, то ли биржу подставили, то ли она сама в чем то виновата. В любом случае у биржи было время, для того чтобы ответить и успокоить всех, но почему то они это делают с огромной задержкой.
- В индексы Мосбиржи с 22 декабря войдут акции «Мечела», «Самолета», «Мосэнерго» и «Совкомфлота». «Магнит» остается в листе ожидания на исключение.
Статьи за неделю:
Ваши акции - это не ваши акции.
https://t.me/pensioner30/5829
Дивиденды электроэнергетиков.
https://t.me/pensioner30/5833
Сегежа - живи. 🎄
https://t.me/pensioner30/5837
Толк и правила Питера Линча.
https://t.me/pensioner30/5842
И ещё про Толк...
https://t.me/pensioner30/5846
Pocket_money
https://t.me/pensioner30/5847
🎥. Химия, удобрения и электроэнергетика.
Будущие дивиденды.
https://youtu.be/9uHhh8xvOaQ?si=xFUhvllHsUN7pLoF
Хороших выходных!
#итоги #новости #мосбиржа
Всем привет.
Уже полтора года продолжаю двигаться к своей главной цели в 12 миллионов рублей в активах на фондовом рынке.
Сумму эту для себя выбрал не просто так. При вероятной див.доходности рынка в 10% ежемесячный пассивных доход может составить 100 тыс руб в месяц. Прекрасно осознааю, что покупательская способность будут этих денег другая через 10 лет, поэтому и поставил планку немного выше необходимого. Стоит учесть, что спустя 123 месяца див доходность может быть и выше 10% от моих средних цен.
Путь был начат в конце мая 2022 года и вот уже 18 месяцев позади, впереди 123 месяца. Какую доходность или убыток принесет мне это время-неизвестно, но буду надеятся на лучшее.
25 мая 2022 года начало пути и первые пополнения 1400руб 👆
Что послужило толчком?
Осознание, что в этой жизни никто тебе на блюдечке ничего не принесет, и нужно всего добиваться самому. Родители работали всю жизнь, сейчас вышли на пенсию и получают ежемесячную государственную пенсию в размере 16 тыс рублей, как прожить на эти деньги-не представляю. Благо, что живут в сельской местности и выращивают огород ну и живность продолжают держать. Без этого вообще никак с такой "премией" от государства. Поэтому и решил, что одним из выходов в подобной ситуации, может стать инвестирование.
На сегодняшний день, прошло 18 Месяцев инвестирования с нуля, и вот такие результаты в деньгах. Ниже скину скрин
Веду 2 портфеля.
1. Брокер БКС (дивидендный) - покупаю дивидендные акции России
2. Брокер Сбер (ИИС) - покупаю только облигации.
Кстати видео о покупках, своих сделках выкладываю на своем Ютуб и телеграмм канале, нас уже более 600 человек. Подписывайтесь. Ссылка тут.
Своей первой мини цели в 500 тыс. рублей достиг в прошлом месяце на 17ом месяце инвестирования.
Вторую мини цель ставлю перед собой 1 млн руб, планирую достигнуть этой цифры до конца 2024 года.
В месяц стараюсь пополнять на 30 тысяч рублей, 10 из которых закидываю на БКС, и 20 на ИИС.
Причем ИИС начал пополнять только в этом году и до конца года планирую туда закинуть 250 тыс рублей в общей сложности. Это мне даст возврат по типу А в следующем году 32500 рублей, которые так же пойдут на пополнения ИИС.
В этом месяце ИИС был пополнен на 10 тыс, на следующей неделе закину еще.
Из покупок, были куплены облигации Новотранс 1P3
Облигации покупаю так, чтобы выплаты купонов приходили равномерно по году. На сегодняшний день, в среднем в месяц приходит купонами около 2 тыс руб. каждым пополнением и покупками эта сумма растет.
Полный портфель облигаций выглядит сейчас вот так: скрин ниже
Основной портфель на БКС на этой неделе немного падает, что меня вообще никак не расстраивает. Мне тут важно количество активов, а не красивые циферки, зелененькие или красненькие.
Состав такой: Скрин ниже
Большие плюсы связаны с хорошими точками входа после обвала рынка 2022 года, но по началу минусы были тоже большими (тут старое видео нашел, можете посмотреть какие были минуса)
В хороший плюс вышел только благодаря постоянным усреднениям, и теперь могу смело сказать, что это работает. Но большие суммы конечно было бы намного сложнее усреднять.
Согласно Аналитике БКС, полная доходность портфеля за все время инвестирования составляет +34%
На БКС так же держу немного облигаций, на случай сильного падения рынка.
В Ноябре с пополнением прикупил несколько акций. Скрин ниже
Все беру под дивиденды, знаю сейчас дороговато все, но хорошие плюсы по бумагам позволяют их усреднить немного в плюс. Тем более впереди еще 123 месяца инвестирования и никто не знает на каких уровнях будут эти бумаги в будущем.
В Декабре-Январе ожидаю дивиденды от нескольких бумаг из портфеля. Ниже скину скрин.
Почти 10 тыс руб придет дивидендами. Тут еще нет Роснефти, и Татнефть должна анонсировать. Как 13 зарплата. Их вновь пущу в реинвест.
В целом все пока движется по запланированному сценарию. В следующем году планирую немного проиндексировать пополнения на основной счет на 20%. Вместо 10 тыс буду закидывать 12.
Произвел расчет по калькулятору сложных процентов, и судя по расчетам немного отстаю. Запланировал догнать, когда получу налоговый вычет.
Выделил в месяцах где я на данный момент на пути к 12 миллионам. Впереди еще долгий путь, пожелаю себе удачи и терпения.
Подписывайтесь на канал, ставьте лайки. Пока.